搜索
精耕细作积累客户产信携手成就价值平安信托投资有限责任公司二○○六年四月目录认知信托信托市场概况平安信托简介平安信托的产品方案什么是信托信托是指委托人（投资者）基于对受托人（信托公司）的信任，将其财产委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。信托公司依靠资产管理能力、风险控制水平、积极敬业的精神、诚实与信用的品质建立公司信誉。信托公司通过信托产品服务于两部分客户群体，满足投资理财需求和项目投融资需求。被投资项目投资客户投资认购收益分配设立和管理收取管理费信托财产信托公司投资获取收益项目伙伴委托人信托财产采用独立的银行帐户、证券投资帐户和会计帐户进行管理和核算，严格地与信托公司的自有资产分隔信托财产具备法律上的独立地位，具有“破产隔离”的效果，信托公司自身的经营风险和债权债务纠纷甚至破产都不能影响到信托财产的安全，法律保护其不受追偿和清算信托财产独立信托财产的投资范围广泛，可以通过融资租赁、经营性租赁、资产交易、贷款、证券投资、股权投资、同业拆放等各种方式开展投资是可以跨越货币市场、资本市场进行投资并连通产业和金融市场的资产管理模式，这一优势在资产管理行业具有重要的意义投资范围广泛可以利用所有权和受益权分离的信托特点，灵活地完成投资者风险和收益的重构，实现投资项目中不同风险取向和特殊利益分配机制的安排可以利用信托财产独立的法律地位实现资产证券化、产业投资基金等在国内当前的法律环境下难以直接实现的透融资模式信托机制灵活信托投资模式的优势信托法信托投资公司管理办法资金信托管理暂行办法颁布于2001年4月28日明确“信托”合法身份与地位确立信托投资公司的经营范围明确资金信托的游戏规则：•集合信托最多200份合同，最低合同份额5万元•不得登载广告•不得承诺信托资金不受损失，也不得承诺信托资金的最低收益；国内信托相关的法规--“一法两规”不定向定向单一委托√√集合委托√√（目前操作最多的方式）单一资金信托接受单个委托人委托、单独管理和运用信托资金集合资金信托接受两个以上（含两个）委托人委托、共同管理和运用信托资金资金信托法人信托指由公司、社团等法人委托信托机构办理的各种信托业务，可为法人企业提供理财和融资两类服务。公司理财企业经营中闲置的资金、长期资产均可以委托信托公司进行管理。主要有：集合资金信托、单一资金信托、证券投资基金等。融资服务信托机构是拥有庞大资产的金融机构，既可以做债权性贷款，也可做股权性融资。在国外成熟的市场上，企业是现代信托的主要使用者，几乎企业经营管理的各个环节都可以运用信托达到目的。法人信托的作用安全性收益率流通性最佳方案收益率收益分配的方式募集及清算期间的利息水平期限转让的安排及其涉及的费用其他流动性的安排受托人专业程度与实力；资金运用模式及相关的风险；资金运用主体的能力与资信程度信托产品的选择与判断安全性收益率流动性银行存款债券投资国债金融债企业债可转债信托投资实业投资基金投资委托贷款股票投资期货投资证券委托理财投资渠道及指标对比目录认知信托信托市场概况平安信托简介平安信托的产品方案信托市场发展规模信托市场发展规模38.9230.1381.54499.0401002003004005006002002年2003年2004年2005年单位：亿元信托规模从2001年《信托法》颁布以来，信托市场发展迅速，截止至2005年末，信托发行总规模达1150亿元，2005年国内发行的集合资金信托计划达到477个，发行规模为499.04亿元，发行数量和规模比上年同期分别增长24.54％和30.80%。注：资料来源于《用益信托工作室》。