信用

信用账户开户业务专题培训信用账户开户业务专题培训融资融券部张波二O一O年十二月六日融资融券部张波二O一O年十二月六日工作责任人：融资融券专员z工作对象：申请融资融券交易的客户本人，机构客户为其授权代理人z工作内容及目的：普及业务知识、宣传政策法规、揭示市场风险和引导客户依法维权等。z客户完成规定学时的培训后，可向所属营业部提交融资融券开户申请z提交各类征信材料z现场填写《融资融券业务申请表》z工作责任人：融资融券专员z审查内容：申请人身份(机构客户还需审查法定代表人和授权代理人身份)、资产、交易年限、账户、投资者教育情况、填写表单及联系方式等。工作责任人：融资融券专员、融资融券部信用审查岗和授信管理岗z评级步骤：营业部完成初审、融资融券部进行复查z工作内容和目标:通过征信系统计算客户资信评分，确定客户等级、信用系数和信用上限z工作责任人：融资融券专员z工作步骤：营业部指导客户签署，总部审核并办理用印z工作内容：营业部向客户讲解《融资融券业务风险揭示书》内容和《融资融券业务合同》条款后，指导客户签署，融资融券部对客户的签署内容审核无误后办理用印工作责任人：营业部柜面人员工作内容：审核客户提交证件与填写表单，在账户系统中为客户开立信用资金账户、信用证券账户和办理三方存管等操作；在邮件系统为客户开立融资融券客户专用邮箱工作责任人：融资融券部信用审查岗和授信管理岗z工作内容：客户信用账户开立完毕后，信用审查岗将客户授信额度录入融资融券交易系统，授信管理岗对录入结果进行复核。z工作责任人：零售客户总部客服联络中心z工作内容：对融资融券客户进行复核回访，确定重要信息，复核通过后，由信用审查岗进行进行额度发放操作z条件：账户激活后，客户还需向信用账户转入担保物方可进行交易z转入担保物和进行交易的委托方式：柜台委托、网上委托和驻留委托信用账户与普通账户开户比较（一）账户基本属性内容异同点信用账户普通账户账户号码资金账号＝普通资金账号＋100000000上海信用证券账号：Ｅ字开头深圳信用证券账号：06开头无信用基金账户、ＴＡ账户、开放式基金账户等普通资金账号＝客户编号上海信用证券账号：Ａ字开头深圳信用证券账号：00或01或08开头账户属性客户信用资金账户是长江证券信用交易担保资金账户的二级账户客户信用证券账户是长江证券客户信用交易担保证券账户的二级账户客户普通资金账户、普通证券账户均为客户持有的一级账户证券账户开立主体上海、深圳信用证券账户为长江证券为客户开立，登记结算公司处为“配号”概念上海、深圳普通证券账户为长江证券代理登记结算公司为客户开立，登记结算公司处为“开户”概念证券账户使用限制上海、深圳信用证券账户仅能在所开立的证券公司处使用，如需转换证券公司，必须先销户再重新开户。上海、深圳普通证券账户为客户所有，如需转换证券公司，不必注销证券账户，取消关联、重新指定及转托管即可。信用证券账户卡实物有，公司制作，名称为“信用证券账户”有，登记结算公司统一制作，名称为“证券账户”信用账户与普通账户开户比较（二）客户资格内容异同点信用账户普通账户客户开户资料1、满足普通账户开户的所有条件。2、还需满足信用账户开户条件，包括资产值满50万元，普通证券账户交易满半年以上等。3、试点阶段，在长江证券开户满18个月（此条件在试点转为正常后可能取消）。满足普通账户开户的所有条件。信用账户与普通账户开户比较（三）开户准备环节内容异同点信用账户普通账户投资者教育要求更严。营业部必须对客户参加融资融券投资者教育活动的情况进行记录，完成《融资融券业务培训记录表》。《融资融券业务培训记录表》是客户开户的必要表单之一。需按要求进行投资者教育工作，但无《培训记录表》作为必要表单。