04_SAP资金管理解决方案-收付款管理和银企直连

©2013SAPAG.Allrightsreserved.1InternalSAPERP现金和流动性管理，中国版本收付款管理及银企直连SAPGS04,2015©2013SAPAG.Allrightsreserved.2InternalSAP中国资金管理解决方案资金计划与控制•支持集团组织机构规划未来期间的现金流量•可自由定义的集团组织机构•对实际发生情况,予以控制,比较预算和实际的差异•多层次现金预算结构、灵活的预算周期•与收付款及票据管理实时集成票据管理•独立于财务凭证外的票据对象管理，•符合中国客户票据业务的申请,批准,处理流程•预设的完整票据状态管理•票据到期提醒，符合中国客户使用习惯的台帐•报表细分功能，支持从财务凭证反查汇票收付款管理及银企直连•从付款申请，支付审批，银行转账，会计清帐的对外付款流程•从银行电子信息的获取，业务类型分配，未清项的自动匹配到会计过账的自动收款流程•多种银行账户信息集中查询•自动电子银行对账单的获取，会计过帐，银企对账，余额调节银行账户管理/资金池资金集中•完整的银行账户管理流程:开户,销户,变更•银行账户多种维度的层级管理,和信息展示•自由定义定义银行账户间的资金池归集关系•灵活定义资金池上收下拨的业务业务规则,并自动产生上收下拨的电子申请单•与银起直联平台集成,,完成上收下拨的自动处理©2013SAPAG.Allrightsreserved.3Internal中国本地化产品集成于SAP资金管理整体解决方案SAP资金管理整体解决方案SAP资金和风险管理风险分析器交易管理货币市场外汇交易证券管理商品现期货衍生品债务管理资金风险管理金融工具管理现金和流动性管理SAP现金和流动性管理流动性预测/短期头寸管理资金计划与控制结算管理和银企直联资金池和资金集中/SAP内部银行帐户管理/收付款管理/银企直连/票据管理敞口管理对冲管理授信风险分析市场风险分析投资组合分析贷款管理©2013SAPAG.Allrightsreserved.4Internal日程Agenda产品概览ProductOverview业务背景Businessbackground收付款管理及银企直连在资金管理模块中的定位EPICinSAPTreasurysolution覆盖的三大主要流程3mainbusinessprocess付款及对账流程演示DemoofprocessofOutgoingpaymentandBankReconciliation基于付款建议及基于付款请求的付款管理Outgoingpaymentbasedonpaymentproposal/request支付审批及其他付款相关流程Paymentapprovalandotheroutgoingpaymentprocess银企直连Directconnectivitywithbanks对账单处理，银企对账及余额调节BankstatementprocessingandBankreconciliation收款及清帐流程演示DemoofIncomingpaymentmanagementandclearing在线拉取银行回单并导入系统OnlinedownloadandimportofEBR自动辨别业务类型，识别客户及匹配客户未清Automaticallyidentifytransactiontype,customerandclaimreceiptswithopenitems简单及复杂过账AutomaticandmanualPostings©2013SAPAG.Allrightsreserved.5Internal日程Agenda产品概览ProductOverview业务背景Businessbackground收付款管理及银企直连在资金管理模块中的定位EPICinSAPTreasurysolution覆盖的三大主要流程3mainbusinessprocess付款及对账流程演示DemoofprocessofOutgoingpaymentandBankReconciliation基于付款建议及基于付款请求的付款管理Outgoingpaymentbasedonpaymentproposal/request支付审批及其他付款相关流程Paymentapprovalandotheroutgoingpaymentprocess银企直连Directconnectivitywithbanks对账单处理，银企对账及余额调节BankstatementprocessingandBankreconciliation收款及清帐流程演示DemoofIncomingpaymentmanagementandclearing在线拉取银行回单并导入系统OnlinedownloadandimportofEBR自动辨别业务类型，识别客户及匹配客户未清Automaticallyidentifytransactiontype,customerandclaimreceiptswithopenitems简单及复杂过账AutomaticandmanualPostings©2013SAPAG.Allrightsreserved.6InternalSAPERP收付款管理及银企直连Incoming/outgoingpaymentmanagementandBankconnectivity产品背景简介Businessbackground什么是“银企直连”?Whatis“bankconnectivity”一般定义是：银企直连是指企业通过互联网或专线连接的方式，使企业的财务系统与商业银行的业务系统通过特定的数据接口实现连接。