银行风险分析报告【推荐4篇】

好文供参考!1/18银行风险分析报告【推荐4篇】【引读】这篇优秀的文档“银行风险分析报告【推荐4篇】”由网友上传分享，供您参考学习使用，希望此文对您有所帮助，喜欢的话就分享给下载吧！银行风险隐患排查情况报告【第一篇】按照《陕县农村信用合作联社案件风险隐患排查活动实施方案》文件精神，为有力推进“合规提升年”活动深入开展，我社积极组织相关人员，进行全方面排查，现将本阶段自查结果汇报如下：一、成立专门领导小组。为有力推进“合规提升年”活动深入开展，确保这次案件风险隐患排查活动取得实效，促进我社依法合规经营，及时发现和消除风险隐患，杜绝各类案件的发生，特成立案件风险隐患排查活动小组。组长：成员：二、确定排查范围和重点。本次案件风险隐患排查活动的排查范围：本次排查活动由社主任负责，具体组织实施，并接受监管部门及上级部门的指导，对我社全体员工进行全面排查，做到不漏一人。好文供参考!2/18本次案件风险隐患排查活动的排查重点为：一是排查是否存在员工利用农信社操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行为；二是银行账户开立是否严格执行账户管理办法，印押证及对账管理是否规范；三是信贷业务是否严格执行“三个办法一个指引”，是否认真落实贷款“三查”制度，是否有因放松贷款条件引发违法骗贷和违法放贷行为；四是是否有农信社员工利用农信社平台参与社会非法集资活动。三、排查具体情况(一)往来业务1.在办理往来业务中我们始终坚持“实时清算、随发随收、当日结平、信用社不垫款”的原则；2.设有专门的资金清算岗位，制定了严密的工作流程和风险防范措施，记账、复核、制单、送票、对账、会计主管以及事后监督各岗位人员分别设置，并相互制约；3.对操作员实行定期岗位轮换或强制休假制度，密押员设置的密码进行严格保密并定期更换；4.实行印、押、证三人分管；相关专用凭证按重要空白凭证进行管理和使用；5.定期对应解汇款、汇出汇款、应收应付等过渡性科目进行检查、清理，并掌握真实的交易背景及资金走向。(二)财务会计业务1.柜员管理好文供参考!3/18(1)建立健全了柜员岗位责任制，按规定分设等级权限；(2)确定了主管柜员的业务授权权限，并保证严格对授权密码进行保密；(3)每日日终主管柜员都要对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督；(4)专门指定了一名柜员负责办理各柜员的现金调拨、调剂、重要空白凭证的领发等业务；(5)柜员之间现金调剂和尾箱交接符合规定，并对可疑交易进行登记；(6)柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等，都经联社统一授权，过渡性科目及特定账户账务处理都经主管柜员审批，办理查询、冻结、扣划、解冻、单位存款信息维护等业务经联社统一授权并序时登记；(7)严格执行在监控下办理柜员交接，不存在交接代签名，交接不连续，柜员尾箱不交接现象。3.印章、重要空白凭证管理(1)业务印章的制作、使用、保管、交接按照省联社印章管理规定进行操作，并进行登记备案；(2)个人名章按规定保管，不存在保管不善、出借、盗用现象；(3)有价单证、重要空白凭证的保管、领用、销号、销毁都符合规定，建立登记簿，逐份进行登记；好文供参考!4/18(4)印、押(压)、证指定专人保管、分管分用，不存在空白有价单证、重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。4.账户管理(1)按规定进行银行结算账户的开立、使用、撤销和变更；(2)加强对账户支付交易真实性的审查，没有出租、出借账户现象；(3)办理存款、取款、汇兑按制度流程操作；(4)过渡性账户发生额经过核查均属真实。5.