银行风险管理部工作总结范文(实用4篇)

整理文档很辛苦,赏杯茶钱您下走!

免费阅读已结束,点击下载阅读编辑剩下 ...

阅读已结束,您可以下载文档离线阅读编辑

资源描述

参考资料,少熬夜!银行风险管理部工作总结范文(实用4篇)【导读指引】三一刀客最漂亮的网友为您整理分享的“银行风险管理部工作总结范文(实用4篇)”文档资料,供您学习参考,希望此文档对您有所帮助,喜欢就分享给朋友们吧!银行风险管理部工作总结1近年来,国内外银行业因行为操作风险导致重大资金损失的案件很多,触目惊心,严重威胁着银行和客户的资金安全。这些案件的共同点就是银行内控不健全,缺乏应有的行为制约机制。因此,对操作风险的防范在银行内控制度建设及落实中占有举足轻重的地位。操作层面人员的现状对有权人的控制力度存在缺陷。目前,内部控制普遍存在控下不控上的情况,对主要负责人和操作管理层的约束控制主要依靠其觉悟和道德上的约束。而且,在操作过程中信息的披露很不透明,银行的管理人员往往处于信息垄断的优势地位。这样,在既无外在的控制又无自我约束的情况下,一旦价值观偏离轨道,就很容易发生滥用权力的现象,最终导致操作层面上的失控甚至是银行经营和生存的危机。基层操作人员法纪、制度观念淡薄。基层部分员工没有充分认识防范操作风险的重要性,重视对业务的拓展,轻视对业务的安全管理,有章不循现象时有发生。如授权管理中越权办事,大额存取款业务未经主管授权审批,对重要空白凭证和印章保管不严、交接不衔接,少数网点内部往来管理不严格,对账不符合规定等。基层网点操作人员素质不高、责任心不强。部分员工对新业务的学习滞后,对业务流程理解不深、不透,专业水平低,致使产生了许多风险隐患。如内部往来业务核算及对账不合规,未按规定使用印、押、证,业务对账未坚持双人对账的原则,柜员操作认证卡保管、使用、注销存在漏洞,有的柜员掩码设置不按要求等。员工强制休假制度和定期轮换制度未落实。人事管理中不能做到定期或不定期地调整相关重要岗位人员,使其职务行为之中存在较大风险。操作风险形成的原因基层网点操作风险的形成一般说都有其客户原因和主观原因。具体表现在:1、监督检查不到位。管理层检查流于形式,没有查出或纠正操作中存在的问题。一是各种类型的检查太多太杂,基层行、网点疲于应付;二是检查从内容、方式方法、操作程序、整改到处理都不够规范,存在很大的随意性;三是检查人员大多是从各行临时抽调,素质、业务水平参差不齐,检查没有权威性,无法真正达到检查、整改的效果。2、业务培训不到位。由于部分柜员素质达不到要求,又参考资料,少熬夜!未及时参加新业务培训,造成操作人员对新业务不熟悉,潜藏着风险隐患。’3、制度执行不到位。制度是员工行为的准则和业务操作的规范,一切活动都要严格按照制度的规定执行。但是不少员工缺乏遵守制度的观念和风险防范意识,往往有章不循、麻痹大意,加大了操作风险。4、对操作风险重视不够。部分员工风险意识淡薄,缺乏对操作风险的足够认识。5、思想教育不到位。在少数基层行,教育说起来重要,抓起来热闹,往往停留在表面,没有真正深入下去,对职工的思想政治工作缺乏针对性和有效性,尤其对职工“八小时”以外的活动失去控制。有的明明知道有不良表现,但就是没人去管。6、短期行为严重。许多营业机构目光局限于完成考核任务,甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩。许多员工在操作岗位,却被迫承担了大量营销任务。制度本身存在一些问题。管理行没有对现行制度定期进行整合,致使有些制度不够精细、有些制度过于理想化、有些制度没有与业务发展同步修订,从而使制度可操作性差,某些关键控制点的规定存在遗漏,制度之间不能很好地衔接,甚至有的规定相互矛盾等。缺乏保证制度执行的机制。一些单位对内部控制执行情况既没有检查监督,又没有相应的奖惩措施,内部控制制度成为墙上摆设和—纸空文。构筑操作风险管理长效机制实践证明,应加快构筑操作风险管理长效机制。风险控制和商业银行自身发展密不可分,贯穿于银行经营管理的全过程,只要是与人员相关的业务,都存在着操作风险。同时,随着金融体制改革的深化和金融市场开放程度的不断提高,我们面临的风险也将与日俱增。