2005年信托机构产品发行规模前十排名表2005年信托机构产品发行数量前十排名表名次机构名称发行规模（万元）名次机构名称发行数量（个）1中海信托3500001天津信托412平安信托2930002湖南信托293深圳国投2883803深圳国投254中原信托2770004北京国投215北京国投2697005上海国投216新华信托2275006苏州信托197天津信托2040807金港信托198苏州信托1965008联华信托199上海国投1855009中原信托1810江苏国投18000010平安信托172005年信托市场排名注：资料来源于《用益信托工作室》。根据2005年集合信托产品的统计数据显示，全国各家公司的集合资金信托产品的平均规模为10462万元，平均信托期限为1.90年，平均预期收益率为4.74%。2005年信托产品预期收益水平月份一年期二年期两年以上期一月4.34%5.31%5.16%二月4.37%5.40%5.00%三月4.51%4.96%4.97%四月4.63%4.60%5.07%五月4.39%4.81%5.17%六月4.24%4.93%5.18%七月4.1%4.96%5.55%八月4.01%5.35%5.50%九月4.49%4.77%5.30%十月4.28%4.61%4.72%十一月4.20%4.87%5.24%十二月3.86%4.81%5.62%全年4.27%4.91%5.24%注：资料来源于《用益信托工作室》。信托公司的分类和选择政府背景的国投公司集团背景的信托公司民营的信托公司上国投；北国投；深国投中信信托；平安信托；华宝信托新华信托；联华信托信托公司的选择标准•企业品牌•企业注册资本金•专业能力•经营业绩•经营资格•被监管环境目录认知信托信托市场概况平安信托简介平安信托的产品方案平安证券平安银行平安寿险平安产险平安信托中国平安保险（集团）股份有限公司中国第二大保险集团中国三大综合金融服务集团之一平安置业平安物业平安健康平安养老平安海外平安香港中国内地中国香港•平安信托是中国平安保险（集团）股份有限公司的主要成员，也是平安集团在香港联交所整体上市的重要组成部分。•平安信托是一家在物业投资、基建投资、股权投资等主要投资领域有着成熟经验的专业投资机构。•平安信托控股平安证券、平安银行、平安置业、平安物业，是业内注册资金最大的信托公司。•1996年7月平安信托在深圳注册成立，为平安保险集团主要成员。•2002年2月平安信托经中国人民银行核准重新注册登记，为第一批获准登记的38家信托投资公司之一。•2003年10月公司顺利完成增资扩股，资本金增加至27亿元，成为国内注册资本最大的信托公司。•2004年12月深圳市银监局正式批准平安信托异地信托业务资格，成为首批取得异地信托业务资格的信托公司之一。•2005年公司完成增资扩股，资本金增加至42亿元，巩固了在业内的领先地位。专业的投资专业的服务专业的产品平安信托公司发展历程平安信托目前是全国注册资金最大的信托投资公司，并获得银监会A类信托公司的评级。排名信托公司名称注册资本金1平安信托投资有限责任公司42.002上海国际信托投资有限公司25.003江苏省国际信托投资有限责任公司24.804深圳国际信托投资有限责任公司20.005重庆国际信托投资有限公司17.006安徽国元信托投资有限责任公司16.007北方国际信托投资股份有限公司15.008天津信托投资有限责任公司15.009吉林省信托投资有限责任公司13.0010济南英大国际信托投资公司12.9011山东国际信托投资有限责任公司12.8012湖北省国际信托投资公司12.2313北京国际信托投资有限责任公司12.0014中诚信托投资有限责任公司12.0015山西省信托投资公司11.1316金信信托投资股份有限公司10.1817华宝信托投资有限责任公司10.0018上海爱建信托投资有限责任公司10.0019伊斯兰国际信托投资有限公司10.0020湖南省信托投资有限责任公司8.58非传统投资资产管理消费信贷•物业投资集合信托资金，购建成熟的商用物业，长期反租给信誉优秀的品牌经营者组建以零售物业为主的规模可观的物业投资组合（主要包括超市、商场、写字楼、服务式公寓等）•基建投资集合信托资