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全民光伏PVPlus平台商业计划书深圳市普乐士网络科技有限公司2015年9月光伏资产O2O交易平台平台创始团队丁文磊36岁，本科学历，全民光伏PVPlus平台联合创始人&董事长，航禹太阳能、航禹能源董事长，超过十年光伏产业从业经历，业内人称“光伏小百度”刘杨32岁，本科学历，全民光伏PVPlus平台联合创始人&COO，航禹太阳能、航禹能源常务董事，资深光伏电站开发从业者，曾任某上市公司光伏电站开发总监，拥有领先的开发理念33岁，硕士学历。全民光伏PVPlus平台联合创始人&CEO，航禹太阳能、航禹能源常务董事，擅长战略、投融资和互联网商业模式策划，是平台策划者欧文凯徐鹏飞35岁，本科学历。全职合伙人，任职光伏技术总监，资深光伏系统设计专家，“国内个人家庭分布式光伏发电并网第一人”，在光伏逆变器和电源方面拥有发明专利和核心技术，负责地推团队的技术支持平台创始团队31岁，大专学历。担任平台开发经理，资深互联网技术经理兼产品经理，从业经验超十年许海亮彭胜山34岁，本科学历。兼职合伙人，TÜV南德大中华区光伏总监，资深光伏电站检测评估专家，负责建立平台的光伏电站全流程风险控制体系，并提供公信力支持和技术支撑33岁，本科学历。兼职合伙人，资深新能源媒体专家，21世纪新能源网总经理，负责PVPlus的媒体资源和流量导入曹寅29岁，本科学历。平台的商业模式&融资顾问，信达证券能源互联网首席专家，中国能源互联网联盟专家委员、香山会议能源互联网报告专家吴俊32岁，本科学历。平台的保险顾问，国内资深光伏发电量保险专家，累计做过超过500MW光伏电站的一揽子保险卜友军35岁，硕士学历。独立董事&风险管理顾问，北美精算师，资深电商平台保险专家张松安装服务商（EPC）很难快速找到适合建设光伏电站的屋顶或地面：甄别难，需要花费3个月以上时间落定项目；交易费用高达0.2-0.5元/瓦；须组建庞大开发队伍；获取有效项目效率低下。专业投资商资源业主0102031200亿光伏电站开发投资市场痛点屋顶分布式项目很难获得银行贷款；融资利率高达8%-10%对太阳能光伏认知较浅，尚未意识到其屋顶或地面资源的价值；8-10元/瓦的前期高额投资意愿低（前景理论损失规避原理）；有安装意愿的屋顶业主想得到规范、高性价比、良好体验的EPC服务较困难。寻找优质客户难；销售、推广效率低。•广大非专业投资者看好国策强烈支持的光伏电站行业，但不知如何介入；产业的良好商业生态尚未形成，面临比专业投资商更多的困难和风险。由于项目收益无保险兜底，拒绝做项目收益抵押贷款，无法实现项目贷款。需要项目公司和其母公司提供足额担保、质押才能实现贷款，且贷款利率高、期限较短。•银行融资机构由于缺乏分布式项目运营相关数据，无法量化风险进行发电量保险产品设计。认为市场还缺乏统一风控体系来评估和控制光伏电站的全流程建设质量，对电站质量存疑。•保险机构1200亿光伏电站开发投资市场痛点问题的解决方案产业信用体系扁平化资源匹配高效率多重风控产业良好生态互联网共享众包问题的解决方案构建一个光伏资产交易平台，让业主和安装服务商或投资商实现高效、快速、低成本对接建立光伏电站统一评价体系和全流程质量管理及风控体系，集成银行快速贷款功能，完善光伏发电量保险，完全打通信贷资金及民间资本的介入通道建立平台的信用体系，促进形成产业良好生态全民找屋顶全民光伏理财问题的解决方案全民光伏PVPlus服务号网站产品的目标用户•家庭业主：（城市别墅+农村独立住房=百万量级）让其快速得到优质安装服务和银行贷款服务•中产投资者（千万量级）：•工商业主（十万量级）：•安装服务商（数万量级）：•光伏投资商（数万量级）：•光伏电站开发人员（约2万）：通过较高收益的光伏理财产品实现资产升值；可随时查看手机APP监控项目收益情况（即时光伏发电量监控），或实现电力需求侧响应、电力自由交易让其与优质EPC服务商或合格投资商实现快速对接帮助其手中资源（20GW）快速变现，实现其远比原工资还高的中介收入让其快速找到优质的屋顶资源或地面资源让其批量接到订单；区域需求区域响应；区域小订单打包成大订单，优化资源配置参照住建部数据，国内可安装分布式光伏系统的屋顶资源约在300GW量级，对应2.4万亿元分布式潜力市场。