石油技术经济学

技术经济学经济管理学院梁岩[e-mail]教材石油技术经济学，刘清志，石油大学出版社工程经济学，刘晓君，中国建筑工业出版社工业技术经济学，傅家骥，清华大学出版社目录第1章技术经济学概论第2章资金时间价值第3章技术经济分析的经济要素第4章技术经济评价方法第5章投资方案的比选第6章不确定性分析第7章投资项目可行性研究第8章工业建设项目财务评价第1章技术经济学绪论技术经济学的研究对象、任务和特点技术经济学的建立和发展技术经济学研究问题的基本方法和程序§1.研究对象、任务和特点一、技术和经济的关系1.技术原意：人们生产的技艺和技能。（狭义）本书所指（广义概念）：劳动者创造并运用的劳动工具和劳动对象以及劳动者的生产技能、劳动技能、劳动经验、操作方法和生产工艺等的总称。硬技术+软技术。2.经济①指人类历史发展一定阶段的社会经济制度②指一个国家国民经济的泛称③指物质资料的生产以及与之相适应的交换、分配、消费等活动。如经济增长、经济发展等。④指一个国家、实体或个人物质财富积累的程度。如经济实力雄厚、经济富裕等。⑤指社会劳动的合理性，即节省或节约。如节约劳动时间、合理利用资源等。√技术经济学主要研究生产、消费过程中的“节约”或“效益”的问题，主要针对技术方案中的人力、物力、时间和自然资源的相对节约以及由此而产生的经济效果。3.技术和经济的关系对立统一的辩证关系相互促进，相互制约，共同发展经济发展是技术发展的动力和方向，经济是技术发展的起因和归宿技术进步是推动经济发展，提高经济效益的重要条件和手段技术进步要受到经济的制约（经济合理性，相应的经济条件）技术的先进性与经济合理性必须统一不能盲目追求某些先进技术而不考虑经济效益，也不能单纯强调经济合算而拒绝某些先进技术，正确认识和处理技术和经济之间的关系，以取得最大的经济效益，是技术经济学的重要任务。二、研究对象技术经济学是对为达到某种预定目的而可能被采用的各项不同的技术政策、技术方案、技术措施的经济效果，进行计算、分析、比较和评价，从而选择技术上先进、经济上合理的最优方案的科学。三、技术经济评价的特点综合性预测性计量性比较性应用性综合性研究的即不是单纯的工程技术问题，也不是单纯的经济问题，而是研究技术的经济合理性，即技术与经济的关系问题。它不仅包括技术因素、经济因素，还必须考虑社会、资源等多方面因素。预测性技术经济分析的基本研究活动，往往是在事件发生之前对其进行预先的分析和评价，从中选择最优方案。因此，技术方案的建立，首先要加强技术经济预测。一方面要求尽可能准确地预见某一经济事件的发展趋向和前景，充分掌握各种必要的信息资料，尽量避免由于决策失误所造成的经济损失；另一方面，分析结果近似性。计量性定量与定性相结合，以定量分析为主不进行定量分析，各种技术方案的经济性无法进行比较和选优。比较性比较性是技术经济研究的一个重要特点。进行技术经济分析是为了从许多技术方案中选出最优方案。各方案之间往往各有利弊，技术经济分析就是通过定量与定性分析，对各方案进行全面综合的比较，从中发现技术上先进、经济上合理的相对最优方案。应用性理论与实践相结合，侧重于应用。研究对象是市场经济中的实际工程项目和各种技术方案它采用的理论和方法是为了解决生产实践中提出来的实际问题研究成果通常表现为规划、可行性报告、建议书和具体的技术方案等形式技术经济评价的特点综合性预测性计量性比较性应用性产生时间：20世纪30年代，美国产生背景：（1）投资发展大型项目时规避风险（2）以管理学科的不断发展为基础§2.建立与发展1、第一阶段：1911年美国的泰勒编写出版的《科学管理原理》一书中，就提出要用科学的方法来测定和研究解决工厂中的技术经济和管理问题。1930年格来梯教授撰写的《工程经济原理》出版，才初步奠定了技术经济学的学科体系，这是技术经济学科从提出概念到初具雏形的第一阶段。