2023年银行工作计划与建议（通用4篇）

1/112023年银行工作计划与建议（通用4篇）制定计划前，要分析研究工作现状，充分了解下一步工作是在什么基础上进行的，是依据什么来制定这个计划的。计划书写有哪些要求呢？我们怎样才能写好计划呢？下面是我给大家分享的“2023年银行工作计划与建议（通用4篇）”，欢迎大家参考下载分享借鉴，希望对大家能够有所帮助。银行工作计划与建议【第一篇】、自动转账还款如您已开立中信理财宝卡或活期存折，您可通过400客服电话、上行短信、中信银行个人网银或在中信银行网点申请开通自动还款服务，我行每月会在您信用卡账单最后还款日，自动从您指定的中信理财宝卡或存折上扣缴相应款项。网银自助开通：“个人网银普通版”→“登陆”网银→选择“我的户口”→“户口管理”→“增加签约”，选择增加您的信用卡→增加完毕，选择“我的融资”→“我的信用卡”→信用卡自动还款设置。手机短信开通：编辑zdhk+卡号末4位+16位中信理财宝卡号申请开通自动转账还款(例：zdhk12346226888888888888)，生效时间为接到短信申请后的三个工作日。中信网点开通：持中信理财宝卡或存折、中信信用卡(或2/11信用卡卡号)和身份证明文件到开户行所在地的任一中信网点柜台申请开通。独立附卡与主卡需分别开通，非独立附卡无需单独开通。您可自行选定人民币、美元、欧元或港币还款账户。人民币还款账户必须是活期账户;美元(港币、欧元)还款账户可选择美元(港币、欧元)活期现钞账户或者美元(港币、欧元)活期现汇账户。柜台现金还款：在中信银行任一网点，用现金向中信信用卡还款。接受他人代还和无卡还款，请确保准确填写中信信用卡卡号。实时到账，无手续费。柜台转账还款：在中信银行任一网点，用中信理财宝卡或活期存折向中信信用卡转账还款，接受他人代还和无卡还款。实时到账，无手续费。柜台支票还款：在中信银行任一网点，用支票向中信信用卡还款。一般2-3个工作日到账，无手续费。银行工作计划与建议【第二篇】在商业银行经营过程中，为了产品营销、业务拓展和竞争的需要，制定实施了不少营销激励措施，有时针对单个产品或某一时段出台一些临时的营销激励办法。笔者认为，有效的营销激励措施必须要有科学的营销管理思想来指导，否则，上级行的营销激励措施，在基层行一线不一定起到预期的效果，即使短期见效明显，其潜在的后果及负面影响将是不可忽视的。3/11我觉得，一个最简单的衡量标准就是：看其是否真正体现“以客户为中心”的服务理念。一个体现“以产品为中心”的激励机制和营销管理，在一线可能会出现误导客户、诱导客户的营销案例，从而造成损害客户利益，伤害客户感情的后果，不得不引起各级领导的注意。因此建立营销指引制度形成长效激励机制已经是摆在我们面前的重要课题。由于营销指引不到位，基层一线营销人员在营销激励的利益驱动下，推什么业务赚钱推什么，卖什么产品奖励高就卖什么。做什么对自己有利就做什么，很难做到同时兼顾客户的需求和利益。比如：为了卖出保险产品获取每万元销售奖励100元的奖励，营销人员可以把保险说成是一种储蓄种类，蒙骗上了年纪的老人们，把保险卖给他们;笔者的一个客户朋友在某行要存20万元一年的定期储蓄，被营业员几句话给搞晕了，结果就办成了五年期万能型保险，回到家，被老婆骂得狗血喷头，第二天又去那家银行退保，耽误了好几天才拿回本金，他回想后自己觉得上当的感觉，于是气愤之下离开了那个行，来到了工行身边，成了我们理财金账户客户;为了完成工银瑞信qdii基金产品的销售任务，并可以得到一定比例的奖励，个别客户经理把大额的qd基金推销给不知道qd基金是什么，甚至连投资国内基金也知之甚少的新基民。笔者提出以下建议。1.建立长效营销激励机制：设立营销奖励机制的目的，就是激励先进督促后进，全面提升销售业绩水平，绝对不是要重4/11赏之下必有勇夫的效果,奖励不是越高越有效。无论到任何时候，任何竞争环境情况下，在制定营销激励机制的时候，我们都要坚持“以客户为中心”宗旨，要考虑到客户的利益，这一点十分重要。