中国集团企业资金管理

业务咨询热线：4008-830-830金蝶各地合作伙伴联系方式请垂询当地金蝶机构营销机构：战略合作单位中国集团企业资金管理从系统理念到最佳实践ChinaEnterpriseCashandTreasuryManagementFromSystemPhilosophytoBestPractice010-84685599青岛金蝶：0532-80970100郑州金蝶：0371-67215555济南金蝶：0531-86116850太原金蝶：0351-8720212无锡金蝶：0510-827305150755-83760399020-22221888佛山金蝶：0757-83933888珠海金蝶：0756-3373456东莞金蝶：0769-22489958福州金蝶：0591-87809326南宁金蝶：0771-25068680592-5092599厦门金蝶：泉州金蝶：0595-22161933021-61625518杭州金蝶：0571-85025299苏州金蝶：0512-68669180南京金蝶：025-84717988合肥金蝶：0551-5681340温州金蝶：0577-88957000宁波金蝶：0574-87700808长沙金蝶：0731-2253555南昌金蝶：0791-6262007028-86625555昆明金蝶：重庆金蝶：023-67889229贵阳金蝶：0851-5805682沈阳金蝶：024-22818118西安金蝶：029-876697000871-8061866大连金蝶：0411-82531299长春金蝶：0431-8987955呼和浩特：0471-6914720哈尔滨金蝶：0451-55577668新疆金蝶：0991-2810556兰州金蝶：0931-4966160银川金蝶：00852-21579390广州金蝶：上海金蝶：北京金蝶：深圳金蝶：成都金蝶：香港金蝶：天津金蝶：022-28408786石家庄金蝶：0311-86918060唐山金蝶：0315-5909028海口金蝶：0898-6650228509515681881-烟台金蝶：0535-6860600武汉金蝶：027-83786666常州金蝶：0519-85173825南通金蝶：0513-85239905中山金蝶：0760-88389829嘉兴金蝶：0573-82095022湛江金蝶：0759-2361777湖州金蝶：0572-2139376西宁金蝶：0971-6122004地址：深圳市高新技术产业园南区科技南十二路2号金蝶软件园邮编：518057电话：[phone]传真：[phone]网址：金蝶国际软件集团有限公司金蝶软件（中国）有限公司地址：深圳市高新技术产业园南区科技南十二路2号金蝶软件园邮编：518057电话：[phone]传真：[phone]网址：深圳市金蝶中间件有限公司地址：深圳市深南大道高新技术产业园区W1-B4邮编：518057电话：[phone]传真：[phone]网址：深圳市金蝶软件配套用品有限公司深圳市金蝶移动互联技术有限公司地址：深圳市深南大道高新技术产业园区W1-B4邮编：518057电话：[phone]传真：[phone]网址：友商网（）全球领先的全程电子商务及企业SaaS服务平台前言随着中国集团企业的快速发展，集团管控已经成为集团企业重点关注的一个课题。被称为企业血液的资金管理，已经成为集团管控的核心内容之一。当前，次贷危机引发全球金融海啸，进而深刻影响了全球的实体经济。全球经济动荡、企业经营风险加剧，更凸显了资金管理对集团企业的重要价值。金蝶作为国内较早意识到资金管理信息系统对集团资金管控的重大意义的企业，通过持续不断地创新，不断探索资金管理模式，不断总结出最佳的管理实践，已经建立起一套完整的中国集团企业资金管理的理论体系、软件产品体系和综合等创新体系。