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公司业务系统2.0现金业务操作说明主要内容现金业务交易列表交易名称交易代码网点现金收款380101活期现金存入380111活期现金支取380121网点现金付款380104大额预约380106月度用现计划维护380107业务功能介绍业务功能介绍-现金收款本交易用于网点现金柜员收取本币现金或外币现钞使用。新旧交易及功能对照-现金收款系统简称交易名称功能点公司业务系统1.0网点现金收款（12001）支持币种为人民币的现金收款业务活期存款存入（06001）其他转账（06003）公司业务系统2.0网点现金收款(380101)支持币种为人民币或外币的现金或现钞收款业务，支持存入一个或多个活期账户活期现金存入(380111)活期现金存取登记簿查询（310111）业务处理流程-现金收款切换前及切换后均属于前台分散处理模式业务处理流程-现金收款业务处理流程-现金收款现金柜员（分柜制）或前台受理柜员（综柜制）：将交款人交来的“现金缴款单”或银行规定的其他专用凭证一并收下。审查“现金缴款单”或银行规定的其他专用凭证，填写日期、户名、账号和款项来源是否填写齐全，字迹是否清晰，有无涂改现象，大小金额是否一致，如发现有误，请交款人重新填写交款凭证。清点现金：清点现金按券别顺序与客户填写的凭证券别明细依次核对收款，卡把数、点尾数，与凭证金额核对无误后，然后逐张清点现金细数。现金整点无误后在腰条上加盖柜员名章。业务处理流程-现金收款录入复核：现金柜员（分柜制）或前台受理柜员（综柜制）录入系统完成后（具体见系统操作），打印“现金缴款单”将“现金缴款单”交前台受理柜员办理入账。分柜制：前台受理柜员根据现金柜员送来的“现金缴款单”进行系统操作，款项存入后，打印相关业务凭证。综柜制：前台受理柜员根据客户填写的“现金缴款单”进行系统操作。业务处理流程-现金收款凭证打印：系统提示“交易成功”并生成“内部通用凭证”、“现金缴款单”由前台柜员进行打印。系统操作-现金存款前台受理：现金柜员接收客户现金及交款单，审核交款单、清点现金，调用“网点现金收款”交易，选择币种和凭证种类，若选择币种为“人民币”，进入本币录入界面，准确录入收款金额、缴款人姓名、现金摘要代码等信息；进入外币录入界面，准确录入收款人账号、金额、缴款人姓名及交易编码。交易成功后，系统回显现金销账编号，并打印“现金缴款单”。系统操作-现金存款分柜制现金柜员执行交易后，如发现录入信息有误，在未销账的前提下，操作“取消/冲正”交易，功能选“取消”，并由业务主管授权，将原错误信息重新录入一遍，并录入现金销账编号，交易成功后，根据提示在原现金缴款单右上角打印“取消”字样。再重新办理正确交易（此交易需收回客户的交款单，并请客户重新填写;取消或更正时业务主管应与经办柜员眼同处理）。系统操作-现金存款前台受理柜员根据现金柜员交来的“现金缴款单”调用“活期现金存入”交易，选择币种或交易类别。若选择币种为“人民币”，进入本币录入项，准确录入收款人账号、金额、现金销账编号、是否存入多个账号等信息；录入的收款账号为18位结算账号或23位虚拟账号时，系统回显收款人名称或虚拟账户名称。收款人账号支持内部账户及其短账号，若收款人账号为应解汇款户时，系统自动产生应解汇款销账编号；若选择存入多个账号时，根据系统弹出的界面，录入明细账号、金额信息。系统操作-现金存款若选择币种为“外币”，进入外币录入项，准确录入收款人账号、交易类别、账户类型。支持外币现钞存入、同业活期账户续存、NRA活期现钞存入。若账号判断为外币账号时，系统回显收款人名称、账号、币种等信息。交易类别为同业活期账户续存、NRA活期现钞存入时，手续费收取方式为现钞或现汇收取方式。系统操作-现金存款交易成功后，系统提示打印内部通用凭证、现金（钞）交款单并自动登记“活期现金存取登记簿”。前台受理柜员在执行交易之前，如发现录入信息有误，可选择在界面上直接“修改”或“取消交易”。执行交易后，如发现录入信息有误（必须在客户未离柜之前），须当日通过“取消/冲正”交易，功能选择“取消”，经业务主管授权交易成功后，将客户手中的单证收回（前台受理柜员做取消交易后，现金柜员必须同时做网点现金收款取消，否则会导致当日轧账不符。