合规学习心得【范例4篇】

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参考资料,少熬夜!合规学习心得【范例4篇】【导读指引】三一刀客最漂亮的网友为您整理分享的“合规学习心得【范例4篇】”文档资料,供您学习参考,希望此文档对您有所帮助,喜欢就分享给朋友们吧!证券合规心得体会【第一篇】岁月荏苒,眨眼间已过去五年。五年前的这个时候正是中国股市最风光的时候,那时候无数中国股民疯狂进入这个市场。时间的流逝证明了一个简单的真理,股市有风险。让人感到遗憾的是疯狂的股市让人们失去了理智,甚至失去了一个正常人该有的思维去看待这个市场。我几年证券从业的经验总结:1、所谓的分析师都是水货。骂他们是水货是对他们客气了,他们害人最深。可是股民朋友们,你们是否想过,他们那么专业为何不自己回家炒股赚钱啊?看到电视里他们无耻的样子很有我当年的神韵。看到那些股民有时候真可怜,可是古语云:可怜之人必有可恨之处。谁让你们总是相信他们?是你们给他们提供了市场。媒体庄家券商有时候是一个默契的利益链条。在股市里,尤其是在中国股市里,没有人能够预测市场或者个股的,所谓的分析和判断,都是在骗人的,他们心里根本没底。给你分析分析国际国内经济形势,国家政策,市场特征,再来点技术分析,这些貌似很专业的东西先把你唬住,到底对不对,鬼才知道。2、证券公司的服务大多是没有多大作用的。证券公司的收入来源是股民的交易佣金,所以他们喜欢股民在这里交易,佣金战开始后,他们拿他们所谓各种服务,什么“金色阳光”“牵牛花”。等等所谓的优质服务吸引人,回头一看,都是骗人的,至少他们在夸大宣传。对于一个股民来说,佣金低一些,交易通道畅通就够了,券商一些事务性通知告我就可以,他能告诉你如何用他的交易系统买卖操作就可以了,服务几乎完全没有用。现在很多券商为了增加收入,也向股民开始推销各种基金和各种理财产品,除了基本的风险控制外,他们向股民推荐的理由其实很简单,谁给他们返的佣金提成多,就给谁卖,他们连市场到底怎么走都根本没有能力知道,怎么能知道这些基金理财到底怎么样呢?3、证券公司业务员这份工作是一份没有什么希望的工作。和别的销售一样,这也是一份没有什么技术含量的工作,考过从业资格,培训半个月就可以上岗,以后的发展完全取决于你的勤奋。一旦你在券商工作时间长了,你有些客户了,面对你所效力的证券公司,你就陷入被动之中,走了吧,什么都不会,客户还带不走几个,不走吧,越干越难干,证券营销无非是低佣金,推股票,送礼品,没有什么技术含量,各家都是可以复制的。还在这里学不到什么东西,所谓的技术指标,交易规则参考资料,少熬夜!这些东西都是很容易学会的。4、证券从业人员千万不能炒股。这不仅是教你如何合规,更重要的是对从业人员的保护。大多数从业人员甚至是券商营业部的总经理在这个市场里没有什么优势的,我以前工作的证券营业部的老总的媳妇炒股还赔钱呢,有消息能不告诉她吗?真正的消息不可能告诉他们。所谓有消息都是忽悠客户的,从业人员心理最明白,自己干了几年,其实和一个散户没有任何区别的,炒股赔的比一个散户赔的还要惨,本人证券从业五年,经历中国股市的几次起起落落,没有见到一个同事或证券同行在这个市场里赚到钱了,赔的很惨的人倒是比比皆是。偶尔赚点小钱,就自以为是了,越投越多,后来发现,自己赔的比谁都惨。切记,从业人员不能炒股,炒股最后的命运和大多股民一样,肯定是赔钱。不要心存侥幸。那些所谓的专业分析,忽悠自己的客户用就行了,不要相信是真的。合规学习心得【第二篇】我们信用社员工工作在业务第一线,站在经营管理最前沿,自身的素质和能力,体现着行风行貌,影响和决定着银行竟争力的提升和可持续发展。那么银行员工如何才能在新形势下,把好角色要求,应对时代挑战,与时俱进地合规操作呢?综合柜员,是直接面对客户的群体,更是信用社服务的窗口,柜员的日常工作是单调的,面对各种客户,柜员要熟练操作,热情服务,日复一日,用点点滴滴的周到服务让客户真正体会到信用社的真诚。通过这点时间的学习,我要求自己做到一下几点:一、努力学习,掌握过硬的业务本领社会发展的步伐日益加快,社会主义事业突飞猛进,银行作为一个重要的社会产业部门,只有符合这种行进的`律动,才能真正发挥其应有的作用。银行员工如果无所用心、因循守旧、默守陈规,感受不到社会迅猛前进的步伐,就势必被历史所淘汰。与时俱进的银行业要求员工迅速跟进,始终保持一种进取精神,实现与社会发展的同振共频。处在现代经济发展中心的银行及其员工更应有学习要求、学习精神、学习能力,因为我们处在一个知识创新的时代、终身学习的时代,知识更新目不暇接,金融产品、金融服务日新月异,只有顺应生产力发展的新要求,以“学”为核,讲学风、钻学问、增学识,把学习作为一种思想境界、一种精神追求、一种生活方式,做到工作学习化、学习工作化、生活学习化、学习生活化,不断学习、主动学习、终身学习,学以致用,增强学习能力,走上一条自我学习、自我变革、自我超越、自我发展的健康之路,才能获得新知识,拥有新理论,拓展新视野,开阔新思维,掌握新技能,增长新本领,适应新形势,迎接新任务,满足新要求,解决新问题,实现新突破,跟上新时代,创造新业绩,才能避免“江郎才尽”的尴尬,才能从根本上消除“本领恐慌”,才能避免淘汰出局参考资料,少熬夜!的厄运,才能提高立足本职作贡献和驾驭市场经济的能力。同时,还要敢干否定自我,正视自我,承认自我不足,要在否定自我中纠正偏差、修正自己、发展自己、完善自己,搞好自我调节。