银行对公客户经理年终总结(精选4篇)

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参考资料,少熬夜!银行对公客户经理年终总结(精选4篇)【导读指引】三一刀客最漂亮的网友为您整理分享的“银行对公客户经理年终总结(精选4篇)”文档资料,供您学习参考,希望此文档对您有所帮助,喜欢就分享给朋友们吧!银行对公客户经理年终总结【第一篇】一、实施客户经理制的必要性(一)实施客户经理制是改变银行传统模式的需要。由于长期计划经济的影响,银行内部部门设置延袭官商机构设置,服务体系的设置是以银行为中心,内部各部门相对独立性强。客户到银行办理不同种类的业务时,需到不同部门、不同柜台办理,柜台的隔阂和各部门间互相推诿、扯皮现象经常发生,造成了银行的服务质量和服务效率远远不能满足客户的要求。推行客户经理制,有利于改变银行单一传统的服务模式。(二)实施客户经理制是商银行竞争日趋激烈情况下,客户对金融产品多元化的需要,随着金融体制改革的不断深入和世界贸易组织的加入,竞争日趋激烈,而银行间竞争的焦点就是争夺优质客户,加之近年来,经济发展是客户对产评需求成多元化趋势,银行的服务、产品营销显得越发重要,而银行的创新和发展也要求银行必须推出客户经理制,方能向客户提供全方位金融服务。二、目前客户经理制实施中存在的问题(一)客户经理的运行机制还需进一步完善。鉴于目前客户经理还未脱离按专业设置的现实,客户经理分散在各个专业,各个部门,依然存在各负其责,各行其是的现象。所以,客观上很难实行紧密型管理,且目前客户经理没有一定的业务处置权,在解决客户需求方面,增加了内部协调的难度。长期以来,各相对独立的部门只注重自身业务的发展,忽略了银行整体经营效益的发挥,无法从整体上赢得客户,多头服务,低效服务,即浪费资源,也不利于商业银行整体优势和效益的发挥。(二)客户经理的工作职责不够明确,职能单一,没有有效发挥客户经理的最大能效。客户经理的工作指责概括地说是对外代表银行,对内代表客户。客户经理的主要职能是在市场中发展新客户,维系原有的客户关系,将银行的各种产品与服务介绍给客户为客户提供最佳的融资方案和解决相关问题的对策。与此同时,客户经理要收集银行开展业务所需的客户信息,并及时传递到相关部门。而且目前我们大部分客户经理职能单一,各干其事,缺乏沟通,并未走出传统专业外勤的模式,没有真正体现客户经理一体化的服务优势。工作仅局限于“公关”层面,未能结合客户的不同需求特点找准切入点,进而全面营销银行的产品和服务。加之银行内部机构设置不尽合理,职责划分过细也使得客户经理的工作无所适从。(三)客户经理的选拔缺乏科学的资格认证体系。各行在实施客户经理制中,招聘客户经理没有科学完整的选拔考核办参考资料,少熬夜!法。聘用的客户经理大部分是过去的信贷员和公存员。缺乏应有的专业岗位培训和系统的文化知识和专业知识学习,致使选拔的客户经理素质不高,知识单一,不能适应市场和商业银行业务发展的要求,表现为市场营销能力不强,风险预测能力差,对市场、对行业、对客户的切入点把握不准,导致市场丢失、业务丢失,严重阻碍了银行业务发展的步伐。(四)客户经理责权利脱节。各行在客户经理试行中,按照商业银行经营管理要求,尽管制定了相关工作职责,但多数是定性任务,没有详细的定量指标和明确的工作目标,缺乏相应的奖罚措施,日常工作主要靠责任心和自觉性,责权利严重脱节,不能很好调动广大客户经理的积极性,起不到激励的作用。三、推进和完善客户经理制的途径(一)推行客户经理的目标推行客户经理的目标是除办理过去的公存、信贷等传统业务外,最主要的是把工作重点转移到业务营销,大力开拓新业务领域上来,把机制和业务两者灵活结合起来,使之达到策划、传导、组织、操作的目标。策划就是谋划,设计工作规划;传导就是把银行的思路和思想传达给客户,再把客户的思想反馈给银行,起到中间桥梁的作用;组织是客户经理部从全行的角度出发,组织各项业务的宣传及各项业务活动营销,从而达到全行整体上下联动;操作是客户经理自身业务的具体化。(二)明确推进客户经理的任务1、分析研究市场,加强对客户的研究,将客户划分为若干服务对象,针对不同需求,提供特定服务。