swift信用证

SWIFT函电格式•SWIFT简介•随者经济与科技的发展,国际银行之间的交易及信息主要通过SWIFT系统传输。SWIFT(societyforworldwideinterbankfinancialtelecommunicationS.C.)即环球银行金融电讯协会,是国际银行同业间的国际性合作组织,成立于1973年。目前全球大多数国家银行已使用SWIFT系统。•我国的中国银行于1983年2月成为SWIFT的成员银行,1985年5月13日正式开通使用SWIFT系统。SWIFT的使用,为银行业务提供了安全、可靠、快捷、标准化和自动化的通讯服务,从而大大提高了银行的交易速度。通过SWIFT发出函电时,银行习惯上称为“报文”。SWIFT函电格式•SWIFT函电采用标准化的格式传递信息。统一的格式便于信息的识别和传输,从而使交易能进行自动处理并使语言障碍减少。•SWIFT电文将银行的业务品种归纳划分为10大类,银行做每类业务时,应用相应的类型格式发送。如第1类为客户汇款与支票,第4类为托收,第7类为跟单信用证和保函等。每一大类包含若干组,每组又包含若干格式,每种报文格式由3个数字组成。SWIFT函电格式举例•类目通常在一般程度上描述报文的基础商业功能,如类目1表示客户汇款和支票。分组描述某一特定类目中的报文功能,如11n表示类目1的支票支付报文。类型描述具体功能,如112表示支票止付请求的状态。SWIFT格式最前面的“MT”是“MessageType”的缩写。SWIFT函电格式•每种报文格式由一系列的项(field)组成。一些项目是必选项目(mandatoryfield),一些项目是可选项目(optionalfield)。每一项的组成都有明确的规定。如MTn99中,20项和79项是必填项,21项是可选项。20项和21项由不超过16个字符(数字、字母、空格等)组成,70项最多由35行且每行由不超过50个字符(数字、字母、空格等)组成。SWIFT信用证格式•货币的表示方式：为统一货币的表示方法,各国货币均以三个英文字母表示。前两位代表国家或地区,后一位为各国货币的简称(古如柏等,1997)。如:美元USD,港币HKD,英镑GBP,日圆JPY,欧元EUR,人民币CNY,新加坡元SGD。•日期的表示方式：SWIFT电文的日期按YYMMDD(年月日)的顺序表示。如:2005年5月12日,表示为:050512。•数字的表示方式：SWIFT电文中，数字不用分隔号，小数点用“，”来代替。如：9,876,543.21表示为：9876543,21；4/5表示为0,8;0.32表示为0,32；SWIFT信用证格式•一些特殊字符是无法在SWIFT函电中显示,只能用英文字母代替。如:%用PCT或PERCENT表示,&用AND或N表示，例如：10%表示为10PERCENT。•银行函电习惯全部使用大写字母,可能的原因是用大写字母传递信息更加准确,另一个可能的原因是银行员工在写作函电时无需注意英语大小写字母的转换,从而能够提高效率。SWIFT信用证常用电文•MT700/701开立信用证•MT705跟单信用证预先通知•MT707跟单信用证的修改•MT710/711通知由第三家银行或非银行开立的信用证•MT720/721跟单信用证的转让•MT730/确认•MT734拒付通知•MT740偿付授权•MT742索偿•MT747修改偿付授权•MT750通知不符点•MT752授权付款，承兑或议付•MT754已付款，承兑或议付的通知•MT756通知已偿付或付款开立SWIFT信用证的格式代号是MT700和MT701(后者是在前者格式不够使用时增添使用的)，以及信用证修改书MT707SWIFT信用证格式详解MT700除以上几项以外，必填项还有40EApplicableRules和50ApplicantSWIFT信用证格式详解•“27”即“SequenceNumber”指“合计次序”是指本证的页次，前后各一位数，如“1/2”，其中“2”指本证共2页，“1”指本页为第一页。•若L/C条款能够全部容纳在该MT700报文中，则该项目就填写1/1；•若L/C由一份MT700和一份MT701电文组成，则在MT700文的“27”中填写“1/2”，在MT701电文中的“27”中填写“2/2”。SWIFT信用证格式详解•注意：当一份L/C由一份MT700电文和一份MT701电文组成时，项目“45A”即“DescriptionofGoods”,“46A”即“DocumentsRequired”以及“47A”即“AdditionalConditions”的内容只能完整地出现在某一份电文中(MT700或MT701)，不能被分割成几部分分别出现在几个电文中。