一定要考虑防止一线营销人员为了个人的利益，以牺牲客户利益为代价去卖出产品。激励机制不要陷入以卖出产品为最后目的的短期效应之怪圈。2.建立营销指引制度。营销指引必须做到一产品一指引、一活动一指引。针对每一个设定营销激励的产品和每一次营销激励活动，各级行个金管理部门，都应该同时配套一份《营销指引》。通过《营销指引》对基层网点和营销人员进行营销指导，明确营销产品和营销活动的注意事项，以及产品适应的客户群体。同时，必须把“以客户为中心”的服务思想与理念贯穿于《营销指引》始终。3.建立持续教育培训制度。加强营销队伍的教育引导和培训指导工作，营销人员的个人素质问题，始终是关系到整个团队的营销业绩和持续战斗力。所谓“磨刀不误砍柴工”，对广大一线客户经理们实施持续的、各种形式教育培训，是让这支队伍健康发展和持续提升战斗力的重要保证。通过教育培训，把最新的服务理念、最新的产品知识和营销技巧灌输给客户经理们，让他们的知识得以更新、素质得以提升，从而提高营销团队的整体素质和销售能力。银行工作计划与建议【第三篇】5/11发展中间业务是银行实现业务增长方式转型和改善收入结构的重要途径。近年来，各商业银行均加大了中间业务拓展力度，但其整体发展水平较低，必须将中间业务放到与资产业务、负债业务同等重要的地位，积极实施中间业务发展战略，提升价值创造能力。一是加大中间业务产品的研发和创新力度。商业银行应加大中间业务产品的研发力度，产品的研发要以市场为导向，敢于突破传统商业银行中间业务的经营范围和模式，充分挖掘市场潜在需求，研究市场消费心理，分析市场发展趋势，将现代世界商业银行中先进的创新工具和我国的'实际情况相结合，设计、开发出符合中国消费特点的中间业务种类。如可利用银行所掌握经济、金融信息，银行技术，金融人才等优势，充当客户的财务顾问、大项目投资顾问、代客理财、为企业的兼并、资产重组提供项目融资等高层次服务，满足客户多方面的需求。二是加快金融电子化建设、为中间业务的创新提供基础平台。现代电子化技术的广泛应用是中间业务发展的一个重要条件和强大的推动力量，可以说电子化程度的高低决定着中间业务的发展规模、速度和规范程度。国内商业银行中间业务起步较晚，科技含量不高，因此必须借助科技对中间业务的支撑作用，依托科技进步，推进电子化建设，提升网络运行质量和效率。此外还要在加强中间业务计算机软件的研究开发，立足于高起点和长远化目标，将中间业务的产品设计、科技开发与业务操作有机结合在一起，以金融电子化优势提升中间业务的竞6/11争力。三是加强经营管理，防范中间业务风险。虽然中间业务相对资产业务而言风险小，但中间业务的风险具有滞后性，其潜在风险大。对中间业务风险的防范应从两方面着手，一方面应完善表外会计核算标准，使表外业务透明化，具体可采取表外会计核算由单式记账法改为复式记账;对不同种类的中间业务收入进行成本效益分析;变动因素分析;密切关注中间业务的风险变动情况;根据会计核算的稳健性原则，对中间业务会形成或有负债的可能性进行分析并加以关注。另一方面应健全中间业务内控机制，提高风险的防范能力。商业银行应建立严密科学的岗位分工和明确的工作职责，各项业务的操作、监督及风险管理层必须分开，明确内部各层次管理人员的权限，实现对风险数量化、连续性的监控。四是建立健全中间业务绩效管理考核体系。为推动中间业务的快速发展，必须建立一套完善有效的激励机制、奖惩措施和考核办法，成立中间业务管理决策机构，对全行中间业务进行统一组织和管理，定期不定期对中间业务的经营状况进行督导、考核、奖惩，加强各项中间业务收入的考核，对中间业务的完成情况和市场需求变化进行分析研究，及时推出能满足客户需求的中间业务品种。银行工作计划与建议【第四篇】摘要：中国的商业银行个人理财业务发展与国外银行7/11存在较大的差距，分业经营体制的局限性、理财产品营销的缺陷、支撑理财产品的信息管理手段和系统落后以及理财服务人员的专业水平参差不齐，在不同程度上制约了理财业务的发展。