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厦门证券福州营业部日常业务知识概述与交流第二部分三方存管业务第三部分B股资金转账业务第五部分授权委托业务第四部分基金和创业板业务第六部分经纪人客户关系确认第八部分日常业务单据填写第七部分其他注意事项第一部分开立证券账户业务目录日常业务知识篇2、境内机构客户开立A股人民币账户3、境内个人客户开立B股外币账户4、境外机构客户开立B股外币账户5、开户业务注意点1、境内个人客户开立A股人民币账户第一部分开立证券账户业务1、境内个人客户开立A股人民币账户①本人凭身份证、证券账户卡（若有）②填妥厦门证券客户合约及其三方存管协议书，通过柜台开出交易资金账号③无证券账户卡的客户还需填妥中国证券登记结算有限责任公司的《自然人证券账户注册申请表》2、境内机构客户开立A股人民币账户①经年检的营业执照副本原件及复印件（复印件两份，均须加盖公章及法定代表人私章）；②经年检的税务登记证副本原件及复印件（复印件两份，均须加盖公章及法定代表人私章）；③组织机构代码证副本原件及复印件（复印件两份，均须加盖公章及法定代表人私章）；④法定代表人证明书（两份，均须加盖公章及法定代表人私章）；⑤法定代表人专项授权委托书（两份，均须加盖公章及法定代表人私章）⑥法定代表人及代理人有效身份证原件及复印件（复印件两份，均须加盖公章及法定代表人私章）⑦由有权代理人携以上资料及机构证券账户卡（若有）临柜办理⑧填妥并签署厦门证券客户合约（加盖公章）通过柜台开出交易资金账号⑨无证券账户卡的还需填妥并签署《机构证券账户注册申请表》（加盖公章）3、境内\外个人客户开立B股外币账户①境内居民本人凭身份证、证券账户卡（若有）②境外居民本人凭境外居民身份证或护照或其他有效身份证明，证券账户卡（若有）③填妥厦门证券客户合约，通过柜台开出交易资金账号④无证券账户卡的客户还需携带银行出具的外币进账单并填妥《自然人证券账户注册申请表》及《转账进账通知书》4、境外机构客户开立B股外币账户①有效身份证明文件（境外所在国家或地区有效商业登记证明文件）②有权代理人有效身份证明文件③法定代表人（董事）证明文件（须由律师或会计师事务所出具）④法定代表人（董事）身份证明文件复印件⑤董事会或董事﹑主要股东授权委托书及授权人的有效身份证明文件复印件⑥由有权代理人携以上资料及机构证券账户卡（若有）临柜办理⑦填妥并签署客户合约（加盖公章）通过柜台开出交易资金账号⑧无证券账户卡的还需携银行开具的外币的进账单，填妥并签署《机构证券账户注册申请表》（加盖公章）（境内机构客户不能开B股账户）5、开户业务注意点①合约填写：签字的地方一定要客户本人签合约上带*的地方为必填项日期写业务实际受理的日期地址填写：XX市XX区（路）XX号固定电话：0591-85XXXXXX（区号要写）客户合约最好不要有涂改，不然扫描过不去！5、开户业务注意点②个人开户年龄未满16周岁的不得受理开户申请；年龄在16周岁以上18周岁以下的，要求开户的需申请人提供如下资料进行受理：⑴提供本人合法收入来源证明的，提供个人资料可受理开户;但须办理授权委托，代理人须为开户人的法定监护人，明确代理所有委托事项。须提供其为法定监护人的有效证明（如户口本原件等,复印件留存归入客户资料档案）所有的开户协议须同时留存开户人及代理人的签名。（可以在授权期限的中注明:被代理人年满18周岁中止）⑵无法提供本人合法的收入来源证明的，只能谢绝开户申请！5、开户业务注意点③不论个人客户还是机构客户，开户证件资料不全、不实或过期失效者，谢绝开户申请。④以下证件：军官证、驾照、护照以及港、澳、台居民身份证等目前我们公司是不受理客户提供这些证件来办理A股资金账户和基金账户的开户第二部分三方存管业务1、三方存管确认方式2、三方存管银行情况3、可做一步式的银行有4、只能做两步式的银行有5、银行业务注意点1、三方存管确认方式①一步式：支持券商方单边发起签约②两步式：券商方发起预指定，银行方签约确认2、三方存管银行情况•注：目前因为农行系统原因，暂时不能办理一步式关联。