目前仅完成3GW。•屋顶资源前景规模光是国内荒漠戈壁国土面积128万平方公里的5%用来安装光伏发电，发电量将超过全国5.5万亿度用电量•地面资源前景规模未来市场前景新增15GW累计35GW20501000GW《中国可再生能源发展路线图2050》一般情景，2030年400GW，2050年1000GW（约40多个三峡水电站）光伏电站年新增15GW并网容量，对应1200亿元市场。4年后存量资产达到万亿元级别•市场现状•市场前景盈利模式平台实行光伏资源、光伏电站资产交易佣金单向收取模式，并提供资源开发、电站运维、检测等多种类增值服务，与互联网金融结合实现光伏资产的资产证券/债券化将是平台的重要盈利模式。D.光伏贷款、保险通道费：贷款10亿元/年，约300万元收入E.光伏理财产品第三方技术服务：每20亿规模光伏基金，一站式技术服务收入约2000万元B.委托开发等增值服务佣金：1GW/年，约10000万元收入C.收取光伏电站交易服务佣金；1GW/年，约5000万元收入A.收取光伏资源交易服务佣金：1GW/年，约2000万元收入竞争格局•竞争对手劣势：B.监控商业模式需要较长时间积累，且变现难C.目前的融资创新，没有全流程风险控制体系作支撑，没有发电量保险兜底，风险极大•A、电站交易：•B、电站监控：•C、融资创新：A.非O2O模式，缺乏线下服务体系监控合作：评估服务体系构建和实施：发电量保险通道构建和实施：银行/媒体/项目合作：核心竞争力股东：分布式光伏龙头航禹太阳能江山控股核心竞争力2、掌握核心通道。与平安财险（慕尼黑再保险在中国唯一合作方）合作开发光伏发电量保险，正在落地4、作为科技部下属中国生产力促进中心协会光伏专委会的理事长单位，掌握全国2000余个生产力促进中心（开发区、高新区等）的屋顶资源，合计超过1000万平米优质屋顶面积5、与第三方、保险、银行共同形成四重风控，为光伏资产证券化提供完整解决方案9月份落实股权融资1500万人民币。12月底实现平台团队达到50人，用户超过10万人，光伏资源入库量超过1.2GW，交易量超过300MW。2016年底团队80人，入库量超过2.5GW。PVPlus平台在光伏项目资源整合方面形成垄断地位，发展至光伏电站交易平台、全球最大光伏理财产品发售平台。PlanA执行计划4月27日内测版产品上线7月31日正式版交易平台产品上线9月打通光伏发电项目的保险通道10月打通光伏发电项目的银行贷款通道打通光伏理财产品销售通道2016年一季度执行计划全民找屋顶光伏资源定位评分系统光伏屋顶评分体系光伏电站评估体系光伏电站监控体系光伏电站运维体系光伏发电量保险光伏银行项目贷款全民光伏平台信用体系光伏电站资产证劵化全民光伏理财技术支撑人才支撑网络平台开发和运营团队、地推团队、光伏电站设计团队、光伏电站评估团队、风险精算团队、金融产品设计团队日照强度采集、太阳能资源预测、气象预测、三维地图、LBS、阴影模拟、荷载检测、自动测绘与设计、光伏电站检测技术、电站监控、电站运维、风险精算、网络平台开发、大数据、征信、云支付、云安全、互联网金融、资产证券化2015年融资规模及使用融资规模2500万元，股权占比25%（投后估值2015年PS=5.9，2016年PS=1.1，2017年PS=0.5）注：含创始人团队启动资金400万元单位：万元费用支出项目2015年2016年2017年备注一、平台开发费用641201502015年只计算8个月；下同开发人员数量（个）81215人均薪酬121515二、线上推广费用50350480第三年用户超过百万；线上推广包含APP在各大下载平台的上线、论坛推广、微博推广、软文推广、合作推广（换量互推）、付费推广（买流量、SEO）新增用户数量（万个）1070120人均用户获取成本（元）554三、线下销售费用240400540在深圳、济南和上海设立三大区域地推中心，分别负责华南、华北和华东三大分布式光伏市场，主要省市为：上海、山东、江苏、浙江、广东和安徽等。