2、积极开展公关活动,充分利用银行网络优势,向客户宣传金融法规、政策、制度以及本行经营的业务项目、金融产品等,为客户提供各项咨询服务及理财服务。3、根据客户的实际状况,客观、公正地评价客户等级,不断调整服务措施。4、收集、传递和反馈客户信息,根据客户的需要和业务的发展,协调本行各部门为客户提供全方位金融服务。5、监控客户风险,注重对客户的日常监管,主动掌握客户的思想动态、经营行为等,切实防范风险。客户经理在完成行内下达的各项任务和业务指标时,应充分发挥其主观能动性,通过调查分析创造性地发挥自身优势。在为客户提供服务和推介营销金融业务品种的工作过程中,要善于将银行业务产品、新技术手段与客户服务相结合,针对性的提供个人理财方案和公司理财方案,根据客户的需求目标、资金情况、投资意向等,量体裁衣、对症下葯、组合不同的理财方案,这是客户经理拓展业务,做好对客户综合服务的关键所在。(三)客户经理制的操作方法和程序客户经理部是通过建立和完善客户经理制,来达到竞争优质客户,实现以市场营销和客户关系管理为主的经营新机制,从而达到提高经营效益的目的。参考资料,少熬夜!1、制定具体落实措施。在推行客户经理制过程中,要制定出相应的管理考核办法,对客户经理在人力、物力、财力等方面予以倾斜,并在办公条件、车辆、通讯设备上优先安排解决。客户经理有一定范围的公关费用支取权,明确规定对工作成绩突出的客户经理在物资、精神等方面的优待。2、合理的设置和配置客户经理。设置配备客户经理要按照集约化经营的原则和分级设置、合理配备的原则,不受区域和专业的限制,不同层次客户经理部配备不同等级的客户经理。客户经理按照自身工作能力和业绩大小划分为高级、中级、初级等若干等级,不同层次、不同等级的客户经理负责不同等级的客户和享受不同的权利和待遇,客户经理的工作目标视客户的不同情况逐人而定。3、做好客户细分工作a按照客户性质的不同分为公司业务客户和个人业务客户;b根据公司业务客户经营方式及组织构架的不同细分为系统行业客户和独立企业客户;c按照独立企业客户的信用等级不同划分为优质客户、一般客户和劣质客户;按照个人业务客户办理业务规模的大小将其划分为大客户、中客户和小客户。在对客户分类的基础上,按照客户规模大小,客户经理主管部门要制定客户经理年度工作目标,签定责任书,按季考核奖惩。(四)加强客户经理队伍建设1、公开招聘、竞争上岗。通过引入竞争机制,将那些热爱金融事业,政治素质较高、政治水平、业务水平和敬业精神强的员工聘任到客户经理岗位上,并在福利待遇、工作环境等方面为其创造宽松环境。具体实施中建立客户经理的准入和退出机制,按照“公开招聘,择优聘任,动态管理”的原则,公开客户经理应具备的任职资格和条件,在行内实行公开招聘,竞聘上岗,使客户经理优胜劣汰,确保留下来的不是资历最老的、不是学历最高的,而永远是在市场考验下最优秀的。2、加强考核、评价、奖惩。建立客户经理工作业务考核评价办法,制定相应的奖惩措施。客户经理工资、资金与任务完成情况挂钩,实行动态管理。对任期内完成考核任务的给予精神和物质奖励,对完不成任务的予以处罚。可用一定的专用基金,用于奖励为银行作出突出贡献的客户经理,为有识之士搭建一个施展才华的平台,用一种新型的激励机制使优秀人才脱颖而出,仿效花旗银行“论功行赏”的管理方法,以具体的个人业绩作为准则,客观、公正地进行考核评价。3、加强业务培训,提高客户经理素质。一是要有高度的责任感和职业道德;二是应具备较高的业务素质和政策水平;三是机智灵敏,善于分析和发现问题;四是要具有较强的攻关、协调能力和克服困难的勇气。为此,要结合客户经理工作实际,有针对性的定期或不定期进行岗位培训,以保证客户经理对金融产品深入了解和知识更新,更好地适应本岗位工作需要,增加客户经理学习机会,加强梯次培训力度,有目的性地选择或布置调研提纲,以增强客户经理对市场的了解和提高对问题的参考资料,少熬夜!分析能力。在这一点上,美国大通银行、花旗银行及其他商业银行不惜重金每年按照客户经理以25%的工作时间进行培训和海外封闭式学习给我们提供了良好的借鉴。4、完善客户经理制,实行一岗多能的客户经理负责制。随着社会经济的迅速发展,客户对金融服务的要求会越来越高,客户经理作为联系银行与客户的纽带就必须熟悉银行的各项业务和政策,来满足客户多方面的需求。