任务一认识外汇

国际汇兑与结算项目一外汇与外汇汇率任务一：认识外汇请辨认这些是哪个国家的货币常用国家和地区、货币名称与货币符号国家或地区名称货币名称货币符号ISO标准三字母货币代码中国人民币元RMB¥CNY欧元区国家欧元€EUR英国英镑￡GBP瑞士瑞士法郎SFCHF瑞典瑞典克朗SKRSEK美国美元US$USD加拿大加元CAN$CAD日本日元J￥JPY新加坡新加坡元S$SGD香港港元HK$HKD澳大利亚澳元A$AUD$这个符号代表的是dollar不是美元。美元：UnitedStatesDollar＝US$港元：HongKongDollar＝HK$新元：NewZealandDollar＝NZ$注意！除上述我们能看到、能摸到的外汇形态（部分外币），还有什么可以算作外汇？自由发言a、可自由兑换的外币欧元硬币外钞你有外钞吗？一、外汇的存在形式B、以可自由兑换外币表示的支付凭证支票汇票本票C、以可自由兑换外币表示的有价证券资本市场中买卖的金融工具：股票、债券二、外汇涵义外汇的涵义动态把一国货币兑换成另一种货币国际汇兑实践过程静态以外币表示的用于国际结算的手段和工具支付手段清偿国际间债权债务关系1.签订合同2.交付本币购买外币3.支付指示4.支付外币5.已付借记通知进口商出口商乙国外汇银行甲国外汇银行外汇的动态概念是指把一国货币兑换成另一国货币从而完成国际间债权、债务结算的一种活动。动态的概念主要强调的是货币的兑换过程。静态外汇广义各国外汇管理法令所定义的外汇外币现钞狭义一国持有的外国货币和以外币表示的用于国际结算的支付手段外币存款外币支付凭证或支付工具外币有价证券特别提款权、欧洲货币单位其它外汇资产外币票据外币凭证外币或以外币表示在国外能得到补偿的债权用可兑换货币表示要素三、外汇具备的要素美元、日元、英镑欧元、瑞士法郎、泰铢、菲律宾比索、尼泊尔卢比、中国人民币？这些货币是外汇吗？思考?外汇与外币的区别是什么?外汇与外币的区别外汇和外币是既有联系、又有区别的两个概念。外汇包括外币，但不等于外币，因为外汇只包括可自由兑换的外币，不包括不可兑换的外币。此外，外汇还包括用可自由兑换货币表示的支付手段和有价证券不是任何外币或外币表示的资产都是外汇我国外汇市场上挂牌的外币主要有美元（USD）、欧元（EUR）、日元（JPY）、英镑（GBP）、瑞士法郎（CHF）、丹麦克郎（DKK）、瑞典克郎（SEK）、澳大利亚元（AUD）、加拿大元（CAD）、港元（HKD）、新西兰元（NZD）、新加坡元（SIN）、澳门元（MOP）、马来西亚林吉特（MYR）港币的一种澳门元日圆泰国货币美国货币韩国货币埃及镑白俄罗斯卢布欧元英镑Anlifenxi案例分析案例1—1—1有人认为若拥有以缅甸元表示的支付凭证，就是拥有外汇。你认为对吗?为什么?四、外汇的种类（一）按照是否可以自由兑换分类自由外汇记账外汇（二）按照外汇的来源或用途分类贸易外汇非贸易外汇（三）按照外汇形式不同现钞现汇现钞和现汇的区别现钞是实物，现汇是帐面上的数字不等值，现钞的买入价比外汇支出凭证的买入价低现钞不能随意换成现汇（四）按照持有者的不同分类官方外汇私人外汇（五）按照外汇买卖的交割期限分类即期外汇远期外汇技能训练技能训练某年3月，我国某进出口公司签发给国外进口商一张汇票，要求其无条件立即支付50万英镑的出口商品货款，请问：该张以英镑表示的汇票是否属于外汇的范畴？为什么？项目一外汇与外汇汇率任务二：认识外汇汇率汇率种类任务二外汇汇率汇率概述汇率标价汇率含义第二章外汇与汇率6.8223=1一国货币兑换成另一国货币的比率或比价。步骤一：明确外汇汇率的含义怎么理解？19.9.27Suppose:l美元＝110日元，表示美元与日元的兑换比率为110，即1美元可换110日元，或110日元可兑换成1美元。我们买一件１美元的商品，就必须要有美元，那么如果你只有日元的话，就必须先用日元换了美元，才能买商品。