银行参与证券业务的法律监管

湖南大学硕士学位论文银行参与证券业务的法律监管姓名：朱福华申请学位级别：硕士专业：经济法指导教师：王远明20070415银行参与证券业务的法律监管作者：朱福华学位授予单位：湖南大学相似文献(10条)1.学位论文薛文伟论网上银行业务风险与金融监管法律对策的选择2007网上银行业务，作为互联网与金融业的有机结合，正在现代社会中扮演着越来越重要的角色。但随着网上银行业务的快速发展，日益凸现的各种网上银行业务的风险成为制约网上银行业务健康发展的瓶颈，而且国际社会传统的法律规范体系已经不能适应网上银行业务发展的要求，传统的金融监管也面临着新的挑战。因而，分析网上银行业务发展的现状及其存在的风险问题的实质与内涵，研究其外部表现形式、特点和产生的原因，探讨如何有针对性地构建和完善有效的网上银行业务监管法制具有很好的裨益。据此，本文立足金融法学理论的基础之上，运用实证分析、比较分析等研究方法，对网上银行业务风险以及完善金融监管问题进行了探讨。全文共分5章。第一章系网上银行业务发展状况的概说。该章开篇对网上银行的基本概念和网上银行业务发展的特点进行了归纳分析，而后对我国网上银行业务的产生和存在的现实必要性、特点以及存在的问题进行了深入分析，为后文更加深入分析问题、解决问题做了铺垫。第二章系统地对网上银行业务存在的一般风险和特殊风险进行了阐述，尤其是对网上银行业务存在的法律风险进行了详尽的论述。在此基础上，从五方面揭示出网上银行业务所具有的风险对传统金融监管提出了新的挑战。第三章从国际社会对网上银行业务金融监管的实践出发，通过对巴塞尔委员会、欧盟银行业标准委员会和美国以及其他发达国家和新兴市场经济国家对网上银行业务监管的实证分析，归纳出了当前国际社会对网上银行业务监管的国际经验。并据此指出这些国际经验对我国所具有的六点可资借鉴的现实意义。第四章通过对我国网上银行业务监管状况的回顾和对金融监管特点的分析，阐明我国现阶段对网上银行业务监管需要改进和完善的问题，进而为下文提出总体解决方案奠定了基础。第五章集中论述论述了我国网上银行业务监管法律制度的构建和完善。在这一部分里，在前述对我国网上银行业务监管实践现状、存在问题充分阐述的基础上，从我国对网上银行业务监管的实际出发，密切吸收和借鉴国际社会所形成的先进监管经验，提出了完善我国网上银行业务金融监管的具体构想和建议。本章指出建立和完善我国网上银行业务监管的法律制度是一项复杂的社会工程，同时还指出网上银行业务具有的全球性则决定了其监管法制的构建应在立足本国发展需要的基础上，还要充分考虑国际间的立法协调与合作因素。因此，在提出可行性建议之初便指明了需要遵循的思路，最后紧扣实际具体地提出了3个方面的8项建议。2.期刊论文何焰.HeYan网上银行业务风险的国际监管与我国的对策-福建金融管理干部学院学报2006,(3)21世纪是网上银行时代.为保障网上银行安全,促进跨国银行业公平竞争,有必要制定有关网上银行业务管理的国际统一规则.巴塞尔委员会发布的《电子银行业务风险管理原则》是这类规则的代表.该文件从董事会与管理层监控、安全控制、法律与信誉风险管理等三个方面提出了网上银行业务风险管理原则.我国应加强网上银行业务风险监管的法律研究,借鉴相关国际经验,提高网上银行业务的监管水平.3.学位论文叶庆忠我国商业银行开展投资银行业务的模式选择2006本文根据我国商业银行开展投资银行业务的经济学理论解释，比较西方国家商业银行拓展投资银行业务的主流模式，得出市场主导型金融体系演进下的我国商业银行开展投资银行业务应有的模式选择，并在国内银行从事投资银行业务模式选择以及政府实施金融监管方面提出对策建议。首先，对商业银行开展投资银行业务进行经济学理论分析，包括：金融功能理论、规模经济理论、范围经济理论、竞争理论和风险分散理论对商业银行开展投资银行业务的解释与分析。