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管理中心：资金管理中心制作人：朱雅萍财务体系应知应会课程-2课程目标通过本课程的学习之后，你能够：了解资金管理中心组织架构及核心职能；了解中心各部门职能职责及核心职能；资金管理中心未来规划财务体系应知应会课程-3资金管理中心组织架构资金管理中心部长资金管理专员总监办总监副总监计划专员资金监督部资金规划部资金运营部账户管理组资金调度组资金检查组银企合作组资金计划组资金监督管理组经理副经理部长资金管理专员经理副经理经理副经理部长资金管理专员部长资金管理专员部长资金管理专员部长资金管理专员财务体系应知应会课程-4资金管理中心的核心职能管理中心核心职能：资金管理中心是负责对集团资金进行规划和管理的中心，通过配套集团公司战略、业务规划和经营计划，完善资金预测分析模型，推进资金计划系统化实施，提升资金计划的准确性、合理性，为集团发展提供筹资、融资、投资决策依据；通过整合集团资金资源，规范资金调度规则，搭建账户管理体系，形成统一管理、统一调配、统一理财的资金运营体系，降低资金运营成本，提升资金运营效率和效益；同时通过完善资金监督体系，建立资金风险管控及评价体系，优化资金流程，强化终端资金管理，提高资金安全管理质量，降低资金风险。资金规划统筹运营风险监控财务体系应知应会课程-5资金管理中心各部门组织架构及核心职能一、资金规划部组织架构及核心职能介绍资金管理中心总监办资金监督部资金规划部资金运营部部长资金管理专员银企合作组资金计划组经理副经理部长资金管理专员财务体系应知应会课程-6资金规划部核心职能：根据公司战略、业务规划和经营计划，进行资金计划管理；开展融资成本分析，建立资金资源配置原则，提高资金盈利能力，降低资金运营成本；通过研究金融机构产品及国家金融类相关政策，管理并维护银企关系，推进优化银企平台功能，建立透明化管理体系及电子化管理流程，提高资金运作效率，实现资金管理的最大效率。资金管理中心各部门组织架构及核心职能有计划的运筹资金银行关系业务沟通目标：资金效益最大化！信息化建设财务体系应知应会课程-7资金计划知识普及资金管理中心各部门组织架构及核心职能资金计划是全面预算管理的重要组成部分，维持企业的财务流动性和适当的资本结构，以有限的资金谋取最大的效益，而采取的关于资金的筹措和使用的一整套计划。按资金计划涵盖期间长度划分，资金计划管理一般包括中长期资金规划、年度资金预算、月度资金计划和周度资金预测。战略评估战略规划中长期资金规划年度资金预算月度资金计划和周预测资金执行分析考核中长期资金规划•中长期资金计划是集成的资金计划体系的一个重要组成部分，它以企业的战略发展为导向，以优化资本配置为中心。•中长期资金计划包括中长期营运资金计划、资本支出计划和中长期融资计划。年度资金预算•衔接年度损益表预算，依据历史数据和部分假设，编制年度资产负债表预算和现金流量表预算。•将年度资金预算分解到月度，使年度资金预算和月度资金计划予以衔接，可更好地发挥资金计划的控制和反馈作用。月/周度资金计划•编制月度资金计划时，应结合年度资金预算的月度分解和实际的业务需求，关注资金计划的准确性和时效性。•为提高资金头寸安排和调度的准确性和实时性，提高资金运作效率，应编制周度，甚至日度资金计划。财务体系应知应会课程-8资金规划部工作循环工作类型：资金计划编制工作、计划执行分析工作1.资金计划编制工作：根据年度资金计划编制原则完成年度整体资金计划编制工作，包括经营性、筹资性、投资性计划预计、合理安排年度资金计划，提高整体资金使用效率，保证资金正常运转。根据年度资金分解月度资金计划，根据实际经营情况更新月度资金计划，提高计划预估准确性，合理分配月度资金使用额度。周度资金计划编制，根据月度资金计划及当月实际情况进行周度分解，合理分配周资金额度。资金计划组资金管理中心各部门组织架构及核心职能财务体系应知应会课程-92.