合规心得体会范文精编5篇

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精编资料,供您参考合规心得体会范文精编5篇【前言导读】由三一刀客最美丽的网友为您分享整理的“合规心得体会范文精编5篇”文档资料,以供您学习参考,希望这篇文档对您有所帮助,喜欢就分享给朋友们呢!合规培训心得体会105级授权员是我行内勤风险控制最坚实的一道壁垒,通过本次培训,我更加深刻的认识到自身岗位的重要性。我行业务系统来源于省联社,区别于其他银行。我行的授权业务是由授权员当场授权,授权员授权之后该笔业务就已经形成,无法更改了,基于此背景,授权员的职责就更加重要。在日常业务中,有很多业务授权时必须要严加审核,例如大额现金存取,在审核业务凭证的同时,要确保现金数量是否与系统录入一致、存取款方向是否正确、办理业务的客户是本人还是代理人、身份证件是否过期等等。如果以上各项有漏审核的,就容易造成风险,如:客户由“取钱”变成“存钱”、存取款金额不对、非本人办理业务等等,非常容易引起客户对我行的不满,降低客户对我行的信任程度。在平时工作中,授权员要掌握足够的业务知识,才能在柜员模棱两可的情况下给予指导。如果遇到少见的业务,在自身不够充分快回此项业务的情况下,可以咨询会计主管或者咨询相关业务部门,把少见的业务吃透,如果怕忘记、可以准备一本专用笔记、避免出现同样问题还要再次咨询。这是我认为的岗位称职。也是我一直追求的工作态度。在以往的工作中,我自身存在不少的问题,掌握的知识点不够、手头活多起来的时候授权审核不够认真等等问题,在今后的工作中,我会打起十二分精神,认真履行自身的岗位职责。在工作之余,也会尽可能的学习各种知识,完善自身能力,为自身争取进步,为支行争取荣誉。合规学习心得2在合规系列学习活动中当我看到一件件银行内部大案时看到,我内心震动非常大,一是在银行严格规范管理、加快有效发展的今天,出现这种操作风险的事,说明在三令五申不断灌输制度的今天,部分员工仍没有认真、审慎、规范、办理每一项业务,没有认真履行自己的职责,造成风险。二是在制度执行力上执行不力,自律监管不严、监督检查不细、酿成此事发生;三是通过学习,使我深刻地认识到了只有严格内控制度,认真履行自己的岗位职责,按照业务操作流程办理业务,才能从根本上改变会计基础工作薄弱局面,不断提高会计基础工作质量,严格防范、有效控制会计操作风险。通过这次学习活动,要让制度形成自觉行动,制度决定行动、细节决定成败,操作环节是我行必须高度警惕的案件高发区,对一系列措施、各项规章制度,每个操作人员只有不折不精编资料,供您参考扣把这些措施和规章制度贯彻到位、落实到位执行到位,才能有效控制风险。这次事件敲响警钟,不严格按章操作,不严格授权管理,不严格履岗履责,对国家财产、个人财产都造成了不应有的损失,通过这件事,我们看到还有一些柜员在办理业务时缺乏责任心,严重违规操作,对外开具存单时没有按照规章制度进行认真审核审查,导致重大风险隐患的发生;会计主管履责不到位,特别是在多次查库的情况下仍没有引起高度的警觉和重视,结果造成重大风险隐患的发生。作为一名银行员工提高风险防范是自己神圣天职,紧紧围绕严格管理和有效发站展两大主题,贯彻落实“严格、精细、规范、求实”的财会工作指导思想,把发现问题、揭示问题、防范案件作为自己重要任务,提高风险防范意识就是强化内控制度,只有健全会计内部控制制度,才能减少银行会计风险,保证银行各级管理人员及时发现各种风险和隐患,及早采取措施防范风险,最大程度地减少损失。因此,提高风险防范意识,加强内部控制是防范银行会计风险的有力措施之一,应分别从以下几个方面加强内控制度建设。(一)手工操作内部控制制度,应结合各行劳务组合情况,规范会计凭证的传递及账务处理程序,规定每个工作点应完成的任务,在账务处理程序中选择关键控制点,通过账账、账实、账证各自是否相符,保证数据的正确性,堵塞漏洞,主要表现在:1、建立完善的操作岗位责任制度和规范的岗位管理措施。要建立会计柜台监督制度,严把凭证入口关,严格审核接收各项业务,杜绝假、变造凭证进入;要严把凭证处理入账关,认真审查办理的各项业务;要严把凭证出口关,严格审查出口凭证的真实性。2、建立人员岗位轮换制度。要害岗位是产生风险的敏感部位,长期一人操作极易造成风险隐患,因此,有关岗位人员必须定期轮岗和强制休假,不能搞“一贯制”。