财务规划

E=MC2感觉与事实的发现E=MC2学习目标1.建立问问题及聆听的能力2.熟悉财务规划系统的操作流程及说明内容3.灵活的运用营销手册系统，落实对准保户的感觉与事实的发现课程大纲1.前言。2.发问的技巧。3.聆听的重要性。4.面谈时所需注意事项。5.营销手册的运用说明6.营销手册的销售示范。E=MC2销售循环开拓准保户异议处理推荐介绍接触第一次面谈FF&需求分析第二次面谈说明&成交E=MC2＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫感觉与事实的发现准保户背景资料购买动机E=MC2＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫感觉与事实的发现三要素1.发问2.倾听3.记录E=MC2＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫发问的技巧1.开放式的问题2.封闭式的问题E=MC2＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫销售过程中应注意的技巧是聆听E=MC2＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫聆听了解准保户内心真正的想法E=MC2＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫倾听的要点1.少说话2.让对方放松心情3.向对方表示你的兴趣4.避免分心5.设身处地6.要有耐性7.不要争辨或批评8.控制你的情绪E=MC2＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫倾听的技巧1.再陈述2.反应3.接纳4.沉默5.扩张6.摘要叙述E=MC2＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫＋＋－x∴≠≥≠≤∞≈∑∂∕∫销售顺序自难解决己题方案E=MC2E=MC2xx人寿简介E=MC2大专毕业200小时的专业训练完整的财务补助计划以客户需求导向为营销方式以感同身受般的精神提供客户最完善的财务规划最值得信赖的寿险规划师E=MC2学经历xx大学院外文系统合开发业务主任国际贸易项目经理愿景使命爱与关怀给予与分享责任与承诺财富与成功1999年5月快速晋升业务经理1999年『新加坡高峰会议』得主1999年『美西海外旅游』得主2000年『峇里岛高峰会议』得主2000年『澳洲海外旅游竞赛』得主2000年获颁寿险公会绩优业务人员奖2001年获颁寿险公会绩优业务人员奖2001年『加拿大高峰会议』得主2001年7月『卧虎藏龙竞赛』得主2001年9月『沙巴会议竞赛』得主2001年『北京海外旅游竞赛』得主xx人寿我的成就自我介绍E=MC2何谓财务规划透过精准有系统的分析个人/家庭财务现况，进而采取最具经济效益的方法，经过合理的时间报酬来达到个人/家庭在人生各阶段，财务独立自主的目标。E=MC2您有做财务规划吗E=MC2求学养育子女人生的收支曲线退休养老人的一生结束就业高低重大责任期间退休养老期间退休需求开始收入曲线储蓄、理财支出曲线您的储蓄准备是否足够退休养老期间应用置产结婚老E=MC2求学结婚养育子女置产人生的收支曲线退休养老人的一生结束就业高低重大责任期间退休养老期间退休需求开始收入曲线储蓄、理财支出曲线风险发生退休费用如何累积死残病重大责任期的费用谁来承担老E=MC2财务规划担心FEAR保本低风险合理报酬税赋优惠变现性专家管理安全保障E=MC2财务规划需求生活费用住宅费用退休规划最后费用节税规划教育费用医疗基金累积财富父母孝养金失能保障E=MC2您的财务规划优先级优先级123....家庭保障失能保障醫療費用退休養老累積財富稅務規劃父母孝养生活费用住宅费用教育费用最后费用E=MC2您所提供的个人资料全球人寿会善尽保护客户数据之责绝不对外泄露我们将利用有效且精确的系统为您做分析E=MC2您的保险规划目的是什么您的财务目标是什么您用什么做为财务规划的工具您有安排保险规划吗E=MC2奉养父母是您表达孝心，或是您对父母的基本责任。如果有一天不能继续奉养父母时，您是否希望我们的心意与责任可以延续下去，让父母的晚年生活仍然有宽裕的经济生活保障…父母孝养金E=MC2您能给予亲爱的家人最好的保障，就是在您收入中断时，他们还能安心的过日子，不用担心未来几十年生活必需的费用支出。生活费用E=MC2住宅费用给予家庭最大的温暖，就是有个可以安顿家人的窝，您是否想过，万一不幸他们失去您时，未来的房贷或房租该怎么办?E=MC2子女接受完整的教育，是我们做父母的责任，但是万一在他们失去您的时候，您是否已有万全的准备，让他们可以继续接受完整的教育!教育费用E=MC2最后费用任何人总有离开人世的一天，为了不想造成家人的负担，每个人的身后费用，最好事前有所准备。E=MC2人的一生中难免会发生意外伤害或疾病。突发的事故极有可能使我们的收入中断，此时家庭的生活开支……等，会造成沉重的负担，难以维持将来的生活费用。所以为自己及家人准备一个持续不断的收入是非常重要。失能保障E=MC2当生病或受伤时，会不会担心健保不给付的庞大医疗费用会拖累自己和家庭的财务，若有事前妥善的规划，您就可以安心治疗，早日痊愈。医疗基金E=MC2您还寄望养儿防老的观念吗?为了让自己在退休后还有个筑梦踏实的晚年生活，您是否从现在开始就可以把每年收入的一部份，逐步规划为未来的退休生活费。退休规划E=MC2依据理财专家建议，要累积财富需要有妥善的规划及持续的进行，运用适当的理财工具，才能协助您达成人生各阶段的梦想。累积财富E=MC2依遗赠税法规定：税率最高为50%!您是否想过，辛苦一辈子所累积的财富，在完税后还能遗留多少给自己的家人？想要做好财产移转，就需要预先妥善的规划。节税规划E=MC2您担心那些事情？走的太早，责任未了！伤、病、残致失去工作能力！E=MC2走的太早３０岁到６５岁这段期间内有超过1/5的人死亡（数据源：台湾第四回经验表）伤残失能３０岁到６５岁这段期间内有超过1/4的人失能五年以上（数据源：美国1991年失能表）E=MC2活的太久一位６５岁的老人将要面对16年以上的退休生活E=MC2国内退休人口何以维生？退休人口中，您知道仅有多少人真正享有富足的生活吗？（数据源：商业周刊出版之退休规划Q&A第6页）50.4%依赖退休金20%部份依赖退休金，部份依赖其他收入13.7%依赖子女奉养10.7%依赖自己工作维生5.2%依赖社会救济度日