国际现货黄金投资指南

国际现货黄金投资指南第一章国际现货黄金基础知识什么是国际现货黄金2012年05月04日14:02来源：凤凰财经现货黄金(也叫国际现货黄金和伦敦金)是即期交易，指在交易成交后交割或数天内交割。现货黄金是一种国际性的投资产品，由各黄金公司建立交易平台，以杠杆比例的形式向坐市商进行网上买卖交易，形成的投资理财项目。通常也称现货黄金是世界第一大股票。因为现货黄金每天的交易量巨大，日交易量约为20万亿美元。因此没有任何财团和机构能够人为操控如此巨大的市场，完全靠市场自发调节。现货黄金市场没有庄家，市场规范，自律性强，法规健全。国际现货黄金交易有什么特点国际现货黄金交易是利用资金杠杆原理进行的一种合约式买卖。根据国际黄金保证金合约的交易标准，利用一盎司的价格购买一百盎司的黄金的交易权。利用这100盎司的黄金的交易权进行买涨卖跌，赚取中间的差额利润。并且如果补充足差价可以提取实物黄金。最低100盎司。交易特点大致可概括为以下几点：1、金价波动大：根据国际黄金市场行情，按照国际惯例进行报价。因受国际上各种政治、军事、经济、供求因素，以及各种突发事件的影响，金价经常处于剧烈的波动之中，可以利用这其波动差价进行黄金买卖。2、交易时间长：每个公司结合不同的情况，经营时间有所不同，最长为每天二十二小时交易，涵盖主要国际黄金市场交易时间。(夏令制从星期一8:30--到星期六[6.06-0.49%股吧研报]02:30;冬令制星期一8:30--到星期六03:30)3、资金即时结算：T+0交易规则，允许当日平仓，随进随出，投资者在市场趋势允许的情况下，可进行多次交易4、交易方便，操作简单：主要采用网上交易系统下单委托，也可以电话委托下单，交易软件简单易学，公司另外提供行情分析系统以及行情分析报告。5、双向交易：金价涨，做多，赚钱；金价跌，做空，也赚钱。(股票只能单边操作)。6、风险可控：可设止盈止损,还可预先进行限价交易，以此把握赢利，控制亏损7.资金杠杆交易：以小博大，交易时保证金自动扩充100倍进行交易，从而提高资金利用率，降低交易门槛。8、无庄家控盘：投资的是国际市场，而不是上市公司企业，市场日交易额大，机构无法控盘，因此无法坐庄。9、交易手续费低。10.趋势良好：个人黄金投资在国内才刚刚兴起，未来将成为最大投资市场，从技术面看黄金现在正处于牛市行情。黄金的投资方式有哪些？黄金投资方式：实物金——实金买卖包括金条、金币和金饰等交易，以持有黄金作为投资。实质回报率虽与其他方法相同，但涉及的金额一定会较高(因为投资的资金不会发挥杠杆效应)，而且只可以在金价上升之时才可以获利。纸黄金——纸黄金指黄金的纸上交易，就是个人凭证式黄金，投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现，而不涉及实物金的提取。黄金期货——以杠杆比例约1:10且以合约时间限定的形式，双向交易，资金投入量大，日交易时间为5小时。黄金T+D——以杠杆比例1:10到1:15，交易分三个时间段(9:00-11:30、13:30-15:30、21:00-3:30)，双向买卖。现货黄金——杠杆比例约1:100且24小时可交易，T+0双向交易模式，资金小，仅动用总资金1%-10%，剩余资金抗风险，同时可以设止赢止损。黄金投资与股票投资的区别①黄金投资只需要保证金投入交易，可以以小博大。②黄金投资可以24小时交易，而股票为限时交易。③黄金投资无论价格涨跌均有获利机会，获利比例无限制，亏损额度可控制。而股票是只有在价格上涨的时候才有获利机会。④黄金投资受全球经济影响，不会被人为控制。而股票容易被人为控制。⑤股票投资交易需要从很多股票中进行选择，黄金投资交易只需要专门研究分析一个项目，更为节省时间和精力。⑥黄金投资交易不需要缴纳任何税费，而股票需要缴纳印花税。黄金投资与期货投资的区别黄金期货合约与远期合约是有区别的。