资金计划执行分析：月度资金执行，根据实际执行情况，汇总编写月度执行报告，包括资金计划执行分析、资金运营指标、理财分析等，分析月度计划与实际执行差异原因，完善相关管理制度，提高后续资金计划编制准确性，控制各项运营指标与年度计划管理目标契合。资金计划组（续）资金规划部工作循环资金管理中心各部门组织架构及核心职能财务体系应知应会课程-10资金规划部工作循环工作类型：银企业务沟通、银企关系维护、银企评估机制1.银企业务沟通和洽谈（1）通过研究银行产品，做好金融机构相关市场调研和分析数据收集，将收集的新产品信息及数据分析传递至业务需求部门及产品部门；（2）根据各业务部门提出的银行产品采购需求，牵头与金融机构的商务条款的谈判工作、促销费用及各项资源的争取、各项应结未结款项的催收、各项业务费率优惠的争取工作；（3）审批各类金融机构、银企合作协议、合同，对商务协议或合同的进行修改及签署，并负责各类协议、合同的归档及档案管理工作；制定、完善集团各项金融类合作管理规定（包括银行类和非银行类），通过研究国家金融政策最新动态，结合集团资金计划和运营情况，制定并调整金融合作策略，确定业务操作模式及流程；银企合作组资金管理中心各部门组织架构及核心职能财务体系应知应会课程-11资金规划部工作循环2.银企关系维护（1）负责协调解决各项资金工作开展过程中，需要银行配合解决的问题，与银行沟通过程中需谨言慎行，有礼有节，合法合规。（2）对接集团及财务总部相关会议接待部门，配合做好金融机构来访接待及参观工作，提前做好会议资料的收集整理，对金融合作伙伴历次会议及洽谈结果建立档案管理；银企合作组（续）资金管理中心各部门组织架构及核心职能财务体系应知应会课程-12资金规划部工作循环3.银企评估机制为了推进集团银企评估机制，对合作的金融机构进行规划及评估，制定合作策略及方案及公司银企合作方案与标准，科学、综合、公平、系统地评估合作伙伴银行，根据现有公司合作银企资源进行评估，依据银企评估结果，对后续合作方案进行规划，以更有利的推动银企合作；银企评估模型从银行硬件、银对企贡献度、企对银贡献度三方面进行评估，贡献度指标、通存+账户整合、协定存款、编码规则、对账单、银企直联、功能实现、代发工资、收单评估、B2C评估、B2B评估、信贷支持评估、银行风险评估、理财能力等项进行评分。银企合作组（续）资金管理中心各部门组织架构及核心职能财务体系应知应会课程-13资金管理中心各部门组织架构及核心职能二、资金运营部组织架构及核心职能介绍资金管理中心总监办资金监督部资金规划部资金运营部账户管理组资金调度组经理副经理部长资金管理专员部长资金管理专员财务体系应知应会课程-14资金管理中心各部门组织架构及核心职能资金运营部核心职能：资金运营部以资金计划管理工作为指导，通过建立资金调度标准及流程，规范资金调度，合理调配资金资源，建立标准的支付结算流程及相关的信息化建设，提高工作效率，有效控制支付风险，提升资金运作效率，增创资金效益。优化账户管理架构，推进账户管理项目开发和上线，减少资金占用，提高资金调度工作效率。资金调度集中账户管理高效资金运作效率最大化！财务体系应知应会课程-15账户架构建设、账户管理方案资金管理中心各部门组织架构及核心职能是衔接和延伸资金计划管理的部门，根据资金计划安排进行资金预测，结合实际资金流动，落实关于资金的一系列支付及筹融资计划；以银企合作评估指标为基础，规范合理的调度银行间、公司间资金；通过账户体系建设，实现资金调度效率最大化，减少账户资金占用，提高资金使用效率和效益。资金计划资金预测资金调度支付管理资金运营知识普及指导延伸计调实施基础资金运营效率最大化！