银行客户经理的岗位职责【实用4篇】

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精编资料,供您参考银行客户经理的岗位职责【实用4篇】【前言导读】由三一刀客最美丽的网友为您分享整理的“银行客户经理的岗位职责【实用4篇】”文档资料,以供您学习参考,希望这篇文档对您有所帮助,喜欢就分享给朋友们呢!客户经理岗位职责【第一篇】1、洽谈母婴、女性等生活服务相关客户等;2、负责公司网站的广告销售,完成公司的业绩要求;3、良好地维系现有客户关系并积极拓展新的或潜在的品牌客户;4、具备一定的策划能力、会制作媒介排期;客户经理工作的心得体会【第二篇】作为工行的一名青年员工,从事经理期间我深刻体会到经理的使命和责任,经理服务的好坏直接影响银行的经营效益和外在形象。一名优秀的经理,身兼六职:业务引导、服务示范、情绪安抚、矛盾协调、环境保洁和安全监督。经理作为一个重要的岗位,在客户服务、产品营销等方面具有不可替代的作用。青年员工更要不断学习努力完善自我,提升业务能力。首先,对工作细节的正确把握是经理必备的基本素质。经理需要对银行业务知识认真学习,在实践中不断深化对知识的理解,充分掌握全面的银行业务,这样才能有足够的基础为客户提供服务,对于来办业务的客户要认真询问,了解所办业务,耐心讲解,细致的助。其次,在履行自身职责的同时还要讲究工作的艺术。我认为在工作中要做到以下几点:一、微笑服务。经理要时刻保持乐观的心态,微笑面对客户,用微笑感染客户、拉近与客户的距离、留住客户。巧妙的使用“笑”的技巧,体现银行客户第一、服务至上的经营理念。练好内功,让微笑带来的温情充满营业大厅,让客户有宾至如归之感。经理要提升个人素质和仪表形象,起码做到端庄、优雅、大方。当客户一进入银行大厅时,经理要对他们展开会心的微笑,热情、文明去迎接客户,用微笑去了解并懂得客户的需求,用微笑去解答客户的疑问,尽量去满足他们,使客户觉得来银行办理业务是倍受尊重的、倍受欢迎的。二、能说会道。经理直接面对客户,要有较强的与客户沟通的能力。不仅要做到与客户的沟通,更应该协调客户与柜员之间的摩擦,做到面观四方、耳听八方,及时与客户沟通,密切与客户的关系。良好的口才和超常的耐心是做好经理工作的基本前提,可以在经理这个平台得到尽情的发挥。“说”要做好三点:一是勤说,即对前来的客户要勤开口,反复讲,全力推介产品;二是能说,即描述业务过硬,讲解准确,不过份夸大,也不刻意掩饰,把工行产品的特点和功能正确无误地推介精编资料,供您参考给客户,三是会说,即讲究服务策略,因人而异,差别营销。在“说”上攒足功夫,可以起到事半功倍之效。另外,对理解力较差和疑难点较多的客户咨询,经理必须不厌其烦要有足够的耐心,把客户当亲人,反复深入浅出地讲解,这样才能得到客户的尊重和信任。三、善于提问。凡是进门的客户,都要热情迎接,主动问候,不能有嫌贫爱富的不良心里。要善于揣摩客户心理,对客户异常反应要上前询问,真诚关心,帮助解决。尤其是重要的当客户对银行服务等方面有意见时,经理要倾听客户的不满情绪,不要急于去辩解什么,最后要真诚的向客户道歉,因为你代表的不是你自己,代表的工行的企业形象。首先要取得客户对你的好感,这样才可能很好的进行以下的沟通,其次,要弄清楚客户他的需求是什么,要尽快帮客户解决他的问题。此外需勤问柜员,对柜台内现金和业务处理情况了如指掌,以保证及时调整客户到指定窗口迅速办理业务。让客户深切感受到我行的准确、方便、快捷的服务,树立良好的服务形象。四、察言观色。经理要有超强观察能力,在工作中做到眼观六路、耳听八方。在服务中要留心听,随时掌握客户需求,收集有价值的金融信息,认真记载工作日志,总结提出后及时向领导汇报。要具备足够的应急事件的处理能力,不可避免的会遇到各式各样的诸多突发事件。如客户排长队问题,经理要及时分流客户。要引导客户到其他窗口办理相关业务,带有卡客户到自助设备办理,从而减轻柜面压力。确保营业大厅秩序稳定。深化经理服务内涵,全面提升经理服务能力。客户经理岗位职责【第三篇】1、银行客户经理岗位设置当前银行客户经理素质参差不齐,不能完全满足市场需要,这就要求银行在进行人员设置时要遵循以下原则,使其更好地为客户服务。·竞争上岗。由于对客户经理素质要求较高,必须通过竞聘的方式使大量优秀人才脱颖而出。才能保证客户经理工作的质量和效率。·分级设立。按工作能力和业绩把客户经理分为若干等级,不同等级的客户经理负责不同层次的客户和享有不同权力和待遇。·合理搭配。对客户经理资源进行统一调配,根据各客户经理不同专业特长,结合实际情况,对现有存量客户进行合理搭配。同时划定新客户的范围,避免营销内耗。·绩效挂钩。利益分配向一线倾斜,责任考核到人,按劳取酬,计算到人,将客户经理收入与其业绩直接挂钩。·常规稽核,离岗审计。在客户经理拥有作为银行全权代表权利的情况下,为保障客户和银行的利益,防止滥用权力,必须建立相关的监督检查机制。2、银行客户经理职责精编资料,供您参考银行客户经理的任务是拓宽银行客户的范围和提高客户质量,是银行与其客户进行联系的窗口。其战略性作用是确保银行业务和客户需求之间实现最佳的结合,以提高客户的忠诚度,并增加银行利润。客户经理的具体职责在不同的银行有所不同,这取决于每家银行的客户管理战略。银行客户经理的职责一般包括:(1)负担各户的取贵根据客户需求,与客户探讨业务合作方案,有效地组织客户与银行产品部门之间的业务交流。把客户的需求与银行的产品有机结合起来。。主动寻找客户,通过各种渠道勺客户建立业务联系。·向客户营销、推介银行的产品和服务。·负责做好产品售后服务工作,及时发现双方合作中出现的问题,及时算根客户的动态信息,对客户的经营状况进行动态监控并及时提出建议报告。。一旦银行与客户发生业务关系,客户经理负责客户的日常管理,积极协助产品作业部门为客户提供服务。。研究客户的现实情况和未来发展,发掘客户对银行产品的潜在需求,井根据客户的需求与客户探讨业务合作方案。·定期拜访客户,维系与客户的良好关系。根据客户现有业务量来发展和可能带来的综合业务收益,定期进行价值判断。(2)负担保村的取音客户经理是银行的耳目。银行依靠客户经理的技能来判断客户的需求,分析客户成功的可能性,并使银行了解潜在的风险*银行同样依靠客户经理的能力,以便将产品和服务销售给现有和未来的客户。·调查客户需求,分析市场形势,主持或参与金融产品和服务的创新活动。。收集客户的各种信息。包括技术信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行业和产品市场信息等‘对收集到的信息进行整理,以此为基础建立并管理客户档案。。撰写关于客户或行业的综合评价报告及营销分析报告,供业务决策及营销控制部门参考*。根据银行与客户合作方案写出业务建议报告和营销风险控制报告。。对银行风险控制部门、相关产品作业部门和综合宙理部门提出的问题或要求,及时做出回答或提交。·客户经理具有客户调查、客户初步评价、产品方案设计、业务建议和客户管理的职责。