未来的竞争,其核心是风险管理水平的竞争,操作风险更是首位。要防范和化解操作风险点,就必须去认识、研究。要抓住风险点,逐个剖析,搞清原因,采取措施,对症下药。因此,构筑操作风险管理长效机制非常重要。加强对操作风险的前瞻性研究。银行操作风险具有隐蔽性、智能性、职务性、突发性和破坏性。隐蔽时使人不知不觉,突发时让人措手不及。要掌握其分布状态、特征及走向,经常深入基层调查研究,听取:—线员工意见,分析风险要害点,定期交流情况。特别是对新业务、新产品的管理要加强研究,找出隐患,分析原因,更新技术,完善制度,总结经验。加强对权力的制约和监督。对于管理高层:一是实行职权的分解,避免形成大权独揽和越权、专权;建立和完善决策机制,对重要干部的任免、重要业务的决策和大额资金的运用要通过科学的论证、集体决策;二是健全民主监督制度,明确同级监督的权利和程序,建立健全民主评议、职工参与管理的民;主监督机制;三是实行权力的公开,提高权力运行的透明度,参考资料,少熬夜!使权力在行使的过程中得到广泛的监督。对基层管理者:一是严把选拔关,二是按照规定进行交流、轮换,预防违纪违法行为和团体欺骗行为的发生。建立和规范操作流程。要逐步建立一套有效的风险控制制度体系,如激励机制和风险控制奖惩制度等,并定期考评。同时把各项制度绘制成清晰的工作流程图,让每个人都能一目了然地知道办事程序,能够将工作形成的好经验固化下来,并且通过流程图能比较容易发现内部控制中的不足之处和风险点,从而有助于内部控制的持续改进。建立系统和完整的风险控制制度,避免政出多门或救火式制度。“救火式”制度往往只能防范已发生过的风险,而对未发生的风险则考虑不足,这样的制度体系无论在内容上还是形式上,都缺乏系统性和完整性,没有科学的分类,甚至不同制度之间存在矛盾或重叠的现象。另外,制度太多也加大了执行的压力。为此,应建立一套规范的制度制定程序和形式规范,使各项制度形成系统性和完整性,发挥制度在有效防范和控制风险中的权威性。切实加强人员管理。要坚持以人为本,要把人的管理放在管理的突出位置上,把人作为管理的出发点,重视人的作用,充分发挥工作积极性。首先,加强员工思想教育,提高全员防范操作风险意识,增强各级管理者和员工执行操作风险管理的自觉性。其次,切实落实岗位轮换和强制休假制度,并且实行对关键部位和关键人物的突击性审计。第三,要合理改革员工考核办法,把风险控制作为考核的重要标准之一。第四,加大对新业务的培训力度,防止员工在业务处理中因“无知”而造成业务上的风险。建立健全监督体制。一是要努力提高检查人员的专业素质和水平,选拔业务精、能力强的员工充实监督队伍。二是要从实际出发,制定和完善管理检查办法,充分调动检查人员的积极性。三是要提高监督检查工作的质量和效率,加快运用现代信息技术的步伐,对存在的风险隐患要监督整改过程和注重整改后的效果。银行风险管理部工作总结2风险管理部xx的工作,要更多的体现服务职能(为客户做了什么、为前台部门做了什么,为全行做了什么),体现培训职能(创新培训方式),体现监督指导职能(加大联动模式)。以精细管理提升制度执行力,以创新模式提升风险管控力、以沟通交流提升工作战斗力,以文化引领提升团队凝聚力。一、整合资源、优化配置按照总行风险管理部的指导意见,结合xx的实际,对内设团队的相关职能进一步细分,将原有五大中心重新设置为集中作业中心(清算中心和出纳中心)、xx风险控制中心和xx质量管理中心,并分别指定相应的团队负责人员履行相关管理职责。建立一套精干的xx管理体系及科学的xx管理模式,达参考资料,少熬夜!到“流程顺畅、风险可控”的工作目标,提高分行xx管理能力,有效发挥xx管理的支持保障作用。二、建章立制,提升业务执行力和团队凝聚力编制分行风险管理部管理手册,通过阐述风险管理部部门文化和警训,明确风险管理部部门定位和职责,建立风险管理部部门架构、轮岗机制和考核机制等八方面的要求,科学规范的建立一支高效的xx团队,提高组织机构整体运作和执行能力,更好的为前台经营部门和客户服务。根据学什么补什么的要求,各部门及各岗位要将涉及本中心和本岗位的制度办法专夹保管,并严格执行。