对于每一个客户经理来说,工作中既要抓存款营销,信贷营销,又要抓收贷收息,抓新业务开拓,真正体现出“外边一把抓,回来再分家”。5、实行客户经理等级制。对各类客户经理按照高中初三级进地设置,实行等级管理。高级客户经理就可在财务管理制度允许的范围内获得一定的营销费用,营销费用按客户经理所管客户贡献额的一定比例提取,用于客户营销的必要开支。也可有权要求各有关业务部门对其提交的客户信息、需求、咨询及时予以答复或批示。从而保证客户经理制的顺利实施,并取得良好的效果。银行对公客户经理年终总结【第二篇】XX年我作为客户经理,主要负责xx高速公路项目的贷款管理和信贷营销,回顾这已过去的一年,为实现早投入、早见效的营销目标,我总是积极发挥自己的主观能动性,始终讲究一个“勤”字,像一棵小草在自己的工作岗位上默默无闻,踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力,xx高速公路项目自XX年11月份开工以来,截止今年11月底,公司在我行项目贷款余额为1700xxxx元,比年初净增900xxxx元,存款余额为181xxxx元(日均存款达487xxxx元),实现了项目营销的初步胜利,具体工作总结一、积极努力搞营销,坚持不懈抓存款xx高速公路项目是各家银行贷款营销的重点,由于该贷款的营销,有利于稳定并增加银行存款,实现银企双赢;有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快发展步伐;也有利于提高银行整体竞争实力。因此,各家银行十分重视,通过各种营销方式,积极与xx公司联系,要求增加xx公司贷款投入。我部在XX年取得800xxxx元贷款营销后,今年根据xx项目进展情况和公司资金使用计划,及时抓住锲机,积极与xx公司联系,通过不懈的努力工作,在激烈竞争的情况下,向xx公司发放项目贷款900xxxx元,既满足了公司资金需求,又实现了我行贷款早投入,早见效的双赢目标,也为我行实现经营目标,提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为:1、行长挂帅,全面出击。为抓住营销机遇,实现及时投入,行长亲自挂帅并到xx公司进行公关,采用多种方式与业主商榷、座谈,用我们的诚心和优质的服务赢得xx公司的理解与支持。2、客户经理全身心投入,全方位服务。我经常深入企业,了解并掌握xx项目的工程进展情况、资本金到位情况及公司参考资料,少熬夜!的资金需求情况,及时与xx公司沟通,根据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料,适时进行贷款投入。3、留住存款,就是留住效益。xx公司目前尚在建设期,无营运收入,公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成,为了能够更多的争取存款,我们在xx县无工行营业机构的不利情况下,经常放弃休息时间,经过无数次的同xx公司协商,公司多次从其他银行转入我行资金共计860xxxx万元。同时,为了能够稳住存款,在xx公司每次支付工程款时,尽量要求公司先从其他行支付,以限度的保留我行存款。二、积极收集资料,搞好贷后管理xx高速公路项目是我行信贷营销大户,贷款发放后,为保证我行信贷资产安全,我对贷后管理非常重视,并积极加强对贷款进行管理。具体为:1、根据贷款管理要求,积极收集资料,完善贷款手续。目前,我已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的所有资料,为我行贷款安全提供了保障。2、督促企业按借款用途专款专用,将借款资金用于xx高速公路建设。目前,我部已建立xx公司贷款资金使用台帐,对每笔资金使用情况进行登记,并同xx公司协商一致,我行贷款在工行系统内封闭使用。3、经常深入施工现场了解施工进度,根据施工进度用款,保证资金按计划、按进度用在工程项目上。4、及时做好贷后检查工作,并对贷后资料及时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