•在MT700电文中，“45A”“46A”“47A”三个项目的代号在MT701电文中应分别为“45B”“46B”“47B”SWIFT信用证格式详解•当一份信用证由包含45A,46A,47A时,有效的组合可以是：•MT700包含45A,46A,47A；•MT700包含47A,MT701包含45B,46B；•MT700包含46A,MT701包含45B,47B；•MT700包含45A,MT701包含46B,47B；SWIFT信用证格式详解MT701MT701是在MT700不够使用时增添使用的。SWIFT信用证格式详解•“40A”即“FormofDocumentaryCredit”指“跟单信用证类型”共有三种填法：(1)IRREVOCABLE(不可撤销的跟单信用证)(2)IRREVOCABLETRANSFERABLE(不可撤销的可转让跟单信用证)(3)IRREVOCABLESTANDBY(不可撤销的备用信用证)SWIFT信用证格式详解•“41a”即“AvailableWith...By…”被指定的有关银行及信用证的兑付方式(1)指定银行作为付款、承兑、议付。(2)兑付的方式有5种：BYPAYMENT(即期付款)；BYACCEPTANCE(远期承兑)；BYNEGOTIATION(议付)；BYDEFPAYMENT(迟期付款)；BYMIXEDPAYMENT(混合付款)。•(3)如果是自由议付信用证，对该信用证的议付地点不做限制，该项目代号为：41D，内容为：“ANYBANKIN…”SWIFT信用证格式详解SWIFT信用证格式详解•“49”即“ConfirmationInstructions”指保兑指示此项可以填为“CONFIRM”请保兑或者“WITHOUT”不加保兑。一.开立信用证ISSUEOFL/CMT700/MT701•1.开立信用证电。2007年9月26日，BANCOBILBAOVIZCAYAARGENTARIAS.A.西班牙马德里向德意志银行上海分行开出信用证，该证由MT700和MT701两个部分组成。一.开立信用证ISSUEOFL/CMT700/MT701一.开立信用证ISSUEOFL/CMT700/MT701二，信用证收妥确认AcknowledgementofL/CMT730•2.收到信用证确认电。2007年9月27日德意志银行上海分行向开证行发送MT730报文，证明信用证已收妥。二，信用证收妥确认AcknowledgementofL/CMT730三，信用证修改电AmendmenttoaL/C-MT707•3.要求修改电。受益人SHANGHAIABCCO.,LTD.收到该信用证后，向申请人要求修改信用证有效日和最后装运日。2007年10月5日开证行按申请人指示向通知行发出信用证修改报文MT707MT707可以由开证行发送给一家通知行，也可以由另一家通知行或由转让行发送给一家通知行，用来通知收报行有关由发报行或第三家银行开立的信用证修改内容。三，信用证修改电AmendmenttoaL/C-MT707四，拒付通知AdviceofRefusal-MT734•4.拒付通知电。2007年10月18日受益人SHANGHAIABCFURNITURECO.,LTD将缮制完毕的单据交给德意志银行上海分行。德意志银行发现不符点，并告知了受益人。受益人决定不修改单据，指示德意志银行向开证行寄单。•2007年10月23日，开证行收到来单，审核后发现不符点，当天立即向德意志银行发送MT734报文，提示不符点。四，拒付通知AdviceofRefusal-MT734四，拒付通知AdviceofRefusal-MT734五，接受不符点AdviceofDischarge-MT732•5.单据不符点已被接受电。德意志银行收到开证行拒付电后，立即通知了受益人，并建议受益人与开证申请人取得联系。经过一番协商，申请人同意接受单据，2007年10月25日开证行向德意志银行发送MT732报文，告知不符点已被接受。五，接受不符点AdviceofDischarge-MT732五，接受不符点AdviceofDischarge-MT732五，接受不符点AdviceofDischarge-MT732六，偿付通知AdviceofReimbursementorPayment-MT756•6.款项已付出电。2007年10月26日，开证行发送MT756电文给德意志银行，通知信用证项下的款项已付出。六，偿付通知AdviceofReimbursementorPayment-MT756六，偿付通知AdviceofReimbursementorPayment-MT756