阿里巴巴-常见国际贸易付款方式

国际贸易付款方式1目录一、国际贸易常用付款方式3二、国际贸易付款术语6三、国际贸易付款方式流程9四、国际贸易付款方式中需要注意的问题252五、外贸出口付款方式的特点3六、如何与客户谈付款方式11七、使用付款方式的技巧变通14八、案例：D／PSIGHT付款方式2823国际贸易中有四种常用的付款方法。这四种方法按照对出口商的有利程度排列依次是预付现金、跟单信用证、跟单托收及赊帐。A.预付现金货品付运前，进口商先向出口商支付全部货款。这付款方法通常用于小额交易或订造货品。B.跟单信用证(D/C)一、国际贸易常用付款方式这是买方要求银行（开证银行）签发的文件，证明银行承诺在卖方符合跟单信用证具体规定的情况下，向卖方支付指定金额。C.跟单托收出口商如要在收款前或获得付款的承诺前保留对货品的控制权，可安排跟单托收。这种采用汇票的付款方式在国际贸易中十分普遍。1.付款交单(D/P)出口商透过托收银行，指示代收银行在收款后向进口商发放所有权及其他货运文件。42.承兑交单(D/A)出口商透过托收银行，指示代收银行在进口商承兑汇票后发放所有权及其他货运文件。D.赊帐卖方直接送货给买方，先发出发票及其他货运单据，以后再开帐单。买方与卖方的赊帐安排并没有以书面作出付款保证。在这种付款方式中，出口商手上的欠款凭据有限，所以风险较大。5C.W.O(CashWithOrder)随订单付现C.O.D(CashOnDelivery)交货付现C.A.D(CashAgainstDocuments)凭单付现P.O.D(payondelivery)货到付款M/T(Mailtransfer)信汇6二、国际贸易付款术语D/D(DemandDraft)票汇T/T(TelegraphicTransfer)电汇D/P(DocumentsagainstPayment)付款交单D/A(DocumentsagainstAcceptance)承兑交单D/P(DocumentsagainstPaymentatSight)即期付款交单7D/P(DocumentsagainstPaymentafterSight)远期付款交单cleanBillforCollection光票托收DocumentaryBillforCollection跟单托收8外贸付款方式详解：在外贸公司的角度上,D/P,D/A,T/T,L/C,操作流程和风险分析：A预付货款方式流程说明1.客户与供货商进行销售沟通、下定单，由客户向进出口公司提供定单信息并支付全额人民币货款。9三、国际贸易付款方式流程2.进出口公司向客户发出收取税款及代理费等费用的收款通知。3.进出口公司与客户及供货商签署进口代理合同，进出口公司收款后对外付汇。4.供货商安排工厂发货并提供发票、箱单等运输单据。5.进出口公司负责运输及接收货物，并通知客户，由客户决定并书面通知货物是否进入保税库。106.客户向进出口公司支付进口税款、代理费等，进出口公司办理通关手续、向客户交货并提供进口税单。说明：⑴付汇金额大于3万美元，不管是否超过合同金额的15%都要求出具银行保函。⑵付汇金额大于10万美元且超过合同金额的15%，要求出具银行保函，并去外管局作备案。⑶如预付金额超过合同金额的15%，需在合同中明文规定。11B即期电汇付款方式㈠流程说明1.客户与供货商进行销售沟通、下定单，由客户向进出口公司提供定单信息，并在对外付汇前支付全额人民币货款。2.进出口公司向客户发出收取税款及代理费等费用的收款通知。3.进出口公司与客户及供货商签署进口代理合同。114.供货商安排工厂发货并提供发票、箱单等运输单据。5.进出口公司负责运输及接收货物，并通知客户，由客户决定并书面通知货物是否进入保税库。6.客户向进出口公司支付进口税款。进出口公司办理通关手续、向客户交货并提供进口税单。7.进出口公司收款后对外付汇。C、即期信用证付款方式13流程说明1.客户与供货商进行销售沟通、下定单，由客户向进出口公司提供定单信息，并支付开证保证金。