财务公司解决方案

YonyouSoftwareCorporation企业集团财务公司——咨询与核心业务系统建设用友网络科技股份有限公司YonyouSoftwareCorporation目录财务公司咨询与建设规划财务公司核心系统-用友解决方案案例分享用友项目承接优势Part1Part2Part3Part4YonyouSoftwareCorporation财务公司的建设规划获取批筹后的工作安排财务公司业务发展规划和建议财务公司组织架构规划和建议财务公司信息化规划建议用友可提供的咨询服务Part1YonyouSoftwareCorporation定岗定人确定制度•布置机房、办公电脑等硬件设置•购置并部署硬件环境（包括服务器、网络设备、基础操作系统etc..）•部署业务运营系统开业申请获得批文•协助制定业务操作细则，初始化系统模块•知识转移：针对不同部门定制培训方案•业务测试：业务操作员模拟业务操作正式开业•首批上线合作银行业务相关准备•首批上线试点单位业务相关准备及培训工作•业务试运行•正式运营•成员单位逐步推广PART1：财务公司咨询-批筹后的总体工作进度YonyouSoftwareCorporation–选址、安全、消防–装修、综合布线–机房建设–计算机软硬件采购、集成–业务系统建设–集团对财务公司的定位、要求–集团资金集中管理办法的宣讲、动员–针对资金管理模式，确定银企直联合作、授信等融资支持–部门岗位职责、业务管理办法、业务操作细则、业务处理流程、表单格式营业环境建设业务支撑系统建设1财务公司硬环境建设集团环境营造银行合作岗位、内控建设2财务公司软环境建设人员招聘人员培训3财务公司人资管理–骨干人员招聘、考试–其他人员招聘、考试–业务培训–系统操作培训、知识转移PART1：财务公司咨询-批筹后的关键工作YonyouSoftwareCorporation初定财务公司资金管理软件咨询及开发厂商初定营业场所批复前取得批筹建的书面通知选择营业场所取得工商行政管理机关出具的财务公司名称预核准登记证书开始招聘相关人员确定财务公司系统软件商，开始财务公司系统建设草拟和收集财务公司法人机构开业核准相关材料批复后第一个月装修营业场所计算机软硬件采购拟订财务公司经营方针和计划财务公司人员到位（高管、中层、业务人员）批复后第二个月拟订财务公司内部控制制度拟订财务公司章程拟订财务公司法人机构开业核准申请材料批复后第三个月财务公司系统建设完毕股东出资到位，取得法定验资机构出具的验资证明召开第一次股东会、董事会和监事会上报财务公司法人机构开业核准申请材料批复后第四个月高管任职资格考核及面谈银监会现场检查取得银监会下发的批准开业的书面批复取得高级管理人员任职资格核准文件批复后第五个月领取金融许可证在指定的全国公开发行的报纸上进行公告取得营业执照，挂牌开业批复后第六个月工作计划PART1：财务公司咨询-细项工作进度YonyouSoftwareCorporation序号业务大类业务细项序号业务大类业务细项序号业务大类业务细项1结算业务资金归集22担保业务担保41风险控制监管指标2资金下拨23外汇专项担保42智能商务3对内支付24电子票据应收票据43风险监控4对外支付25应付票据44成本分析5存款业务活期存款26票据代理（电票）45被监管类1104报表业务6定期存款27同业业务同业拆借46人行反洗钱7通知存款28信贷资产转让/回购47人行征信业务8协定存款29结售汇48外管局报告9普通信贷资信评级30转帖/再贴49现金流预算现金流预算10综合授信31投资银行业财务公司发行债券50资金计划11流动资金贷款32承销成员单位债券51融资管控银行融资12委托贷款33财务顾问52担保物管理13贴现34投资业务金融股权投资53担保及被担保14项目贷款35股票54银行授信15特殊信贷业务循环贷款36基金55集团纸票集团票据池16银团贷款37债券56银行票据接口17融资租赁38代理类业务保