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国内黄金投资市场及天交所介绍成旺投资公司培训资料一、投资回报高黄金投资每月的收益率可以达到20%-300%，甚至更高，在现在股市波动、经济不景气，通货膨胀导致银行存款贬值，房地产面临严格的宏观调控的时候，黄金突显其避险保值功能，投资黄金确实是一种稳健而快捷的理财方式。1、涨势比较例一:05年6月6日大盘最低998点,对应国际金价422美金.2、跌势比较例二:07年10月16日大盘最高6124点(对应国际黄金收盘价759美金),08年10月28日大盘跌到最低1664点(对应国际黄金收盘价746美金).一、投资回报高3、易操作比较:国际黄金在06年5月12日最高价730.65美金,07年9月20日收盘价733美金突破期间长达1年零4个月的箱体,很容易把握,中国现在的千万富翁很多都是那时买进去,3年成功翻番.4、灵活赚钱:若投资者在中国股市6124点大胆撤出资金,转战黄金市场,非但保住股市上的累累硕果,近3年来还将,把辉煌的财产再次翻番,资产就不下百亿,成为地地道道的中国富豪.二、投资黄金优势多（1）安全性：黄金是财富的象征,历久常新,永恒不变.全球认受性高.（2）保值性:对抗通胀,保持购买力.（3）变现性：买卖资产的实质性,全球流通性使得随时可变成钞票.（4）逆向性：纸币贬值，黄金升值;黄金可以作为资产的避难所.（5）稀有性：目前地球黄金存量有限，但需求量却呈直线上升（6）投资性：由于黄金长期趋势向上，且黄金市场不可能被人为操控，风险较小，适合中长期投资二、投资黄金优势多（7）以小博大:投资者只需要付出一个比例不高的首期付款,例如8%,就等于将这笔本金金放大12.5倍投资.（8）双向交易，涨跌均可获利;黄金24小时交易,适合上班族.（9）风险可控：可预设止损点，把损失控制在一定范围内（10）单独一只投资品种，利于投资者深入研究，集中精力关注（11）黄金市场没有庄家操纵：全球每日黄金交易量超过20万亿美元，任何人或任何财团都没有能力控制它三、资金安全资金通过银行第三方托管，保证安全。交易资金由客户、天交所（天津贵金属交易所）、银行签署三方协议，直接由交通银行、中国农业银行或光大银行进行第三方托管，不经过交易所会员，安全可靠。四、投资黄金前景良好目前国际局势风云变化，自2001年911事件至今，黄金价格一路上涨，从当时的250美元/盎司（56.30元/克）升至35年新高1576.51美元/盎司（327.9元/克），10年黄金涨了582%，每年涨58%。有权威人士分析预测未来黄金价格会突破5000美元/盎司（1050元/克）。而目前的价格为1518美元（317元/克）左右。在目前，可以看到在世界黄金市场上发生的下列动向：（1）在过去10年，黄金价格上涨近六倍，说明黄金的价值重新被认识。牛市是未来5-10年甚至二三十年的主调，投资价值明显。投机方面，因为市场有回调，因为可以做空，即先卖后买，照样可以获利。买涨买跌均可获利。（2）目前金价主要受投资需求推动，因而波动较大，这种情况将会维持很长一段时间。使得我们可以充分的在黄金市场上把握机会……世界各国对黄金的储备世界各国对黄金的储备第二课黄金市场介绍成旺投资公司培训资料，是一种带有黄色光泽的金属，以单质形式存于自然界中。黄金的特点：最早被人类发现、良好的物理属性、稳定的化学属性、极好的延展性、数量稀少提纯困难。在1000摄氏度高温下不熔化、不氧化、不变色、不损耗；具备良好的导电性和导热性；柔软，易锻造、易延伸，极易加工成超薄金箔、微米金丝和金粉，1克黄金可以拉长为4000米的金丝，并很容易镀到其它金属、陶器以及玻璃的表面上。黄金的用途：国家储备金、个人资产投资和保值工具、美化生活的特殊材料、工业、医疗领域的原材料。货币与黄金的特点对比：•货币：本身不具备价值，但携带、汇兑方便、调控手段丰富。