风险揭示1、填写《融资融券交易风险揭示书》。2、营业部需向客户逐条讲解风险揭示书的内容。1、填写经纪业务《风险揭示书》。3、营业部需向客户逐条讲解风险揭示书的内容。知识测试及风险测评1.客户需填写《融资融券业务知识测试及风险承受能力测评表》并签名确认。2.《融资融券业务知识测试及风险承受能力测评表》是开户必备表单。客户需填写《风险承受能力调查问卷》。客户提交证件1、满足普通账户开户的所有证件要求。2、提交征信材料进行征信，征信材料清单详见公司相关制度。满足普通账户开户的所有证件要求。信用账户与普通账户开户比较（三）开户准备环节内容异同点信用账户普通账户客户填写表单1、融资融券开户档案（新版本）。2、《融资融券业务申请表》。3、《融资融券业务培训记录表》。4、《融资融券业务知识测试及风险承受能力测评表》。5、《利益冲突申报表》。普通账户开户表单。合同签署1、签署《融资融券交易业务合同》。2、合同由总部统一签署3、营业部需向客户逐条讲解合同条款经纪业务交易协议由客户在开户时签署，无需寄送总部统一签署。客户征信评级必需完成。无需进行。信用账户与普通账户开户比较（四）开户审批环节内容异同点信用账户普通账户复核审批1、营业部营运总监、总经理必须审批。2、融资融券部审批。未经总部审批，营业部不得擅自为客户开立信用账户。营业部直接按照经纪业务操作细则为客户办理开户。信用账户与普通账户开户比较（五）开户经办环节内容异同点信用账户普通账户开立邮箱需为客户开立vip1.95579邮箱，并录入客户信息中。该邮箱将作为融资融券相关信息通知的专用邮箱，提醒客户查看。无需为客户特别开立邮箱，输入客户填写的私人邮箱即可。信息比对必须进行账户相关信息比对，如发现问题的，按公司制度办理。信息比对的具体要求，详见《营业部融资融券业务操作细则》。新开户，需进行身份验证。录入操作1.客户信用账户不得开通债券回购交易权限。2.需开通客户vip1.95579专用邮箱。按原经纪业务操作流程办理。指定交易上海信用证券账户配号系统自动指定，无需特别办理指定交易（仅需在融资融券交易系统修改指定标识）需于次日办理上海普通证券账户指定交易。信用账户与普通账户开户比较（五）电子邮箱开立方法——管理员登陆登录地址营业部分支号选择“vip1.95579.com”信用账户与普通账户开户比较（五）电子邮箱开立方法——邮箱开立录入客户编号邮箱密码：888888仅勾选：移动书签网上日历禁止SMTP发信禁止POP收信该区域内容取默认值，不能随意修改信用账户与普通账户开户比较（六）客户邮箱登陆登录地址客户编号信用账户开户操作注意事项（一）开户前注意事项¾客户通过业务知识测试以及风险承受能力测评¾客户通过资格审查和信用评级¾客户签订融资融券业务风险揭示书和融资融券业务合同¾如实提交证件并完整准确填写表单¾信用账户开户前，需仔细核对客户资料，若信用账户资料与普通账户资料不一致的，应要求客户填写《客户信息修改申请表》，办理普通账户资料变更手续（二）开户操作注意事项¾首先开立信用资金账户，再开立信用证券账户（上海信用证券账户以E开头，深圳信用证券账户以06开头）¾三方存管签约选择融资融券三方存管信用账户开户操作注意事项（二）开户操作注意事项¾手机号码和电子邮箱为开户必填信息，且手机号码按客户最新联系号码变更，电子邮箱使用公司为融资融券客户新开邮箱地址，邮箱地址为：客户编号@vip1.95579.com¾上海信用证券账户配号即指定，无需再次申报指定交易，仅需T+1日在融资融券交易系统中在信用证券账户指定标识修改为“已指定”¾不得为信用证券账户开通债券回购交易权限¾若客户要求开通权证的，必须填写《权证交易风险揭示书》