搜索
SCD-130(O)(03-2010)SECURITIESACCOUNTOPERATIONGUIDES證券賬戶操作須知WINGLUNGBANKLIMITED永隆銀行有限公司-1-致：證券賬戶持有人為方便客戶了解本行證券服務使用方法及其規限，敬請於使用證券服務前仔細閱讀以下各項須知。如有疑問，歡迎親臨本行或賜電客戶服務熱線25433622查詢。惟請注意，本行有權隨時修訂及更改以下安排及規限，如有爭議，本行保留最終決定權。本文件之英文本只供參考用。如中英文本有任何歧義，概以中文本為準。1.證券賬戶及交易單據須知1.1每個證券賬戶會獲發一證券賬戶號碼，客戶必須憑證券賬戶號碼發出買賣指示或查詢賬戶資料。1.2任何與證券賬戶有關之書面指示，(已獲本行批准作特別安排除外)，客戶應以證券賬戶連繫之港元儲蓄／往來賬戶(「結算賬戶」)之印鑑式樣及簽署安排簽署。如日後更改結算賬戶之印鑑式樣或簽署安排，均自動適用於證券賬戶。1.3證券賬戶資料如有任何更改，必須盡快通知本行更新。請注意，客戶於賬戶委託書內(或其後經「修改通知表」更改)已指定電話號碼作覆盤及緊急聯絡用，凡本行以該電話號碼與客戶聯絡，無論能否成功接觸客戶，均視作已通知客戶論。1.4客戶有絕對責任適當保管及使用登入各服務渠道之登入或識別密碼，並不時更新密碼。若被他人盜用密碼進行交易，客戶仍須對該等交易負責。請注意，不論客戶使用電子交易服務或電話交易服務，只要本行經一般程序核實密碼，即代客戶執行指示，不論發出指示之人士是否已獲授權，有關指示對本行及客戶同具約束力。1.5就賬戶內每宗證券交易、證券提存及與賬戶有關之各項款項收支，本行將於交易日發出日結單詳列交易內容。1.6如賬戶於月結單周期內曾進行證券交易或於月結日存有證券，本行將於月結日(並不一定為曆月之最後一日)後印發月結單詳列各項交易資料，並將按《證券及期貨條例》規定於月結日後七天內寄予客戶。如於月結單周期內證券賬戶並無進行證券交易並於月結日無任何持倉，本行將不印發當月結單予客戶。1.7除獲享本行推廣計劃之年費豁免優惠外，客戶無論曾否進行證券交易或其賬戶內存有證券與否，均須繳付證券賬戶年費。本行將根據賬戶之開立月份，於每年同一曆月初從客戶之結算賬戶(如屬現金證券賬戶)或保證金證券賬戶(如屬保證金證券賬戶)支取賬戶年費。若客戶於指定限期屆滿仍未付清賬戶年費或其他證券服務費用而賬戶內並無證券持倉，本行有權按「證券服務協議書」條款結清賬戶而不另行通知。2.不同交易時段發出指示須知2.1客戶可於不同交易時段以不同指示類別發出買賣指示，惟請注意：(i)若於「開市前時段」以「競價盤」或「競價限價盤」以外之其他指示類別發出買賣指示(包括但不限於沽出碎股或特別股數盤)，該指示將於下一「持續交易時段」執行(如可)。(ii)若於「持續交易時段」以「競價盤」或「競價限價盤」發出買賣指示，該指示將不被接納執行，並將於收市後被系統自動取消。2.2即使不設限價，「競價盤」並不等於必然可獲全數配對成交，任何未能全數配對之「競價盤」指示，其未獲配對之股數將被交易所系統於該「競價交易時段」完結時即時取消。2.3由於在發出「競價盤」買入指示時並未知道最終成交價格，該價格可能大幅偏離其預計範圍內，若本行因此而未能凍結足夠結算所需金額，客戶仍須對一切結算欠款負責。2.4在「開市前時段」結束時，若已掛牌輪候之「競價限價盤」未獲全數配對，而設定限價不偏離按盤價九倍或以上並符合其他交易所設定的交易參數，該盤未獲配對之股數將被交易所系統自動轉為一般限價盤指示，於當日「持續交易時段」按原先設定之限價繼續掛盤輪候配對。惟在「開市前時段」結束前不論任何原因仍未能於交易所系統掛牌輪候之「競價限價盤」，將於「開市前時段」完結時即時取消。2.5在「持續交易時段」結束時，若已掛牌輪候之「限價盤」（包括一般限價盤及增強限價盤）未獲全數配對，其未獲配對之股數將被交易所系統自動取消。3.