•黄金：本身具有价值、稳定保值，但携带不便，其价格受各种因素影响。结论：1、如果你现有1200万，按每克300元计算，你可以买40吨的黄金，如果你不买，10年后按每年贬5%计算，10年后只剩598万的购买力。2、如果你10年后赠给你的子孙，国家还要收继承税。3、一但政局动乱，就像解放战争时期，你是否能够把房子车子带走，是否带上粮食，还是带黄金。政局动乱时，纸币是一文不值。•1944-1971年在布雷顿森林体系时期的黄金价格35美元/盎司；•1980年1月黄金价格：850美元/盎司；•1981-1982年黄金价格在370-400美元之间；•1999年黄金探至292美元；•目前黄金价格在1550美元左右。•目前黄金的开采成本约为497美元/盎司。黄金制品成色标识有两种：一种是百分比，如G9999、G9995等足金--含金量不小于99%千足金--含金量不小于99.9%一种是K金，如G24K、G18K等（每K含金量为4.1666%）一号金：Au9999二号金：Au999512k=12*4.166%=49.992%(500‰)18k=18*4.166%=74.998%(750‰)24k=24*4.166%=99.984%(999‰)国际与国内黄金现货报价方式国内黄金价格人民币／克(G）国际黄金价格美元/盎司（OZ）1金衡盎司＝31.1035克；1常衡盎司＝28.3495克古代两：1斤＝16两1两＝31.25克如:美元兑人民币汇率基准价6.67例:1350美元/31.1035*6.67=289.5元/克•美元走势•战乱及政局震荡时期•世界金融危机•通货膨胀•石油价格•本地利率•经济状况•黄金供需关系影响黄金价格的因素•目前全球的黄金生产呈现供不应求的关系•全球年产量2600余吨，需求量3700余吨•不足部分由部分国家央行售金和回收金达成平衡•各国央行售金有逐年减少的趋势•黄金最大消费国印度，每年采购800吨，我国是最大铂金消费国•黄金消费的季节性规律黄金供求关系目前主要的黄金市场1、伦敦黄金交易市场2、苏黎世黄金交易市场3、纽约黄金交易市场4、香港黄金交易市场黄金市场交易时间•几大黄金市场组成全球24小时黄金交易系统：•亚洲盘：8：30—17：00•欧洲盘：15：00-24：30•美洲盘：20：20-3：00（冬4：00）黄金市场的参与者(1)国际金商（做市商）：最典型的就是伦敦黄金市场上的五大金行，其自身就都是黄金交易做市商，由于其与世界上各大金矿和许多金商有广泛的联系，而且其下属的各个公司又与许多商店和黄金顾客联系，因此，五大金商会根据自身掌握的情况不断报出黄金的买价和卖价。当然，黄金做市商要负责金价波动的风险。国际黄金市场的参与者，可分为国际金商、银行、对冲基金等金融机构、各个法人机构、私人投资者以及在黄金期货交易中有很大作用的经纪公司。黄金市场的参与者(2)银行：又可以分两类，一种是仅仅为客户代行买卖和结算，可自身并不参加黄金买卖，以苏黎士的三大银行为代表，他们充当生产者和投资者之间的经纪人，在市场上起到中介作用。也有一些做自营业务的，如在新加坡黄金交易所（UOB）里，就有多家自营商会员。(3)对冲基金：一些规模庞大的对冲基金利用与各国政治、工商、金融界千丝万缕的联系往往较先捕捉到经济基本面的变化，利用管理的庞大资金进行买空和卖空从而加速黄金市场价格的变化而从中渔利。黄金市场的参与者(4)各种法人机构和私人投资者：这里既包括专门出售黄金的公司如各大金矿、黄金生产商、专门购买黄金消费的各种工业企业、黄金制品商、首饰行以及私人购金收藏者等，也包括专门从事黄金买卖业务的投资公司、个人投资者等；种类多样，数量众多，数量众多。(5)经纪公司(Broker'sFirm)：是专门从事代理非交易所会员进行黄金交易，并收取佣金的经纪组织。有的交易所将经纪公司称为经纪行(CommissionHouse)。