同时要对工作适时进行考评,充分调动人员的工作积极性,为化解和防范风险奠定基础。3、建立严密的内部控制系统。建立严格的执行系统,负责检查上级行颁布的各项规章制度的执行情况,以保证决策的正确执行;建设可靠的监督系统,合理配置岗位人员,实行业务与账务管理分离,前台与后台分离等一套运营管理制度,要有一套风险评价与监控体系,特别是加强预警工作,努力把风险控制到最小限度(二)加快电算化进程,充分发挥其在事先预测、事中控制、事后监督的作用。根据各种金融法律规范,加强对相关业务操作时的授权、抹账、审核审查的风险防范。做为邮政银行员工中的一员,我们应该在工作中认真履行岗位职责,认真审核每一笔业务,特别是落实“五个严禁”的工作是否到位,以此增强案件防范意识,增强防范案件的主动性和责任感。精编资料,供您参考1、思想上高度重视,进一步增强履职履责意识。要从思想上真正认识到做好财会工作的重要性、关键性,不断强化自律监管意识;充分认识到内部工作在我行的重要地位,巩固一道防线,本着对上(党委)负责、对下(支行网点)工作负责的态度,充分发挥才能,增强责任意识,干好工作意识,强化制度意识,熟识制度意识,真正做到为基层服务,为业务服务意识。2、不断加强学习,进一步提高履责能力,不断提高业务技能。只有不断加强学习,增长知识,提高自身素质,才能有兴行之策;只有在工作中不断地学习理论知识,才能来指导实践,我们的工作才能越做越好,要从差错事件中汲取教训,从榜样中学习经验;贯彻落实各项规章、制度、法规,认真学习上级行下发的文件材料,领会领会精神,才能不断提高业务能力,在工作中做到快速反应,提高工作效率。3、严格要求自己,树立爱行之心,报行之志。只有严格按照规定程序办理,认真监管工作中的每一环节,使风险消灭在萌芽状态,常言说:世上无难事,就怕“认真”二字,“千里之堤,溃于蚁穴”,所以,事无具细,都要认真对待,只有严格要求,才能做到亡羊补牢,防患于未然。时刻做到自我警示、自我把握,以顽强的拼搏精神,以昂扬向上的工作作风,转变思想观念,真正做到爱岗敬业,特别是落实“五个严禁”的工作是否到位,圆满完成各项工作任务。合规学习心得3在《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习活动中,本人通过自学和集中学习,对《处理办法》所涉及的内容进行了认真学习,使我进一步提高了对信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的认识,通过学习,使我认识到加强规章制度的执行,是我们农行各项业务快速发展的保证,也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。而为保障各项规章制度的顺利执行的一个重要前提便是农行员工首先要熟悉规章制度及违反规章制度的处理办法,知道哪些事可以为,哪些事不能为,以及做了之后的后果和应受的处罚。知其然更要知其所以然,只有真正理解了每笔操作每项规定背后的原理和风险,我们才能自觉地去遵守,化被动为主动。所以加强《员工违反规章制度处理办法》学习,是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务,也是落实农行“细节决定成败,合规创造价值,责任成就事业”的管理理念的重要举措,更是我们每位农行员工的日常责任。1.加强业务知识学习、提升合规操作意识。加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。在实际工作中,有时觉得有些规章制度束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在前辈们经历了许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,精编资料,供您参考我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的能力。案件发生的教训是深刻的,我们应当牢固地树立合规意识,严格遵守各项信贷规章制度,更应当树立信心,不断地学习和掌握各项信贷专业知识和技能,以饱满的热情投入到农行的信贷事业发展中。