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外汇交易基础知识哈分行外汇交易室基础理论知识外汇汇率及其标价方法汇率的基点、报价、点差如何计算外汇市场的特点主要外汇交易市场影响汇率的主要因素什么是外汇外汇（ForeignExchange）是“国际汇兑”的简称。通常，具有动态和静态两种含义。动态含义：是指把一种货币兑换成另一种货币，借以清偿国际间债权债务关系的经营活动。按照动态的含义，外汇是一种行为，表现为兑换过程。静态含义：是指进行国际清算的手段和工具，即一种用外国货币表示的，用以进行国际结算的支付手段。这是人们通常意义上所说的“外汇”。什么是外汇国际货币基金组织（IMF）曾作过的对外汇的解释：“外汇是货币行政当局（中央银行、货币管理机构、外汇平准基金组织及财政部）以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。”《中华人民共和国外汇管理条例》对外汇作了明确规定：“外汇是指：⑴外国货币，包括钞票、铸币等；⑵外币有价证券，包括政府公债、国库券、公司债券、股票、息票等；⑶外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；⑷其他外汇资金。汇率一国货币兑换成另一种货币的比率，又称汇价汇率制度固定汇率制：把本国货币与另一种货币或“一篮子”货币固定的联系在一起（港币）浮动汇率制：“自由浮动汇率”和“管理浮动汇率”自由浮动汇率：政府对本国货币的汇率基本不采取任何干预措施，如美元、欧元、日元等管理浮动汇率：国家或汇管当局虽然允许本国货币对外浮动，但会较为频繁的对外汇市场进行干预，如人民币汇率的标价方法直接标价法和间接标价法汇率的标价方法直接标价法又称价格标价法.是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法.美元/日元＝121.20.1美元=121.20日元美元/港币＝7.8125.美元/瑞朗＝1.2270外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成反比例关系汇率的标价方法间接标价法又称数量标价法以外国货币来表示一定单位的本国货币欧元/美元＝1.34451欧元=1.3445美元；英镑/美元＝1.9740澳元/美元＝0.8215外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成正比例关系汇率的标价方法目前，除了英国（英镑）、欧元区（欧元）、澳大利亚（澳元）和美国（美元）采用间接标价法之外，其他国家，包括中国，都基本使用直接标价法。汇率分类①按汇率的稳定性分为固定汇率（FixedRate）和浮动汇率（FloatingRate）固定汇率：指一国货币同另一国货币的汇率基本固定，其波动被限制在极小的范围内，波动幅度很小。浮动汇率：指一国货币当局不规定本币对其他货币的官方汇率，外汇汇率完全由市场供求关系决定，实际上完全由市场来决定的清洁浮动并不存在，各国货币当局都审时度势地干预外汇市场，实行有管理的浮动。汇率分类②按汇率的管制程度可分为官方汇率（OfficialRate）和市场汇率（MarkerRate）官方汇率：指由一国货币当局或外汇管理部门制定和公布的用于一切外汇交易的汇率。市场汇率：指在自由外汇市场上买卖外汇所使用的实际汇率。在外汇管制较严的国家不允许存在外汇自由买卖市场，官方汇率是外汇买卖所依据的汇率。汇率分类③按汇率的制定方法可分为基础汇率（BasicRate）和套算汇率（CrossRate）。基础汇率：指本国货币与基准货币或关键货币的汇率。基准货币或关键货币是国际上普遍使用，在本国国际收支中使用最多而且在国际储备中比重较大的货币。目前各国基本上都把美元作为基础货币。通过制定与美元的汇率来套算出与其他货币的汇率。套算汇率：指通过基础汇率套算出来的本币对其他货币的汇率。汇率分类④按外汇交易期限可分为即期汇率（SpotRate）和远期汇率（ForwardRate）。⑤按银行汇兑方式可分为电汇汇率（TelegraphicTransferRate，简称T/TRate）、信汇汇率（MailTransferRate，简称M/TRate）和票汇汇率（DemandDraftRate，简称D/DRate）⑥按外汇市场营业时间可分为开盘汇率（OpeningRate）和收盘汇率（ClosingRate）汇率分类⑦按汇率是否适用于不同来源与用途可分为单一汇率（SinlgeRate）和多重汇率（MultipleRate）⑧按外汇买卖对象可分为银行同业汇率（Inter-BankRate）和商业汇率（MerchantileRate）外汇货币符号欧元—EUR、英镑---GBP、日元---JPY澳大利亚元---AUD、瑞士法郎---CHF加拿大元---CAD、港币---HKD直盘与交叉盘直盘：与美元直接对应的货币对EUR/USD、AUD/USD、USD/JPYUSD/CAD交叉盘：剔除美元货币间的货币对EUR/JPY、GBP/JPY、EUR/GBP等汇率的基点、报价、点差基本点：按市场惯例,外汇汇率的标价通常由五位有效数字组成,X.XXXX(XXX.XX)例如:EUR/USD=1.3450USD/JPY=120.55EUR/USD从1.3450变为1.3455,称欧元对美元上升了5点USD/JPY从120.50变为120.00,称美元对日元下跌了50点.