一般交易須知3.1客戶可經本行任何分行之證券櫃檯，或登記使用「永隆證券通」(即音頻電話系統)、電話交易服務(即交易員接盤)及網上證券服務等設施買賣證券。3.2本行之證券報價服務由「永隆證券通」(即音頻電話系統)及網上證券服務提供，正常情形下本行交易員並不透過電話交易服務為客戶提供證券報價。-2-3.3客戶購買證券之金額不設下限，但數量必須為證券買賣單位或其倍數。3.4客戶可沽出賬戶內任何「可動用數量」之證券，但應自行確保沽款足夠支付佣金及各項交易費用。在任何情況下，如沽出證券所得款項不足支付所需費用，客戶仍須承擔結算責任並支付不足之差額。此外，客戶擬沽出實物證券或即將從其他託管商轉倉存入之證券，或任何其他原因，致使發出沽出指示時證券賬戶內並無該沽出證券或存於賬戶之「可動用數量」少於擬沽出數量，本行可考慮提供酌情安排，但須按本行最新之「證券服務收費表」繳付「沽出指示手續費」和經紀佣金及各項交易費用。3.5在一般情況下，於香港交易所買賣之證券將於成交日後之第二個交易日結算，若屬沽出交易，沽款於結算前不得提取，惟客戶可於沽盤完成後即時運用作買入其他證券。3.6客戶於同一交易日內發出多於一個指示買入或沽出相同證券，每個指示之成交部份須獨立計算佣金及各項交易費用，本行並不接受合併交易計算。3.7客戶使用電子交易服務(指「永隆證券通」及網上證券服務)或電話交易服務，本行可能對客戶發出的各項指示進行電子記錄或電話錄音，並根據法例或監管機構指引貯存及使用。3.8客戶親臨本行買賣證券，須填妥並簽署「買賣證券委託單」，然後交予本行經辦人員辦理。如欲更改或取消指示，須於同一委託單上填妥有關指示並重新簽署確認後交予本行經辦人員辦理。3.9本行電話交易服務(即交易員接盤)，於每個交易日開市前時段開始接受客戶的買賣指示。發出指示前，請向交易員按序提供證券賬戶號碼及電話交易密碼，待交易員確定客戶身份後才發出指示。如客戶未能提供證券賬戶號碼，交易員須以身份證號碼等其他個人資料先為客戶查核賬戶號碼才能接收指示，這樣會推延處理指示的時間。3.10除一般限價盤外，客戶可透過本行各個服務渠道發出各類指示，包括：(i)適用於「競價交易時段」之競價盤及競價限價盤，及適用於「持續交易時段」之限價盤、增強限價盤、特別限價盤(註：「永隆證券通」服務並不提供特別限價盤指示類別)。(ii)以市價沽出之碎股盤；及(iii)以限價沽出之特別股數(即正股連碎股)盤。請注意，如因市況波動，客戶發出之指示有機會被交易所系統拒絕。例如：某股份的買賣價分別為HK$1.05及HK$1.06，客戶發出以限價盤HK$1.06的買入指示，惟若指示被交易所系統接收前因市況波動，令該股份之買賣價分別轉為HK$1.04及HK$1.05，交易所系統將拒絕並取消客戶的限價盤指示(儘管客戶的限價較當時可配對的價格為佳)，客戶必須重新發出新指示以購入該股份。3.11交易所系統並不接受市價盤、碎股盤、特別股數盤或超逾3,000手(或大於交易所設定每個指示可容許之最大股數)之買賣盤，如客戶透過任何服務渠道發出此等指示，將由本行交易員以人手處理，處理時間將較一般自動對盤指示為長，而交易員處理指示期間系統未必能即時反映該指示之實際成交狀況。3.12如客戶於開市前時段發出沽出碎股或特別股數的限價盤或市價盤指示，由於不屬開市前時段接納處理之指示類別，有關指示將於持續交易時段開始後始獲執行。3.13客戶發出買入指示時，本行將按指示類別凍結所需款項：(i)如屬限價指示，凍結款項=擬購入股數x客戶設定之價格x100.5%(ii)如屬不限價指示(包括市價盤及競價盤)，凍結款項=擬購入股數x當時最佳沽出價x105%請注意，如客戶以支票存入款項，須待款項完成過戶後才可用作購買證券。如未能成功凍結所需款項，本行一般不會接受客戶之指示，惟本行具酌情權為客戶辦理買入指示。即使以上述公式成功凍結款項，惟於結算日或以前仍可能受多項可預計及不可預計之因素影響，以致被凍結之款項不足支付交易之實際結算金額。在任何情況下，客戶應確保賬戶於結算日或以前已備有足夠款項作結算之用。