要接受不同意见,接受来自不同角度的批评,要在批评中看到差距,找到不足,而后追求卓越,自强不息,永不言败。二、保持良好的职业操守,恪守法规道德是一个人的灵魂,是支撑人格的金梁玉柱,现代银行员工必须具备的个人素质应该是道德自觉。天行健,君子以自强不息;地势坤,君子以厚德载物。这一名句,表达了中华民族的民族精神和思想道德准则,也是银行员工必须具备的思想品质和道德情操。因此,银行员工应以“德”为纲,讲德治、修德身、铸德魂,将高度的道德自觉、严格的道德自省、不懈的道德坚持作为为人处事的第一要务。现代企业经营需要合作精神,银行员工需要协作态度,专业之间、岗位之间有分工、相互制约,但又互为条件、相互依存,相辅相成。工作中的协调配合,经营中的相互联动,会使员工与企业真正成为事业共同体、利益共同体、命运共同体,会给银行带来更广阔的发展空间。公道正派,按原则办事,循程序操作,以“公”为先,出公心、谋公利、秉公道,也是银行员工应该努力做到的。不积跬步无以致千里。不积小流无以成江河。对于我们一线柜员而言,我们的对于规章制度的严格遵守,就是要不分熟客户和生面孔,在我们眼里应该一视同仁。热情服务,合规办业务。牢记我们的规章制度,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,自始至终都按照规章办事。就像上面的事例一样,我应该对那个老客户承认自己的“胆小”,并对他解释,我这样的胆小,才是真正的对客户负责,对我的本职工作负责。而我违规对客户办理了业务,虽然很快速,但是稍有不慎,对客户和信用社将造成不可估量的损失。我们前台是信用社的关键,我们的业务操作不出案件,不出事故,就必须要合规。而只有我们合规了,我们的信合事业才能稳健的发展。那么,就让我们从现在开始,从每一张传票开始,从每一笔业务的操作环节做起,要做到,时时合规,事事合规,人人合规。用愿违规,能违规和不敢违规来约束自己。为信合事情贡献自己的力量。合规文化心得体会【第三篇】健全的合规风险管理机制,成熟的合规文化,是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心,从而也为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。至此要构建未来和谐的农行,就要积极倡导合规文化,认真学习“三个指引”做到“常练为政之功,常修为政之德,常思贪欲之害”,不断提高自身综合素质和执行能力。通过此次教育学习活动,使我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结几点体会。参考资料,少熬夜!一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则伟大。从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲,比如我们农行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障,也是农行存在和发展的必需。农行要发展,要在这个竞争激烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人,为了农行的前途,为了农行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以规范行为品质,评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应在自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参加工作以来,我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信,所谓诚实就是忠心耿耿,忠诚老实。所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业规范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”,身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成参考资料,少熬夜!不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行,管中窥豹,时见一斑,规章制度的执行,不是某一人来执行的,而是要一个集体相互制约、监督来实施的。三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁:“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的执行,那也将走向它的反面近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施,从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,忽视了干部职工的思想建设,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,限于既要进行正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思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