外资银行现金管理

1分享企业海外资金管理经验及银行科技的趋势10-July-2008于方,董事中国企业现金管理和贸易融资主管渣打银行,中国2总部设立于英国的国际性银行–伦敦和香港股票交易所上市，FTSE100的成员–市值—100亿英镑–1853年成立–长期信贷评级A2(穆迪)，A+(标准普尔)独特的全球网络–在70个国家有1400多个分支机构致力于新兴市场...–亚太地区–非洲–中东–印度渣打银行简介3文莱柬埔寨印尼老挝马来西亚缅甸巴基斯坦新加坡斯里兰卡泰国阿根廷巴哈马巴西哥伦比亚福克兰群岛墨西哥秘鲁美国委内瑞拉希腊泽西巴勒斯坦瑞士英国博茨瓦纳喀麦隆冈比亚加纳科特迪瓦尼日利亚塞拉利昂南非肯尼亚坦桑尼亚乌干达赞比亚津巴布韦中国香港日本澳门菲律宾韩国台湾越南巴林孟加拉国印度伊朗以色列黎巴嫩约旦尼泊尔阿曼卡塔尔阿联酋在全球70多个国家的1400多个渣打分支机构，70,000多名渣打员工努力为您提供优质的服务渣打全球网络–努力开拓亚洲、非洲、印度及中东市场4Guangzhou(3branches)Qingdao(1branch)Shenzhen(5branches)Nanjing(2branches)Chengdu(2branches)渣打银行在中国Beijing(5branches)Tianjin(3branches)Shanghai(7branches)Xiamen(1branch)Hangzhou(1branch)Suzhou(1branch)在中国拥有150年历史,第一批在中国注册的当地法人银行提供人民币及外币服务5主要议题企业全球化:资金管理的挑战及集中化之趋势科技在企业全球化过程中体现的优势案例分享6•中国政府推广“走出去战略”•目标新兴市场(非洲,中东和东南亚)•银行需求在提升(如:更多跨境现金管理需求)•中资跨国公司对风险控制的需求在提升•有效海外现金管理服务成为中资企业资金管理目标之一中国企业业务拓展趋势7•需要加强监控,尤其在当今波动较大的市场环境•竞争加剧而需要降低成本的愿望•通过整合以取得规模效应并提高生产力•集团内部资金流动性管理的不平衡•资源运用不平衡及缺乏•国际经验和银行知识的缺乏促寻求国际银行合作伙伴动机–海外资金集中管理潜在的因素8建立区域资金管理的驱动因素资金和流动性管理被认为是企业资金管理最重要的职能在贵公司的资金管理结构中，最重要的3个职能是什么？2%7%8%30%52%59%68%84%0%10%20%30%40%50%60%70%80%90%资料来源：安永/ACTLDN2005年度资金管理操作调查9•增强内部控制•对本国法规税法的充分合规•提高资金运用及操作效率，降低成本•找到一家国际性银行作为自己的管理咨询伙伴•利用国际性银行的网络和优势来发展自己的海外业务•在香港(新家坡,迪拜)建立离岸资金中心,最大限度提高整个集团的流动性以支持其海外发展海外资金管理的主要目标10中资企业金字塔需求(海外资金管理)适用性Applicability营运资金管理WorkingCapitalManagement流动资金管理/风险管理LiquidityManagement交易结算服务TransactionalServices高效的现金技术CashConcentration/liquiditymanagement(Sweeping,Pooling)有效供应链管理FinancialSupplyChainManagement高效方式–规模效益和降低成本AHolisticApproach-Scaleupandcostdown有效付款,收款,外汇买卖,信息管理EfficientPayments,Collection,FX,InformationReporting高效区域资金帐户结构设计,企业全球流动资金发展的奠基11环球营运资金管理服务12SupplyChainSolution高效的营运资金管理模式供应链融资供应方融资入账交易(应收账款贴现)在线开立信用证/议付商票贴现LiquidityManagement应付账款服务记账交易记账交易(电汇/支票/同城)贸易进口信用证开立保函付款外包集中付款应收账款服务记账交易(电汇/支票/同城/现金)贸易出口信用证投收DP/DA托收快捷收款优越银行理财帐户资金虚拟集中(利息合计)/账户余额集中(Sweeping)/账户整合综合帐户信