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議程時間講題14:00~14:05港務局長官致詞14:05~14:40港埠電子支付系統介紹(含系統展示)14:40~15:10港埠電子發票系統介紹(含系統展示)15:10~15:30Q&A15:30~16:00港埠電子融資介紹2港埠電子支付作業系統資策會創新應用服務研究所中華民國九十五年四月3報告大綱•現行港務局支付作業•港埠電子支付作業•申請資格與辦法•電子支付作業特色•電子支付使用現況•電子支付作業效益•電子支付系統展示4現行港務局支付作業•臨櫃繳款•電匯繳款•電子支付繳款5港埠電子支付作業•網際網路遠端連線作業•在辦公室使用瀏覽器操作–檢視計費單(欠款單)內容–點選繳款單據–進行線上繳款•數位憑證(工商憑證)保障交易權責•連線過程加密傳輸6申請資格與辦法•資格–與港務局往來之業者•辦法–檢附文件；營利事業登記證–填寫申請表格：•電子支付作業使用申請書(港務局)•開立活期存款帳戶(往來銀行)•全國繳費(税)作業連線申請書(往來銀行)–申請工商憑證(工商憑證管理中心MOEACA)–憑證開卡、線上憑證註冊7電子支付作業特性•依照業者經營規模量身訂做操作流程–中小企業─一段式作業、二段式作業–大型企業─三段式作業•交易連線方式–財金公司全國繳費稅業務連線–即時轉帳，15:30之後交易為隔日入帳•運作成本–財金收取跨行交易手續費每筆12元•金額限制–單日三百萬以內–單筆二百萬以內8電子支付使用現況港埠業者交易情形基隆港吉洋船務代理自94年啟用至今共計38次交易，347張計費單高雄港陽明海運高雄分公司自94年啟用至今共計15筆交易，195張計費單花蓮港東海岸、金灃自94年啟用至今共計2筆交易，2張計費單台中港預計有五家報關、承攬業者使用連線建置中9電子支付作業效益•省去臨櫃作業往返港務局之成本•省去紙本計費單郵遞列印成本•帳務資料線上查詢加值服務•資料下載與後端記帳連線10電子支付系統功能展示•使用IE瀏覽器連線•港埠電子支付系統展示11港埠電子發票作業系統(第三方加值中心)資策會創新應用服務研究所中華民國九十五年四月12大綱•電子發票作業緣起•電子發票運作說明•電子發票導入效益•電子發票第三加值中心•系統特色•系統功能介紹•系統使用現況及廠商配合事項13資訊科技改變商業活動Internet賣方貨運、倉儲中心發票請款付款買方實體物流金融機構財政部許多作業可在網路上完成稅務服務電子發票作業緣起141.營業稅法第32條及民國89年5月17日總統令公佈所增訂稅捐稽徵法第十一條之二與電子稅務實施辦法，可說是我國電子發票之法源依據。2.行政院於民國89年8月30日第2696次院會通過之「知識經濟發展方案」中納入「電子發票推動計畫」。電子發票一詞首度於政府計畫中出現。3.財政部於民國89年11月29日頒佈「網際網路傳輸統一發票(簡稱電子發票)試辦作業要點」，並於民國89年12月1日開始推行電子發票試辦作業，目前仍繼續試辦中。4.試辦期間計有四十五家營業人申請成為不同類型之加值服務中心，二Ｏ四三家營業人申請使用電子發票。電子發票作業緣起(續)15電子發票運作說明•試辦作業要點以電子發票加值服務中心為主導，營業人符合規定條件者，即可自行規劃電子發票傳輸系統，並申請成為加值服務中心，另外亦可透過獨立第三者加值服務中心運作方式來傳輸電子發票。電子發票加值服務中心有下列三種模式：(一)買方營業人擔任加值服務中心(二)賣方營業人擔任加值服務中心(三)獨立第三者擔任加值服務中心16電子發票導入效益節省成本：業務處理成本：賣方：減少紙張列印成本、遺失處理成本、銷貨退回/折讓之人工處理及遞送成本。