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中融-汇盈1号结构化集合资金信托计划说明书1目录1前言.............................................................................................................12定义.............................................................................................................13信托事务管理人.......................................................................................104信托目的...................................................................................................105信托财产的管理、运用和处分...............................................................166信托利益的计算、支付和分配...............................................................237信托费用及税费、规费的计提和收取...................................................298信托计划的终止和信托计划终止后信托财产的归属...........................339信息披露...................................................................................................3510风险揭示与承担.......................................................................................3611《信托合同》的内容摘要.......................................................................4112律师事务所出具的法律意见书...............................................................4113本信托计划受托人基本情况...................................................................4211前言中融国际信托有限公司是一家依法成立并合法存续的具有经营信托业务资格的信托公司。中融国际信托有限公司作为“中融-汇盈1号结构化集合资金信托计划”（以下简称“本信托计划”）的受托人，保证本信托计划的内容真实、准确、完整。本信托计划符合《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》及其他相关法律法规的有关规定。受托人承诺本信托计划说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。受托人没有委托或授权其他任何人提供未在信托文件中载明的信息，或对本信托计划作任何解释或者说明。委托人将合法拥有的资金交付受托人，受托人以自己的名义，将委托人的信托资金与其他有相同投资目的的委托人交付的资金加以集合管理运用。受托人承诺，管理信托财产将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险，包括但不限于政策风险与市场风险、信用风险、不可抗力及其他风险等。受托人承诺，严格遵守有关法律法规和信托文件的规定，为受益人的最大利益服务。投资存在风险，受托人不保证本信托计划的收益率，也不保证本信托计划没有亏损风险。投资者在加入本信托计划前应认真阅读相关信托文件，籍此谨慎做出是否签署《信托合同》的决策。2定义2.1释义就本信托计划说明书而言，除非上下文另有要求，下列词语应具有如下规2定的含义：“本信托计划说明书”系指受托人提供给各委托人的《中融-汇盈1号结构化集合资金信托计划说明书》，包括对其的任何有效修订和补充。“《信托合同》”系指各委托人分别与受托人签署的《中融-汇盈1号结构化集合资金信托计划之优先级资金信托合同》和《中融-汇盈1号结构化集合资金信托计划之次级资金信托合同》，及前述各合同的附件（包括对前述各合同及其附件的任何有效修订和补充）的统称。“信托文件”系指规定本信托计划项下信托当事人之间权利义务关系的文件，包括但不限于《信托合同》（包括作为其附件的本信托计划说明书和《认购风险申明书》）。“《认购风险申明书》”系指《中融-汇盈1号结构化集合资金信托计划认购风险申明书》。“《优先级信托单位类型及年化预期收益率公示表》”系指受托人在其网站()公示的《中融-汇盈1号结构化集合资金信托计划优先级信托单位类型及年化预期收益率公示表》，包括对其的任何有效修订和补充。同时，优先级委托人与受托人签署《信托合同》时亦需签署该表，在其中对委托人认购的优先级信托单位适用的年化预期收益率进行明确。“信托计划”系指中融-汇盈1号结构化集合资金信托计划，为一项依照受托人与委托人及与委托人具有共同投资目的的其他投资者分别签署《信托合同》而设立的集合资金信托计划。“信托受益权”系指信托计划项下的受益人根据信托文件所享有的信托受3益权。“优先级信托受益权”系指优先级受益人根据信托文件的约定优先于次级信托受益人获得信托利益的信托受益权。根据预期存续期限、年化预期收益率等因素的不同，优先级信托受益权目前划分为A类优先级信托受益权、B类优先级信托受益权和C类优先级信托受益权，每类优先级信托受益权的特征见《信托合同》第5条规定。