2、第二阶段：1930年到第二次世界大战结束这一时期里，技术经济分析的原理被广泛地应用于生产建设中，特别是运筹学的理论与方法在技术经济分析和决策中的推广及应用，进一步提高了技术经济学的理论水平和技术水平，这是技术经济学科发展的第二阶段。3、第三阶段：第二次世界大战以后，系统论、控制论、信息论等方法论科学的诞生，使技术经济学发展到目前的第三阶段。国外类似学科前苏联——部门经济学美国——工程经济学日本——经济性工学英国——业绩分析作为一门独立的学科，技术经济学是在1962～1963年期间，我国制订的《1963～1972年科学技术发展规划》中正式提出并定名的。在国外，则称之为工程经济学、经济工程学或经济性工学等。技术经济学在我国的发展开创发展——全面破坏——全面发展§3.研究问题的基本方法和程序一、基本方法调查研究获得原始资料和基础数据拟定基本因素、指标和计算方法计算分析整理数据，作出定量和定性分析综合评价选优二、技术经济分析的基本程序方案实施决策审定选择最优方案否满意确定目标收集资料调查研究综合评价指标计算分析定性分析定量分析建立多种可能方案第2章资金时间价值2.1资金时间价值的相关概念2.2复利计算基本公式2.3资金等值计算2.1资金时间价值的相关概念学习要求理解资金时间价值含义；了解两种计息方法；掌握名义利率与有效利率的关系；理解资金等值的含义；学会画现金流量图。引例年01234A-1000700500300100B-1000100300500700A优（早收）年01234C-60000200020002000D-3000-3000200020002000D优（晚付）满足相同需要的前提下，早收晚付年01234E-400200200200300F-400200200300150不同时点的资金额不能简单的相加减或相比较原因：资金存在时间价值！！2.1资金时间价值的概念一、概念：资金投入到生产和流通中，随着时间的推移产生的增值。如何理解增值实质：用于生产——剩余价值，利润用于流通——利息资金时间价值的衡量尺度绝对尺度：利息，利润相对尺度：利率，收益率在技术经济评价中，把利息看成是货币因有效使用（投资）而取得的盈利。资金时间价值的确立和应用要求我们考虑项目在不同时期投资的资金价值大小，可以促进我们更好的利用资金。二、利息与利率资金时间价值的基本表现形式利息利息是指占用资金使用权所付的代价或放弃资金使用权所获得的报酬。利息的大小与利率、时间、本金有关利率单位时间内所得到的利息额与本金之比。通常以百分数表示i──利率；I──单位时间内的利息；P──本金。利率按计息的单位时间的长短可分为：年利率、季利率、月利率、周利率、日利率等。%100PIi（一）相关概念1.本金：用来获利的原始资金，P。（本钱）2.计息期：指计算利息的整个时期。一般用年数表示。银行借贷项目——借贷资金工程项目——项目的总投资银行借贷项目——存款期或贷款期工程项目——寿命期三、计息方法3.计算周期：计算利息的最小时间单位（计算一次利息的时间单位）。4.计息次数：整个计息期中计息周期的数目。一年中计息周期次数*计息年数例：借款1000元，利率为2%，借款期限5年，按月计息（二）计息方式单利复利1.单利法在计算利息时，只有原始本金生息，利息不计息。P——本金i——计息周期内的利率n——计息次数F——期末本利和I——计息期内总利息额单利法计息计算过程年年初借款本息累计利息年末本息累计第一年P第二年第三年第n年PiP(1+i)PiPiPiP(1+i)P(1+i)+Pi=P(1+2i)P(1+2i)P(1+2i)+Pi=P(1+3i)………………………………P[1+（n-1）i]P(1+ni)特点：①利息与本金、利率、计息期成正比②每个计息周期内利息相同)1(niPFPinPFI2.