2.进出口公司向客户发出收取税款及代理费等费用的收款通知。3.进出口公司与客户及供货商签署进口代理合同，进出口公司收到保证金后对外开立信用证。4.供货商安排工厂发货并提供发票、箱单等运输单据。145.进出口公司负责运输及接收货物，并通知客户，由客户决定并书面通知货物是否进入保税库。6.客户向进出口公司支付进口税款、货款以及代理费。进出口公司办理通关手续、放货。D远期信用证方式结合授信15(一)注释：考虑国内银行间款项划转的时间以及进出口公司向银行购汇的时间，进出口公司提供给客户的授信期限短于远期信用证期限。流程说明1.客户与供货商进行销售沟通、下定单，由客户向进出口公司提供定单信息。2.进出口公司向客户发出收取开证保证金、税款及代理费等费用的通知。163.进出口公司与客户及供货商签署进口代理合同，进出口公司收到保证金后对外开立90天的远期信用证。4.供货商安排工厂发货并提供发票、箱单等运输单据。5.进出口公司负责运输及接收货物，并通知客户，由客户决定并书面通知货物是否进入保税库。6.客户向进出口公司支付进口税款。进出口公司办理通关手续、客户获得进出口公司提供的83-85天的授信的情况下取得货物。177.在授信期限到期前，进出口公司向客户发出对外付款人民币收款通知。在授信期限内，客户向进出口公司支付货款。8.在远期信用证期到期日，开证银行向供货商支付外币货款。如果客户在授信期限内，不能按期向进出口公司付款，应提前2个工作日书面通知进出口公司，并在10个工作日内履行支付责任。此10个工作日内客户必须承担拖欠金额的罚息（拖欠金额的0.05%/天），同时代理进出口公司将暂时停止给与客户授信。10个工作日内如果客户不能履行付款责任，进出口公司有权选择进入法律程序。18(二)不授信流程说明1.客户与供货商进行销售沟通、下定单，由客户向进出口公司提供定单信息。2.进出口公司向客户发出收取开证保证金、税款及代理费等费用的通知。193.进出口公司与客户及供货商签署进口代理合同，进出口公司收到保证金后对外开立90天的远期信用证。4.供货商安排工厂发货并提供发票、箱单等运输单据。5.进出口公司负责运输及接收货物，并通知客户，由客户决定并书面通知货物是否进入保税库。6.客户根据货物的需要量向进出口公司支付进口税款、货款。进出口公司办理通关手续、向客户交货。207.在货存保税库期间，每间隔15天，客户应按库存货值的5%追加保证金。8.代理费、保税库运作费等费用，在最后一批货物放货时随相应的税款和货款一并支付。9.在远期信用证期到期日，开证银行向供货商支付外币货款。远期信用证模式的优势：1、客户将获得更多的资金周转时间，缓解资金的压力。212、开证银行承担第一性的付款责任，有助于消除厂商对于资金能否按时回流的顾虑，促进厂商与客户开展更深入、更广泛的合作。信用证模式的有关说明1.由于进出口公司是信用证的申请人，承担对国外付款的直接责任。这种责任不因为国内用户没有履行支付人民币货款的责任而免除。所以，除了授信模式以外，进出口司在放货以前必须收到相应的货款。222.在即期信用证的模式下，在购销合同的支付条款中应规定：‘国内用户要在国外议付前两天或提货前两天（以先者为准）将扣除保证金后的金额支付给进出口公司’的字样。因为有可能出现国外议付早于到货或国内用户提货的情况。如果国外议付在前，并且在银行划走相应款项前，国内用户的人民币款项没有进入进出口公司的帐户，那么从银行划走相应款项之日起开始计征垫款利息。3.开证保证金：（一般情况下为合同人民币金额的30%）如果国内用户不支付货款，虽然进出口公司掌握货权，但也要承担市场价格下跌的风险，因此要收取开证保证金。只有在客户将货物提走时，开证保证金才能冲抵做货款。如果是分批提货，保证金可以按提货的货值成比例递减。234.办理远期信用证付汇备案的材料：⑴信用证（盖银行预留印鉴）开证银行盖公章确认。注意：每张都要盖！⑵合同⑶许可证以上三种文件的复印件各一份，同样要盖公章。