关于更改3月资金规划的情况说明

关于更改3月资金规划的情况说明3月申请理财投资总额6700万元，截止3月7日已投资金额4664万元。剩余2000万元资金用于支持中信银行日均存款，为中信融资做出必要支持，目前中信银行贷款审批会已结束，2000万元资金将重新投入理财之中。一、原有规划方案概述3月份资金管理部计划投资南京中信银行理财产品1000万元，建行理财产品1400万元，工商银行理财产品2000万元，平安信托理财产品1264万元，浦发七天通知存款500万元，兴业银行产品500万元。（详见附表1）。二、资金规划变更原因1.投资工商银行理财产品由于手续问题2000万元投资理财未能有效推进，故而转为支持中信银行存款业务为融资做好前期铺垫工作。2.南京、沈阳公司上缴租金收入2850万元，使集团资金头寸富裕2850万元。3.广州3月份需要3000万元工程建设资金。综上原因，对集团3月资金规划安排做出变更。三、资金规划变动细则（具体规划安排见附表2）1.中信银行2000万元投资建行理财产品，期限11天，年化收益率4.35%。2.南京中信理财产品1000万元到期之后投资平安银行“睿丰2号”理财产品，投资期限150天，年化收益5.4%。3.建行对公存款3400万元投资建行“天天盈”理财产品，用于广州项目建设。4.浦发银行对公资金投资七天通知存款，用于广州项目建设资金储备及日常费用储备。四、关于中国银行、华夏银行投资理财的情况分析中国银行3月份推出的理财产品期限90天，年化收益4.6%，如果资金量到达一定级别可提高收益率至5.1%，该类产品市场比较普遍，每月中行都会有推出，收益率可以上浮，但上浮空间一般都是在市场范围以内，根据客户经理的介绍目前可达到的最高收益值为5.1%。月初由于需要对中信银行存款做支持，且其收益低于建行“季季盈”产品，因此该产品没有推荐购买。华夏银行理财产品，期限20天，20万元以上客户收益5.6%，100万元以上客户收益5.8%，300万元以上客户收益6.0%，该类产品属于银行高息揽存理财产品，三月属于第一季度末，是银行重要的存款考核点，所以通常情况下在目前时期银行都会推出相应的理财产品来冲高三月末存款。但由于该产品属于银行补贴类产品，因此不具有良好的存续性，待四月份产品收益又回落至较低水平，且会错过90天的理财产品。以1000万元计算，投资该产品的绝对收益32876.7元，目前市场月度理财产品平均收益4.2%，投资3个月的该类理财绝对收益10万元，在排除存续问题后的收益大约为13.3万元，购买建行11天理财产品收益13109元，“天天盈”理财收益10天为5835元，“季季盈”收益13万元，总计14.8万元。因此华夏理财产品资金管理部不推荐购买。资金部第一责任人：资金部审核人：审批人：原3月资金安排计划(附件一）3月份可操作的货币资金余额3月1日3月4日3月10日3月31日4月广州项目平安信托工商银行田背建行南京中信兴业银行浦发罗湖福田建行对公存款1264万元天天盈理财1400万元个人存款2000万元个人七天通知存款500万元个人七天通知存款500万元公司七天通知存款1239万元个人12天理财产品1000万元日聚金:期限30天、收益4.0%个人七天通知存款500万元保证广州三月份工程款建行20天产品，收益4.0%工商银行一个月理财产品，收益4.2%兴业银行一个月理财产品，收益4.2%四月份规划理财到期，到期资金1000万元日聚金:期限30天、收益4.0%季季盈5.0%六月份规划转入深圳中信支持存款3月资金安排计划更改（附件二）3月份可操作的货币资金余额3月1日3月4日3月10日3月31日4月广州项目平安信托工商银行田背建行南京中信兴业银行浦发罗湖福田建行对公存款5300万元天天盈理财1400万元个人存款2000万元个人七天通知存款500万元个人七天通知存款500万元公司七天通知存款1239万元个人12天理财产品1000万元购买日聚金1500万元:期限30天、收益4.0%个人七天通知存款500万元保证广州三月份工程款建行20天产品，收益4.0%兴业银行一个月理财产品，收益4.2%四月份规划理财到期，到期资金1000万元睿丰2号:期限150天、收益5.4%季季盈5.0%六月份规划支持中信银行存款购买天天盈3800万元