2008年10月中国工商银行与金蝶国际软件集团在京签署了网上银行战略合作协议，将国内领先的IT服务与优质的金融服务进行强强联合，将集团企业的资金管理推向了一个崭新的高度。此后金蝶集团先后与多家商业银行建立了广泛的合作关系，共同推进中国资金管理的应用与发展。本书正是对近年来，金蝶在集团企业资金管理的理论、业务应用和最佳实践方面的系统整理，希望与更多的专家学者、金融界和企业界的人士分享资金管理的成功经验。衷心希望我们提供的专业服务和创新产品能够使更多的集团企业在资金管理方面受益，共同促进中国管理模式的进步!徐少春金蝶集团董事局主席集团创办人2009年2月18日前言随着中国集团企业的快速发展，集团管控已经成为集团企业重点关注的一个课题。被称为企业血液的资金管理，已经成为集团管控的核心内容之一。当前，次贷危机引发全球金融海啸，进而深刻影响了全球的实体经济。全球经济动荡、企业经营风险加剧，更凸显了资金管理对集团企业的重要价值。金蝶作为国内较早意识到资金管理信息系统对集团资金管控的重大意义的企业，通过持续不断地创新，不断探索资金管理模式，不断总结出最佳的管理实践，已经建立起一套完整的中国集团企业资金管理的理论体系、软件产品体系和综合等创新体系。2008年10月中国工商银行与金蝶国际软件集团在京签署了网上银行战略合作协议，将国内领先的IT服务与优质的金融服务进行强强联合，将集团企业的资金管理推向了一个崭新的高度。此后金蝶集团先后与多家商业银行建立了广泛的合作关系，共同推进中国资金管理的应用与发展。本书正是对近年来，金蝶在集团企业资金管理的理论、业务应用和最佳实践方面的系统整理，希望与更多的专家学者、金融界和企业界的人士分享资金管理的成功经验。衷心希望我们提供的专业服务和创新产品能够使更多的集团企业在资金管理方面受益，共同促进中国管理模式的进步!徐少春金蝶集团董事局主席集团创办人2009年2月18日理念篇集团价值最大化下企业资金管理模式的动态选择资金池的运用及政策风险分析基于平衡性管理的集团资金价值创造信用风险在资金管理中的思考和对策企业票据业务及票据综合管理浅谈资金头寸预测，把握现在与未来中国版《萨班斯法案》对上市公司资金管理的要求集团资金管理系统的发展与趋势金蝶资金管理解决方案总述跨行银企互联平台资金集中监控模式资金结算中心模式收支两条线模式财务公司模式票据集中管理集团投融资管理资金管理系统安全技术中国大型煤化工能源集团——神华宁夏煤业集团中国最大的专业住宅开发企业——万科集团国有大型商贸企业中国邮电器材集团——大型综合性机械制造企业中国一拖集团——中国最大的轨道交通装备制造商中国南车集团——案例篇CONTENTS目录应用篇001-060061-108109-141理念篇集团价值最大化下企业资金管理模式的动态选择资金池的运用及政策风险分析基于平衡性管理的集团资金价值创造信用风险在资金管理中的思考和对策企业票据业务及票据综合管理浅谈资金头寸预测，把握现在与未来中国版《萨班斯法案》对上市公司资金管理的要求集团资金管理系统的发展与趋势金蝶资金管理解决方案总述跨行银企互联平台资金集中监控模式资金结算中心模式收支两条线模式财务公司模式票据集中管理集团投融资管理资金管理系统安全技术中国大型煤化工能源集团——神华宁夏煤业集团中国最大的专业住宅开发企业——万科集团国有大型商贸企业中国邮电器材集团——大型综合性机械制造企业中国一拖集团——中国最大的轨道交通装备制造商中国南车集团——案例篇CONTENTS目录应用篇001-060061-108109-141理念篇ChinaEnterpriseCashandTreasuryManagementfromSystemPhilosophytoBestPractice中国集团企业资金管理——从系统理念到最佳实践理念篇ChinaEnterpriseCashandTreasuryManagementfromSystemPhilosophytoBestPractice中国集团企业资金管理——从系统理念到最佳实践通过上面的报导我们可以看出，作为一家优秀的集团企业在恶劣的经济形势面前，通过集团总部的资源整合与协调，紧紧抓住现金这一企业的生命链，实现股东财富和企业价值的最大化。