受托人根据信托计划运营情况，还可发行其他类型的优先级信托受益权，具体安排依据受托人通过信托文件约定的披露方式的公告或通知为准。“次级信托受益权”系指根据信托文件约定劣后于优先级信托受益权获得信托利益的受益权。“年化预期收益率”系指优先级受益人在信托计划存续期限内其所持有的各类优先级信托受益权的年化预期收益率，信托计划成立时A类、B类和C类优先级受益权所对应的年化预期收益率以受托人与在推介期内认购各类优先级信托单位的委托人签署的《信托合同》约定为准。受托人可以根据项目运行需要，不定期发行其他类型的优先级信托单位并调整各类优先级信托单位的年化预期收益率。本信托计划存续期内发行的其他类型的优先级信托单位的年化预期收益率（如有）以及各类优先级信托单位年化预期收益率的调整（如有）具体请见《优先级信托单位类型及年化预期收益率公示表》，以受托人官方网站（）上公告的信息为准。具体每一优先级受益人持有的优先级信托单位的年化预期收益率，以受托人与相应的委托人签署的《信托合同》约定为准。上述调整只适用于调整后新加入的优先级信托单位、滚动认购和申请续期的优先级信托单位，预期存续期限尚未届期的各类优先级信托单位在其预计存续期限内的年化预期收益率并不因此而调整。次级受益人持有的次级信托受益权不设置年化预期收益率。信托计划设定的年化预期收益率并不代表受托人或其他任何第三方对信托收益的承诺或保证。4“信托单位”系指用以表征信托计划项下信托受益权的均等份额，以每1元人民币信托资金所对应的信托受益权为一份信托单位。本信托计划项下的信托单位包括A类优先级信托受益权对应的A类优先级信托单位、B类优先级信托受益权对应的B类优先级信托单位、C类优先级信托受益权对应的C类优先级信托单位和次级信托受益权对应的次级信托单位以及受托人发行的其他类型的优先级信托受益权（如有）所对应的对应类型优先级信托单位。优先级信托单位的类型具体请见《优先级信托单位类型及年化预期收益率公示表》，以受托人官方网站（）上公告的信息为准。“委托人”系指信托计划的投资者，该等投资者于信托计划设立时或信托计划存续期间通过交付信托资金参与信托计划而获得信托受益权。其中购买并获得A类优先级信托单位的委托人为A类优先级委托人，购买并获得B类优先级信托单位的委托人为B类优先级委托人，购买并获得C类优先级信托单位的委托人为C类优先级委托人，购买并获得次级信托单位的委托人为次级委托人，购买并获得受托人发行的其他类型优先级信托单位（如有）的委托人为所对应的对应类型优先级委托人，以此类推。“受益人”系指合法持有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织，委托人加入本信托计划时，参与本信托计划的委托人为唯一受益人；信托受益权转让后，为以受让或其他合法方式取得信托受益权的人。其中持有A类优先级信托受益权的受益人为A类优先级受益人，持有B类优先级信托受益权的受益人为B类优先级受益人，持有C类优先级信托受益权的受益人为C类优先级受益人，持有次级信托受益权的受益人为次级受益人，如果受托人发行其他类型信托单位的，持有其他类型信托受益权（如有）的受益人为所对应类型优先级受益人，以此类推。“受托人”系指中融国际信托有限公司，为信托计划的受托人。5“受益人大会”系指信托计划项下全体受益人组成的议事机构。“信托资金”或称“信托本金”，系指委托人与受托人签署《信托合同》后，委托人按照《信托合同》交付的用于认购/申购信托单位并划入信托募集账户且最终转入信托财产专户的资金。“信托计划资金”系指委托人以及与委托人具有共同投资目的的其他投资者向受托人交付的信托资金的总额。“信托财产”系指信托计划资金及受托人按信托文件约定对信托计划资金进行管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产。“保管人”或称“保管银行”，系指盛京银行股份有限公司北京分行。“信托专户”或称“信托财产专户”系指受托人在保管银行为本信托计划而开立的人民币账户（账号：0110100102000013763；开户行：盛京银行北京分行营业部；账户名称：中融国际信托有限公司）。该账户用于归集、存放本信托计划项下的全部资金和支付信托费用、信托利益等款项。“信托募集账户”系指受托人为本信托计划而开立的人民币账户（账号：1288011976610017；开户行：哈尔滨银行科技支行；账户名称：中融国际信托有限公司）。该账户用于归集委托人交付的信托资金。“信托利益分配账户”系指委托人指定的用于接收受托人分配的信托利益的银行账户。“信托计划成立日”系指《信托合同》第4.5.3款规定的本信托计划成立之日。6“信托计划终止日”系指发生《信托合同》第11.1款的情形导致本信托计划终止之日。“信托计划存续期间”系指信托计划成立日至信托计划终止日之间的期间。“推介期”系指为设立本信托计划，向投资者推介本信托计划并募集资金的期间。受托人可以根据信托计划募集情况对推介期进行调整，并通过《信托合同》确定的信息披露方式向委托人进行披露。“最低募集规模”系指信托计划推介期内受托人拟募集的信托计划资金的最低规模，为人民币伍仟万元（小写：￥50,000,000），但受托人可以根据信托计划募集情况调整该等拟募集的信托资金的最低规模，并通过《信托合同》确定的信息披露方式向委托人进行披露。“申购开放日”系指信托计划存续期间投资者/已持有优先级信托单位的受益人可办理申购优先级信托单位（追加资金视为新的申购）的日期，本信托计划项下的申购开放日为信托计划存续期限内每月5日、15日、25日（非工作日顺延至下一工作日），受托人可以对此进行调整，并可以自主决定在其他日期开放发行优先级信托单位，并在其网站（）发布另行决定的申购开放日。“预期存续期限”系指优先级受益人持有的各类优先级信托单位的预期存续期限。其中，A类优先级信托单位的预期存续期限为自其信托单位取得日（含）至其信托单位取得日起满十二个信托月度之日