信用社自查报告【5篇】

参考资料，少熬夜！信用社自查报告【5篇】在现在社会，报告与我们的生活紧密相连，我们在写报告的时候要注意语言要准确、简洁。那么一般报告是怎么写的呢？以下是网友为大家分享的信用社自查报告【5篇】，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。信用社自查报告【第一篇】太联发〔20xx〕80号文件《20xx年度案件风险整治工作方案》下发后，我社对此高度重视，在20xx年5月例会上带领全社职工专题学习文件精神，将案件专项治理、“三名贷款”排查作为我社近期的工作重点，并成立组织，制定工作计划、措施，要求围绕提高治理水平持续开展规范治理，实现案件风险整治工作的常态化、制度化、规范化，将风险整治工作落实到实处，将我社的不良资产结构进行一次深入剖析。现将我社的20xx年度案件风险整治工作汇报如下：一、成立组织、制定计划。我社在联社工作方案下发后，立即召开专项会议，成立了整治工作小组。王子超主任为组长，赵素侠副主任为副组长，韩冰雪为督导员，下设四个分组：第一组学勇（分组长）、玉杰；第二组见喜（分组长）第三组华芳（分组长）；第四组刘晓（分组长）、高丽。5月7日我社组织专题学习会议，对文件内容进行深度学习，按照联社工作安排，将我社的自查工作分成三个阶段：第一阶段、各在职客户经理对自身发放的贷款进行自查认定。第二阶段、四工作小组对调、离、退人员对20xx年以来其发放的贷款进行外对，并让责任人认定并签发承诺书。第三阶段、对20xx年以前发放贷款进行排查，并要求责任人逐笔认定并签承诺书。二、工作措施首先要摆正态度，保持力度。不良资产是制约我们发展的最重要因素。我们应该牢牢把握这次省联社及阜阳办事处开展整治排查的契机，深入调查不良资产的结构与形成原因，为不良资产清收工作铺平道路。因此我社多次召开专题会，学习文件精神，要求本次贷款风险整治排查严禁敷衍了事、弄虚作假，将排查认定工作落实到实处。其次要利用资源，注重效率。我社存量贷款中沉淀贷款较多，核对量大，工作较为困难，因此要抓紧一切可利用资源，提高核查效率。采取将调、离、退责任人召集到社内，逐笔认定其发放贷款，提供借款人的详细信息，降低工作难度以及联系房管局了解拆迁信息，尽力取得借款人联系方式等等手段，千方百计保质保量的完成核对工作。再次要全面核对，保证质量。要求这次存量贷款核对工作参考资料，少熬夜！要全面、细致，外对面不低于贷款总量的80%，并且要小组成员亲自调查，保证调查的真实性。为不良资产的剖析研究提供真实、全面、有力的.信息。最后要注意态度，保证安全。由于不良资产形成原因复杂，不排除借款人会有不良抵触情绪，要求务必要与客户耐心沟通，切勿与其争执，注意人身安全。三、自查工作总结我城东信用社位于城乡结合处，为原城东信用社、城北信用社和庄信用社合并组成的新社，人员新旧交替频繁，历史遗留问题较多，特别是不良贷款，先后退休、调离44个信贷员，核对工作难度较大。但是经过我社员工的坚持努力下，自查治理工作取得了一定成果。先将贷款核对情况汇报如下：我社20xx年12月31日以前，存量贷款共1762笔，金额万元。其中调、离、退人员贷款1359笔，金额万元；在职客户经理本人经手发放贷款共403笔，金额万元。20xx年6月20日前，我社客户经理发放贷款已经核对完毕，其中在职客户经理无“三名贷款”，并且均签有承诺书。调、离、退信贷员所发放的存量贷款中冒名358笔万元。这次风险整治，给我社对不良资产的结构分析提供了详尽的事实依据。使我社的不良清收工作更有针对性，一定程度上降低了不良压降工作的难度。并且让各种违规乱纪行为得到了充分曝光，给其他员工敲响了警钟，推动了我社的案件风险整治进程。我社今后将针对查出问题，加强员工的素质教育，提高风险防控密度，做到安全运营无事故。信用社自查报告【第二篇】我县联社20xx年xx月15日接到转发《金融机构计算机安全检查工作实施方案的通知》的通知后，联社领导班子十分重视，及时召集科技开发部、安全保卫部等部门负责人，按照文件要求，根据实施方案的指导思想和工作目标，逐条落实，周密安排，对全县个配备计算机的信用社和中心机房进行了排查，现将自查情况报告如下：一、领导高度重视，组织、部门健全我县联社自20xx年设设立信息管理科以来，本着“谁主管理，谁负责“的指导思想，十分重视计算机管理组织的建设，成立了计算机安全保护领导小组，始终有一名联社副主任担任安全管理领导小组组长，并以信息管理、安全保卫、内部审计等部门负责人为成员。