其次，对西方国家商业银行拓展投资银行业务模式进行比较研究，包括：对西方国家从事混业经营的三种主流模式进行比较研究，并探讨这些模式对我国商业银行的借鉴意义。第三，分析我国商业银行开展投资银行业务的模式选择，包括：在分析我国市场主导型金融体系的演进与银行功能发挥的基础上，分析与比较我国银行业从事投资银行业务的主要模式，提出了我国未来发展的模式选择。最后，分别就在国内银行从事投资银行业务的模式和金融监管设计两个方面提出对策建议。本文的主要研究成果和结论有：(1)从经济学理论来看，商业银行开展投资银行业务是金融功能升级的需要，有利于实现规模经济和范围经济效应、提高竞争力和分散风险。(2)各个国家商业银行开展投资银行业务的模式选择与该国的经济发展水平、金融历史、文化观念及监管理念等因素密切相关。三种模式各有利弊，并不存在孰优孰劣的问题。西方混业经营模式主要有包括美国金融控股公司型、英国综合经营型在内的分离型和德国全能银行型的联合型模式。国内商业银行从事投资银行业务的模式为准金融控股模式、投资银行业务内部化模式、准金融控股公司与投资银行业务内部化相结合模式，机构分离型模式比较适合我国国情。(3)我国商业银行从事投资银行业务未来的主流目标模式可以采取美国的金融控股公司型模式；应该把投资银行业务作为银行的战略发展重点；国内商业银行目前可以重点开拓的投资银行业务为资产管理、财务顾问、项目融资与银团贷款安排等；应充分发挥银行的战略投资者作用；加强金融法规建设，使其能适应金融企业综合经营的需要；应建立与完善防火墙制度。4.学位论文邱智论我国商业银行网上银行业务的发展策略2000全文共分六章:第一章为“西方商业银行网上银行业务的发展”，主要介绍了西方商业银行开展网上银行业务的动因及现状，总结出西方商业银行网上银行的发展对我国的启示。第二章为“我国商业银行发展网上银行业务的紧迫性，现状和问题”，文章首先论述了我国商业银行发展网上银行业务的紧迫性;其次对我国商业银行发展网上银行业务的现状进行了调查研究;最后对我国商业银行发展网上银行业务进行了SWOT分析。第三章为“我国商业银行发展网上银行业务的技术策略”，文章在对我国商业银行发展网上银行业务的面临的主要技术问题进行分析的基础上，提出了我国商业银行实现网上银行业务的技术方案对策。第四章为“我国商业银行发展网上银行业务的网上营销策略”，文章在介绍网上银行网上营销特征的基础上，提出了网上银行网上营销的应侧重于树立银行形象、提高知名度和提供周到的网上服务;网上银行定制服务策略;网上银行虚拟社区营造等策略。第五章为“我国商业银行发展网上银行业务的客户关系管理策略”，文章论述了网上银行进行客户关系管理(CRM)的重要意义，建议网上银行客户关系管理(CRM)分四个阶段实施。第六章为“我国商业银行发展网上银行业务的安全策略”文章在分析商业银行网上银行业务主要风险的基础上，提出可以从技术和金融监管两方面来防范网上银行业务的风险。5.期刊论文张玉梅发展我国离岸银行业务面临的问题及对策-中国高新技术企业2007,(12)离岸银行业务在国际上已经发展50多年,它在金融自由化、全球化与现代化的历史进程中发挥了举足轻重的作用,在世界金融市场上占有着重要的地位.大力发展离岸银行业务,对我国银行业发展有积极作用.要促进我国离岸银行业务的健康发展,一方面要对离岸银行业务运作进行系统、细致的研究,一方面要对离岸银行业务运作的现状及存在的问题进行研究.6.学位论文刘磊我国商业银行个人理财业务发展思路研究2005商业银行的个人理财业务是银行为个人或家庭提供的个性化服务。随着我国经济的发展，个人财富的增加，大众理财需求也随之而来；面对庞大的需求市场，商业银行个人理财业务如何发展的问题也摆在人们面前。