買方：電子發票則可將發票資料直接匯入帳務系統、產生媒體申報檔，節省人工處理成本。降低錯誤發生率及糾紛之可能。倉儲成本：傳統方式須有一間倉庫保存(5年)發票資料，電子發票則儲存於電子媒體中，大量降低的倉儲空間，且易於管理、查詢、及整理維護。資料備援：發票資料庫於線上保留8個月，提供營業人即時查詢、下載服務。提供電子發票資料至少5年的存證服務。17電子發票導入效益(續)即時掌握帳務狀況：可提供24小時線上開立、收取發票，時間運用具有彈性。發票資料全面電子化並集中處理，有助於企業本身之帳務勾稽作業。由加值中心可提供買賣雙方營業人「使用電子發票明細表」，由營業人加蓋印鑑章後可代替使用發票明細表、進項稅額明細表向稅捐機關申報營業稅。18電子發票導入效益(續)節省發票製作時間可連接ERP轉入訂單資料提昇工作績效可直接線上作廢作業減少業務單位的行政處理時間，提高業務生產力縮短交易循環時間，加速資金流動19電子發票第三加值中心•e-Invoice–傳統方式•管理成本高–紙張作業成本約30元／張»電子計算機統一發票印刷成本：2元»郵寄掛號費：25元»信封、分聯、專人投遞…等：3元–人工作業成本（折算工時）»專人輸入、核對發票資料»輸入錯誤、核對疏失之再處理•郵寄、收款過程不易掌控–時效：掛號最快需2日方能送達–潛在風險：滲水、撕破、損毀、遺失、送錯20電子發票第三加值服務中心特性•資料完整性•資料保密性•資料來源辨識•不可否認性•存取控制•非法篡改,遺失•竊取,洩露•冒名傳送•否認已收送資料•非法存取資料•資料辨識碼,數位簽章•資料加密•資料辨識碼,數位簽章•數位簽章•防火牆系統資訊需求面對的威脅安全防護措施營運成本21系統特色•符合港務局、航商作業實際需求•線上繳費與發票寄送結合，作業一貫化•開立、作廢、上傳、下載完整功能，操作簡便、查詢容易•帳號權限動態設定，彈性機動•發票、折讓單收發結果，當日通知•資料五年備份，存查保障22電子發票傳送作業23折讓單傳送/開立作業24系統登入(可區分不同類別使用者與權限)25港務局選單使用者登入(一)26航商選單使用者登入(二)27便利的查詢功能(多種查詢方式)28發票查詢(一)29發票查詢(二)30折讓單查詢(一)31折讓單查詢(二)32資料下載(提供多種格式，供買方使用)33發票資料下載提供XML、CSV、TXT檔案格式34發票、折讓單列印(可供報稅、備份使用)35發票列印發票列印36折讓單列印37折讓單列印38傳送結果通知(依需要設定通知次數)39E-mail訊息通知40系統使用現況歸屬港區上線廠商運作數量高雄港區陽明海運股份有限公司發票23張金額15,835,157元花蓮港區光華礦物股份有限公司第一船務代理股份有限公司富國新股份有限公司發票52張金額2,753,877元41廠商配合事項•填寫「電子發票資訊交換服務使用申請表」及「電子發票資訊交換服務租用契約」向資策會申請使用電子發票並通知港務局設定相關系統功能(詳附件)•港務局與資策會測試成功後會通知廠商系統使用之帳號及密碼•港務局正式傳送電子發票•廠商正式使用系統–PC+Browser+Windows作業系統(98以上)+上網42敬請指教！4344454647問題與討論48港埠電子融資方案簡介資策會創新應用服務研究所中華民國九十五年四月49內容大綱•計畫緣起與背景•商務模式與服務架構•作業流程規劃•推廣方案50計畫緣起與背景•港埠業者資金需求現況•MTNet現行金流作業狀況•現行港埠電子支付整體系統架構•銀行企業金融現況51港埠業者資金需求現況•港埠業者：LSP（海運公司、報關行、貨櫃場、承攬業、裝卸業）、貨主•LSP業者需替貨主代墊各式規費，如商建費、裝卸費、停泊費、…•LSP業者經常性代墊款之經營問題–LSP業者經營規模不一，因資金不足，影響每月營運效能–LSP業者代墊過程中，對於授信風險控管能力不足，導致時有倒帳發生•解決方案–透過電子融資方式，以優惠利率融資，提升企業之經營效率。