关于人民币质量管理及现金管理工作进行综合考核的通知

—1—中国人民银行东台市支行文件东人银[2005]20号签发人：林永根关于人民币质量管理及现金管理工作进行综合考核的通知农业发展银行东台市支行、各国有商业银行东台市支行，东台市农村信用合作联社、东台市邮政局：为加强人民币质量管理，规范现金流通秩序，我支行依据有关法律、法规及上级行要求，结合辖内工作实际，研究制定了《中国人民银行东台市支行人民币质量管理竞赛考核办法》和《中国人民银行东台市支行现金管理考核办法》，对人民币质量管理和现金管理工作进行综合考核。具体由人民币质量管理、现金管理及其它临时性工作三个部分组成，所占比重分别为：50%、40%、10%，年终考核总分达到90分以上的单位，参加先进集体评比。我支行成立由分管领导、货币金银部门负责人及有关行、社、局会计业务部门负责人参加的考核工作领导小组，支行货币金银股具体负责日常考核。—2—特此通知。附件：《中国人民银行东台市支行人民币质量管理竞赛考核办法》二OO五年五月十一日主题词：货币发行人民币通知抄报：人民银行盐城市中心支行内部发送：各位行长、纪检组长联系人：穆根俊联系电话：5314091中国人民银行东台市支行办公室2005年5月11日印发—3—附件1：中国人民银行东台市支行人民币质量管理竞赛考核办法为了切实加强人民币质量管理，提高流通中人民币整洁度，保证人民币顺畅流通，根据《中国人民银行法》，《中华人民共和国人民币管理条例》和中国人民银行南京分行《货币金银工作规程》、《人民币质量管理竞赛考核办法》的有关规定，特制定本竞赛考核办法。一、考核对象农业发展银行东台市支行、各国有商业银行东台市支行、东台市农村信用合作联社、东台市邮政局（以下简称被考核单位）。二、考核方式竞赛考核小组，定期对被考核单位进行统一考评打分。支行货币金银部门不定期对被考核单位进行抽查。具体考核方法：（一）被考核单位每半年向考核小组书面汇报一次人民币流通质量管理自查情况。（二）考核小组现场检查收缴假币及实物保管登记簿、—4—兑残登记簿、大小票兑换统计资料以及有关业务规范流程。（三）考核小组询问柜面人员《人民币管理条例》、反假防伪、鉴定（鉴别）真假人民币、收缴假币程序和防止误收假币措施等方面问题，征询客户对被考核单位的意见。（四）考核小组汇总各方面情况作出考评结论并通报给被考核单位。三、考核内容及评分标准（一）被考核单位领导是否重视人民币流通与质量管理（15分）1、是否设立专门的出纳机构，负责日常对公和储蓄部门的现金出纳业务指导。（3分）2、是否配备懂业务，有责任心，有协调处理能力的专职出纳（含储蓄）业务管理人员。（2分）3、是否制订相应的工作规程和奖惩考核办法来规范临柜一线工作人员的操作行为。（4分）4、是否成立人民币整点组，统一规范钱捆质量。（3分）5、是否定期报送人民币流通与质量管理自查报告。（3分）（二）被考核单位人民币券别调剂与兑换服务（15分）1、应根据群众合理需要的原则办理主、辐币券别调剂和兑换业务，不得借故拒绝。（2分，发现1次扣1分）2、办理人民币存取款业务中，应当按照《人民币管理条例》规定，无偿为公众兑换残缺、污损的人民币，不得在—5—行业间相互推诿和拒绝兑换。（6分，发现1次扣2分）3、不得将残缺、污损及“不宜流通”的人民币对外支付。（3分，发现1次扣2分）4、营业网点柜面应设立兑残窗口，并有兑残标志，公布监督电话。（2分，缺少1项扣1分）5、各网点柜面应设票币兑换、兑残登记簿。（2分）（三）柜面收付人民币的质量管理（15分）1、收进的现金，应按有关制度、规定和标准进行整点、挑残、成捆前须双人复点。（5分）2、待付出的现金必须符合“宜流通”以上，未复点的成捆现金不得作为备付现金。