本文分四个部分展开论述：第一部分，阐述我国商业银行个人理财业务的发展现状，并指出存在的问题；第二部分，探讨个人理财业务的理论基础和现实需求；第三部分，对个人理财业务进行了国际比较；第四部分，分别从金融监管和银行经营两个层面，论述了我国商业银行个人理财业务的发展思路，尤其对个人理财业务风险的控制问题进行了着重探讨。其中，第四部分是本文的核心内容。7.期刊论文潘石.陈曦.PANShi.CHENXi我国商业银行投资银行业务现状、风险与对策-河南金融管理干部学院学报2008,26(4)多年来,分业经营体制限制了商业银行向投资银行业务等综合领域的发展.随着市场竞争日趋激烈和管制的放松.我国商业银行迈出了综合经营的步伐,出现了投资银行业务与传统业务交又融合的现象.根据我国商业银行投资银行业务的发展现状.对业务中蕴藏的主要风险进行分析,提出应采取设立防火墙制度、加强人力资源建设、完善风险内控体系等措施,进一步完善商业银行投资银行业务的风险管理.8.学位论文田晓军银行业务表外化分析19979.学位论文邹振军NS中行财务诊断2009NS经济技术开发区是一个新兴的滨海城市，作为政府实施“南拓”战略的龙头，以汽车、钢铁、造船、机械装备、石化及港口物流六大产业为基础。该地区2008年GDP总量将近357亿。中国银行作为一家国有商业银行，其高层领导也充分意识到，在这个资金、资本不断投入的新兴经济开发区，如能抢占先机，占领市场，将在同行业中脱颖而出，取得竞争优势。NS中行恰在此时应运而生，作为一家大型固有商业银行的分支机构，NS中行面临着难得的机遇和严峻的挑战，正确的财务策略关乎其盈利能力的大小，甚至关乎其生死存亡。br　　本文主要按照我国金融监管的有关规定、固际货币基金组织和《巴赛尔协议》对金融机构有关财务指标的基本要求，运用对比分析、差异分析等方法对NS支行的盈利能力、盈利水平、财务状况和财务指标进行分析、诊断，并对其存在的优势、劣势进行比较、分析，提出意见和建议，从而使其达到长久保持竞争力并获得持续盈利的能力。由于NS支行是2007年8月才升格的一家一级支行（相当于处级单位），因此本文首先简要介绍一下研究背景；然后，对其财务现状进行描述；第三，根据其财务现状，运用一定的分析方法对其财务状况存在问题进行分析和判断。最后，结合宏观环境、行业结构和竞争对手的分析，进一步阐述在目前的经济环境下，NS中行应如何运用好自身的资源、能力和核心专长，“危”中寻“机”，找出相应对策并提出建议。通过以上分析得出，目前NS中行机遇与挑战并存，但其机遇大于挑战，对公业务市场前景广阔，加上其原有的品牌优势、独特的业务优势和优秀的员工队伍，该行将在今后相当长的一段时间内保持着良好的竞争力，其财务指标也将在今后一段时间内逐步向好。论文最后建议该行：以对公业务带动对私业务的发展，“公”不忘“私”，在改善对公业务指标的同时，不忘对私业务的发展；以大型优质企业为追逐及服务目标，抓“大”不放“小”，从大企业身上获取利润的同时，不忘从中小企业身上取得收益；以宏观经济政策为导向，一手抓业务发展，一手抓内控管理，两手抓、两手硬、两不误，保障财务指标的健康发展。10.期刊论文蔡裕民.于森林.杜维堂金融监管体系改革对商业银行业务经营的影响及对策-海南金融2004,(1)金融监管体系改革对商业银行来说,既带来了难得的发展机遇,也面临着严峻的挑战.本文认为顺应改革,迎接挑战,提高商业银行的核心竞争力,必须强化内控制度建设,尽快建立和完善公司治理结构,从体制上、机制上建立起防范金融风险的根本制度等,提出面对金融国际化的竞争形势,加快我国商业银行的改革与发展需要正确处理好金融监管与业务经营中的四个关系.本文链接：授权使用：上海海事大学(wflshyxy)，授权号：023bbd29-fb43-4902-99a8-9e3200f69b67下载时间：2010年11月18日