加强与非银行类金融机构的合作，设计合理且独具特色的个人理财产品，创新理财服务营销，提高银行整体系统对理财业务的支持程度，有效利用信息技术促进个人理财业务的发展，加强理财专业人才队伍的建设等将不失为促进个人理财业务发展的有效手段。关键词：商业银行;个人理财;问题;探讨;建议一、引言银行个人理财业务最初出现在瑞士，而后在美国、欧洲以及亚洲的日本、香港等经济发达国家和地区获得了迅速的推广，现已成为世界各大银行的一项主要业务。论文简介：“从来不曾远离，从此离你更近”，这是汇丰银行的一句广告词，它也几乎折射了外资银行的共同心声。我国加入wto后，为最终向外资银行开放全部金融业务制定了一个五年过渡期。最先开放的是面向中国居民的外汇业务，其次是面向中国企业的人民币业务，最终开放面向中国居民的人民币业务。2007年4月2日是具有标志性意义的一天，从此，在华外资银行拥有了和中资银行一样的法人地位，可以向中国居民提供人民币存、贷款业务。此前，他们只能向机构客户提供服务。这意味着他们最终得以进入梦寐以求的巨大的中国零8/11售银行市常现在大门终于打开了。准备大干一场的外资银行希望在最赚钱的领域??——理财市场上和中资银行一决高下。我国商业银行靠传统的存贷业务，已难以与外资银行竞争，必须开辟新的利润来源。另一方面，随着我国资本市场的迅速发展，以及国际金融市场发展带来的利率市场化趋势，使得传统存贷业务的盈利空间进一步受到挤压，利差收入开始出现萎缩。个人理财业务作为一项高利润、高增长的业务，渐已成为各家商业银行极富竞争力和挑战力的领域之一。个人理财业务又称为“个人金融理财业务”、“对私金融服务”和“家庭理财”等。起源于20世纪八十年代的西方商业银行，其雏形为对私银行业务(personalbanking)，又称零售银行业务(retailbanking)，即以个人客户为服务对象，满足个人的财务需求(包括存款、贷款、信用卡、汇款、投资、保险等)。此后，在金融创新浪潮的冲击下，发达国家的大型商业银行纷纷从以公司业务为主，转向公司业务与对私业务并重发展，个人银行业务逐渐成为商业银行实现盈利的重要渠道，全球商业银行韵个人理财业务也获得了快速发展，目前许多国际大银行在个人理财方面已推出更高级别的财富管理(wealthmanagement)服务。个人理财服务并不是一项全新业务，国外商业银行早已将其作为零售银行业务的重要组成部分，产品、服务、操作和管理也相对成熟。据国际理财师标准委员会(cfpboardofstandards)的定义，个人理财是利用客户的'各项财务资源，帮助实现其人生目标的过程。具体来说，就是基于客户的收入/支出/资产9/11/负债/保险等财务现状数据和一定的财务假设，综合考虑客户的各种财务目标，进行客户风险偏好的测试和投资组合的调整，基于现金流、资产价值、各项财务指标的分析，帮助客户制定个性化的理财规划，推荐需要的金融产品，并出具理财报告。传统金融学的核心内容是“有效市场假说”根据这一假说发展起来的各种金融理论，包括现代资产组合理论，资本资产定价模型，套利定价模型，期权定价模型等一起构成了现代金融理论的基矗这些理论模型也构成了个人金融理财业务投资策略的理论基矗当金融机构为客户开展个人金融理财业务时，无疑是帮助客户尽可能地降低风险增加收益，但投资组合理论告诉我们，当投资组合含有许多种有风险资产时，个别资产的方差(风险)的作用将有所下降。通过扩大投资组合(即增加所包含的资产的种类)进行风险分散化，可以消除非系统风险(企业风险)，但不能消除系统风险。资本资产定价模型虽然讨论的主要是单项有风险资产在资本市场上定价问题，但有很多用途，一是个人金融理财业务实际运作时，客户经理人员往往只推荐他们所熟悉的若干种投资工具(如有价证券等)，而不是去经营整个市场组合。所以资本资产定价模型中的证券市场线可以用来评估个人金融理财业务客户经理的经营业绩。一是证券市场线常用来作为确定资本成本的依据，尤其是对一些非竞争性项目(如军事或其他秘密项日)来说，是