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版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司集中管控网聚财富—工行-金蝶MBTS解决方案金蝶软件（中国）有限公司版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P2目录管理目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P3关键目标降低成本整合集团信贷资源，统一融资和票据集中管理，合理安排调配内部资金余缺，降低集团融资成本。集中资金通过收支两条线等资金管理办法，高度集中内部闲置资金；资金预算，做到事前预算、事中控制和事后分析。防范风险搭建资金管理信息监控平台，全面掌握结算、投融资、票据、财务等信息；掌控下属单位对外担保等经济行为，将财务风险降低到最小。规模效益风险防范提高效率开展内部结算，杜绝体外循环；减少资金结算成本；通过银企互联，实时监控存量流量，加快资金流动。版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P4资金集中管理是大势所趋跨国公司在中国投资企业按照总部要求必须采用资金集约管理模式；国资委要求央企必须实现财务资金集中管理，地方国有企业需要进一步强化集团财务资金管理水平；企业集团纷纷设立资金结算中心，申请财务公司资格（上百家审批排队中）；《企业内部管理规范》率先在上市公司实行，货币资金管理是重点之一。控制环境风险评估控制活动信息和沟通监控单位1单位2单位3单位4《企业内部控制基本规范》版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P5现金为王企业规模持续扩张、利润不断增长的背后1.是否有充足、高效、均衡资金流2.资金占用和债务规模的不断膨胀基于权责发生制的会计核算、静态的现金流量表并不能为管理者提供全面的、动态的资金信息1.资金周转效率、效益、成本2.财务资金监管和风险监控能力版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P6目录关键目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P7集团企业资金管理模式集团企业资金管理模式按账户管理模式划分资金监控收支两线制统收统支现金池按组织模式划分财务部兼管资金专管部门结算中心（内部银行）财务公司版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P8管理思路资金集中管理三部曲看着花控着花帮着花•主要方式：主动监控、及时反应、准确决策。•特点：组织结构变动小、涉及面较窄，易实行。•主要方式：收支两条线、预算控制。•特点：涉及权利较多变更、涉及面较宽。•主要方式：集中结算、三算合一、投融资集中、理财服务。•特点：权利变更较大；涉及面宽，较难实行。资金监控收支两条线结算中心财务公司版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P9资金集中管理关键成功7大因素集团资金管理目的组织摸清家底找出问题风险识别与分类组织建设单位支持控制政策与手册资源配置业务控制节点银行关系管理政策合理的分工和审批权限内部控制制度流程资金头寸管理收付款的处理和管理投融资管理对帐结帐和报告衡量优化符合整体战略的KPI报告的时效预测的准确性回报率信息系统安全集成应用行业特色闭环管理风险预警平台化模式行业特色适合的模式循序渐进与金融机构的关系版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P10七大因素保障集团资金管理实施成功（1/7）资金管理目的根据集团实际情况确定资金管理的战略目标，以明确资金管理的管理组织建设、资金管理模式、集权分权程度、规范业务流程，实现资金管理的持续优化。版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P11七大因素保障集团资金管理实施成功（2/7）组织资金部长结算部经理资金部经理风险管理主管出纳报表主管兼事后监督票据专员复核员融资专员资金计划主管审计主管国际业务主管记帐员信贷专员财务部资金管理中心版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P12七大因素保障集团资金管理实施成功（3/7）模式收支两条线管理模式先松后紧，循序渐进先监控，暂不归集成员单位收入帐户资金成员单位上报资金计划，按计划自行支付，计划执行情况暂不考核资金集中管理，严格按计划支付存款、贷款利率优惠年底资金集中管理收益返还版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P13七大因素保障集团资金管理实施成功（4/7）控制资金调度控制风险内控手册信贷业务审查工作制度贷后管理办法授权管理办法重要事项汇报制度文件审查规定业务差错、违章管理办法审计工作制度实际收支明细资金头寸静态头寸预测资金盈缺分析投融资预算资金投放试算收款单付款单资金计划控制资金计划编制/调整资金计划执行分析额度控制版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P14七大因素保障集团资金管理实施成功（5/7）流程集团资金管理规定结算制度出纳制度及操作规程会计制度结算业务操作规程及会计核算办法内部往来会计核算办法银企互联业务管理制度及操作规程贷款损失准备及坏帐准备计提办法重要单证及印章管理办法事后监督制度资金制度利率管理规定审贷会工作制度综合授信管理办法信贷资产五级分类办法融资类保证业务管理办法商业汇票管理规定银行授信业务管理办法流动资金贷款管理办法综合管理制度绩效考核管理办法计算机网络管理办法档案综合管理办法版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P15七大因素保障集团资金管理实施成功（6/7）信息系统高安全级别业务处理覆盖全面成熟的银企互联系统且开通银行全面有多家各种模式下的成功案例与集团财务、业务的紧密集成应用预警监控平台集团成员单位集团资金管理中心VPN/WAN应用服务器数据库服务器1U阵列柜磁带机证书服务器（CA）交换机交换机防火墙局域网用户局域网用户广域网用户广域网用户防火墙路由器集团内机构用户集团内机构用户路由器（推荐双路由）银企网关工商银行建设银行中国银行。。。