首先，黄金期货是标准合约的买卖，对买卖双方来讲必须遵守，而远期合约一般是买卖双方根据需要约定而签定的合约，各远期合约的内容在黄金成色等级、交割规则等方面都不相同；其次，期货合约转让比较方便，可根据市场价格进行买进卖出，而远期合约转让就比较困难，除非有第三方愿意接受该合约，否则无法转让；再次，期货合约大都在到期前平仓，有一定的投机和投资价值，价格也在波动，而远期合约一般到期后交割实物。最后，黄金期货买卖是在固定的交易所内进行，而远期交易一般在场外进行。黄金投资与其它投资有哪些区别对个人投资者来说，目前国内比较常见的投资工具主要有房地产、储蓄、有价证券、期货和黄金。除上述比较外，投资者还可以比照上述方式将黄金与其他投资对象进行比较分析，如白银、古玩、珠宝、名表之类，从中可以获得一些有益启发。可以看出，黄金具有价值稳定、流动性高的优点，是对付通货膨胀的有效手段。如果对期货市场以及黄金价格变化具有一定的基础知识和专业分析能力，还可参与黄金期货投资获利。一般来说，无论黄金价格如何变化，由于其内在的价值比较高而具有一定的保值和较强的变现能力。从长期看，具有抵御通货膨胀的作用；房产从长期看，具有很大的实用性，如果购买时机、价格和地区比较合理，也有升值力；而储蓄对应对各种即时需求最为方便；股票赢利性欲风险性共存。这些投资的优势和作用，要根据各种目的、财力和投资知识而决定。黄金投资：稳健的投资产品现货黄金是一种可以双向交易的投资产品，即通过买涨或买跌赚取利润。由于黄金市场是全球性的投资市场，因此黄金的供求和投资情绪会公平地反映在价格的涨跌中。黄金交易的透明度高，投资者可在价差波动中寻找好的投资机会交易。当预期金价上升则优先买入，反之则沽出，赚取市场上升或下降所产生的差价。现货黄金的优势在于双向交易，风险容易控制，低投入高回报，比股票或实物黄金更为灵活。此外，投资者不会轻易做空黄金，黄金是资金的避难所，具有保值的属性。黄金属于有色资源，其供应是有限的，需经过开采才会得到，因此，恐慌性地抛售黄金现象很少发生。黄金绝对是一种稳健的投资产品。国际现货黄金投资常见问题金价跌为什么还可以赚钱？打个比方，你预计金价涨，你可以在价格低时先买进，等价格涨上去之后你卖掉，你就赚了，对吧？如果你预计金价要跌了，你可以先在高位找别人借点黄金先卖了，等价格跌下来之后你在低位买回来还给别人就可以了，这样你也赚到了差价，对吗？因为这个市场是合约式的，所以可以先卖再买回来平仓。什么是点差？点差是买入和卖出的一个差价，金商和银行在进行报价时，他们报的买价会较低，卖价会较高，中间的一个差价就是他们的利润，通常现货黄金的买入和卖出差价为0.5美元/盎司，打个比方，金商要买入黄金，他的出价为945.0美元/盎司，他同时卖出黄金，报价为945.5美元/盎司，那么，中间的差价就是他的利润，如果你想要买入黄金，那么你就得以945.5的价格来买入，如果你想卖出黄金，那么你就只能以945.0的价格卖出。国际现货黄金投资保证金交易定义与特点国际现货黄金投资保证金交易又称虚盘交易、按金交易，就是投资者用自有资金作为担保，从银行或经纪商处提供的融资放大来进行现货黄金交易，也就是放大投资者的交易资金。融资的比例大小，一般由银行或者经纪商决定，融资的比例越大，客户需要付出的资金就越少。国际上的融资倍数也叫杠杆.例:市场的标准合约为每手10万元,如果经纪商提供的杠杆比例为20倍，则买卖一手需要5000元的保证金；如果杠杆比例为100倍，则买卖一手需要1000元保证金。黄金保证金交易是指在黄金买卖业务中，市场参与者不需对所交易的黄金进行全额资金划拨，只需按照黄金交易总额支付一定比例的价款，作为黄金实物交收时的履约保证。目前的世界黄金交易中，既有黄金期货保证金交易，也有黄金现货保证金交易。黄金保证金交易主要有三大功能：第一是价格发现；第二是套期保值；第三是投机获利。价格发现是黄金期货交易的功能，黄金期货价格是黄金现货价格的未来体现。