三、打好组合拳、优化创新模式、提升风险管理水平(一)培训+考核,提高员工业务知识水平,规范员工操作行为。一是改变对管理人员(中心主管和xx主管)的培训模式,加入管理元素,提升主管管理水平;二是改变内容,用图片代替文字,用图表代替数字,使枯燥的内容变得直观易懂,提高员工的业务认知度。(二)监督检查+跟踪规范,促使营业机构各项业务统一,员工操作驱于规范。改变检查模式,加大后续问题整改和跟踪检查的力度,做到现场告知、原因分析、持续跟踪、落实整改一条龙的检查方式。改善监督方式,事后监督岗做好账务监督的同时,开展每周一个业务种类,讨论业务操作、凭证摆放等,逐步将全行业务统一、规范。(三)风险刊物+数据分析,努力提高营业机构和xx人员风险防范意识和能力。为机构的业务发展、组织规划、人员调配、机具配置以及其他管理行为起到参考并在xx业务等方面起到一定的指导作用。(四)科技+业务,省时省力,改善客户及员工业务办理时效。加大与科技部门的合作,深入网点一线,用风险管理部和科技部融合的视角,挖掘潜在的业务优化和便捷方式的开发,旨在进一步提高客户服务能力和业务风险环节的防范。四、专项活动,严控风险重点一季度开展各条线部门问题的对照梳理,由各业务主管对照问题汇总,查找本中心或委派行存在的问题并加以整改;二季度“人人挖遗漏,处处防风险”的百条风险建议活动,组织所有xx人员座谈操作中制度未覆盖的风险,组织评选“慧眼奖”,涌现有一些有价值的防风险建议。三季度xx主管案例大会演,对实际工作中发生的具体案例进行生动形象的剖析,以点促面,进一步加强“合规文化”建设,切实强化员工工作责任意识、制度执行意识和内控主动意识;四季度举办业务主管座谈会,对全年风险性业务差错进行逐一分析讨论。银行风险管理部工作总结3时间过的真快,转眼间一年过去了,在这一年的时间里我参考资料,少熬夜!们网点取得了骄人的成绩,基金理财等各项指标都名列前茅。特别是作为大堂经理专项负责的信用卡工作名列全行第二。现将主要工作作以总结:一、本年度主要工作情况今年我在xx支行担任大堂经理一职,随着商业银行的市场化,服务也越来越受到重视,而大堂这个工作是客户接触我行优质服务的开端,是客户对我行的第一印象,因此我行对我们的要求也格外严格;大堂经理是连接客户、柜员、客户经理的纽带。我们不仅是工作人员,同时也是客户的代言人。在客户迷茫时,我们为其指明方向;在客户遇到困难时,我们施予援手;当客户不解时,我们耐心解释;我们要随时随地,急客户所急,想客户所想。我们xx支行地处居民生活社区,平时每天来办理业务的客户中老龄客户居多,特别是在社保工资集中发放日柜面压力非常大,一开门就拥进三十人左右。为了解决老龄客户偏多,存折业务较多这个问题,我积极安排大厅人员及时带客户到自助设备上去登折,帮他们查帐,带有卡客户到自助设备办理,进行客户分流,从而减轻柜面压力。每当客流量较大时,我就会大声询问:“xx客户请到x号柜台办理业务”,以免一些客户因为中途离开造成空号占据时间,保持营业厅内良好的工作秩序。因为只有良好的营业秩序,我们才能成功地寻找到我们的目标客户,营销我们的理财产品,引荐给我们的客户经理,实现服务与营销一体化。作为大堂经理,我们不仅仅是要熟悉业务和产品,还要会维护我行的自助设备。每当自助设备出现卡钞缺纸等故障我都能轻松处理,从而保证机器正常使用分流工作正常进行。大堂经理更要加强自身职业道德修养,爱行敬业。在工作中,遵守社会公德和职业道德。不透漏客户任何信息。平时工作中,大堂经理的一言一行通常会第一时间受到客户的关注,在服务礼仪上要做到热情、大方,主动、规范。大堂经理还应具备良好的协调能力,怎样调动好三方人员和保安师傅的工作,发挥他们的作用,便是我平时需要注意的。平时要注意协调柜员和大厅工作人员,提高凝聚力,发挥团队精神。而对待那些驻点人员,首先我们不能把他们当外人看待,要把他们看成我们工行的一员,尽

1 / 13
下载文档,编辑使用

©2015-2020 m.777doc.com 三七文档.

备案号:鲁ICP备2024069028号-1 客服联系 QQ:2149211541

×
保存成功