在纽约、芝加哥、香港等黄金市场里，活跃着许多的经纪公司，他们本身并不拥有黄金，只是派场内代表在交易厅里为客户代理黄金买卖，收取客户的佣金。第三课黄金投资介绍成旺投资公司培训资料黄金投资介绍•实物金•纸黄金•黄金现货•黄金期货•黄金期权•黄金股票•黄金基金实物金实金买卖包括金条、金币和金饰等交易，以持有黄金作为投资。可以肯定其投资额较高，实质回报率虽与其他方法相同，但涉及的金额一定会较高(因为投资的资金不会发挥杠杆效应)，而且只可以在金价上升之时才可以获利。一般的饰金买入及卖出价的差额较大，视作投资并不适宜，金条及金币由于不涉及其他成本，是实金投资的最佳选择。但需要注意的是持有黄金并不会产生利息收益。金币有两种，即纯金币和纪念性金币。纯金币的价值基本与黄金含量一致，价格也基本随国际金价波动，具有美观、鉴赏、流通变现能力强和保值功能。纪念性金币较多更具有纪念意义，对于普通投资者来说较难鉴定其价值，因此对投资者的素质要求较高，主要为满足集币爱好者收藏，投资增值功能不大。纸黄金1、“纸黄金”交易没有实金介入，是一种由银行提供的服务，开立贵金属单位户口，投资者毋须透过实物的买卖及交收来而采用记帐方式来投资黄金。2、纸黄金只能做多，不能做空。“就是说只有在黄金价格上升的时候你才能赚钱。跟股票差不多，但是股票有分红，有送股。您看如果纸黄金能够做空的话是不是更好呢？3、纸黄金价格是实物黄金的价格符号，其报价系统是银行自己的报价系统，这就存在一个潜在的风险。（当黄金价格大幅上涨时，银行报价可能会和市场脱钩。您一直在关注这个市场，一定知道2008年12月26日工行纸黄金报价系统出现问题涨到220元/克这件事情吧，事后工行低调处理，并为给客户一个交代，这次是比市场价高，作为客户谈不上什么损失，但是难保下次出现跌到80元/克的情况吧。）4、纸黄金不能提取实物黄金。•黃金現貨是指以保证金的方式进行的一种现货延期交收业务，买卖双方以一定比例的保证金，确立买卖合约。•黄金期货一般而言，黄金期货的购买、销售者，都在合同到期日前出售和购回与先前合同相同数量的合约，也就是平仓，无需真正交割实金。每笔交易所得利润或亏损，等于两笔相反方向合约买卖差额。这种买卖方式，才是人们通常所称的“炒金”。黄金期货合约交易只需10%左右交易额的定金作为投资成本，具有较大的杠杆性，少量资金推动大额交易。所以，黄金期货买卖又称“定金交易”。世界上大部分黄金期货市场交易内容基本相似，主要包括保证金、合同单位、交割月份、最低波动限、期货交割、佣金、日交易量、委托指令。•黄金期权期权是买卖双方在未来约定的价位，具有购买一定数量标的的权利而非义务。如果价格走势对期权买卖者有利，会行使其权利而获利。如果价格走势对其不利，则放弃购买的权利，损失只有当时购买期权时的费用。由于黄金期权买卖投资战术比较多并且复杂，不易掌握，目前世界上黄金期权市场不太多。•黄金股票所谓黄金股票，就是金矿公司向社会公开发行的上市或不上市的股票，所以又可以称为金矿公司股票。由于买卖黄金股票不仅是投资金矿公司，而且还间接投资黄金，因此这种投资行为比单纯的黄金买卖或股票买卖更为复杂。投资者不仅要关注金矿公司的经营状况，还要对黄金市场价格走势进行分析。•黄金基金黄金基金是黄金投资共同基金的简称，所谓黄金投资共同基金，就是由基金发起人组织成立，由投资人出资认购，基金管理公司负责具体的投资操作，专门以黄金或黄金类衍生交易品种作为投资媒体的一种共同基金。由专家组成的投资委员会管理。黄金基金的投资风险较小、收益比较稳定，与我们熟知的证券投资基金有相同特点。第四课天交所介绍成旺投资公司培训资料、黄金期货2、撮合制交易3、4小时9：00~11：3013:30~15:001、现货T+D（延期）2、撮合制交易3、9.5小时9：00~11：3013:30~15:3021:30~02:301、现货延期2、即时交易3、22小时国内黄金衍生品市场概况天津贵金属交易所天津贵金属交易所（以下简