息报告资金整合供应链融资方案流动资金管理Straight2Bank(全球资金管理平台-直通车)13单一平台,满足您所有结算业务单一平台,处理所有现金管理和单证业务增值点:1)现金管理结算2)贸易结算3)外汇买卖4)市场信息中英文界面14区域资金管理架构中国财务总部美元子帐户(1)美元子帐户(2)实时帐户信息监控资金帐户虚拟集中提高资金收益海外当地财务部帐户信息离岸区域资金管理中心中国集团公司东南亚收款帐户付款帐户收款帐户付款帐户非洲当地国家现金管理离岸资金中心集团总部付款付款15优点–离岸区域资金管理中心•规模效应,整体上控制风险•作为融资及资源共享中心•便于帐户信息管理及资金运作•推广企业资金/结算最佳操作模式•对不同国家地区间的资金流动性进行有效管理•税收优惠提升企业整体资金管理国际化形象16银行科技的力量17背景分析•大型公司的资金管理架构趋向于–维持和多个银行的业务关系合作–和多个国家发生贸易往来•资金管理部门成为大型公司中一个集中控制的部门来负责管理–多个国内海外帐户–复杂的帐户维护及各类帐户交易明细的监控•本地和跨境的巨额关键资金的支付成效?企业司库的最核心的作用已经正在被上述的严峻现实给变得模糊18挑战–技术层面•与银行现存的专用的平台和连接•高投入的连接成本，持续不断的维护费用和损耗•需要支持不同的银行接口格式，安全的通讯协议，传输层和国家专用的业务逻辑•缺乏集中的监控•增加的专业人员的数量，所占有的工作时间和花费成本19银行方案•银行电子服务平台–跨行对接功能(帐户信息收集(MT940)及第三方银行付款指令(MT101)•SWIFT(中资企业与银行对接的新趋势)20提供一站式-营运资本管理电子方案贸易监控及安全性能外汇买卖运作高效现金管理单一电子平台,处理所有银行业务统一电子平台S2B直通车服务21全球帐户信息管理其他银行–已是SWIFT成员中国、香港、新加坡、阿联酋、肯尼亚等亚非中东国家及地区支持8种语言（包括中文）当地海外企业及总公司财务部门22从财务系统下载数据网上银行WATCHWORDII332-4168AUTHRESPON/COFFRMCMM+CEX7894561230Supplier供应商CHATS电汇银行本票全球付款处理平台渣打中国/海外分行财务部海外企业WATCHWORDII332-4168AUTHRESPON/COFFRMCMM+CEX7894561230当地财务经理北京财务总经理远程授权使用电子密码器进行远程授权收款人通知单安全,高效,灵活,监控23银行方案•银行电子服务平台–跨行对接功能(帐户信息收集(MT940)及第三方银行付款指令(MT101)•SWIFT(企业与银行对接的新趋势)–环球同业银行金融电讯网络–渣打银行是SWIFT成员,渣打银行使用开放架构并且符合多种业界领先的标准，例如Swift(FIN&FileAct和MACUGandSCORE模式)24案例分享如何帮助企业减少海外银行帐户,提高付款效率且提高帐户监控25背景问题客户需求对海外供应商支付款的不连续性无法使用国内币种来支付海外供应商的货款维护多个帐户所需高昂成本费用希望拥有可预先确定付款日期的付款能力希望拥有可支持大多数国际币种的付款能力希望拥有能够从一个单一帐户进行各类不同付款的能力公司客户需要支付大量的用外币来结算的货款给到公司在海外的战略供应商。为了满足上述日益复杂的付款要求，公司被迫需要同时在不同国家，不同银行维护多个不同币种的帐户。海外现金管理需求26中国企业集团公司结算中心企业在香港区域资金中心跨国家区域离岸资源共享中心付款帐户信息27单一帐户,多币种付款方案支持您从一个单一帐户中进行多达17个币种的各类资金支付单一币种帐户受益人银行本地结算\清算网络香港区域资金中心受益人银行受益人银行28由我们开发的有别于其他银行所提供的传统跨境现金方式的新”多币种解决方案”能够卓有成效地提升我们客户的价值。-在这个领域，渣打银行保持着业界领先者的地位。客户的价值一站式付款单一帐户付款透明化的定价多币种解决方案(MCS)有效提升客户价值的解决方案快捷的帐户报表清账安全高效的付款高效的营运资金管理需要支付29TheRightPartnerinAsia,AfricaandMiddleEast深入了解银行客户的需求，量身定作资金管理方案渣打银行,您最佳区域资金管理银行合作伙伴