⑷申请表盖公章24出口最根本目的就是为了回收货款。这个最明显的道理再简单不过，我想所有工作者们不会不知道。可是，就在这最简单的道理上，我们时常犯错误。为了达成交易，我们盲目答应外商苛刻的付款方式，最终货失款空。仔细分析，我们时常犯错的原因如下：25四、国际贸易付款方式中需要注意的问题在与外商数轮回的讨价还价中，我们害怕失去这来之不易的客户；我们那种急于求成，成交心切的工作方式；我们迷惑于骗子天花乱坠的未来交易许诺；我们沉溺与外商过去良好的合作经历。26其实，这些都不能保证我们的货款回收。任何一笔交易，应该建立在平等互利的基础上。我们不一定要怕失去客户，如果你的价格、质量、服务能够吸引外商与你谈判，一个真正的买家同样也会怕失去你的。你完全可以坚持你的安全回收货款的付款方式。所以,我们要时刻问自己，为何我要做这笔交易？我的货款最终能够收回吗？出口最安全的收款方式以下是笔者个人认为比较安全的付款方式，安全系数依此排列如下：（安全系数应根据实际情况而论）仅供参考：271）30%T/T定金+70%即期、保兑、不可撤消的信用证；2）100%即期、保兑、不可撤消的信用证+CIF的运输条款；3）即期、保兑、不可撤消的信用证+FOB；（最好自己来安排到目的港的船公司，并与船公司有良好合作关系，以求掌控货物）；4）30%T/T定金+70%见提单传真件付款；（此付款方式适用于贸易额较小的业务。如果贸易额度较大，不应用此付款方式。因为我们无法保证外商对货物的最终需求。可能，外商因市场的变化而放弃交易）。28其它付款方式（国际贸易书本上提及的付款方式）我建议不要轻易采取。因为，做起来没有安全感。出口最安全的收款国家及最不安全的国家与地区：以下是笔者个人认为比较安全的交易国家，安全系数依此排列如下：（安全系数应根据实际情况而论）仅供参考。291）美国：因为这个国家真正建立起商业信誉管理系统。如果他们有不干净的历史，他们没有未来的第二次；2）欧洲国家：主要指英国、法国、德国、西班牙、比利时、荷兰等；3）加拿大、澳大利亚、日本、韩国及香港；最不安全的国家与地区301）非洲国家，特别是尼日利亚，该国商人到处行骗；2）中东国家，因战局及市场变化时常变脸；3）中国的台湾省，这里的商人时常在大陆丢下债务。313外贸出口主要的付款分为三种，信用证L/C(LetterofCredit),电汇T/T(TelegraphicTransfer),付款交单D/P(DocumentagainstPayment)。其中L/C用的最多，T/T其次，D/P较少。我们先来介绍信用证L/C(LetterofCredit)。五、外贸出口付款方式的特点信用证是目前国际贸易付款方式最常用的一种付款方式，每个做外贸的人早晚都将会接触到它。对不少人来说，一提起信用证，就会联想到密密麻麻充满术语的令人望而生畏的天书。其实信用证可以说是一份由银行担保付款的S/C。只要你照着这份合同的事项一一遵照着去做，提供相应的单据给银行就必须把钱付给你。所以应该说信用证从理论上来说是非常保险的付款方式。信用证一旦开具，他就是真金白银。也正因为如此，一份可靠的信用证甚至可以作为担保物，拿到银行去贷款，为卖方资金周转提供便利，也就是“信用证打包贷款”。但是在实际操作中，信用证有的时候也不是那么保险。原因是信用证中可能会存在很难让你做到的软条款，造成人为的不符点。第二种常见交货方式为电汇T/T(TelegraphicTransfer)。4这种方式操作非常简单，可以分为前T/T，和后T/T，前T/T就是，合同签订后，先付一部分订金，一般都是30%，生产完毕，通知付款，付清余款，然后发货，交付全套单证。不过前T/T比较少见一点，在欧美国家出现的比较多。因为欧美国家的客户处在信誉很好的环境，他自己也就非常信任别人。最为多见的是后T/T,收到订金，安排生产，出货，客户收到单证拷贝件后，付余款；卖家收到余款后，寄送全套单证。T/T订金的比率，是谈判和签订合同的重要内容。订金的比率最低