违规借贷自查报告5篇

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违规借贷自查报告5篇【参考指引】此文档资料“违规借贷自查报告5篇”由三一刀客网友为您精编整理,供您阅读参考,希望对您有所帮助,喜欢就分享下载吧!违规借贷自查报告1一、成立机构,加强领导强化责任,提高认识,成立公职人员违规借贷工作领导小组,局主要领导任组长,局班子其他同志为成员,抽出专人负责,分派主管领导主抓,迅速将排查任务细化到人,落到实处。为公职人员违规借贷工作提供组织保证和领导支持。二、组织专项学习,动员主动上报为使排查活动更真实,更快捷,更彻底,我局先后组织全体干部会议,个人学习等形式对元办通〔2020〕29号文件精神进行学习,使全体干部职工充分认识其危害性,深刻理解公职人员参与非法民间融资活动将扰乱国家金融秩序,影响社会稳定,败坏党和教职工在人民群众中的形象。并要求干部职工站在维护社会稳定的政治高度和国家经济安全的全局高度,充分认识及时制止公职人员参与非法民间融资活动的必要性,统一思想,提高认识,主动上报,积极举报,有效杜绝干部职工非法民间融资、扰乱社会秩序行为的存在。三、广泛宣传,营造氛围召开全校公职人员违规借贷工作动员大会,学习县委、纪委文件精神,教育引导公职人员深刻认识违规借贷的危害性,督促公职人员严格执行《廉政准则》和《商业银行法》等法律法规,提高廉洁防控意识。印发实施意见,组织认真填写填报《元阳县教体系统干部职工违规借贷情况自查报告表》,按照文件要求从骗取贷款、转贷牟利、干预授信、违规挪用、高利放货、非法集资等方面认真排查,推动专项治理工作全面有序开展。四、强化领导责任,严防瞒报漏报.为防止瞒报漏报情况出现,明确排查范围及涉及的具体事项。并列出公职人员禁止参与非法民间融资活动的行为:与管理和服务对象进行资金借贷活动,可能影响公正执行公务的行为;利用职权或职务上的影响,以无息、低息(低于同期贷款基准利率或LPR)向他人借款;利用职权或职务上的影响,以高于同期贷款基准利率或LPR向他人出借资金并收取利息;将从单位、个人获得的借款,或从银行、其他金融机构获得的贷款资金转借给他人,从中赚取利息差;利用职权或职务上的影响,为他人的借贷提供帮助,从中收取介绍费、中介费、担保费等相关费用;以高于24%的年利率向他人出借资金并收取利息;组织、从事、参与非法集资活动;以暴力方式、非法手段催收贷款。五、认真排查统计,加强内部监管由排查组具体安排,按照;谁主管、谁负责;的原则,对我校83名公职人员关于组织、从事、参与民间融资行为的情况进行排查统计。同时建立监督管理机制,健全完善各项制度,强化制约规范,确保了全面深入的排查摸底、自查自纠活动真实全面,通过掌握实际情况,加强切实整改。通过排查,我校截至目前为止,未发现一起公职人员组织、从事、参与非法民间融资、扰乱社会金融秩序等违法活动。违规借贷自查报告2根据区纪委《关于开展防止领导干部违规参与民间借贷行为专题纪律教育的通知》文件要求,现将我局专题教育开展情况报告如下:2021年4月6日下午,金东区住建局党组组织召开了党组理论学习中心组学习会,学习会由局长王乐寒主持,全体班子成员参加学习。分管领导管文卫传达学习《浙江省防止领导干部违规参与民间借贷行为规定(试行)》、《中共金华市委关于巩固深化;三清理一规范;工作的实施意见》、《中共金华市纪委金华市监察委员会关于防止公职人员违规借贷、持股、房产交易和;一家两制;利益冲突的规定》三项最新制度,并结合我局实际情况进行贯彻落实。会议指出,党员领导干部违规参与民间借贷行为现象整治是推进作风建设的有效措施,是省委、市委努力构建;亲;;清;新型政商关系的重要手段,本次学习为领导干部参与民间借贷行为提供了制度遵循,也为党员领导干部自觉抵制商品交换原则的侵蚀,防治发生廉政风险提供了制度保障。会议要求,班子成员要切实提高对违规民间借贷行为的警惕性,加强干部队伍管理,严格按照制度要求,做好自查自纠、主动整改等任务,不折不扣推进专题纪律教育行动落地见效。班子成员要切实担起从严治党、从严管队伍的责任,做到守土有责、以上率下、传导压力,使党员领导干部做到不碰、不摸、不踩;违规借贷高压线;,争当遵纪守法的典范和楷模。违规借贷自查报告3为贯彻落实银监会关于加强银行业标准化管理工作的有关精神,我社组织员工认真的学习了;阳光信贷;。同时认真开展自查工作,明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。现将自查情况汇报如下:一、我社组织员工认真学习;阳光信贷工程;的实施细则,在学习;阳光信贷;不仅简化了贷款手续,提升了贷款的透明度还优化了贷款内外部环境。通过开放办贷,还加大了对外宣传力度,客户对自己在贷款过程中的责、权、利进一步了解,还款的积极性和主动性进一步提高,也实现了农信社以人为本的管理理念,为实现信贷业务流程的标准化奠定了基础。在实施中,严格执行国家有关法律、法规和规章,在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务,不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则,完善治理和内部控制机制,强化内控文化建设,提升风险管理能力。加强自我约束,实现自我管理,反对不正当竞争行为,提高我社公平对待消费者意识,规范我社服务工作,保护消费者合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展我社治理商业贿赂专项工作,维护金融市场秩序,全面提升我社服务质量和水平,树立我社良好的社会形象,共同营造良好的行业氛围。促进银行业金融机构各项业务的健康发展,推动构建社会主义和谐社会。二、组织员工对照检查,反思自身,恪守规章制度,严谨作风。在规范化服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标,我社制订了具体的工作计划,并按计划完成了相应的学习。