险代理57票据台账18法人账户透支39代理理财现金类企业现金台账19保理40代理投资20消费信贷PART1：财务公司咨询-业务集合YonyouSoftwareCorporation阶段特征重点业务补充性业务内部银行全面业务支撑综合金融服务定位—公司发展初期—信息化初建—企业资质积累—公司发展稳定—信息化较为完善—取得相关业务资质—业务经验、经营理念、信息技术提升—对集团产业扩展的需求增加—风险控制能力提升基础业务—存款业务—结算业务—信贷业务金融服务—代理理财—票据承兑和贴现—内部结售汇—保险代理综合金融服务—融资租赁—供应链金融基础业务—存款业务—结算业务—信贷业务金融服务—代理理财—票据承兑和贴现—结售汇—保险代理基础业务—核算业务—存款业务—结算业务—票据业务—信贷业务—其他—证券投资—同业拆借—国债回购—证券投资—同业拆借—国债回购初期(1-3年)中期(3-5年)远期(5年以上)PART1：财务公司咨询-财务公司业务发展规划YonyouSoftwareCorporation风险控制委员会负责财务公司风险战略、风险政策制定和监督，及内部控制体系的设计等，对董事会负责，人员由董事会决定。审计委员会负责财务公司审计稽核政策的制定和监督。贷款审批委员会负责授信和信贷政策的执行，对总经理负责，人员由总经理决定。在财务公司成立1年后，如获取证券投资资格，可设立投资决策委员会，负责金融市场投资策略的制定，对总经理负责，人员由总经理决定。综合管理部负责行政、后勤、人事、文化建设等职能。计财部：作为支持部门完成财务公司自身核算和提供满足集团所需的报表。信息管理部负责财务公司信息化职能。结算业务部负责存款结算、票据等中间业务，面向客户服务。信贷业务部负责集团成员企业授信、信贷、票据等职能。在财务公司成立2年后，如同业拆借、结售汇、投资银行业务。风险管理部负责公司风险政策执行，对风险控制委员会负责。审计稽核部负责财务公司审计稽核执行，对审计委员会负责。总经理综合管理部财务会计部结算业务部信贷业务部风险控制委员会董事会监事会股东会副总经理风险管理部贷款审批委员会审计稽核部审计委员会信息管理部支持保障部门业务部门风险控制部门证券投资部投资决策委员会PART1：财务公司咨询-财务公司组织机构（08指引）YonyouSoftwareCorporation部门岗位人员编制部门岗位人员编制公司高管总经理1结算业务部（营业部）结算部经理（兼）1副总经理2-3结算业务岗1风险总监1复核及授权岗1风险稽核部（内控部）部门经理1银行业务岗1-2稽核专员1综合岗1风险管理岗1票据业务岗1综合管理部部门经理（兼）1会计事后监督岗1人力资源岗1信贷业务部部门经理（兼）1文秘综合岗1-2信息管理员（专职）1客户经理岗综合管理岗1计划财务部财务管理会计岗1计划财务部部门经理1会计出纳岗1资金计划岗1-2客户管理与业务发展部部门经理1研究咨询岗1-2总计：25-30人左右PART1：财务公司咨询-开业及1-3年组织架构设计YonyouSoftwareCorporation阶段规划要点近期中期远期结算业务部和信贷业务部调整董事会下设风控会与审计委员会总经理下设贷审会和7个职能部门•强调风险管控，对风险战略、风险政策、内控体系的整体把握•强调审计稽核的独立性，对审计稽核部进行业务指导，对各业务部门进行独立审查•单独设立贷款审批委员会，可在保持贷款审批效率的基础上控制信贷风险•基于银监会要求，设立信息管理部，承担公司信息化职能•分设风险管理部与审计稽核部，以便更好的承担风控与审计稽核职能•强调服务职能，设立营业部，将原有结算业务部职能和信贷业务部职能纳入其中，增加外汇结售汇职能和客户服务职能增设同业业务部5•统一管理资金计划，增加对公司整体资金状况的把握•开展同业业务，开拓多种融资渠道，依据整体资金计划开展同业业务投资与综合业务部•拓展业务范围，增加财务顾问、承销企业债券、发行金融债等业务，同时