某县商务局开展单用途预付卡专项检查工作总结

某县商务局开展单用途预付卡专项检查工作总结为进一步规范商业预付卡管理、严肃财经纪律、防范金融风险、促进反腐倡廉，切实保护消费者合法权益，根据《某省商务厅关于转发〔商务部办公厅关于开展单用途预付卡专项检查工作的通知〕的通知》（某商某【20某某】某号）文件精神，某县商务局于某月份在全县组织开展了单用途预付卡专项检查工作，现将某县商务局开展单用途预付卡专项检查工作总结如下：一、工作开展情况1、加强组织领导，建立工作机制。我县商务局高度重视此次单用途预付卡专项检查工作，成立了由分管副局长任组长，相关科室人员组成的专项检查工作小组，并结合我县实际情况制定了检查方案，明确责任部门和责任人。由副局长亲自带队进行检查，并视情况会同我县人民银行、工商、税务、纪检监察部门开展检查工作。按照齐抓共管、各负其责的原则，加强组织协调，建立健全各项工作制度；切实落实好检查工作。2、突出检查重点，强化监督检查。我县商务局本着“规范为主、兼顾发展、属地管理、分类监管”的原则，加强预付卡管理工作，严格落实以下制度：一是建立商业预付卡购卡实名登记制度。对于购买记名商业预付卡和一次性购买1万元（含）以上不记名商业预付卡的单位或个人，由发卡人进行实名登记。二是实施商业预付卡非现金购卡制度。单位一次性购卡金额达某元（含）以上或个人一次性购卡金额达某万元（含）以上的，通过银行转账方式购买，不得使用现金；使用转账方式购卡的，发卡人要对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记。三是实行商业预付卡限额发行制度。不记名商业预付卡面值不超过某元，记名商业预付卡面值不超过某元。除以上三项制度外，还要督促商业企业尽快制定预付卡相关发行操作办法，制定相应的监督管理办法。此次检查从某月下旬开始，采取现场检查、暗访、抽查、召开座谈会等多种方式，同时公布商务12312举报投诉中心热线受理群众的举报投诉。检查了本县内单用途预付卡发卡规模大、用卡占比高、消费者数量多的重点发卡企业为主，查阅发卡企业工商登记、发卡制度、发卡记录等相关材料，询问发卡企业负责人和具体经办人员等，对重点发卡企业在发行、受理、服务、系统保障、资金管理、有效期设置等方面情况进行全面了解，切实掌握第一手材料。通过此次检查，督促重点发卡企业尽快制定落实三项制度。要求各发卡企业按照市商务局下发的《单用途预付卡自查登记表》，对购卡单位或个人实行实名登记制度。对于不符合相关制度要求的发卡行为，发卡企业应立即整改，制定落实三项制度，建立企业的业务报告、定期检查等制度。对未落实相关制度的发卡企业，我局将主动约谈企业负责人，督促尽快完善制度，并按照相关要求开展业务，对不配合检查工作或拒不执行相关制度的违规发卡企业，应向工商行政管理部门通报，并列入“黑名单”；对涉嫌违法犯罪的发卡企业，应及时移交当地公安机关处理。3、广泛开展宣传，引导行业自律。我县商务局积极宣传，向单用途预付卡发卡企业充分宣讲政策，介绍相关情况，以此消除发卡企业的顾虑，督促企业开展自查自纠，尽量减少专项检查对企业发卡业务带来的不利影响。利用媒体对此次检查的背景、目的及内容进行全面宣传，进一步引导发卡企业加强行业自律。二、存在的问题在执行购卡实名制方面，多数企业未按规定登记和留存单位购卡信息；在执行限额发行制度方面，系统设置虽然按规定进行了金额限制，但人工售卡登记薄中尚存在超面额发行记录；在执行有效期制度方面，对记名预付卡和不记名预付卡未做区分，对于不符合规定的存量卡片未在系统内按新的有效期进行设置，或者虽然在系统中进行了设置但未通过合理方式告知持卡人；在发票管理方面，虽然按照税务机关的相关规定安装使用了税控收款机，并按相关规定开具发票，但部分发票的项目明细与其实际经营活动不符。通过开展专项检查，进一步了解和掌握我县商业企业和生活服务企业发行单用途商业预付卡的基本情况，找出监管漏洞，健全监管机制，规范企业行为。