第七章_特殊跟单信用证

第七章特殊跟单信用证第一节可转让信用证第二节背对背信用证第三节款项让渡第四节预支信用证第五节循环信用证和信用证含有分批装运条款第六节使用外国贷款、出口信贷融资开立信用证第七节长期信用证和无效信用证第八节信开、电开、SWIFT开立信用证和eUCP第七章特殊跟单信用证第一节可转让信用证Article48TransferableCredita.AtransferableCreditisaCreditunderwhichtheBeneficiary(FirstBeneficiary)mayrequestthebankauthorizedtopay,toincuradeferredpaymentundertaking,acceptornegotiate(theTransferringBank),orinthecaseoffreelynegotiableCredit,thebankspecificallyauthorizedintheCreditasatransferringbank,tomaketheCreditavailableinwholeorinparttooneormoreotherBeneficiary(ies)(SecondBeneficiary(ies)).第七章特殊跟单信用证Article48TransferableCreditb.ACreditcanbetransferableonlyifitisexpresslydesignatedas‘transferable’bytheIssuingBank.Termssuchas‘divisible’,（可分割）‘fractionable’（可分开）,‘assignable’（可让渡）,and‘transmissible’（可转递）donotrendertheCredittransferable.Ifsuchtermsareusedtheyshallbedisregarded.第七章特殊跟单信用证Article48TransferableCreditg.UnlessotherwisestatedintheCredit,aTransferableCreditcanbetransferredonceonly.…AretransfertotheFirstBeneficiarydoesnotconstituteaprohibitedtransfer.FractionsofatransferableCredit(notexceedingintheaggregatetheamountoftheCredit)canbetransferredseparately,providedpartialshipments/drawingsarenotprohibited,andtheaggregateofsuchtransferswillbeconsideredasconstitutingonlyonetransferoftheCredit.第七章特殊跟单信用证Article48TransferableCredith.TheCreditcanbetransferredonlyonthetermsandconditionsspecifiedintheoriginalCredit,withtheexceptionof:•theamountoftheCredit,•anyunitpricestatedtherein,•theexpirydate,•thelastdateforpresentationofdocuments,•theperiodforshipment,anyorallofwhichmaybereducedorcurtailed.第七章特殊跟单信用证Article48TransferableCrediti.TheFirstBeneficiaryhastherighttosubstitutehisowninvoice(s)anddraft(s)forthoseoftheSecondBeneficiary(ies),foramountsnotinexcessoftheoriginalamountstipulatedintheCredit,anduponsuchsubstitutionofinvoice(s)anddraft(s)theFirstBeneficiarycandrawundertheCreditforthedifference,ifany,betweenhisinvoice(s)andtheSecondBeneficiary’s(ies’)invoice(s).第七章特殊跟单信用证Article48TransferableCreditWhenaCredithasbeentransferredandtheFirstBeneficiaryistosupplyhisowninvoice(s)anddraft(s)inexchangefortheSecondBeneficiary’s(ies’)invoice(s)anddraft(s)butfailstodosoonfirstdemand,theTransferringBankhastherighttodelivertotheIssuingBankthedocumentsreceivedunderthetransferredCredit,includingtheSecondBeneficiary’s(ies’)invoice(s)anddraft(s)withoutfurtherresponsibilitytotheFirstBeneficiary.第七章特殊跟单信用证第一节可转让信用证一、可转让信用证的定义是指信用证的受益人（第一受益人）可以请求指定行（转让行），或如是自由议付信用证，可以要求信用证特别授权的转让行，将信用证全部或部分转让给一个或数个受益人（第二受益人）使用的信用证。