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•掌握：证券投资基金的概念与特点；契约型基金与公司型基金的概念与区别；封闭式基金与开放式基金的概念与区别。熟悉：证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别。了解：证券投资基金市场的各类参与主体；证券投资基金的起源与发展；我国证券投资基金业的发展概况；基金业在金融体系中的地位与作用。•掌握：一、证券投资基金的概念与特点•概念：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，有基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。•特点：(1)集合理财、专业管理•(2)组合投资、分散风险•(3)利益共享、风险共担•(4)严格监管、信息透明•(5)独立托管、保障安全•例题：证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的（）投资方式。•A.集资•B.合资•C.联合•D.合作•答案：B•例题：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这体现了证券投资基金（）的特点。•A.集合理财、专业管理•B.组合投资、分散风险•C.严格监管、信息透明•D.独立托管、保障安全•答案：D二、契约型基金与公司型基金的概念与区别•证券投资基金依据法律形式分为契约型基金和公司型基金。契约型基金和公司型基金的区别：•1、法律主体资格不同。契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格。•2、投资者的地位不同。契约型基金相比公司型基金赋予基金持有者的权利较小。•3、基金的营运依据不同。契约型基金依据基金合同；公司型基金依据基金公司章程。•例题：（）依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。•A.开放式基金•B.封闭式基金•C.公司型基金•D.契约型基金•答案：C•例题：（）与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利（）•A.相对较大•B.相对较小•C.相同•D.无法比较•答案：B三、封闭式基金与开放式基金的概念与区别•证券投资基金依据运作方式分为封闭式基金与开放式基金。•封闭式基金与开放式基金的概念与区别：•1、期限不同。封闭式基金有固定存续期；开放式基金是无期限的。•2、份额限制不同。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减；开放式基金没有规模限制，投资者可随时提出申购或赎回。•3、交易场所不同。封闭式基金在证券交易所上市交易；开放式基金可按照基金管理人确定的时间和地点交易。•4、价格形成方式不同。封闭式基金主要受二级市场供求关系影响；开放式基金价格已份额净值为基础，不受市场供求关系影响。•5、激励约束机制与投资策略不同。开放式基金向基金管理人提供更好的激励约束机制；封闭式基金有利于基金长期业绩的提高。•例题：（）基金的份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。•A.开放式基金•B.封闭式基金•C.公司型基金•D.契约型基金•答案：B•例题：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）年以上。•A.3•B.4•C.5•D.6•答案：C•熟悉：证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别•1、基金与股票、债券的差异•（1）反映的经济关系不同。•股票反映的是所有权关系，是所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是债权凭证；基金反映的是信托关系，是受益凭证。•（2）所筹资金的投向不同。•股票和债券投向实业领域；基金投向有价证券等金融工具或产品。•（3）投资收益与风险大小不同。•收益与风险：股票基金债券•2、基金与银行储蓄存款的差异•（1）性质不同。基金是受益凭证，其管理人只是受托管理，不承担投资损失的风险；银行储蓄存款是信用凭证，银行对存款者富有法定的保本付息责任。•（2）收益与风险特征不同。基金相对风险较大。•（3）信息披露程度不同。基金管理人要定期公布基金的投资运作情况，银行则不需。•例题：在风险程度上，一下投资品种中价格波动性最大，风险最大的是（）•A.股票投资•B.基金投资•C.债券投资•D.风险相同•答案：A•例题：（）是一种间接投资工具。•A.股票•B.可转换债券•C.债券•D.证券投资基金•答案：D•了解：•1、证券投资基金市场的各类参与主体•参与主体：证券投资基金当事人、证券投资基金市场服务机构、证券投资基金的行政监管和自律管理。•一、证券投资基金当事人：•（1）基金份额持有人。即基金投资者，是出资人、所有者和受益人。•（2）基金管理人。是基金产品的募集者和管理者。•（3）基金托管人。职责是基金资产保管、清算、会计复核以及对基金投资运作的监督。•二、证券投资基金市场服务机构：（基金管理人、托管人既是当事人又是主要服务机构）–基金销售机构–注册登记基金。我国主要是基金管理公司自身和中国证券登记结算有限责任公司。–律师事务所和会计师事务所–基金投资咨询公司于基金评级机构•三、证券投资基金的行政监管和自律管理：•（1）基金监管机构•（2）证券交易所•（3）基金行业自律机构•例题：在我国，只有（）认定的机构才能从事基金的代理销售。•A.中国人民银行•B.中国银监会•C.中国证监会•D.中国证券业协会•答案：C•例题：在我国，基金管理人只能有依法设立的（）担任。•A.证券公司•B.商业银行•C.基金管理公司•D.基金投资咨询公司•答案：C•2、证券投资基金的起源与发展全球基金业发展的趋势与特点：•（1）美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛•（2）开放式基金成为证券投资基金的主流产品•（3）基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出•（4）基金的资金来源发生了重大变化，退休基金成为基金的重要资金来源•例题：目前，基金管理公司已被允许开展包括（）等其他委托理财业务，基金公司的业务正在日益走向多元化。•A.社保基金管理•B.企业年金管理•C.QDII基金管理•D.特定客户资产管理•答案：ABCD•例题：美国证券投资基金的主要特征包括（）•A.美国证券投资基金在资产总值上占世界各国证券投资基金半数以上•B.公司型基金居主导地位•C.契约型基金居主导地位•D.基金种类多，金融创新层出不穷•答案：ABD3、我国证券投资基金业的发展概况早期探索阶段：20世纪80年代末至1997年11月14日颁布《证券投资基金管理暂行办法》之前。试点发展阶段：至2000年10月8日颁布《开放式证券投资基金试点办法》快速发展阶段：2004年6月1日实施《证券投资基金法》例题：我国第一家中外合资基金公司诞生于（）年年末。A.2000B.2001C.2002D.2003答案：C例题：以下基金中不是严格意义上的证券投资基金的是（）A.基金开元B.华安创新C.基金金泰D.淄博基金答案：D4、基金业在金融体系中的地位与作用•（1）为中小投资者拓宽了投资渠道•（2）优化金融结构，促进经济增长•（3）有利于证券市场的稳定和健康发展•（4）完善金融体系和社会保障体系•例题：证券投资基金对证券市场的发展的作用主要表现在（）•A.有利于市场有效性的提高和资源的有效配置•B.推动上市公司治理结构的完善•C.倡导理性的投资文化，防止市场的过度投机•D.增加了证券市场的投资品种，给投资者提供广泛选择•答案：ABCD•例题：我国基金业在发展中表现出来的特点有（）•A.基金资产规模快速增长，基金业成为我国发展最快的金融行业之一•B.基金行业对外开放程度不断提高•C.机构投资者取代个人投资者成为基金的主要持有者•D.基金业市场营销和服务创新日益活跃•答案：ABD•1、基金的当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）•A.发起人、管理人、份额持有人•B.管理人、托管人、份额持有人•C.托管人、发起人、份额持有人•D.受益人、管理人、份额持有人•答案：B•2、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（）中会有详细约定。•A.基金份额上市交易公告书•B.招募说明书•C.基金合同•D.基金成立公告•答案：C•3、基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是（）•A.提高基金收益•B.按照基金合同的约定，负债基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益•C.对基金经营人进行监督•D.管理基金公司•答案：B•4、在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的（）•A.审批制•B.核准制•C.申报制•D.准入限制•答案：A•5.基金注册登记机构具体业务包括（）等。•A.投资者基金账户管理•B.基金份额注册登记•C.清算及基金交易确认•D.建立并保管基金份额持有人名册•答案：ABCD