Definition:Directconnectionviainternetorspecialnetworklineestablishedbetweenthefinancialsystem(e.g.ERPsystem)ofanenterpriseandthesystemofcommercialbanks产品要解决的问题Whatisbusinessvalueoftheproduct付款申请，批准，制单到最后网银支付存在大量的手工工作，繁琐低效，降低了付款处理的速度,增加了差错几率PaymentProcess(paymentrequest,approval,postingtoG/Landpaymentbybankclient)requireshugemanualeffort,itislowefficiencyandalsoerror-prone企业银行账户多，银企对账无很好的工具支持，资金部和财务部的对账过账非常繁琐Duetobigamountofbankaccounts,bankreconciliationprocessiscomplicated,whichrequirestoolsupport收款信息不全，无法有效地让销售人员参与收款认领匹配,导致收款处理低效缓慢，无法及时入帐清帐，资金状况滞后，并占用很多人手Incomingpaymentprocessingrequiresalotofmanual/offlineeffort,difficulttomatchitwith,cashflowisnotreal-time©2013SAPAG.Allrightsreserved.7InternalSAPERP收付款管理及银企直连Incoming/outgoingpaymentmanagementandBankconnectivity产品背景简介Businessbackground产品特点Whatisbenefitofusingtheproduct实时反映账户资金变化状况，便于企业财务监控和决策Offerreal-timecashflowinERPacrossdifferentbanks,helpstobettermonitoringanddecisionmaking通过企业与银行互动联接,减少财务人员手工操作环节和工作量，降低差错率，提高工作效率Viadirectbankconnectivity,reducesthemanualeffort,dramaticallylowertheriskofincorrectness,improvesefficiencyinFinancialandTreasurydepartment建立统一的收付款结算平台集中管理收付款及银企对账，提升资金管理水平Offeracentralplacetomanageallkindsofoutgoingandincomingpayment,improvesthetransparencyofthepaymentapproval,paymentstatus,andreconciliationstatus实现资金划转和归集，提高资金利用效率Implementthecashtransferandconcentration,improvefundutilizingefficiency©2013SAPAG.Allrightsreserved.8InternalSAP收付款管理及银企直连在资金管理模块中的定位EPICinSAPTreasurysolutionSAP资金管理整体解决方案SAP资金和风险管理风险分析器交易管理货币市场外汇交易证券管理商品现期货衍生品债务管理资金风险管理FinancialRiskManagement金融工具管理DebtandInvestmentstrategies现金和流动性管理CashandLiquidityManagementSAP现金和流动性管理流动性预测/短期头寸管理资金计划和预算支付和银企直联管理PaymentsandBankconnectivitySAP内部银行SAP收付款处理/银企直连/票据管理敞口管理对冲管理授信风险分析市场风险分析投资组合分析贷款管理SAP应收应付©2013SAPAG.Allrightsreserved.9InternalSAPERP收付款管理及银企直连Incoming/outgoingpaymentmanagementandBankconnectivity覆盖的三大主要流程3mainbusinessprocess收付款管理及银企直连从付款申请，支付审批，银行转账，会计清帐的对外付款流程Centraloutgoingpaymentmanagement从银行电子信息的获取，业务类型分配，未清项的自动匹配到会计过账的自动收款流程Centralincomingpaymentmanagement多种银行账户信息集中查询CentralBankquery自动电子银行对账单的获取，会计过帐，银企对账，自动余额调节Centralbankstatementprocessing付款申请paymentreq.多级审批approval多级审批approval一键支付Payandsendtobank拉取收款单onlinereceipt确定收款业务identify收款认领claim收款过账posting拉取银行对账单onlinebankst.实时过银行账Bankposting出具银行日记账BDJ对账并出具余额调节表BRS电子支付中心电子收款中心电子对账中心同时支持手工付款申请及系统自动付款建议支持部分付款和合并付款支持资金预算实时控制支持在线处理银行回单录单，认领，过账，冲销统一平台，不同权限银企账务在线自动调节，中国法定余额调节表及日记账自动生成及打印银行对账单归档，账务处理自动化©2013SAPAG.Allrightsreserved.10Internal付款流程outgoingpayment集成系统自动付款建议，及手工付款申请多级审批灵活自定义结合配置自动的批量生成会计凭证安全的直连支付，无需登录网银银行通讯管理及通讯日志完善的银行支付状态管理电子支付中心同时支持手工付款申请及系统自动付款建议支持部分付款和合并付款支持资金预算实时控制付款申请paymentr