对账管理(1)每月对往来业务适时核对，对账单都能及时发出和收回，坚持对余额和发生额同时进行核对；(2)加强了对银企、银储对账工作，做到按月对账和适时对账相结合；(3)对账单收回后换人核对，加盖印章与预留印鉴保持了一致；(4)账务核对坚持对账岗位与记账岗位严格分离制度，出现对账不符时，都认真核查并返回处理；(5)按照规定进行全面账户核对，达到账务“六相符”;(6)不存在因虚假经营、挪用侵占资金等人为调整往来资金及资金清算账户的现象。好文供参考!5/18形成的原因分析【第二篇】1、没有树立科学发展观和可持续发展意识，缺乏责任感。没有贯彻落实上级行关于要把“三农”信贷业务做成精品、做成效益增长点的要求。存在短期行为和侥幸心理，对产生风险的可能性估计不足，版面理解营销政策，把风险防范和贷款营销对立起来，一强调营销就放松风险防控，一强调风险防控，就不消极营销，又走到过去那种一收就死，一放就乱的老路上来；2、没有把好准入关，走过去粗放经营的老路。维任务观，降低客户准入条件，对明显不符合主体资格的客户，担保人担保意愿存在问题的'客户开展授信，另一方面，调查不深入不细致，甚至有的根本没有到客户家里去或经营场所去，对客户的基本情况和风险状况一无所知。对外出多时，突然回乡的客户，也不深入分析，就仓促授信，客户贷款后迅速离乡，导致贷后管理无法有效开展；3、重放轻管，贷后管理不到位。表现为，不检查、不了解、不沟通、不催收、不管理、不提示等。对客户生产经营发生什么变化一无所知，客户也不知何时还息、何时还本。贷后管理不主动、不深入，有的过分依赖原经放人员，对接手的贷款知而不全，管而不力。另一方面，对检查发现的问题不预警，不采取有效的风险处臵措施，贷后管理档案也不及时移交县行信贷档案库等等；好文供参考!6/184、前后任管理不衔接。少数综合客户经理存在新官不理旧帐的潜意识，过度依赖前手管理贷款，对前手发放贷款需要循环的附加担保条件，增加其他客户还款的疑虑。；5、多人贷款一户使用，积聚经营风险。存在三种情况，一是客户本身在申请贷款时隐瞒真相，贷款发放后集中使用；二是内部人员授意、默许客户多人承贷一人使用。三是采取公司+农户或合作社+农户等模式运营时，贷款发放，农户或社员资金被公司或合作社占用。无论哪一种情况，都造成风险集聚和放大；6、客户经营问题、市场问题或客户转借贷款等等。安全风险分析报告【第三篇】血清碱性磷酸酶测定试剂盒(ALP)安全风险分析报告1.总则血清碱性磷酸酶测定试剂盒(以下简称ALP测试盒)是一种临床检验体外诊断化学试剂中酶类试剂。因为检查并不在人体内或人体体表上进行，所以不会对受检的患者或人员构成直接的风险。然而，在某些情况下，由于体外诊断试剂有关的危害，导致或促成错误的决定，可构成间接风险。另外，与使用有关的危害及其伴生风险也应给以考虑。本安全风险分析报告主要根据YY/T0316-《医疗器械一风险管理一第一部分风险分析的应用》要求中的附录A《用于判定医疗器械可能影响安全好文供参考!7/18的特征问题》和附录B《体外诊断医疗器械风险分析指南》以及GB7826-87《系统可靠分析技术失效模式和效应分析(FMEA)程序》进行全面的安全风险分析。2.有关医疗器械定性和定量的判定预期用途和目的ALP测试盒是一种体外诊断试剂，是根据生物酶反应和光化学反应的原理，通过测定单位时间内吸光度的变化，实现对样品中ALP的测定。ALP测试盒预期用途为用于肝胆和骨骼系统疾病的诊断。产品是否与患者或其他人员接触ALP测试盒为体外诊断试剂，与患者无接触，一般情况下也不与操作人员皮肤接触。产品制造材料安全性ALP测试盒，制造原料均为AR级化学分析纯，该试剂盒所使用化学物质均为目前临床生化常规试剂，NaN3有一定毒性但含量极少，其余物质均无毒性，因此在使用试剂盒时应尽量避免接触皮肤等。废瓶、废液处理应符合环保要求。是否有能量施加给患者或从患者身上获取无施加于患者的能量，也不从患者身上获取。是否有物质提供患者或从患者身上获取ALP测定试剂盒不与患者接触，但间接由医务人员从患者身上抽取血液。好文供参考!8/18试剂盒是否由器械处理后再用吸液器从ALP测试盒中提取的试剂均为一次性使用，不存在处理后再使用的情况。产品是否以无菌形式提供或准备由使用者灭菌后使用产品为医用化学试剂分析纯，在10万级净化室配制、检测和包装，不需使用者灭菌处理后使用。