我社在有关利率、汇率、开展中间业务、有关帐户和现金管理等各项工作都严格遵守国家有关有关法律、法规和规章。建立健全以资本金管理为核心的约束机制。针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施,及时、准确、充分地披露年度报告等信息,真实反映利润及不良资产状况。我社在员工业务办理中,严把服务工作质量关,要求员工规范行为举止,按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务,做到快捷准确,把差错率降到最低。并要求员工以;八荣八耻;为主要内容的社会主义荣辱观,着力推动和谐社会建设。反对不正当竞争行为,维护正常的市场秩序,遵守商业道德。三、我社在自查的过程中,发现存在的问题。一是学习不够深入,员工在学习中缺乏全面性。二是部分员工在文优服务方面对待顾客不够积极主动。四、针对问题,制定对策。坚持以人为本,与时俱进,培育符合现代社会发展规律和具有时代特征的经营理念、企业精神、行为准则、道德规范、价值观念,全面形成体现我自治区农村信用社个性化的企业文化。加强员工业务学习,规范业务核算,锻造一支高水平的员工队伍。严格检查制度,增强贷款诚信保障,杜绝违规不良贷款。创新组织结构,整治信用社环境。建立健全各项规章制度,完善内控制度,全面构建风险防范的长效机制。加强企业文化建设,打造具有信合特色的企业文化品牌。并对消费者进行多渠道、多层次的教育工作上,普及银行业务知识,进一步规范市场秩序。违规借贷自查报告4县行信贷管理部:根据县行《长武农商银行信贷领域行为专项治理活动实施方案》(长农银发〔2019〕21号)的有关要求,为进一步做好信贷领域违规行为专项治理活动,我行已经于3月份成立自查小组,以支行行长***为组长,******,组员进行自查,未发现违规行为,经过近期排查现将情况汇报如下:一、按照方案要求,再次扎实开展自查自纠。我行利用晨会学习信贷领域专项治理文件,日常按照;十个严禁;严查发放冒名贷款;发放垒大户贷款;发放跨区域贷款;发放虚假交易贷款;授意、指令客户经理发放违规贷款;发放具有非法集资或资金掮客行为人的贷款;发放谋取私利的贷款;发放家庭成员具有未结清不良记录的贷款;行社内部工作人员为客户代办贷款结算业务;未经授权查询、泄露客户征信信息等情况。二、积极加强学习,努力提高风险防控能力。通过3月份的学习和推进大家对信贷领域违规行为的危害认识深刻,进一步提高对风险防控工作的认识。同时,我支行把提高员工素质作为工作中的一个基本点,通过查看信贷资料,上户核实双管齐下,严查信贷方面的违规违纪违法行为。全员行动,按照;合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展;的整体目标,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立六路口支行新形象,为;推进案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系;做足准备。三、今后工作思路在今后的工作中,我支行将继续加强职工的政治思想教育,将信贷合规文化提升工作贯穿于整个业务经营过程中,加大对违规责任人的惩处力度,严肃查处违规人员,营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范信贷操作风险。通过学习;十个严禁;有效识别业务风险要点,学习业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保客户经理更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化提升年活动工作落实到人、落实到岗,落到实处,确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,从而有效防范我行内部操作风险。通过这次自查使我支行深刻认识到开展信贷领域行为专项治理活动的重要意义,虽然没有发现问题,但我们要时刻绷紧自律的弦,确保我支行信贷业务健康、快速发展。违规借贷自查报告5为贯彻全面从严治党要求,坚决纠治领导干部违规借贷问题,促进廉洁从政,根据浙江省水利厅党组《关于开展领导干部违规借贷专项治理自查工作的方案》的要求,现将我校领导干部违规借贷专项治理自查工作通告如下:一、治理对象全校科级以上领导干部,以及上述范围内党的十八大以来离退休的领导干部。二、治理重点重点清理和规范党的十八大以后发生或延续的、影响领导干部公正执行公务、廉洁行使职权的借贷行为,主要有:1.以本人、亲属或他人名义,利用职权或职务上的影响,以借为名,长期不还,实为利益输送的行为;2.利用职权或职务上的影响,无息、低息向他人借款或高息出借资金的行为;3.与管理服务对象进行资金借贷,可能影响公正执行公务的行为;4.利用职权或职务上的影响,有偿为他人提供担保或要求他人提供担保的行为;5.组织、从事、参与非法集资活动的行为;6.其他违反纪律规定和法律法规规定的借贷行为。三、工作安排1.个人自查。领导干部对照治理重点,认真进行自查,填报《领导干部违规参与资金借贷情况自查报告表》(表格另发)。没有违规情况的,实行零报告。2.核查整改。在个人自查的基础上,学校将结合信访举报、监督检查等进行核实。针对专项治理工作中发现的问题和漏洞,进一步健全完善领导干部防止利益冲突相关制度规定,进一步规范领导干部廉洁从政行为。四、工作要求1.提高思想认识。在领导干部中开展违规借贷专项治理工作,是贯彻落实中央和省委关于打好金融风险防范攻坚战决策部署的重要举措,广大干部要积极主动参与本次专项治理工作,认真对照要求做好自查。2.严肃工作纪律。对群众举报、专项核查中发现存在弄虚作假、瞒报漏报,未按要求及时整改的,按照有关规定从严自理;对本次专项治理工作开始后,仍顶风违纪者,视情从重和加重处理,并点名道姓通报曝光。

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