作为国内房地产企业的领跑者——万科集团，利用集团管控的优势，紧紧抓住资金高度集中管理的管控手段，实现集团内部资金的最有效利用。在2008年初，果断的制定出降价促销的营销策略，在全国上百个楼盘实行。集团利用回收的资金统筹使用，确保“过冬”的食粮。而许多房地产企业，由于没有万科的远见卓识，没有万科高度集中的资金管理信息化系统，目前正在为资金短缺而在苦苦挣扎。集团总部在实现集团价值最大化过程的作用，主要通过横向战略、产业组合与投资组合以及财务控制等措施。使得集团内的业务单元在业务组合、抗风险能力、实现利润能力等方面得到整体提升。事实证明，在多体有机整合的思想下，母公司不再是一个大管家，不再仅仅是成本耗费者，它变成了一个价值创造者。纵观国际，如安然、世通等一系列公司的倒闭，以及放眼国内，德隆和科龙事件，都充分显示了只有价值创造的企业集团才能在资本市场上筹集到发展所需要的资金，毁损价值的企业集团面临的是资本市场的抛弃。004从油田的长远发展考虑，每年中石油要在固定资产方面投人3000多亿元资金。金融危机爆发后，油价下跌，利润缩水。企业的现金流出现了l000多亿的缺口。面对困堆，中石油积极从外部筹措资金，确保开发需要。通过银行综合授信、签订长期借款合同、银行间市场发行中期票据等方式筹措低成本资金近干亿元。在对外融资的同时，中石油进一步加强了集团内部的资金集中管理。通过统一融资，收支两条线和账户统一审批等方式，最大限度地将资金聚集起来。对于海外资金则建立了全球“资金池”实行资金的全球调动集中管理；同时，实行债务集中管理，举全集团之力，凭借良好的信誉，筹措了大量的低成本资金。此外，中石油还加大了对应收款的清收力度，成立清欠办。将清收指标同企业领导的业绩挂钩，确保产品卖得出去，钱款收得回来，做到不发生拖欠，不发生新的坏账。同时，集团内部压缩开支，减少管理性支出和非生产性支出。在上一年的基础上压缩开支10%。有了现金的保障，中石油集团积极实施国际化战略，加快走出去步伐，新项目开发取得重大进展。理念篇集团价值最大化下资金管理模式的动态选择中国集团企业资金管理从系统理念到最佳实践集团价值最大化下资金管理模式的动态选择金蝶软件(中国)有限公司高级咨询顾问翁晓文集团公司的“母合作用”与价值最大化集团价值最大化是集团总部存在的基础据中国财经报2009年1月13日报道（《中石油：现金为王，未雨绸缪》）中国石油天然气集团公司2008年受国际金融危机影响，1-3季度，油价节节高升。国内油品供应紧张，作为一家国有特大骨干企业，国内石油天然气等初级产品的主要供应商，中石油、中石化两大石油集团承担起了保供应的重担，以维持国内石油市场的稳定。到了下半年，油价出现大幅跳水。从7月份的147美元一桶降到不足40美元桶!企业效益大大减少。面对危机，中石油在财务管理上及时调整策略，通过积极融资、资金集中管理、压缩开支等方式，保证了现金储备的充足。003企业集团化是市场经济发展的必然趋势。回顾我国企业集团的发展历史，主要是从上个世纪九十年代开始，屈指算来不到二十年时间。发生在2008年的世界性金融危机，给众多中国集团企业上了一课，如何发挥集团公司的“母合作用”，如何确保集团核心资源资金的有效集中与合理运用，如何根据不同企业集团的发展战略和不同阶段合理选择资金管理模式。本文将围绕这些问题展开。摘要：通过上面的报导我们可以看出，作为一家优秀的集团企业在恶劣的经济形势面前，通过集团总部的资源整合与协调，紧紧抓住现金这一企业的生命链，实现股东财富和企业价值的最大化。作为国内房地产企业的领跑者——万科集团，利用集团管控