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1亞洲大學財務金融系專題報告金融證照與職場發展報告人：陳曉珮證券暨期貨市場發展基金會測驗中心副主任中華民國九十七年四月三十日2報告綱要國內金融相關專業證照介紹取得金融專業證照之管道金融相關測驗模組化方案及影響證照之於職場發展之未來趨勢—金控與非金控公司證照要求證基會所辦理測驗現況說明國際證券相關專業證照簡介證照的價值與迷思如何正確準備證照測驗金融證照王考照策略3金融相關專業證照介紹金融控股公司保險信託銀行證券期貨銀行內部控制與內部稽核理財規劃人員外匯人員授信人員證券商業務人員證券商高級業務人員證券投資分析人員投信投顧業務員股務人員債券人員資產證券化企業內部控制票券商業務人員期貨商業務員期貨交易分析人員人身保險業務員財產保險業務員投資型保險商品業務員保險經紀(代理、公證)人個人(企業)風險管理師人壽(財產)保險核保理賠人員信託業業務人員4取得金融專業證照之管道（一）行業別證照名稱主辦單位證券商業務人員*證券商高級業務人員*證券投資分析人員*投信投顧業務員*股務人員*債券人員資產證券化企業內部控制票券商業務人員*期貨商業務員*期貨交易分析人員*證券期貨證券暨期貨市場發展基金會(*表示為有法源依據之法定證照)5取得金融專業證照之管道（二）行業別證照名稱主辦單位人身保險業務員*壽險公會財產保險業務員*產險公會投資型保險商品業務員*保險事業發展中心保險經紀人*保險代理人*保險公證人*個人風險管理師企業風險管理師人壽保險核保理賠人員人壽保險管理學會財產保險核保理賠人員產物保險核保學會風險管理學會保險考選部6取得金融專業證照之管道（三）行業別證照名稱主辦單位信託信託業業務人員*銀行內部控制與內部稽核*理財規劃人員外匯人員授信人員金融研訓院銀行7金融相關測驗模組化建議方案與影響（一)因應金融市場業務之多元化，金管會對於跨業之法定證照目前正研議整合與簡化，使金融證照得以合理且效率之管理，避免各行業證照各自為政，造成從業人員過重之負擔。改革重點於現行各類專業測驗應考科目外，再個別加考一科「金融市場常識與職業道德」，以提升金融從業人員金融市場基本知識與職業道德。--95年5月1日起證基會網站()提供題庫免費下載各種專業測驗之測驗科目若性質類似，進行相關測驗科目之抵免或相互承認。95年8月1日正式實施-影響以下13種金融從業人員。8金融相關測驗模組化方案與影響（二）金融從業人員證照名稱考試科目可銷售之金融商品證券商業務人員證券商業務人員業務員資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+證券交易相關法規與實務+證券投資與財務分析or投資型保險商品業務員+證券交易相關法規與實務一、利率衍生性商品；二、債券衍生性商品；三、轉換公司債資產交；四、結構型商品（股權連結型、保本型）；五、認購認售權證；六、國內基金：七、國外基金證券商高級業務人員證券商業務人員高級業務員資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+證券交易相關法規與實務+證券投資與財務分析一、利率衍生性商品；二、債券衍生性商品；三、轉換公司債資產交；四、結構型商品（股權連結型、保本型）；五、認購認售權證；六、國內基金；七、國外基金9金融相關測驗模組化方案與影響（三）金融從業人員證照名稱考試科目可銷售之金融商品證券投資分析人員證券投資分析人員測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+證券交易相關法規與實務+證券投資與財務分析+總體經濟及金融市場一、有價證券、證券相關商品、國內基金、境外基金；二、提供研究分析或建議，辦理講習課程或發行出版品；三、接受特定人委任從事全權委託證券交易業務期貨商業務員期貨商業務員資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+期貨交易法規+期貨交易理論與實務一、期貨商：期貨、選擇權、期貨選擇權；二、期貨顧問事業：提供研究分析或建議辦理講習課程或發行出版品；三、期貨經理事業：接受特定人委任從事全權委託期貨交易業務10金融相關測驗模組化方案與影響（四）金融從業人員證照名稱考試科目可銷售之金融商品期貨交易分析人員期貨交易分析人員資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+期貨交易法規+期貨、選擇權與其他衍生性商品+衍生性商品之風險管理一、期貨商：期貨、選擇權、期貨選擇權；二、期貨顧問事業：提供研究分析或建議辦理講習課程或發行出版品 ；三、期貨經理事業：接受特定人委任從事全權委託期貨交易業務投信投顧業務員證券投資信託事業＆證券投資顧問事業資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+證券交易相關法規與實務+證券投資與財務分析+投信投顧相關法規or信託業業務人員+投信投顧相關法規一、國內基金、境外基金；二、提供研究分析或建議；三、接受特定人委任從事全權委託證券交易業務11金融相關測驗模組化方案與影響（五）金融從業人員證照名稱考試科目可銷售之金融商品股務人員股務人員專業能力測驗合格證明金融市場常識與職業道德+股務作業法規與實務（非屬銷售金融商品人員）票券商業務人員票券商業務人員資格測驗合格證書金融市場常識與職業道德+票券金融法規+票券金融實務短期票券（國庫券、可轉讓定期存單、本票或匯票、一年期以下受益證券或資產基礎證券等）及相關衍生性金融商品信託業務人員信託業業務人員信託業務專業測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+信託法規+信託實務信託業業務相關金融商品銀行具有業務或交易核准權限之各級主管銀行內部控制與內部稽核測驗考試合格證書金融市場常識與職業道德+銀行內部控制法規+銀行內部控制制度（非屬銷售金融商品人員）12金融相關測驗模組化方案與影響（六）金融從業人員證照名稱考試科目可銷售之金融商品人身保險業務員人身保險業務員資格測驗合格證書金融市場常識與職業道德+人身保險法規與實務人身保險商品（投資型保險商品除外）財產保險業務員財產保險業務員資格測驗合格證書金融市場常識與職業道德+財產保險法規與實務財產保險商品投資型保險商品業務員投資型保險商品業務員資格測驗合格證書金融市場常識與職業道德+人身保險法規與實務+投資型保險商品概要、金融體系概述+投資學概要、債券與證券之評價分析、投資組合管理or證券商業務員+人身保險法規與實務+投資型保險商品概要、金融體系概述投資型保險商品13金融相關測驗模組化方案與影響(七)舉例說明已通過投資型保險商品業務員測驗者，只要加考一科證券法規與市場實務，便可取得證券商業務員資格已通過證券商高級業務員測驗者，只要加考一科投信投顧法規，便可取得投信投顧業務員合格證明書14證照之於職場發展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（一）銀行券商主體企業旗下公司證照要求證照獎勵華南金控主體企業：華南銀行旗下公司：永昌證券領組級以上員工，必須通過銀行內部控制基本能力測驗。其他建議員工考取的專業證照項目計有：人身保險業務員、人壽保險經紀人、人壽保險代理人、財產保險經紀人、財產保險代理人、證券商業務員、證券商高級業務員、證券投資分析師、期貨商業務員、不動產估價師、精算師、土地代書、投信投顧業務員、信託業務員。凡通過證照考試者，將成為升等加分的依據。富邦金控主體企業：富邦產險旗下公司：富邦人壽、富邦證券、台北富邦銀行、富邦投信以證券商業務員、期貨商業務員、壽險業務員、產險業務員、投資型保險商品共計5張再加考信託、投信投顧、理財專員3張，記嘉獎2次15證照之於職場發展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（二）銀行券商主體企業旗下公司證照要求證照獎勵新光金控主體企業：新光人壽旗下公司：新壽綜合證券沒有特定證照要求考取會計師執照，頒發獎金6,000元，證券投資分析師獎金6,000元，壽險業務員4,000元，以10年為限元大京華金控主體企業：元大證金旗下公司：復華證券、元大銀行、金復華投信證券、期貨、證券投資分析師、信託業務、壽險、投信與銀行內部控制基本能力測驗等，以取得證券相關執照為優先凡通過證照考試者，將成為升等加分的依據。