即使本行因任何原因未能凍結足夠款項或凍結之款項少於結算所需金額，客戶仍須對一切結算欠款負責。如本行未能於結算日支取足夠款項完成結算，本行將收取逾期徵費並有權隨時沽出客戶持有之證券以清償不足之數。3.14如客戶以現金證券賬戶發出買入指示，在正常情況下，本行系統將依照如下方式凍結所需之購股款項：客戶發出指示後，系統如確定當日證券賬戶內存有尚未結算的應收款項(從當日或前一交易日沽售證券而得)，則會從該筆應收款項中扣押所需之購股款項，任何不足之數(如有)，將需凍結結算賬戶內之可動用現金。若客戶於發出買入指示後沽出其他證券，-3-系統將於全日交易時段結束後再重新計算。如當時證券賬戶內之應收款項大於當日購股所需凍結之金額，則當日結算賬戶內曾被凍結之可動用現金將會獲得釋放。另一方面，系統於全日交易時段結束後，將釋放證券賬戶內被扣押而屬於前一交易日沽出證券所得之應收款項(如有)以預備翌晨進行之結算程序，被釋放金額則改以凍結結算賬戶內之可動用現金(如有)代替。3.15客戶發出之指示將由交易所系統按市場情況輪候及配對，如指示於收市時只能獲得部份完成，則不論成交股份數量，客戶仍須對已成交部份負上結算責任。3.16客戶發出市價盤指示，即表示欲以當時市場提供之任何最佳價格完成買入或沽出股份，本行交易員將代客根據當時市場最佳沽出價(最佳買入價)買入(沽出)客戶指定數量之股份。如該價格仍未能完成指示數量，則以下一市場最佳沽出價(下一最佳買入價)繼續執行買入(沽出)指示，直至指示完成為止。因此，若市況波動，發出市價盤買賣證券，實際成交價格可能偏離發出指示時之價格，有關風險將由客戶承擔，本行恕不負責。此外，即使不設限價，市價盤並不等於可即時執行之指示，若交易員執行市價盤指示時市場上未有沽出盤(買入盤)掛出，該買入（沽出）市價盤將須延遲執行。3.17除以上情況外，交易所系統及本行系統均已設定若干交易參數，客戶發出限價盤指示，必須受該等交易參數限制，任何超出限制之買賣指示將有可能被系統拒絕執行。3.18如指示屬即日有效盤而於當天未能完成，凍結之款項約於收市後一小時內解凍，惟實際解凍時間須視乎系統完成有關程序為準。3.19客戶欲透過電話交易服務向本行交易員發出更改或取消指示，必須先行聲明及提供原指示之指示編號，以免被誤當為新發出指示處理。如因客戶指示不清晰而令指示重複執行，客戶須承擔有關責任及後果。3.20客戶可於任何已登記使用之服務渠道發出指示，並透過其他渠道更改／取消／查詢指示。如經分行證券櫃檯或電話交易服務發出指示，本行會於指示完成後盡快回覆客戶，若指示於收市時仍未完成，本行亦會於當日內回覆客戶最後成交狀況。如客戶未接獲回覆，煩請自行來電覆盤或透過其他服務渠道確定成交狀況。惟請注意，如客戶經本行證券櫃檯或電話交易服務發出指示後自行經「永隆證券通」或網上證券服務更改／取消指示，本行將不會另行向客戶覆盤。此外，若各服務渠道徵收之佣金率或最低佣金有所不同，將以發出新指示時之渠道為依據。3.21一般情況下客戶可更改已發出但尚未完成之買賣指示，惟只限減少股數及／或提高或降低價格，並須待交易所系統確認後始完成更改。客戶須注意，交易所系統並不容許指示作如下更改：(i)更改指示類別–例如：不能將限價盤直接改為市價盤(反之亦然)，亦不能將限價盤直接改為增強限價盤(反之亦然)。(ii)更改股數類別–例如：不能將碎股盤直接改為正股盤(反之亦然)。如客戶擬更改指示或股數類別，必須取消(並待系統確認後)原來之指示，然後再另行發出新指示。3.22如需更改或取消已發出但尚未完成之買賣指示，應在交易時段內進行，如客戶擬於中午休市期間改盤(不論屬更改或取消指示)，將以一次為限，而本行仍須待中午休市完畢交易所系統重新開放後，始可替客戶辦理。3.23客戶透過電子交易服務發出更改或取消交易指示，系統接受後並不代表原指示已被成功更改或取消，必須視乎原指示於市場的成交狀況始能確定更改或取消指示能否執行。客戶發出指示後，須稍後自行查詢該指示執