第二章外汇与汇率汇率的其他称谓汇价---人们在外汇市场买卖外汇时对汇率的习惯称谓兑换率---人们进行货币兑换时对汇率的习惯称谓外汇牌价---银行公布汇率时对汇率的习惯称谓第二章外汇与汇率步骤二：认识外汇牌价第二章外汇与汇率步骤二：认识外汇牌价标准货币、标价货币各种标价法下数量固定不变的货币叫做标准货币数量变化的货币叫做标价货币第二章外汇与汇率汇率标价美元标价间接标价直接标价标准货币—外币本币美元第二章外汇与汇率6.8223=1一定数额的本国货币表示直接标价法一定单位（1或100）的外国货币第二章外汇与汇率例如：某日加拿大某外汇市场美元兑加元的汇率是1美元=1.0279-1.0283加元2010年某日香港外汇市场美元兑港元的汇率是1美元=7.7614-7.7620港元除英国、美国、欧盟外，大多数国家都采用直接标价法第二章外汇与汇率=中国市场直接标价法图示USD1=CNY6.3333标准货币标价货币第二章外汇与汇率直接标价法特点3.外汇汇率的变化(汇率上升或下降)是通过本币标价数的增减变化来表示的。1.外汇汇率的升降和本币标价数的增减呈同方向变化。2.单位货币是外国货币，又称基准货币。第二章外汇与汇率在直接标价法下，一定单位的外国货币折算的本国货币的数额增大，说明外国货币币值上升（外币升值），或本国货币币值下降（本币贬值），------外汇汇率上涨、本币汇率下跌如在中国外汇市场：某日USD100=CNY683.05次日USD100=CNY683.07第二章外汇与汇率在直接标价法下，一定单位的外国货币折算的本国货币的数额减小，说明外国货币币值下降（外币贬值），或本国货币币值上升（本币升值），------外汇汇率下跌、本币汇率上升如在中国外汇市场：某日USD1=CNY7.5214次日USD1=CNY7.5200人民币升值，美元贬值第二章外汇与汇率在直接标价法下，外币币值的上升或下跌的方向和汇率值（本币报价额）的增加或减少的方向正好相同。更准确地说，本币报价额的增减「直接」地表现了外汇汇率的涨跌，故称直接报价法。第二章外汇与汇率1.4062=5用一定数额的外国货币表示间接标价法一定单位（1或100）的本国货币某日纽约外汇市场：第二章外汇与汇率例如：某日伦敦外汇市场英镑兑美元的汇率是1英镑=1.5173-1.5175某日中国外汇市场人民币兑美元的汇率是CNY100＝USD13.93第二章外汇与汇率间接标价法特点3.外汇汇率的变化(汇率上升或下降)是通过外币标价数的增减变化来表示的。1.外汇汇率的升降和外币标价数的增减呈反方向变化。2.单位货币是本国货币，又称基准货币。第二章外汇与汇率在间接标价法下，一定单位的本国货币折算的外国货币数量增多，称为外币贬值，或本币升值。在间接标价法下，外币币值的上升或下跌的方向和汇率值的增加或减少的方向相反。判断标价法和币值方向美元外汇升值（Appreciation）人民币本币贬值（Depreciation）DirectQuotationSystem我国人民币市场汇率月初：USD1=CNY6.5760月末：USD1=CNY6.5780美元外汇贬值（Appreciation）英镑本币升值（Depreciation）IndirectQuotationSystem伦敦外汇市场汇率月初：GBP1=USD1.8010月末：GBP1=USD1.8015数值变大，基准货币升值第二章外汇与汇率总结：不同汇率标价法中,货币升贬值的判断直接标价法中:汇率,外币升值,本币贬值汇率,外币贬值,本币升值间接标价法中:汇率,本币升值,外币贬值,汇率,本币贬值,外币升值第二章外汇与汇率56课堂练习：应用部分：1995年8月15日，纽约外汇市场行情显示GBP/USD1.4725/1.4735，这是标价法；USD/DM1.4772/1.4775，这是标价法。在伦敦外汇市场上，即期汇率为GBP/USD＝1.5050/60，这是标价法。在香港外汇市场上，即期汇率为USD/HKD＝7.7807/27，这是标价法。