付现时应经过手工和机器双复点，在确保准确、无假币后方可对外支付。（6分）3、回收的残损券应挑净大头针、回形针，剔除胶带纸。（4分）（四）上缴发行库钱捆质量标准（30分）1、点准。上缴人民银行的钱款，数字要准确，即每捆10把，每把100张，且无伪变变造币。（8分，其中，发生把数差错不得分，发生张数差错每张扣1分，发现伪变造币每张扣2分）2、挑净。完整券中无“不宜流通”以下票券，残损券中无“宜流通”以上票券，且挑净胶带大头针、回形针等附属物，钱捆中无新旧版别混扎。（6分，退款1捆扣0.2分。抽查业务库发现此类问题时按此标准扣分）—6—3、墩齐。整捆票券三面对齐，第四面毛边不得超过0.2厘米。（4分，发现不合格，退款1捆扣0.1分）4、捆紧。每100张票券扎把时，腰条须在票幅的三分之一处，整捆券每5把错位捆扎，且腰齐整齐无断裂；钱捆底部票币应人头像朝外，方向与封签对应，从钱捆侧面或底面拎起绳（带），钱捆自然下垂不超过1.0厘米。7月1日起必须一律用自动捆钱机白色塑料带捆扎。（6分，其中，有一项未达要求，每捆扣0.2分）5、名章齐全清楚。封签、腰条、印章各要素齐全，清晰可辨且封签复点员名章与腰条名章一致。钱捆验收人名章清晰。封签上须加盖在人民银行开户的商业银行（带有联行行号的）行号封签章，无支行以下机构的行名封签章。（6分，其中一项未达标，每捆扣0.2分）以上5项标准，单项扣分超过该项最高分的，在本大项总分中扣除，扣完为止；2、3、4、5项考核扣分=考核期每项扣分合计×10÷考核期回笼钱捆数。（五）反假人民币工作（25分）1、办理存取款业务的临柜人员，必须经过人民银行组织的反假人民币培训考核合格，并经人民银行备案确认，持国务院反假货币工作联席会议制发的《反假上岗资格证书》上岗。（4分，发现未持此证书上岗的每人扣1分；持过期培训证上岗的扣0.5分；考核领导小组抽查考核柜面人员不合格的，每人扣1分）—7—2、各金融机构网点柜面应无偿提供识别人民币真伪的鉴别仪器，为客户防假识假提供方便并做好柜面宣传解释工作。（3分，未提供鉴别仪器扣1分，未解释清楚引起纠纷的扣2分）3、收缴假币操作程序要规范，符合《人民币管理条例》的有关规定。使用人民银行统一印制的最新《假币收缴凭证》，凭证要素填写要齐全，内容完整。若持有人拒绝签字的，应当着持有人的面，在“持有人签字”栏中注明。（5分，收缴假币时，如有单人操作，没按条例要求做的一经查实，发现一次扣3分；收缴凭证填写不规范，基本要素填写不全、内容不完整的每份扣2分）4、发现假币要及时收缴，对收缴的假币要帐实分开，双人管理。妥善保管，定期上缴。（8分，凡发现将假币退还给持币人的扣6分；误收误付假币的，一经核实扣4分；帐实未分开，发现一次扣2分；假币未按季及时上缴人民银行的，扣2分；网点未及时上缴的，发现一次扣1分）5、建立柜面人员收缴假币奖励机制、奖励额度为假币金额的10%、20%，假外币收缴奖励对人民币标准，如100元假美元按100元假人民币标准奖励。（5分，未建立落实的扣5分）四、考核奖惩办法（一）每年度考核评比一次。凡是考核得分在90分以上，未发生重大现金出纳差错，且未被投诉举报的为优胜单—8—位。（二）对年度考核为优胜的单位予以通报表彰，并给予一定的物质奖励。奖励基金由辖内参评单位缴纳。（三）发现金融机构上缴发行库款项中有假币和对外支付假币的，按《人民币管理条例》对该金融机构进行经济处罚。（四）凡是考评结果达不到70分的单位，给予通报批评，限期整改。（五）凡发生重大现金差错、对外支付“不宜流通”以下人民币和对外支付假币造恶劣影响的，取消参赛资格，并在辖内金融系统内予以通报。五、附则本参赛考核自发文之日起执行。