联社科技开发部为专职负责计算机信息系统安全保护工作的部门，对全县信用社主要计算机系统的资源配置、操作及业务系统、系统维护人员、操作人员进行登记。联社设立专职安全管理员，专职安全员由经过公安部门培训、获得《计算机安全员上岗证》的人员担任。基层信用社设立兼职安全管理员，负责对上属电子网点进行管理、监督，对本单位计算机出现的软、硬件问题及时上报联社科技部门。要求各信用社选用有责参考资料，少熬夜！任心、有一定计算机知识、熟悉业务操作的人员担任。我们在当地公安机关计算机安全保护部门的监督、检查、指导下，根据《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》、《计算机病毒防治管理办法》、《金融机构计算机信息系统安全保护暂行规定》等法规、规定，建立、健全了各项防范制度，并编制成册，下发到全县20个信用社。在年初，由主管计算机安全的副主任与保卫部门签订了目标责任书，并指定业务骨干担任计算机安全员，切实做到防危杜渐，把不安全苗头消除在萌芽状态。二、强化安全教育定期检查督促在我县农信社实施电子化建设的每一步，我们都把强化信息安全教育和提高员工的计算机技能放到同等地位。在实施储蓄网络化过程中，联社专门举办了计算机培训班。培训内容不但包括计算机基础知识、储蓄业务操作流程，还重点讲解了计算机犯罪的特点、防范措施。使全体信用社员工意识到了，计算机安全保护是“三防一保”工作的有机组成部分，而且在新形势下，计算机犯罪还将成为安全保卫工作的重要内容。随着计算机技术在信用社各项业务中的应用，为进一步提高职工安全意识和规范操作流程，我们还经常组织人员对基层信用社进行计算机业务系统运行及安全保护的检查。通过检查，我们发现部分人员安全意识不强，少数微机操作员对制度贯彻行不够。对此，我们根据检查方案中的检查内容、评分标准对电子化网点进行打分，得分不合格者，除限期整改外，还根据《驻马店市农村信用社稽核处罚规定实施细则》、《平舆县农村信用社计算机信息系统安全保护实施细则》的有关规定，对有关责任人员如社主任、储蓄所负责人，操作员等，给予经济处罚、全县通报批评等处理。三、信息安全制度日趋完善从我县信息管理部门成立之日起，我们就树立了以制度管理人员的思想。为此，根据市办下发的信息科有关文件精神，对照人行中心支行的《科技工作管理制度》，先后制定了《中心机房管理制度》,《中心机房应急措施》，《计算机系统维修操作规程》,《电脑安全保密制度》,《计算机安全检查操作规程》，《计算机软件开发操作规程》等一系列内部管理制度，让这些制度不但写在纸上，挂在墙上，还要牢记在心上。继而我们又印发了农信联字2号《农村信用社计算机信息系统安全保护实施细则》、31号《农村信用社计算机综合业务系统管理办法》、84号《关于转发《市农村信用社计算机信息系统安全管理办法》的通知》,初步形成了较为完善的计算机内控制度。在以上文件中，要求明确规定了各级微机管理人员、操作员的权限和操作范围，对操作人员的'上岗、调离等做出严格规定，详细制定了计算机综合业务系统的管理办法，要求各电子网点记录微机运行日志，对数据每日进行备份，对废弃的磁盘、磁带、报表不得随意丢弃，交由信息部门统一处理。四、防治计算机病毒参考资料，少熬夜！随着联社办公自动化的深入，各部门在处理业务报表、数据和日常办公中越来越多的用到了计算机。为保证各部门的计算机不受病毒危害，联社每台微机上都安装了实时的查、杀病软件，并及时进行软件升级和定期进行查杀病毒。同时还把计算机病毒预防措施下发至各部门的微机操作员手中，从专机专用、数据备份、软盘管理、实时杀毒、禁用盗版、禁玩游戏等几方面入手，使计算机病毒防治形成制度化。对照《金融机构计算机信息系统安全检查评分表》的要求，我县农村信用联社在以往的工作中，主要作了以上几方面的工作，但还有些方面要急待改进。