思考问题：直接/间接两种标价法之间的关系？第二章外汇与汇率57汇率的两种标价法，只是方法上的不同，或者说是针对主体的不同。二者之间可以相互转化（倒数关系）。由于不同的标价法下，汇率上涨和汇率下跌的含义有所不同，必须说明是那种货币汇率上涨或下跌，或指明标价法。二者的比较：第二章外汇与汇率美元标价法新加坡－元阿根廷－比索柬埔寨—利尔斯哈萨克斯坦－里路泰国－铢瑞士法郎.韩国－元第二章外汇与汇率标价货币美元标价法以一定单位（1或100）的美元为标准，折算成一定数额其他国家货币的标价方法例：瑞士苏黎士某银行面对其他银行的询价，报出汇价：USD1=CHF5.5540USD1=CAD1.1860标准货币第二章外汇与汇率步骤三：查询人民币与美元的兑换率第二章外汇与汇率1、现汇买入价---银行买入外汇时使用的汇率2、卖出价---银行卖出外汇时使用的汇率3、中间价---买卖价的平均数（银行之间交易）外汇汇率的报价——双向报价，“前小后大”直接标价法：外汇买入价/外汇卖出价间接标价法：外汇卖出价/外汇买入价无论采用何种标价法，买入价和卖出价都是站在银行的角度来看，银行买进外汇时，就是买入价，银行卖出外汇时，就是卖出价步骤四：选择汇率第二章外汇与汇率例1在直接标价下，USD/CNY=8.0017-8.00378.0017元是买入价，8.0037元是卖出价中国的银行买卖美元时，每买入1美元要支付8.0017元人民币每卖出1美元要回收8.0037元每买卖1美元要赚取0.0020元人民币差价第二章外汇与汇率例2伦敦外汇市场GBP/USD1.500-1.7001.500美元是卖出价1.700美元是买入价每卖出1.5000美元外币要收取客户1英镑的本币每买入1.7000美元外币要付给客户1英镑的本币第二章外汇与汇率买入卖出都是从银行角度来看的，银行的外汇买卖业务遵循的原则是贱买贵卖，二者之间的差价是银行买卖外汇的收益，一般在0.1%－0.5%。具体是多少还要根据外汇市场行情、供求关系以及银行自己的经营策略而定。任何情况下，外汇的买入价均小于外汇的卖出价第二章外汇与汇率出口商报价应采用那种汇率换算？•买入价•卖出价第二章外汇与汇率现钞买入价指银行买入外币现钞时使用的汇率。现钞买入价一般低于现汇买入价的2%-3%，而卖出价则与现汇卖出价相同。现钞买入价与现汇买入价一般国家都规定，不允许外国货币在本国流通，需要把买入的外币现钞运送到发行国或能流通的地区去，这需要花费一定的运费和保险费，这些费用需要由客户承担。因此，银行在收兑外币现钞时使用的汇率，稍低于其他外汇形式的买入汇率。原因第二章外汇与汇率出口商报价应采用那种汇率换算？•现汇买入价•现钞买入价第二章外汇与汇率注意直接标价法和间接标价法存在倒数关系，可以互相折算。方法是：将原来的买卖位置颠倒以后取各自的倒数即可例如：已知1美元=7.6070-7.7010.求人民币兑美元的买入价和卖出价。1元人民币=（1/7.7010）-(1/7.6070)=0.1299-0.1315第二章外汇与汇率案例分析案例1-2-1已知：某外汇市场采用直接标价法，美元兑加元的汇率是：1美元=1．0279—1．0283加元，次日汇率变化为：1美元=1．0282—1．0286加元，请解释该两日报价有何含义?第一：直接标价法下，前一价格为买入价，后一价格为卖出价。因此1.0279加元为买入价，1.0283加元为卖出价。第二：由于第二天的汇率标价高于第一天，所以外汇汇率上升，也就是美元升值加元贬值第二章外汇与汇率技能训练技能训练1-2-1如果将案例1-2-1直接标价外汇市场改为纽约外汇市场，其他条件不变，请解释该两日报价有关含义并说明为什么?500第二章外汇与汇率我某公司出口设备，人民币底价为14,500元，现外商要求以英镑报价，即期付款。当时，中国银行的即期汇率为：1英镑(GBP)=13.4986/13.5662元人民币(CNY)问：我方应报多少英镑?步骤五：