第三年资源入库量累计超过5GW新增光伏资源入库量（MW）1,2002,0003,000每MW资源获取成本（元）2,0002,0001,800四、检测仪器购置费50180150SunEye太阳阴影检测仪/三相电能质量测试仪/IV曲线测试仪/红外热像仪/EL测试仪/GPS手持机/太阳光日照强度计数量（台）51210均价（万元）101515五、薪酬福利2801,3202,0251、除了开发人员外的所有员工；2、不包含外围的光伏创客（其开支包含在销售费用里）；3、成立了征信团队和金融团队员工数量（个）4288135人均薪酬101515六、行政管理费100320450包含办公室租赁费、办公用品购置费用、汽车购置及保养费、水电费、通讯费、培训费等员工总数量（个）5080150人均行政管理费343七、其他支出70300030001、卜友军有保险经纪和保险网销牌照，可联合PICC提供光伏保险服务；2、租赁、信托和支付牌照，视光伏金融发展成熟度而定监控开发征信牌照基金代销牌照合计8545,3906,795融资规模及使用线上推广（利用互联网分享模式获得光伏资源）APP在各大下载平台的上线，媒体报导，自媒体推广，论坛推广，微博推广，软文推广，合作推广（换量互推）、付费推广（买流量、SEO）；巨额积分奖励，积分兑换现金、礼品或彩票。吸引用户下载或关注，自主上传和分享光伏资料信息。推广计划线下推广（主动获得光伏资源）1）全国高新园区光伏科普大篷车推广。全民光伏平台在科技部旗下中国生产力促进中心协会下成立光伏专业委员会，成立理事长单位，并组织团队在促进中心旗下的全国2000家高新园区推广光伏和采集屋顶资料。2）高端房地产商、工业地产商、房地产中介平台、建筑工程公司、太阳能热水器公司、家装服务商、汽车4S店、物流公司、农业公司等跨领域、跨行业合作推广;农村刷墙推广。3）以全民光伏PVPlus平台名义以各地政府签约整体光伏电站开发协议。4）光伏创客计划。拥有屋顶或地面资源的非光伏人士，可以申请加入平台的光伏创客计划，平台免费为其培训勘察屋顶或地面专业技巧，让其源源不断的供应资源给平台，光伏创客从而获得可观的收入。财务预期1.收入预测货币单位：万元RMB2015E2016E2017E新增国内装机量（MW）20,00022,00025,000累计国内装机量（MW）50,00072,00097,000平台光伏资源储备容量（MW）1,2002,0003,000平台流量光伏资源成交量（MW）3001,0002,000平台流量光伏电站成交量（MW）1005001,000国内市场份额1.5%4.5%8.0%收入1,4308,75019,150增长率424%119%1)光伏资源交易佣金5701,7003,200占比例39.9%19.4%16.7%光伏资源交易佣金单价（元/W）0.020.020.022）委托开发收入1501,5004,000占比例10.5%17.1%20.9%委托开发单价（元/W）0.100.100.10委托开发服务比例5%15%20%3）光伏电站交易佣金50025005000占比例29.9%28.6%26.1%交易服务单价（元/W）0.050.050.054）光伏贷款、保险通道费2101,0501,950占比例14.7%12.0%10.2%贷款及保险通道单价（0.3%通道服务费）0.3%0.3%0.3%新增电站贷款规模MW1005001,0005）光伏理财一站式技术服务-2,0005,000占比例0.0%22.9%26.1%光伏理财技术方案单价（1%）1%1%1%光伏理财服务规模0200,000500,000单位：万元财务预期2015年201