一是今后还要进一步加强与公安机关的工作联系，以此来查找差距，弥补工作中的不足。二是要加强计算机安全意识教育和防范技能训练，充分认识到计算机案件的严重性。把计算机安全保护知识真正融于“三防一保”知识的学习中，而不是轻轻带过；人防与技防结合，把计算机安全保护的技术措施看作是保护资金安全的一道看不见的屏障。三是由于工作场地所限，部分营业网点备份的数据不能做到异地保存。信用社自查报告【第三篇】县联社：根据县联社新增贷投自检查的相关要求，我社及时对新增贷款投向进行了自查，现将自查情况报告如下：一、成立自查小组，传达检查方案我社及时成立了由社主任刘X为组长、副主任刘X及各分社负责人为成员的新增贷款自查领导小组。认真学习新增贷款检查方案，组织专人负责。二、认真自查，真实反映1、截止20xx年8月28日，全社新增贷款XX万元，其中农户小额贷款新增XX万元，中小企业贷款新增XX万元，汽车按揭贷款新增XX万元，其它个人生产消费贷款新增XX万元。2、1-8月新增贷款单笔超过500万元的贷款仅一笔，为XXX有限公司于20xx年X月XX日发放的800万元，期限一年，借款方式为抵押，借款用途为购钢材，符合其生产经营的范围。3、我社的所有新增贷款除农户小额贷款以外，均按照“三个办法一个指引”的`要求进行操作，按借款人提供的资金用途要求等相关资料进行自主或受托支付，借款人的借款用途均符合其生产经营或消费的范围。4、我社年初进行企业评级授信时，就严格控制“两高一剩”和落后产能企业的评级授信，截止目前，我社无“两高一剩”和落后产能行业项目授信企业。三、以后的工作打算此次对新增贷款投向自查结果未发现流向“两高一剩”参考资料，少熬夜！及落后产能行业，但我社仍然要求全社信贷人员在以后办理贷款时应严格执行“三个办法一指引”等相关规定，及时将信贷资金流向中小企业、三农和民生类经济，确保稳健货币政策顺利落实。特此报告！XX信用社信用社自查报告【第四篇】按照县联社《关于印发〈安徽体会农村信用社“合规文化建设年”活动方案〉的通知》精神，我社宣传发动、部署动员，并于20xx年7月上旬以来开展了一次以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件隐患的自查。在员工自查的基础上，万福正与盛辉两位主任于7月15-16日对全社各网点的合规操作进行了检查，检查面达xx0%。检查内容包括：人员管理、授权授信、贷款管理、票据业务、大额资金交易、辖内往来、联行往来、现金出纳管理、综合业务操作流程、岗位设置、银行卡、安全保卫工作及内控规章制度的执行情况等。现将自查情况汇报如下：一．加强组织领导，安排部署到位我社按活动要求，成立了以社主任万福正同志为组长，信用社副主任为信贷组长、各网点负责人为成员的合规文化建设年活动领导小组，明确了工作小组的工作职责；及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活动的指示精神；加强对全社合规文化建设年活动工作的督促和检查；定期或不定期的召开合规文化建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建设年活动工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式。工作领导小组及时召开动员大会，深入思想发动，全面部署活动工作目标，落实措施及要求。二．认真自查，堵塞漏洞坚持规章制度执行情况自查和对操作流程与贷款“三项治理”检查相结合，尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。1．开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清晰、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障的自查。2．对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点是各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，票据