2.增强规章制度的执行与监督防范案件意识。通过学习《员工违反规章制度办法》明白违规的严重性质,澄清违规就要问责的认识。规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,严格执行规章制度应从我做起,正确办理每一笔信贷业务,认真审核每张票据和原始凭证,监督授权业务的合法合规,严格执行信贷业务操作系统的安全防范,抵制各种违规操作等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障。再好再健全的制度,如果不能得到很好的执行,那也将走向它的反面。业务发展要在健康、合规的前提下进行,不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规;抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规;学会保护自己,牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念,保护好自己,保护好自己的同事。通过这次《处理办法》的学习,对照各项规章制度,查找本人在学习和工作中存在一些不足:一是对有些规章制度的理解还不够透彻;二是不善于总结工作中存在的问题和经验。针对本人存在的以上问题,采取如下改进措施:一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习,熟悉和掌握规章制度的要求,提高自身的综合素质和工作能力;二是强化责任意识,要求自己爱岗敬业,认真严肃对待自己的职业,忠于自己的事业,勤奋工作,深思慎行,将责任心融化于血液,体现于行动,伴随于身边,有一分热,发一分光,做一个实实在在的农行人。合规学习心得4为大力推行我行的合规管理工作,提升人员自我管理能力,加强我行服务体系,营造“人人合规,事事合规,时时合规”的工作环境,以此来提高邮政储蓄工作的高质、高效,全行人员在09-11年开展了“合规管理年”和“业务行为规范年”等主题活动,均取得了良好的效果。今年为了进一步提高合规工作在我行的施行,我们开展了“合规管理回头看”学习活动。通过这次活动的参与和学习,对我来说可谓受益匪浅。参加这次活动的心得体会如下:1、响应大局、要求发展“合规管理回头看活动“的参与不仅仅是一个自我审查的机会,更是一个自我升华的机会,在活动过程中,我学习了很多关于职员应该如何定位发展的知识,作为储蓄银行的一员,在着眼未来发展的时候,要和我行的发展方向保持一致,时时精编资料,供您参考响应大局发展需求,进而付诸于全力,所以这就要在前行的道路上不断的丰富自己,发展自己,充实自己,让自己成为一名子弹上膛的士兵,随时等待被呼唤冲上战场。在这个自我升华的过程中,合规管理是无比重要的,它是树立我们踏上正确工作轨道的准则,更是严格规范我们工作道德的标杆,正所谓:“无规矩不成方圆”只有合规管理人人化,才能真正达到全员职工发展化。2、以责为标、以任为尺通过活动学习和规范,我更加知道了作为信贷员职责的重要性,作为储蓄银行信贷工作人员,我的岗位职责就是负责贷款业务的宣传与营销工作;负责贷款受理,对借款客户进行贷前调查,签署调查意见,并对借款人身份和贷款申请资料的真实性以及调查意见负责;最为主要的是,严格把守信贷业务的风险掌控,专注信贷业务的服务质量,为我行的效益发展做好信贷业务的支撑,这是我必须完成的责任。所以在工作中我要做到“以责为标,以任为尺”,尽自己最大的努力为我行创造价值。3、清正廉风、光明前行对警示教育活动的学习,给我心灵的触动是巨大的,看着一幅幅图文,看着一位位落马的贪官,看着一个个活生生的教训,我不禁深思,在我的工作岗位中,我该持有的心态。作为企业的一员,作为信贷的一员,我更应该坚持内心最深处的声音,认真贯彻落实“三重一大”决策制度,严格执行工作中的“五十个严禁”,以“高标准、高要求、高谨慎”的态度对待工作,牢记信贷人员“八不准”,严格遵守我行规章制度,以道德规范自己,以责任衡量自身,抵制引导诱惑,坚持清正廉风。虽然我只是个信贷工作人员,但是我肩负的责任同样重大,所以在工作中,只有清廉之风,才能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