金，以股权、债权及认购权等多种方式投资于成熟的基础设施项目组建起规模可观的以能源、交通、水务为主的基建投资组合（如收费公路、核电、天然气管网、水务等）•私人权益投资以高风险高回报长期股权投资为主，开始以发展潜力高的金融业、消费品业等为主•个人业务通过提供一系列优质理财产品，为客户创造更多的价值•法人业务充分发挥平安信托专业优势，根据客户对收益、风险的不同需求进行投资组合，为法人客户提供更多的投资渠道和更丰富的投资产品•个人小额信贷通过为广大的缺乏信贷服务的中低收入人群提供个人小额信贷，促进消费信贷的繁荣产品与服务平安信托2004年至2006年信托计划发行情况信托计划名称成立时间信托规模（万元）期限2004年丰源国开行贷款信托2004年11月22日200001年/2年丰润国开行贷款信托2004年11月30日240001年/2年丰沂国开行贷款信托2004年11月30日220001年/2年丰泽国开行贷款信托2004年11月30日300001年/2年2005年易初莲花*物业投资信托2005年3月29日266002年广州万科城市花园项目贷款信托2005年4月28日200002年广州万科南湖项目贷款信托2005年4月28日200002年丰顺国开行贷款信托2005年5月20日200001年丰驰国开行贷款信托2005年6月29日200001年丰渝国开行贷款信托2005年7月27日50003年武汉金地·格林小城项目贷款信托2005年8月9日200002年丰涟国开行贷款信托2005年9月15日200002年丰泰国开行贷款信托2005年9月15日100001年易初莲花（二期）物业投资信托2005年11月18日160002年青红高速项目贷款信托2005年11月22日200002年丰淳国开行贷款信托2005年12月19日200001年丰鸿国开行贷款信托2005年12月20日270001年丰沛国开行贷款信托2005年12月21日100001年重庆地产集团贷款信托2005年12月27日130001年2006年山东里能能源开发项目信托计划2006年3月29日300002年国开行重庆土地储备项目信托计划2006年3月31日200001年413600合计目录认知信托信托市场概况平安信托简介平安信托的产品方案平安信托的三大产品系列产品系列运作模式预期收益率投资期限备注保险顺风车在保险资金允许的投资领域进行投资，由平安集团保险资金运作的专业投资团队进行投资组合3.5%-4%1-3年随时接受委托贷款信托与银行合作，用于发放贷款3.6-4.6%1-2年每月定期推出新产品组合投资信托将物业投资、基建投资、贷款、债券、基金、股票等金融工具，通过各性化组合配比，对信托资金进行管理4-4.5%2-3年随时接受委托平安信托本着“风险必须可控，追求收益最大化”的原则，根据客户不同的风险和收益偏好为客户度身定做不同的信托产品，满足各类投资者的需要。风险控制手段风险控制类型预期收益率投资期限银行提供连带责任担保被动补救型3.5-4%1-2年银行提供后续资金承诺和控制主动控制型4.5%2年平安信托提供技术保证主动控制型4-4.5%2-3年，可进行匹配平安信托资金信托产品的风控手段产品类型信托资金投资方向预期年收益率投资期限委托规模(人民币)单一信托固定收益类产品（银行存款和债券等）＋权益类产品（基金、股票和权证等）3.5%-4%1-3年2000万元起集合信托固定收益类产品（银行存款和债券等）＋权益类产品（基金、股票和权证等）3.5%-4%1-3年500万元起产品说明：单一或集合资金信托年管理费为委托资金的1%预期年收益已扣除管理费，即客户实际年预期收益=委托资金*预期年收益率追求绝对收益，不随市场波动而波动，保持绝对增长，获取安全收益银行托管，安全性高在保险法规定的保险资金允许的投资领域进行组合投资，投资安全性等同保险资金由平安集团负责保险资金运作的专业投资团队进行投资组合，投资收益高于银行存款、国债、