外汇的报价报价分为买入价、卖出价和中间价报价中“买入”和“卖出”是指货币对中的第一货币而言。例如：买入价卖出价欧元/美元1.57001.5710美元/日元104.20104.30点差的计算卖出价和买入价的价差例如:EUR/USD=1.3450/1.3460点差=1.3460-1.3450=10点USD/JPY=120.55/120.65外汇市场的参与者中央银行、商业银行作市商（外汇商业银行、交易商）所谓“作市商”通常是指有实力和有信誉并可在一定程度上影响市场走势的的商业银行。外汇经纪公司基金公司、投资公司、外贸公司个人投资者参与市场目的维护本国货币和经济的稳定避险、保值和盈利贸易、融资实际需求决定汇率的因素外汇市场与其他市场一样,主要由两大因素决定,货币的供给和需求影响外汇市场的因素：货币政策、政治形势、国际收支状况、利率、市场判的预期、投机行为、其他事件一国的经济增长水平主要经济因素一国的利率水平一国的通货膨胀状况一国的国际收支状况汇率变化决定汇率的因素政治因素战争/武装冲突/政变等汇率动荡选举/丑闻/官员言论等决定汇率的因素市场因素市场开放性影响（资产市场说）市场预期影响（汇兑心理说）汇率波动决定汇率的因素国际上的主要外汇市场外汇市场的常用术语空头,卖空,作空即按目前市场价格卖出一定数量的货币多头,买入,作多以目前的价格买进一定数量的货币开盘、平盘、对冲斩仓、止损（止盈）外汇市场的常用术语卖压：逢高点的卖单较多。买压：逢底价的买单强劲。锁单：是保证金操作的手法之一，就是开立金额相同方向相反的仓位,但不平仓。漂单：持仓时间较长的仓位。炒汇途径外汇宝-个人（实盘）外汇买卖满金宝-个人（虚盘）保证金外汇交易外汇期权交易：为个人进行外汇理财（炒汇）提供了一个新途径外汇期权与外汇宝、满金宝比较外汇宝满金宝外汇期权交易标的（对象）货币货币合约货币合约权利交易起点高（实盘）高（无杠杆）低（有杠杆）交易风险本金被套保证金强制平仓期权费损失交易成本点差和利差点差和利差点差交易收益方式点差点差点差或期权费差价交易帐户货币实有货币美元、非美元、人民币可做保证金美元交易收益货币实有货币美元现金美元现金或现汇交易预期收益无限无限无限交易渠道电话、网络网络网络特点：合约虚盘：双向操作（暂没有放大倍率，1倍）；交易成本：点差固定、较低（目前为双边10点），没有分档优惠；有直观的利差成本；操作方式：只能进行网上交易；交易标的：直盘六对（美日、美加、美瑞、欧美、镑美、澳美）交叉盘四对（欧日、英日、澳日和英欧）。多币种满金宝下载“满金宝”交易系统满金宝资料检索方法：登陆、点击“外汇买卖”2、点击“多币种保证金”满金宝资料检索方法：到达满金宝介绍网页下载“满金宝”交易系统的方法安装完毕之后，在桌面会出现满金宝图标运行“交通银行满金宝”显示以下画面申请“满金宝”模拟版的步骤如何登录满金宝模拟系统双击桌面的“交通银行满金宝”快捷方式,见下图点击登录模拟系统,见下图点击注册模拟账户,显示下页姓名：填写交行***。身份证号码。太平洋卡号不用填在“我已阅读并接受交通银行满金宝模拟交易协议”。前面划勾注册变为可选项，点击注册即可。这时会显示模拟帐户注册成功字样见下图注册账号及密码要记住即可登录模拟系统。这时就会进入满金宝操作页面，见下图说明：方向一定不要操作错，系统默认的方向是卖，前面是卖，后面是买。你如果想买入此币种的话得点击后面的买入框。双向交易的好处1、交易币种不受保证金币种（美元）的限制；2、交易方向（买入和沽空）不受保证金币种（美元）的限制；3、可自由选择做多或做空任何一个可交易的货币；4、既可以在某种货币走上升趋势时买入（做多头）获利；5、也可以在某种货币走下跌趋势时沽空（做空头）获利；6、交易方向正确，涨、跌都能赢利。“满金宝”交易的单位采用《手》作为基本交易单位：1手是指：交易货币对的左边货币的1000单位，如：美元/日元：1手指1,000美元；美元/加元：1手指1,000美元；美元/瑞郎：1手指1,000美元；澳元/美元：1手指1,000澳元；欧元/美元：1手指1,000欧元；英镑/美元：1手指1,000英镑；欧元/日元：1手指1,000欧元；澳元/日元：1手指1,000澳元；英镑/日元：1手指1,000英镑；英镑/欧元：1手指1,000英镑。名义交易金额＝手×单位数量。USD/JPY、USD/CHF、USD/CAD：交易1手冻结保证金1000美元；EUR/USD、GBP/USD、AUD/USD：交易1手冻结保证金为：1000美元×成交时的中间汇率。●获利途径：利差、汇差，以汇差为主●获利模式：低吸高抛，中线波段行情，短线震荡机会获利途径风险提示：外汇宝、满金宝主要获利途径是双刃剑，利差或汇差提供赢利机会，也是风险所在。利差获利：如买入的高利率货币下跌，卖出的低利率货币上涨，损失的汇差可能多于收入的利差。汇差获利：如对汇率变化趋势判断失误，买入的低利率货币下跌，则既损失汇差，又损失利差。本金风险：如果保证金选择的非美货币不当，保证金本身也会因汇率波动存在汇率风险。风险提示申请“满金宝”真实版的步骤交通银行满金宝业务以太平洋借记卡为交易载体，目前暂时只提供网上交易服务。因此，客户在使用我行满金宝交易系统前，应做如下准备工作：办理太平洋借记卡，并开立卡活期项下美元现钞账户121130(已经有卡的客户可以不用再办理新卡了)。具备因特网上网条件。到交通银行网点柜台办理网上银行数字证书用户签约，取得USBKEY。办理满金宝业务签约。客户填写”交通银行满金宝交易签约申请书”客户填写填写”交通银行满金宝风险评估调查问卷”谢谢答疑电话0451-87590129