工行和建行因为在我们营业部有POS机关联，因此也相当于可以一步式关联。另外新增的光大银行可做一步式和两步式关联3、可做一步式的银行有①中行、兴业、中信、民生、光大共5家②中行需要客户银行卡开通电话银行密码，用电话银行密码进行三方建立；民生银行则需要用查询密码进行一步式关联。③进行一步式关联三方时,如客户办理开户提供的身份证为18位而提供的银行卡是15位身份证办理的,则需要按两步式处理,客户需要去银行做银行卡升位并确认三方4、只能做两步式的银行有①招商、交行、农行只能做两步式三方确认②所有机构户都只能做两步式三方确认5、银行业务注意点①同行换卡：如果不存在身份证升位的，直接到银行办理。如果有升位的先到券商升位后再到银行。②不同行换卡：申请当日（T日）无交易，将资产账户中全额资金（本金+利息）转入银行卡，券商资金为0。T+1日变更存管银行，变更时账户须满足条件：无资金余额、无交易、无在途资金和证券、无在途业务、无资金转账流水。特别注意：客户如有基金赎回其款项未到账时，不得变更存管银行！③从其他券商转户过来的，如果客户还想用原来的那张银行卡联三方，则需要客户在那边转户的同时将原来三方存管关系取消。(目前工行、中信、农行除外）④三方存管人民币可转帐时间：交易日9：15---15：30，去银行确认三方关联时也是在该时间范围内5、银行业务注意点目前建设银行推出的新业务（针对个人客户、机构户不支持）银行端预指定业务：建设银行新开银行卡的“一步式”确认三方①客户先去银行新开银行卡的同时，填写建设银行结算资金管理账户签约申请表，通过银行端发起三方关联预指定！②到券商开户的同时就可以直接输银行卡密码，直接关联三方！关联时间：9：30---15：005、银行业务注意点建设银行预指定这种签约方式的注意点1、客户临柜时，务必要出示银行卡和（建设银行结算资金管理账户签约申请回单）没有的话，按正常开出来后银行卡指定不上去，需要向总部申请特殊权限。特殊权限手续要总部审批下放比较麻烦要时间等待！2、关联时间要在15点前提交，且客户银行密码输入的时候在首次录入时就不能有错。一旦提交关联没有成功，目前还是需要向总部申请特殊权限。重新做强制关联。特殊权限手续要总部审批下放比较麻烦要时间等待！第三部分B股资金转账业务1、B股资金要求2、B股资金转进3、B股资金转出1、B股资金要求上海B股存入资金最少1000美元；深圳B股存入资金最少7800港币！(新开B股证券账户的要求，转户过来的则没有）营业部沪B银行帐号：810008828208024014营业部深B银行帐号：810008828208024013开户行：中国银行福州市市中支行2、B股资金转进①客户到中国银行将存在该银行的外汇存款账户或外币现钞存款账户的外汇划入营业部在该商业银行或其他商业银行所开立的客户交易结算资金外币账户内。客户在转账凭条上注明其姓名、资产账号、有效身份证明文件号码。②营业部财务人员收到银行转账进账单回单，财务人员确认转账款项入账后，填写《转款进账通知书》并签章，通知营业部柜台办理存入手续；若经财务人员查询该笔款项尚未到账的，会告知客户再次前来的时间。③资金确认到账后，其客户临柜填写《保证金存入单》，并出示客户身份确认文件、《转款进账通知书》，进行B股账户开户！3、B股资金转出①客户填写《保证金取款单》、《转款出账通知书》，出示有效身份证明文件、证券账户卡。②经办员当面审核以上资料及填列要素无误，另外还须审核：⑴若是代理人来办理保证金取款事宜，还需提供代理人的身份证，并审核其与柜面系统记录的一致性。⑵对客户划款指定的账户与原预留的收款账户一致性进行核对。境内居民个人从事B股交易的外汇不得用于向境外支付，不得异地划转。⑶票据收款人与客户名称不一致的，一律不得受理。⑷对大额资金需要预约和分级审批的，还要履行完相应预约和审批手续。