版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P16七大因素保障集团资金管理实施成功（7/7）衡量优化指标指标银行账户集中度筹资费用银行借款资金周转速度内部结算单位往来款项资金运营成本成员单位在途资金投资理财收益资金保障程度……ⅠⅡⅢⅣ影响程度中高低中发生概率高低23172112161433113223056218281529361113424252026935331072732版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P17目录关键目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P18总体框架用户管理身份认证/数据加密内部网银服务结算、信贷、票据、计划、核算、对帐、查询等结算管理身份认证/安全认证融资管理投资管理利息管理资金计划票据管理或有负债自定义报表决策分析会计核算……基础数据流程管理预警平台消息平台系统设置二次开发第三方接口银企直联银企对帐基础管理与工具成员单位资金管理中心合作银行系统设置权限管理业务申请及办理业务受理业务处理智能分析网络结算实时监控金蝶BOS是集成管理、随需应变的基础平台，是给企业、伙伴自主开发、改进或延伸业务的开发平台基于CA安全证书及金蝶自有Ormrpc加密技术确保身份认证及数据传输安全全面满足客户集团管控需求，满足各种现金管理模式应用已经实现与14家银行（共18个版本）银企直连并且支持工行作为主办行、主账户版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P19MBTS资金管理业务蓝图资金计划汇总集团资金管理及决策分析子公司资金管理付款预测采购合同应付管理基础政策用户管理基础资料组织架构权限管理参数配置控制策略滚动预算统一融资计划组合融资还款计划授信额度预算缺口分析外币敞口分析客户管理集团调拨集团母账户利息分配利息计算收款预测销售合同应收管理银行账户投资项目实施与再评价投资项目决策投资计划资金监控报表资产负债管理汇兑风险管理流动性风险管理信用风险管理对账交易流水查询版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P20强化监控，防范风险版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P21强化监控，防范风险版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P22流动性风险管理可以根据实际情况实行年度、月度甚至日资金计划；逐步达到能够预测公司未来一段时间的资金余缺状况；根据资金计划进行诸于资金筹集方案、债务偿还安排等资金决策。版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P23防范投融资风险版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P24信用风险管理信用风险模型是将量化(财务数据)和非量化的客户信息联系到信用政策的工具和大多数模型一样，信用风险模型也是通过将不同风险因素的评分乘以权重，得到风险系数(总评分)，再根据系数划分出一定的档次，配合相应的信用政策道德Character能力Capacity资本Capital抵押Collateral环境Condition示范信用风险模型风险因素评分权重权重分风险因素评分权重权重分走访印象其他方面表面印象交易的盈利水平组织管理交易的条件产品和行业交易对市场的影响市场竞争性交易的可替代性经营水平房屋所有权属发展前景担保抵押财务方面负责人背景付款历史记录法律诉讼记录银行信用记录经营时间财务盈利能力财务偿债能力财务周转能力固定资产总额资本总额总评分灵活性：可定制的评级指标库和评级模型库快捷性：提供在业界使用的成熟的评级模型专业性：多种违约概率的分析服务版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P25提高资金结算效率版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P26银企互联版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P27全方位的安全体系工行-金蝶MBTS系统提供各种安全策略来保证系统达不到不同的安全级别，除了普通的密码策略、部署策略、权限与用户监控等策略，MBTS提供了如下图所示的绑定标准安全方案PKI（PublicKeyInfrastructure）体系的安全方案。版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P28发挥规模效益，降低资金成本版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P29集中结算，减少在途资金版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P30全面满足大企业客户资金管理需求工商银行现金管理解决方案的拓展将为客户提供更广泛的增值服务之后，将对集团资金管理带来全新的服务体验。•账户管理解决方案•银企直连平台解决方案•跨行现金池解决方案•资金预算管理解决方案•资金结算管理解决方案•信贷管理解决方案•投资理财管理解决方案•票据管理解决方案•内部计价解决方案•核算管理解决方案•全面动态预警解决方案•动态分析监控解决方案•账户管理解决方案•集中支付解决方案•收款解决方案•临时融资解决方案•风险管理解决方案•供应链金融解决方案•外汇资金集中管理解决方案•电子银行解决方案当前现金管理产品产品服务拓展版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P31目录关键目标管理思路解决方案应用组合产品特性服务保障客户价值成功实践版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P32应用组合分类功能跨行银企直联资金监控结算中心财资管理财务公司基础功能跨行银企直联平台√√√√√银企接口适配器√√√√√资金监控√√√√出纳管理√√√√核心功能资金结算√√√票据管理√√√投资管理√√√融资管理√√√或有负债√√√资金计划√√费用报销√√专业功能同业往来√客户管理√版权所有©1993-2009金蝶软件(中国)有限公司P33银企互联应用场景应用场景企业间日常大量的结算业务及频繁工资发放、报销等资金活动要求方便、快捷、安全的转账支付；加速资金结算、减少在途占用；为保障资金安全，希望能实时查询账户信息；ERP的广泛应用要求企业与银行形成“对接”，能够一条龙处理业务