第六课投资理财

第六课：投资理财你如何选择投资股票样板1、股票（1）含义（2）性质（3）风险、收益和流通（4）股票的作用股票由哪种公司发行，目的是什么？所有股票都可以上市流通吗？如何获得收益，风险如何体现？对股东和公司分别有什么作用？1、高风险、高收益同在----股票（4）股票的作用①对于发行的企业来说，是筹集资金的一种形式，它可以使企业扩大规模，促进企业发展。②对持股的股东(个人)来说，是一种股份凭证，是一种投资，是股东取得股息的一种有价证券，又可以从股票升值中获得收入。1。下列对股票认识正确的有（）。A．股票是有限责任公司发给股东的入股凭证B．股东凭股票定期从股份有限公司取得收入C．持有股票的人就是股份有限公司的董事D．股票是股份有限公司的股东取得股息的一种有价证券D考点：投资（类型；风险、收益和流动性）不定项2。小张花1万元买了A公司的2000股，他与A公司的关系为（）。A．小张是该公司的债权人之一B．小张是该公司的消费者之一C．小张是该公司的投资者之一D．小张是该公司的所有者之一CD考点：投资（类型；风险、收益和流动性）2、稳健的投资-----债券债券是一种债权、债务关系的凭证。（1）含义（2）性质（3）种类（4）各种债券的风险、收益和流通债券和股票的性质一样吗？2、稳健的投资-----债券类型股票债券不同点性质收益偿还方式相同点入股凭证（所有权）债务证书（债权）股息、分红偿还本金、利息获得股息、分红，不偿还本金到期还本付息1、都是筹集资本的手段2、都是有价证券、都有风险3、都可以转让流通考点：投资（类型；风险、收益和流动性）（06文综四川卷）目前购买股票和债券已成为我国居民经济生活中的普遍现象。回答24~26题。25．某人还从银行购买了20000元的政府债券，与股票相比A．从性质上看，它是所有权证书B．从风险上看，它的安全性更小C．从偿还上看，它可以还本付息D．从发行上看，它的主体是银行C考点：投资（类型；风险、收益和流动性）（2003年广东23题）资本市场的发展是我国市场经济出展的重要标志之一。我国企业在资本市场上通过发行股票和债券融资，为居民提供了新的投资工具和手段。股票与企业债券的本质区别之一是A.风险程度的差异B.受益权的差异C.期限长短的差异D.收益水平的差异B背景材料：财政部在2006年5月25日发行2006年国债305.6亿元，国家发行国债的意义在于__________?国库券=国债?政府债券金融债券企业债券风险收益流通性小大低高强弱（4）各种债券的风险、收益和流通考点：投资（类型；风险、收益和流动性）（2005年江苏政治试卷第23题）23．根据发行主体不同，我国债券可分为①政府债券②金融债券③建设债券④公司债券A．①④B．②③C．①②④D．②③④C俗话说：天有不测风云，人有旦夕祸福。3、规避风险的投资----保险ChinalifeinsurancecompanyINSURANCEPOLICY保险单中国人寿保险公司（1）商业保险的含义（2）商业保险的分类（3）订立商业保险的原则（4）商业保险的作用3、规避风险的投资----保险保险公司是保险人还是投保人？风险出现后，哪一方来承担风险？如果没有出现风险呢？考点：投资（类型；风险、收益和流动性）（2005年文综全国卷Ⅲ第26题）货币是我们在日常生活中最常见的物品之一，它在经济生活中扮演着重要角色。回答“五一”黄金周，小张出游时购买了20元旅游保险。对小张而言，这种购买保险的行为属于A．存款储蓄行为B．投资行为C．交换行为D．生产行为B商业保险的分类财产保险人身保险企业财产货物运输运输工具个人财产人的寿命和身体订立原则：公平互利、协商一致、自愿订立作用：流动性收益性安全性流通性活期储蓄最高低高低定期储蓄较高较活期高高低股票较债券高收益性最高安全性最低，风险最高最强国债低于存款储蓄利率高于储蓄利率安全性较好，风险较小较强金融债权低于存款储蓄、国债利率高于政府债券低于公司债券安全系数介于公司债券和政府债券之间较高企业债券低于存款储蓄、国债、金融债券收益较高风险较大较低考点：投资（类型；风险、收益和流动性）（06政治江苏卷）22．下列关于商业保险的认识，不正确的是A．商业保险一般可分为财产保险和人身保险两大类B．商业保险是用以补偿自然灾害或意外事故造成损失的一项措施C．商业保险是参与保险者个人及单位意志的体现D．商业保险是一种针对风险本身的投资方式C1．债券、股票、存款储蓄和商业保险的共同点是()A.都是有价证券B．都是债券，要限期偿还C．都可以上市交易，能获得一定收益D．都可以成为个人的一种投资行为D考点：投资（类型；风险、收益和流动性）3.“不要把所有的鸡蛋都放在同一个篮子里”的投资理念，针对的是股票、债券等投资方式的()①流动性②收益性③风险性④稳定性A.①②B．①③C．②③D．③④C考点：投资（类型；风险、收益和流动性）4．2006年新年开始，张先生打算用5万元进行投资。他没有医疗保险，希望在这方面有所投入。除此之外，他还想选择风险较小的其他投资方式。比较适合张先生的投资理财组合是()A.人身保险和股票B．人身保险和政府债券C．财产保险和金融债券D．财产保险和企业债券B考点：投资（类型；风险、收益和流动性）30%30%40%股票型基金国债银行存款5、探究性问题：下图是理财专家对老年人家庭的理财建议（1）请你运用所学的知识，评价和分析理财专家该理财方案（2）请你给老人家庭设计一个理财建议，并且说明理由（1）①合理部分：考虑到了老年人家庭的风险承受能力，收益逐渐减少的情况，设计了组合投资是正确的。并且储蓄和购买国债占70％的比重是比较稳健和合理的。②不合理部分：由于老年人的风险承受和心理承受能力低，股票型基金风险较大，选择30%的比例过高。（1）请你运用所学的知识，评价和分析理财专家该理财方案(2)老年人家庭，风险承受能力越来越低，理财首先考虑收益稳妥，减轻风险性投资，避免使养老资金蒙受损失。所以，建议老年人家庭可以进行如下选择：储蓄占30％，因为储蓄风险小、有一定的收益，并且活期储蓄存取方便，方便平时的使用；国债占50％，因为国债风险低，收益高于储蓄。分红保险20％，既可以为自己健康保险投资，又有一定的收益。（2）请你给老人家庭设计一个理财建议，并且说明理由考点：投资（类型；风险、收益和流动性）（2005年上海政治试卷第31题）31．小叶工作一年结余了1万元，正在考虑用这笔钱进行投资。请你运用“选择投资对象”的知识，帮助小叶寻找两种不同类型的投资对象，并说明理由。（1）投资对象：理由：（2）投资对象：理由：考点：投资（类型；风险、收益和流动性）（1）投资对象：股票、债券、储蓄等。（2）理由可从投资对象的安全性、赢利性和流动性等方面比较说明，并不要求考生对三方面作全面比较。