第四部分基金和创业板业务1、基金的开通方式及注意点2、公司代销的基金及其查询方式3、基金定投业务4、创业板业务1、基金的开通方式及注意点客户首次开通基金账户需要通过柜台办理，开通成功后（T+2）剩余的其他基金账户可通过网上交易系统自行开通！注意：1、基金账户T日开通，T日可以认购/申购该只基金。若T日没有认购，则要T+2日确认账户开成功后才可以认购/申购。2、如果客户有要转托管基金的，请务必确认是我公司有代销的基金才能转！2、公司代销的基金及其查询方式公司网站首页→基金超市---→公司代销产品---查询！3、基金定投业务①基金定投指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在指定账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。②基金定投注意点：⑴扣款日（需1－28日间），客户指定账户在扣款日期须有足够资金以保证申购成功，如当日扣款不成功，则视同客户放弃当期申购。⑵特别提示：提示客户将银行卡的的钱转入资金账号，保证定投成功。⑶基金定投业务的受理，需客户带齐相关证件临柜办理！办理定投业务特别注意，不能选择开通该业务的当天为扣款日！4、创业板业务①创业板的开通方式：根据投资者首次交易经验分T+2，T+5日开通②两年以上的：客户本人抄写两年以上的风险揭示声明（T+2日开通）③两年以内的：客户本人抄写未满两年的风险揭示声明（T+5日开通）④已经在其他券商开通过创业板的，需要携带在其他公司签署的风险揭示书复本，方可为其做（T+0日开通）第五部分授权委托业务1、个人客户办理授权的2、机构客户授权1、个人客户办理授权的①个人客户办理授权的，需授权人及代理人双方亲临柜台办理授权手续。如授权人不能亲自前来办理，代理人必须提供经公证、驻外使领馆或法律法规规定的其他方式公证签署的授权委托书方可办理。②个人客户亲临营业部办理授权时，授权人与代理人共同签署《授权委托书》授权业务范围与授权期限以《授权委托书》中以授权人选定的业务内容和期限为准。撤销指定、转户、销户等业务不做授权委托。③授权委托办理好后，客户办理此业务时需提供授权人、代理人有效身份证明文件及复印件、证券账户卡及复印件。2、机构客户授权①机构客户授权无须授权人亲临营业部柜台办理，只需代理人持相关证明材料临柜即可办理。②机构授权委托书的格式不限，可以使用工商机构印发的授权书或机构自行出具的授权书及公司提供的《授权委托书》范本。但机构授权委托书必须加盖公司公章和法人印鉴，并需提供机构有效身份证明文件及加盖公章的复印件、证券账户卡、法定代表人证明书、法定代表人有效身份证明文件及复印件、代理人身份证明文件及复印件。③注意点：机构户按照一事一授权的原则来办理！第六部分经纪人客户关系确认①客户临柜办理开户时，客户需在经纪关系确认书进行签字，客户经理需将预审批好的客户开户登记表提供给柜台人员确认并以此建立客户关系。（客户签字的经纪关系确认书，请签好字后直接给经办人员，需要审批的只有开户登记表一张，确认书都拿走，柜台做业务日结单时候什么都没有，容易造成客户的遗漏登记）②如果客户经理本人未能陪同客户过来的话，需要和客户事先沟通好，或者交代其他同事，或者由其客户临柜办理业务时报出经纪人名字或者当天提前通过电话和柜台的说下客户的大概情况，以免出现遗漏填单导致遗漏下挂或错挂！第六部分经纪人客户关系确认③经纪人查询权限申请：需要到柜台填写经纪账号申请表查询权限申请表，并附上从业资格复印件（网络查询的注册资格打印出来即可），向总部申请查询账号后，通过恒生06版进行相关查询！④客户佣金申请：这块需要填写特殊佣金申请表，再由客服主管那边进行相关流程审批及设置！（佣金设置有时间限制需要在清算前设置好，所以请大家在收盘前将填写好的佣金申请单交给经办人员，以便当天及时交接，当天将客户佣金设置好！）第七部分其他注意事项1、资金转账预约2、后期客户办理其他业务需携带证件3、交易委托方式及其手续费概述4、我们营业部席位号5、公司的开户费用1、资金转账预约①客户A股转出资金超过100