但不具有向客户提供何种产品与服务的决策权,该决策权属于银行风险控制部门和业务决策部门。·拥有客户调查权和业务建议权,需对提交的各种信息、客户材料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。。负责贷款及其他授信业务的前期调查和后期管理,采取必要措施防范、控制和化解业务风险。精编资料,供您参考。承担并完成规定指标以上的存款、结算、贷款、客户开发、贷款质量和贷款收息等项任务。。处理或协助相关部门处理与客户有关的业务纠纷。客户经理职责【第四篇】客户经理职责商业银行目前经营的主要收入来源是公司客户的存贷利差和中间业务收入,所以与公司客户打交道的客户经理是否贴合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说,商业银行客户经理就应具备如下几点基本要求。首先,客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时光(包括在工作时光以外),客户经理都要有良好的客户发掘意识;全方位是指客户经理能对客户带给全面的银行金融产品服务。其次,客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识,他也许对所学知识一点兴趣都没有,而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时,还不能暴露自我的真实身份,先用自我的名片,待打成一片后找到营销对象(Factfinding)后再用银行名片。最后,客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率,反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面,同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基础。下方,我们透过香港的H银行客户经理的职责阐述,期望对国内商业银行有所借鉴。银联信分析:香港商业银行客户经理职责一、业务拓展(一)客户需求调查与研究一般主要由银行调研部门负责市场研究,但客户经理能够不断带给行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传,怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然,要提高客户经理带给信息的用心性,就需要在考核中统筹思考客户经理这方面的成绩。(二)客户选取与分析1、发掘客户的有效途径(1)现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年带给5个客户(但不强求)。(2)亲友及同事推荐。个性是个人银行业务,如信用卡业务。(3)再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。(4)报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户精编资料,供您参考经理每一天早上看报半小时,从新闻中找生意,部份银行要求客户经理每一天做所负责行业的剪报,以免客户经理浪费时光只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市,能够先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码,然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真,并由此打开话头,最后能够要求面见,这样做一般效果不错。(5)上市公司名录。(6)行业性公司名录/专业人士名录。(7)展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片,并交谈几句,了解状况,以决定是否作进一步的跟进。(8)社团/社区组织及其活动。(9)其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。(10)COLDCALL(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”,即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料,然后从一层大楼的最高层开始,一层层往下逐个拜访。当然,这样做的成功率较低,但如果坚持并做出经验来了,仍会有不小的斩获。二、具体金融服务作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外,还须有全方位的业务发展策略,尽量为银行带来各类收入。此刻的趋势是:交叉式销售;扩大收费业务比例,个性是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%,香港本地银行该比例为10%-30%,由于收费收入基本无风险,且不受资本充足率限制,银行想尽办法做代理收费业务,已成银行业的发展方向;“一站式”服务,包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务,还能够与个人金融部合作为企业经营者带给私人银行和零售银行业务服务。三、加强关系1、先选出大户及重点户,排队探访。2、较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。3、适当宴请客户,尤其是存款大户,在香港,宴请客户是实报实销,但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告,说明与谁吃饭,关系如何、宴请目的等资料。4、用心肩负起沟通桥梁的作用,协调各部门关系,为客户解决操作上的困难。5、适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限,层次越高,通融权限越大,但不能让客户明白银行客户经理有通融权限,更不能让客户明白这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性,如即使立刻就能答复客户的通融权,也不能立即同意,最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的,否则通融在客户看来没有什么价值,这叫“美丽的谎言”。一般来讲,在香港,客户90%的通融要求能够在客户经理区域中心负责人处精编资料,供您参考得以解决,对总部的冲击相对较小。6、介绍各部门业务负责同事予客户认识。7、主动向客户带给实用而又客观的资讯(注意保密原则)。8、礼节性接触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