台新金控主體企業：台新銀行旗下公司：台証證券、台新票券、大安銀行沒有特定證照要求，但鼓勵員工多參加考試取得專業證照視各部室的須求，主管認為此證照須工作上基本門檻亦會列入年終考績及人評參考16證照之於職場發展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（三）銀行券商主體企業旗下公司證照要求證照獎勵兆豐金控主體企業：兆豐銀行旗下公司：兆豐證券、兆豐投信證券商業務員、證券商高級業務員、期貨商業務員、壽險業務員、產險業務員、信託業務員共計6張考取證券投資分析師獎金1萬元，會計師2萬元，考取CFA1至3等級，獎金自2萬元至3萬元國泰金控主體企業：國泰人壽旗下公司：東泰產險、匯通銀行要求外勤業務人員必須具備5大證照，分別是壽險業務員、投資型保險商品、產險業務、信託業務以及投信投顧證照欲進國泰金至少須5張證照日盛金控主體企業：日盛證券旗下公司：日盛證券、日盛銀行要求員工必須具備證券業務員與壽險業務員資格，對於其他證照則採取獎勵方式全額補助報名費並頒發考照獎金1,000元17證照之於職場發展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（四）銀行券商主體企業旗下公司證照要求證照獎勵中國信託金控主體企業：中國信託銀行旗下公司：中信證券、中信票券、中信投顧、中信保險經紀人各子公司視各個部室業務有關之證照作要求，目前基本4張證照包括證券、信託、人身保險、投資保險等專業證照考上證券、信託等相關證照有全額補助報名費，亦會列入年終晉升依據第一金控主體企業：第一銀行旗下公司：一銀證券、明台產險、建弘投信各子公司視各個部室業務有關之證照作要求可作為年終晉升依據18證照之於職場發展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求（五）銀行券商主體企業旗下公司證照要求證照獎勵玉山金控主體企業：玉山銀行旗下公司：玉山證券、玉山票券主管級以上員工須參加銀行內部控制基本測驗，各單位經辦人員也要取得承辦業務的證照，例如理財專員必須具備四項基本證照，包括證券業務員、期貨業務員、信託業務員及保險業務員。公司方面採取鼓勵員工參加專業證照測驗態度針對特定的員工須取得特定的證照，公司會補助報名費、參考書籍及訓練費寶來證券目前尚屬非金控公司證券商業務員、期貨商業務員、保險業務員(產、壽險、投資型保險三選一)、投信投顧業務員，(理財專員/信託二選一)共計5張5張必備證照外，每多考到1張，獎金2,000元19證照之於職場發展的未來趨勢-金控與非金控公司證照要求(六)基礎型證照會(如普業、期貨、投信投顧、信託、人身保險業務員、投資型保險商品業務員等)已成為新鮮人投入金融服務業之門檻。許多金控內部已不再個別舉辦升等考試，而是把取得相關證照當作績效、升遷的條件。因應主管機關對從事財富管理業務人員於推介商品時要求依所推介商品之性質具備各業資格(法定證照)之新規定，取得法定證照效益加大。如推介投資型保險商品→投資型保險商品業務員推介人身保險商品→人身保險業務員20證券基金會所辦理測驗現況說明證券商業務員資格測驗證券商高級業務員資格測驗期貨商業務員資格測驗投信投顧業務員資格測驗證券投資分析人員資格測驗期貨交易分析人員資格測驗債券人員與股務人員專業能力測驗企業內部控制及資產證券化基本能力測驗票券商業務人員資格測驗模擬電腦應試畫面21證券商業務員資格測驗（一）一、辦理依據及測驗日期：二、測驗科目、時間與及格標準：依據測驗日期「證券商負責人及業務人員管理規則」，由主管機關指示證券商業同業公會委託本會辦理。一、筆試：每三、六、九、十二月第一個星期日。二、電腦應試：週一至週五，每日上、下午及晚上辦理，週六及週日受理團體報名應試。應試科目考試時間合格標準證券交易相關法規與實務60分鐘證券投資與財務分析90分鐘二科總分達140分(其中任何一科分數不得低於50分)22證券商業務員資格測驗（二）三、報名資格：測驗類別報名資格證券商業務員1.教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者。2.普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。3.教育行政機關認可之高中、高職學力鑑定考試及格並取得資格證明書者。註：具有大學、三年制或二年制專科學校一年級以上肄業或五年制專科學校四年級以上肄業有證明文件者，視同高級中學畢業。四、證照年限：