而套期保值在期货保证金交易和现货保证金交易中都可实现，(套期保值是期货的专利，现货不具有这个特性)这里可能需要解释一下黄金套期保值的概念，这是指金商为了规避未来金价不确定性变动带来的市场风险而采取锁定风险或锁定收益于当前值的市场操作手法。由于保证金交易具有较高的杠杆作用，从而也成为投资者投机获利的工具。黄金保证金交易是一把双刃剑，当用金商或产金商需要对现货进行规避市场风险的套期保值时，不需占用大量资金，只需要支付一定比例的保证金，作为实物交割时的担保。这种交易手段减轻了市场参与者的资金压力，这是它的优势所在。缺点主要体现在往往会带来很大的风险，投资者如果将套期保值数量盲目地投机性放大，一旦决策失误，会招致企业的重大亏损甚至破产。国际现货黄金相关名词解释交易佣金客户想参与现货黄金投资，必须通过在正规的交易平台开户才可，而平台会收取一定的服务费用，即为佣金，一般平台为双边0.5点/手。大陆客户投资现货黄金(伦敦金)的一般流程为：客户找到交易商在国内的合法代理商-→按要求提供所需要的材料给代理商并签订合同-→去当地银行汇款入金-→交易商提供会员账号-→客户利用交易商提供的软件进行下单操作-→交易商依据客户申请进行出金、入金等转账操作。点差点差是买入和卖出的一个差价，交易平台商之后的金商和银行在进行黄金价格报价时，所报的买价会较低，卖价会较高，中间的一个差价就是他们的利润，通常现货黄金的买入和卖出差价为0.5美元/盎司。比如金商要买入黄金，他的出价为945.0美元/盎司，他同时卖出黄金，报价为945.5美元/盎司，那么，中间的差价就是他的利润，如果你想要买入黄金，那么你就得以945.5的价格来买入，如果你想卖出黄金，那么你就只能以945.0的价格卖出。合约单位伦敦金的交易额以100盎司为单位，即为1手，交易以100盎司或其倍数为交易单位保证金伦敦金为1,000美元基本保证金/手合约，当基本保证金下降到50%或以下的时候，电子交易平台会作出保证金下降的讯息提示。客户应采取适当措施来确保帐户正常运作。国际现货黄金交易时间表目前，全球的黄金市场主要分布在欧、亚、北美三个区域。欧洲以伦敦、苏黎士黄金市场为代表；亚洲主要以香港为代表；北美主要以纽约、芝加哥和加拿大的温尼伯为代表。全球各大金市的交易时间，以伦敦时间为准，形成伦敦、纽约(芝加哥)连续不停的黄金交易：伦敦每天上午10：30的早盘定价揭开北美金市的序幕。纽约、芝加哥等先后开叫，当伦敦下午定价后，纽约等仍在交易，此后香港也加入进来。伦敦的尾市会影响美国的早市价格，美国的尾市会影响香港的开盘价，而香港的尾市价和美国的收盘价又会影响伦敦的开市价，如此循环。黄金市场是一个全球性的市场，可以24小时在世界各地不停交易。黄金很容易变现，可以迅速兑换成任一种货币，形成了黄金、本地货币、外币三者之间的便捷互换关系，这是黄金在当代仍然具备货币与金融功能的一个突出表现。国际现货黄金的交易规则从2008年股市的剧烈震荡使得多数股民在股市里损失惨重！让很多股票投资者对股票失去了信心！很多人在寻求更为适合自己的理财投资方式，所以在今年来国际现货黄金(炒黄金)受到越来越多的人喜爱！交易品种：伦敦金(londongold)报价单位：美元／盎司(1盎司=31.1035克)交易单位：100盎司/手保证金:：每手保证金1000美金,约合1.5%(以黄金价格650美元/盎司计)手续费：每手手续费50美金,只在建单时收取，平单不收取。约合交易额的0.5‰隔夜利息：多单过夜收取利息10美金，空单过夜给利息5美金(次日凌晨3点之后为过夜)交易时间：夏季北京时间周一7：30到周六凌晨3：30(国际金融假日除外)冬季北京时间周一7：30到周六凌晨2：30(国际金融假日除外)交易方式：网上交易和电话交易结合。对比项股票无做空机制，只可用低买高卖，在上涨行情中获利，下跌行情中无法在交易获利,同时还必须搓合成交，t+1交易制度，当日买入次日才能卖出。股指期货有做空机制，可双向交易获利，涨跌行情中均有获利机会。t+0交易