是否改善患者环境不适用是否具有测量功能ALP测试盒借助仪器测量人体血清的ALP含量，试剂本身无测量功能。是否进行处理分析不适用是否与医药或其他医疗技术联合适用必须在具有一定吸光度精确度的生化分析仪上使用是否有不希望产生的能量和物质输出不适用是否对环境敏感ALP测试盒在运输和贮存中要求避光、低温、干燥，在操作中无特殊要求。配套使用的消耗品ALP测试盒一般不需要配套使用消耗品，但必要时需适量好文供参考!9/18的用蒸馏水进行标定或稀释。维护和校准不适用器材是否有软件不适用贮存寿命ALP测试盒要求贮存环境符合技术标准的规定，贮存期限为六个月，由试剂盒专用包装中列出生产日期和贮存期限。延期/长期使用效果ALP测试盒在使用中，由于化学物质不稳定的原因，故试剂盒不能延期使用。所受机械作用力不适用决定产品寿命的因素规范、正确的使用和运输、贮存的条件是保证产品达到设计寿命的基本条件。预定使用方式吸液器提取ALP测试为一次性使用。影响环境的危害产品创造在10万级车间，通过配制、混合、检测、包装，没有挥发性气体排除，产品使用后连同血液样品按医疗废弃物统一销毁处理。好文供参考!10/18使用者是否要求专门培训使用人员不须专门培训，但必须符合医院生化检验人员的资质，在专业人员指导下或详细阅读使用说明书后可以操作。批次的不均匀性和不一致性批次的不均匀性和不一致性直接影响检测结果，造成疾病误判的风险，必须控制批内精密度、批间精密度和准确度等相关指标。共同的干扰因素除生化分析仪规定的周围应无强烈电磁场干扰外，ALP测试盒在使用过程中R1与R2及样本量体积比例、温度和反应时间对检测结果的成败有直接影响。标识错误不恰当的标识，直接影响产品的运输储存和检测结果的真实性，标识包括单包装瓶标识和包装盒标识和运输储存标识，如双试剂R1、R2标识错误，将R1误用为R2，造成检测失败，有效期标识不清，误用过期产品造成检测结果失真，避光低温保存标识不清造成产品变质等。不适当的使用说明不适当的使用说明不能指导操作如R1、R2配比，样品量、温度、时间(孵育时间、反应时间、测量时间)首次开瓶后的有效期使用时间，操作中严禁接触皮肤等要求应符合有关规定，否则将造成检测失误或对环境的危害。好文供参考!11/18能量危害不适用生物学危害不适用3.风险估计和预防预期用途和目的风险ALP测试盒是测定血清中ALP的含量。临床判定肝胆和骨骼系统疾病的。每批产品中对批内精密度、批间精密度、准确度和稳定性进行严格控制，产品经中南大学湘雅二医院检验科和湖南省肿瘤医院检验科在临床上用进口和国产同类试剂进行了80例临床对比试验，符合检测要求和注册产品的规定，因此使用准确性和可靠性风险已降到可以接受的限度。与患者或他人接触风险检测人员按检验室相关操作规程进行操作，试剂不会与操作者皮肤、粘膜接触，在产品使用说明书注意事项中已有明显提示，万一与皮肤、粘膜接触，请立即用自来水冲洗，对操作者不会造成伤害风险。材料安全性风险试剂中所使用的化学物质均为目前国内临床生化常规试剂，虽含有NaN3具一定毒性，但含量极少，同时均对皮肤无腐蚀作用，在产品说明书中，对使用后的废液和废瓶要求统一按医疗废弃物处理，防止造成危害，我们认为材料安全性风险好文供参考!12/18已降到可以接受的限度。给患者施加或获取能量风险不适用从患者身上获取物质风险患者血液化验，由专业人员用一次性无菌注射器抽取血样再送检，因此ALP测试盒再使用过程中不存在从患者身上获取物质的风险。经器械处理后再使用风险产品单瓶为多次消耗性使用的液态包装瓶，每次吸液器提取的试剂为一次性使用，不存在经器械处理(灭菌)后再使用风险。无菌使用风险ALP试剂盒为临床化学类试剂，不存在无菌使用风险。改善患者环境风险测定风险不适用分析处理风险不适用与医药或其他医疗器械联合使用风险存在生化分析仪吸光准确度、恒温精度对检测结果的影响，只要仪器按检验室日常保养、维护，确保仪器的精度和功能，检验人员是合格的专业检验医务人员，因此该风险可以降到最好文供参考!13/18小。能量和物质输出风险不适用对环境敏感性风险产品