开展金融市场研究有条件成立公司分支机构•通过设立境内（外）分支机构，为成员单位提供更好的服务，加强集团整体的流动性与风险管理水平•境内外分支机构主要办理结算业务，对营业部负责公司成立1年后增设投资委员会和证券投资部•开展证券投资业务•单独设立投资委员会，可在保持证券投资审批效率的基础上控制投资风险432167PART1：财务公司咨询-财务公司未来组织架构演进要点YonyouSoftwareCorporation操作决策战略执行集团财务部以战略规划和决策为主规划业务战略以金融服务和统筹为主财务公司以操作和行政管控为主资金中心（结算中心）PART1：财务公司咨询-与集团原有组织之间关系YonyouSoftwareCorporation财务公司的发展受内外部环境影响较大。目前，财务公司通常受到多方面的监督管理要求。IT需求分析工作包括：开立审查、业务审批、风险评价及监管。1104工程银监会IT需求分析工作包括：鼓励大型企业建立财务公司，强调加强风险管控。国资委IT需求分析工作包括：反洗钱、征信。其目标是建立良好的社会信用体系。人民银行IT需求分析工作包括：财务公司开展的外汇业务进行监管，定期上报外汇监管报表。外管局IT需求分析工作包括：降低集团整体资金成本，增强收益，拓展融资渠道，加强产业协同。集团PART1：财务公司咨询-财务公司监管与现场评估YonyouSoftwareCorporationPART1：财务公司咨询-财务公司的整体建设与咨询事项说明确认内部设备确认系统运行确认•设施安全性•组织体系•相关法律陈列及凭证类•内控制度•系统、系统服务器•监管部门报告•风险管理制度•员工培训•……•入口•营业场所•金库-文件柜•紧急按钮•监控设备•闭路•……•系统操作•单据打印•开户•内部转帐•对外支付•发放贷款•委托存款•委托贷款•……YonyouSoftwareCorporation高级阶段初级阶段战略推动工具提供核算业务系统、结算业务系统、金融服务系统等被动响应业务需求，提供功能模块利用技术创新，研发新的金融服务模式，支撑业务发展。中级阶段企业内控重要组成部分对业务的全面支持、实现风险监控随着信息系统的逐步完善，IT系统可作为企业风险管理的重要对象及支撑工具利用新一代技术工具，例如移动通讯及新的电子服务手段，提出新业务模式PART1：财务公司咨询-财务公司信息化建设步骤YonyouSoftwareCorporationPART1：财务公司咨询-财务公司的整体建设与咨询财务公司业务开展与策略集团资金统筹策略财务公司经营计划与方针风险与内控流程体系财务公司内部治理资金管理模式与实现财务公司咨询营业范围业务开展范围业务开展步骤财司业务推广策略银行账户管理模式资金归集策略银企直连谈判策略银行接口建设策略财务公司未来五年发展规划财务公司经营计划风险管控体系内控体系业务管控体系业务稽核体制集团资金管理战略集团融资管控集团产融结合集团资金能效财务公司各岗位建设组织架构建设各委员会职能各部门职能人员岗位招聘YonyouSoftwareCorporation财务公司核心业务解决方案Part2资金管理模式银企直连与网银服务信贷业务票据业务风险管控被监管业务YonyouSoftwareCorporation总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART2：解决方案-信息化总体框架UAP内部网银财务公司监管统计查询统计1104账户管理客户管理转账汇款接口平台银企直联监管报表自营贷款通用特性多币种数字签名电子签章结汇购汇权限体系流程配置审批流预警平台外部交换平台二次开发平台全面解决方案全面预算现金管理人力资源OA门户……移动应用电子回单多语言业务咨询账户管理资金结算内部存款资金调度委托贷款担保保函票据贴现融资租赁同业拆借信贷资产转让转贴现同业存款准备金结售汇外币集中外币结算外币贷款证券投资信用评级客户授信