第七章特殊跟单信用证第一节可转让信用证二、可转让信用证的当事人1.申请人：进口商2.开证行：进口商的银行3.通知行：通知信用证的出口地银行（可与转让行为同一家银行）4.第一受益人：出口商（中间商）5.第二受益人：出口商的供货商6.转让行（有三种情况）：（1）在付款、承兑和限制议付的信用证下，指定行就是转让行；在自由议付的信用证下，开证行会授权一家银行（通常是通知行）为转让行；（3）开证行自己承兑、付款时，转让行就是开证行本身。第七章特殊跟单信用证第一节可转让信用证三、可转让信用证的业务流程1．申请开证。必须注明申请开立的是IrrevocableTransferableDocumentaryCredit。2．传递原始信用证给通知行。3．通知行通知信用证给第一受益人。4．第一受益人请求转让行在变更或不变更原条款的条件下，将部分或全部信用证金额转让给第二受益人。第七章特殊跟单信用证第一节可转让信用证三、可转让信用证的业务流程5．通知转让信用证给第二受益人。可由转让行自己通知，也可由转让行指定一家第二受益人所在地的银行通知。6．第二受益人装运货物、交单。7．转让行通知第一受益人换单，换单后将全套单据寄开证行索款。8．开证行付款后，（1）如是全额转让，转让行将信用证金额交第二受益人；（2）如是部分转让，转让行将转让证金额交第二受益人，将原始信用证和转让证之间的差额交第一受益人。第七章特殊跟单信用证第一节可转让信用证四、有关可转让信用证的几点说明：1．可转让信用证适用于卖方作为中间商，与买方成交后，再去寻找供货商的交易。卖方是第一受益人，供货商是第二受益人。2．开证行在信用证上注明Transferable时，才能转让。3．只能转让一次。但第二受益人将信用证转回第一受益人不在禁止之列。可否分割转让给几个第二受益人，视信用证是否允许分批装运而定。第七章特殊跟单信用证第一节可转让信用证四、有关可转让信用证的几点说明：4．必须通过转让行办理转让。5．只能按原证规定的条款转让，但下列项目除外：（1）信用证金额；（2）单价；（3）装运期；（4）交单期限；（5）到期日。所有这些项目都可以减少或缩短。（6）保险金额可以增加。6．第一受益人可以用自己的发票（和汇票）替换第二受益人的发票（和汇票），以支取两者间的差额。第七章特殊跟单信用证第一节可转让信用证五、转让的几种情况1．不替换发票的转让。主要用于外贸总公司和分公司之间。2．替换发票的转让。由第一受益人开立的发票替换第二受益人的发票，且“除发票以外的所有单据必须作成中立人名称”。好处：（1）可支取差额。（2）可避免买方知道第一受益人和第二受益人之间的交易情况。（发票替换后，与其他单据之间可能存在单单不一致的地方，这是允许的。）第七章特殊跟单信用证第一节可转让信用证五、转让的几种情况3．部分转让和全额转让。如信用证不准分批装运，则只能全额转让，但允许第一受益人扣除作为中间商该得的佣金。4．原条款转让和变更条款转让。5．国内转让（第一受益人和第二受益人在同一国家）和国外转让（第一受益人和第二受益人不在同一国家）。第七章特殊跟单信用证第一节可转让信用证六、对可转让信用证原证修改的通知1．第一受益人保留不让第二受益人获悉修改内容的权利，即第一受益人将不允许转让行把原证修改之事通知第二受益人。2．让第二受益人获悉部分修改内容，即第一受益人允许转让行把部分修改内容通知第二受益人。3．允许第二受益人获悉原证修改的全部内容。第七章特殊跟单信用证Thedraftdrawnbythefirstbeneficiaryisasfollows:ExchangeforHKD4,000.00HongKong,18Nov.,2002AtsightpaythisfirstBillofExchange(Secondofthesametenoranddateunpaid)totheorderofourselvesthesumofHongKongdollarsfourthousandonlyDrawnunderMalayanBankingBerhad,PenangCreditNo.83095dated6Oct.,2002beingdifferencebetweentheinvoiceamountofthefirstbeneficiaryandthatofthesecondbeneficiary.ToNanyangCommercialBankLtd.,HongKongForSinKeeCompany,HongKongsignature第七章特殊跟单信用证⑺装运⑷⑴⒀付款⑼⑽要⒀付款申⑹⑻交单通换求⑶(两证的差额)请通知单转通开知换让知证单⑸开证⑵开证⑾寄单索款⑿付款第二受益人HwaYungCo.，Macao第一受益人SinKeeCo.，HongKong申请人ChinaAikCo.，Penang转让证通知行Nan-TungBankofMacao,Macao原证通知行/转让行NanyangCommercialBankLtd.,HongKong开证行MalayanBankingBerhad,Penang第七章特殊跟单信用证第二节背对背信用证一、背对背信用证（Back-to-BackCredit）的定义中间商将国外开来的以他为受益人的原始信用证作为支付资金的援助,请求银行依据原始信用证条款,开出以供货人为受益人的信用证，这种信用证被称为背对背信用证。1．原始信用证（OriginalCredit），又称主要信用证（MasterorPrimeCredit）。2．背对背信用证（Back-to-BackCredit），又称第二信用证（SecondaryCredit）。背对背信用证同样适用于卖方作为中间商的交易。但背对背信用证与原始信用证相比，条款变动可以较大。第七章特殊跟单信用证背对背信用证业务流程：(7)发货(7’)发货(13’)发货(6)(8)(9)(3)(4)(12)(13)(14)(1)(17)(