52MTNet現行金流作業狀況•交通部關注航港作業電子化績效，指示港務局全力配合MTNet計畫。–港務局金流推廣方案為MTNet95年度加值功能•MTNet電子支付已經上線服務，各港上線狀況。–高港:93年12月花港:94年7月–基港:94年11月中港:95年8月•LSP業者與港務局深化金流作業e化將成未來發展重點。53現行港埠電子支付整體系統架構轉出行庫轉入行庫港務局MIS帳務資料閘道GSN瀏覽器電子支付平台網際網路財金公司轉帳系統繳費業者瀏覽器交易系統交易系統電子發票加值服務中心專線X.25X.2554銀行企業金融現況•目前企金狀況–大客戶利差低，且客戶籌資管道多元–以往與中小企業客戶緊密度低，僅被動的推銷–信用卡債問題，導致消金業務緊縮，放款業務轉向企金•未來的企金–取得更多客戶的資訊，提高對中小企業掌握度–建立與客戶更緊密的關係，主動提供客戶適合的金融商品55商務模式與服務架構•MTNet金流商務模式•MTNet金流加值服務架構•MTNet金流加值應用–電子帳務管理系統(e-Billing)–電子融資系統(e-Finance)56MTNet金流商務模式•MTNet–增加AP/ARe-Finance作業，提供LSP業者資金快速取得與較高之融資額度–整合e-Payment與e-Finance，提供單一窗口,完整金流解決方案–與其他國內、外網路服務公司跨網整合，使MTNet為國內LSP業者最佳之航港作業入口網站•銀行–銀行提供優惠利率，與充裕融通資金–金流與物流商流的結合，提供更多合適之金融商品•LSP業者–OneStopShoppingService，解決營運資金缺口57MTNet金流加值服務架構港務局銀行MTNet海運公司代理行報關行承攬業貨櫃場裝卸業貨主電子支付電子發票e-Billinge-FinanceMIS帳務資料電子匯款電子融資瀏覽器BankingHost電子簽章58MTNet金流加值應用•電子帳務管理系統(e-Billing)–應收帳款管理(A/R)–應付帳款管理(A/P)•電子融資系統(e-Finance)–應收帳款融資(發票/支票融資)–應付帳款融資(代墊款)–提單融資–其他企業融資(短中期融資)59電子帳務管理系統(e-Billing)•應收帳款管理(A/R)–帳務管理–帳單轉付款–銷帳–APtoAP•應付帳款管理(A/P)–付款–APtoAP60電子融資系統(e-Finance)•應收帳款融資–發票融資–支票融資•應付帳款融資–代墊款融資•提單融資•其他企業融資–短中期融資61作業流程規劃•應收帳款融資作業流程模型•銀行應收帳款融資作業流程•MTNet應收帳款服務作業流程62銀行MTNet金融服務平台電子支付電子發票帳款管理電子融資FICE應收帳款承購流程示意圖貨主四大港務局LSP業者2600+5.轉帳至港務局13.企業融資轉帳16.餘款轉帳港務局往來銀行63銀行MTNet金融服務平台電子支付電子發票帳款管理電子融資FICE應付帳款承購流程示意圖貨主四大港務局LSP業者2600+6.轉帳至港務局13.餘款轉帳港務局往來銀行64推廣方案•計畫推動作法•優惠方案65鼓勵LSP業者使用•說明會–巡迴各地主動辦理說明會–業者就近了解內容•優惠方案–由銀行提供最優惠之利率與最佳之融資額度–電子發票開立優惠–定期、不定期各地教育訓練66未來展望•電子提單系統-有價證券無紙化作業•擴大服務對象-港務局全面金流e化作業•提升e化層次-自動化金流作業•擴展聯網成效-與國內外網路跨網互聯67請多指教!