复利法利滚利、驴打滚在计算利息时，不仅本金要计息，而且利息还要计息P——本金i——计息周期内的利率n——计息次数F——期末本利和I——计息期内总利息额年期初欠款利息年末本息累计第一年P第二年第三年第n年PiP(1+i)P(1+i)iP(1+i)n-1iP(1+i)2iP(1+i)P(1+i)(1+i)=P(1+i)2P(1+i)2P(1+i)2(1+i)=P(1+i)3………………………………P(1+i)n-1P(1+i)n-1(1+i)=P(1+i)n复利法计息计算过程复利计息公式niPF)1(]1)1[(niPPFI例：某工程项目年初向银行贷款100万元，若贷款年利率为10%，一年计息一次，贷款期为5年，试分别用单利法和复利法计算到期后企业应付的本利和。P=100万元i=10%n=5年单利法：)1(niPF单%)1051(100（万元）150复利法：niPF)1(复5%)101(100（万元）05.161F复F单复利计息时，计息的基数逐期增加，所以单利法计算出来的利息永远不会大于复利计算出来的利息本金越高，年利率越大，年数越长，用单复利计算的利息总额相差越大。思考：可能等于吗？可能当n=1时单利和复利在理论上哪个更加合理？PinI单]1)1[(niPI复计息方法的合理性复利法比单利法更充分地反映了资金的时间价值。复利、单利的明确很重要！1，2，4，8，16，。。。。P=1i=100%F2=1*（1+100%）1=2F3=1*（1+100%）2=4F4=1*（1+100%）3=8……F64=1*（1+100%）63=9223372036854780000.00棋盘上的麦子某人借款1万元，A、B两个金融机构年利率都是12%，A机构计息周期为年，B机构计息周期为季度。四、名义利率和有效利率四、名义利率和有效利率名义利率（r）名义利率就是某机构（一般是银行）规定的利率如：年利率为12%，则r=12%月利率为1%，每月计息一次，则r=1%*12=12%有效利率一般用i表示。计息周期内的利率。m表示一年中的计息次数。rim计息周期利率按月计息，月利率为1%，则r=1%×12=12%习惯表达为：年利率为12%，按月计息根据计息时间的长短不同年有效利率季有效利率月有效利率周有效利率日有效利率在技术经济评价中，有效利率一般是指年有效利率本金在一年中实际增加的百分比例：某人借款1000元，年利率为12%，借款期限是1年，试求计息周期分别为年和月时的利息总额和年有效利率。（1）r=i=12%,n=1,P=1000F=1000×（1+12%）1=1120（元）（2）i月=1%,n=12,P=1000F=1000*（1+1%）12=1126.8（元）i=（F-P）/F*100%=（1126.8-1000）/1000=12.68%年有效利率P——本金i——年有效利率r——年名义利率m——一年中的计息次数r／m─计息周期利率i周期一年末F=P(1+i周期)mI=F-P=P(1+i周期)m-Pi=I/P*100%=(1+i周期)m-1=[P(1+i周期)m-1]/P=(1+r/m)m-111mrim根据名义利率和有效利率的关系，我们可以发现：只要一年中的计息次数（m）不等于1，年有效利率永远大于年名义利率，且计息次数越多，二者差别越大；当且仅当一年中的计息次数（m）等于1时，年有效利率才等于年名义利率2006年9月，张明向银行贷款20000元，约定5年后一次还款。银行当时计算利息的方式有以下几种：1、年贷款利率为5.6%，每年计息一次；2、年贷款利率为5.5%，每半年计息一次；3、年贷款利率为5.3%，每季度计息一次。1、年贷款利率为5.6%，每年计息一次；F=20000*(1+5.6)5=26263.32（元）2、年贷款利率为5.5%，每半年计息一次；i==5.5756F=20000*(1+5.5756)5=2