财务体系应知应会课程-16资金管理中心各部门组织架构及核心职能资金运营部工作循环资金调度组1、1滚动资金预测及每日资金执行编制2、全国账户资金归集和下拨3、建立支付管理规则并根据规则安排支付计划，并将资金调度到位4、根据业务需求调度银行间、公司间账户资金；重点落实信贷业务资金调度及实施结果；5、根据资金情况，安排定期、通知及理财业务6、根据集团账务需求，调度资金平账资金调度组财务体系应知应会课程-17资金管理中心各部门组织架构及核心职能资金运营部工作循环资金调度组-资金流滚动预测十天资金滚动预测及每日资金执行编制根据每日资金执行更新十天资金滚动预测，根据资金测算情况及支付规则安排每日资金使用和理财业务完成每日资金执行数据更新工作每周根据资金规划部提供的周度资金，更新后续滚动资金预测每月根据资金规划部提供的月度资金计划，更新十天资金滚动预测财务体系应知应会课程-18资金管理中心各部门组织架构及核心职能资金运营部工作循环资金调度组-归集和下拨根据资金沉淀需求完成资金池账户及收入户的资金归集根据资金监督部提供的分公司离线账户明细进行资金归集根据资金规划部提供的支出户归集明细，归集分公司当地账户的资金计划转款挑单各类支付计划每个工作日的上午9:30、11:00，下午14:30、15:30、16:00，负责对已进入资金系统的计划转款进行挑单。每个工作日下午对于16:00以前完成挑单的款项，需跟进在当日内完成资金划拨工作。各类支付业务（不包含个人报销和借款）明细挑单。包含各类费用、现汇货款、资本性支付、外币支付根据前一日挑单数据需在次日上午十点完成付款所需的公司间、银行间的资金调度；每月工资发放日前一天，负责参照历史水平预测所需资金，并将资金调度到工资发放账户。支付资金划拨资金下拨资金归集财务体系应知应会课程-19资金管理中心各部门组织架构及核心职能资金运营部工作循环资金调度组-支付管理提前一日根据融资业务还款计划将所需资金调度至还款银行的一般户审批划拨负责根据苏宁采购、苏宁股份等总部范围公司的税金付款明细，将款项及时调度至缴款银行一般账户每周三、周四提供银承保证金的付款明细，并同步将所需资金调度至出票银行的一般账户每日编制总部划款明细表，并及时跟进审批流程完成•付款规则•调度规则支付规则•付款流程•资金划拨策略支付流程•商票贴现•电子票据•现金管理平台支付产品财务体系应知应会课程-20资金管理中心各部门组织架构及核心职能资金运营部工作循环根据滚动资金预测制定短期理财方案；根据审批通过的定期、通知申请流程跟进银行办理组办理；负责完成资金调拨到位。资金调度组-理财定期、通知及理财业务工作财务体系应知应会课程-21资金管理中心各部门组织架构及核心职能资金运营部工作循环资金调度组-监管资金负责根据第三方支付公司账户监管规定，每周一、三、五进行资金调配及划拨，确保账户余额符合监管要求；提供第三方离线账户资金划拨的支票开票明细。根据小贷公司放贷及还款计划调拨分公司付5100公司餐补、车补(不能自动记账)；各分子公司与采购、5600贸易以及易购公司、乐购仕公司之间的往来明细。内部往来资金平账管理调度类金融公司账户资金财务体系应知应会课程-22资金管理中心各部门组织架构及核心职能资金运营部工作循环账户管理组账户管理分析协同建立银企评估标准全国上门收款管理及分析合理下放资金资源制订账户梳理计划保证账户开销符合管理规范建立完善账户管理规定优化账户开、销标准搭建账户架构优化资金管理线路财务体系应知应会课程-23资金管理中心各部门组织架构及核心职能资金运营部工作循环账户管理账户管理组（账户管理）1、年初更新分公司开户标准、制定年度销户计划2、按照开户标准指导开户并对分公司账户进行梳理3、按照年度销户计划梳理分公司开立的休眠账户，并跟进销户进度4、日常MDM正常开户流程和特殊开户流程的审批5、日常MDM销户流程的审批和跟进工作财务体系应知应会课程-24资金管理中心各部门组织架构及核心职能资金运营部工作循环账户管理-1分公司开立账户，原则上需选择银企直联银行，严禁选择非银企直联银行开立账户。开户银行合作意向达成后需提交MDM开户申请，经总部审批同意后方可办理开户，严禁线下私自开户。更新开户标准销户计划年初梳理全国账户销户计划，并按月按分解，定期查看销户结果分公司销户时，需提前提交MDM销户申请，并跟进账务清零后，提交银行注销证明。财务体系