取消此交易需收回客户的交款单，并请客户重新填写;取消或更正交易时业务主管应与经办柜员眼同处理）。对于现金收款类交易只能当日取消，不允许隔日冲正。系统操作-现金存款综柜制前台受理柜员接收客户现金及交款单，审核交款单、清点现金，调用“网点现金收款”易成功后，调用“活期现金存入”交易。其他系统操作流程同分柜制具体要求。网点现金收款输入界面-初始界面网点现金收款输入界面-本币输入界面网点现金收款输入界面-外币输入界面网点现金收款输出界面-成功界面活期现金存入输入界面-本币初始界面活期现金存入-本币输入界面(单个账号)活期现金存入—本币输入界面(多个账号)活期现金存入—外币初始界面活期现金存入—外币输入界面活期现金存入—输出成功界面业务功能介绍-现金支取本交易用于本币活期账户现金支取、外币现钞支取。新旧交易及功能对照-现金支取系统简称交易名称功能点公司业务系统1.0活期存款支取（06002）支持币种为人民币的现金支取业务网点现金付款（12002）公司业务系统2.0活期现金支取(380121)支持币种为人民币或外币的现金或现钞支取业务网点现金付款(380104)活期现金存取登记簿查询（310111）业务处理流程-现金支取切换前及切换后均属于前台分散处理模式业务处理流程-分散模式前台受理柜员：审核客户提交的现金支票，对凭证要素进行审核，对印鉴进行验印。支取大额现金，开户银行需按权限进行审批。现金柜员（分柜制）或前台受理柜员（综柜制）进行系统录入。凭证打印：系统提示“交易成功”并生成“内部通用凭证由前台柜员进行打印。系统操作-现金支取综柜制：前台柜员调用“活期现金支取”交易，准确录入付款人账号后，系统自动判断该账户是本币还是外币账号。付款账号为本币账号若付款人账号为本币账号，进入本币录入项，系统自动回显付款人名称或虚拟账户名称，支控方式、大额取现预约标志（若已维护大额取现预约时则系统回显为已预约，否则回显未预约，若未预约则现金取现金额不得超过5万元（含），可参数化设置）、月度用现计划剩余额度、默认币种为“人民币”，交易类别默认为“人民币现金支取”，选择凭证类型、录入凭证号码、金额、支控方式、支付密码、出票日期、用途等信息。系统操作-现金支取若付款人账号为预算单位零余额账号，还须录入信息代码，系统对该账户下的科目进行额度控制，在授权支付的可用额度范围内支付。若付款人账号为应解汇款内部账号，还须录入应解汇款销账编号。若为支取久悬户资金，交易成功后，将久悬编号状态改为已销。若取现金额超过5万元(含)时，系统自动弹出大额取现电话核实登记簿，回显户名、账号、金额、日期等信息，录入核实人、电话、核实结果、备注等信息。系统操作-现金支取交易成功后，系统回显付款人名称、账户余额、支取金额、现金销账编号信息，前台受理柜员打印“内部通用凭证”。超过一定金额需由有权人分级授权，系统自动登记活期现金存取登记簿。系统操作-现金支取付款账号为外币账号若付款账号为外币账号，进入外币录入项，系统自动回显付款人名称、币种、支控方式；选择账户类型；录入金额、支付密码、外管局核准号等信息。若系统判断外币账户为资本项目支出账户时，须录入外管局核准号。若为经常项目支出账户时，根据相关规定判断是否输入外管局核准号。系统操作-现金支取交易成功后，系统回显付款人名称、账户余额、支取金额、现金销账编号信息，前台受理柜员打印“内部通用凭证”，并将“内部通用凭证”、相关银行票证上加盖经办员名章，按票证金额付现钞给客户。超过一定金额需由有权人分级授权，系统自动登记活期现金存取登记簿。系统操作-现金支取取消交易发送后，如发现录入信息有误（必须在客户未离柜之前），前台受理柜员可通过“取消/冲正”交易，功能选择“取消”，须经业务主管授权。交易成功后，根据提示在原内部通用凭证右上角打印“取消”字样，重新办理正确交易。对于现金付款类交易只能当日取消，不允许隔日冲正。系统操作-现金支取分柜制前台受理柜员：调用“活期现金支取”交易成功后产生现金销账编号，系统提示打印“内部通用凭证”（一式两份），一份前台受理柜员留存，一份连同现金支票或其他银行票证交由现金柜员。现金柜员：根据前台受理柜员传递的现金支票或其他银行票证、内部通用凭证，审核相关要素，核对内部通用凭证与现金支票或银行票证一致后，调用“网点现金付款”交易。系统操作-现金支取付款人账号为本币账号录入现金销账编号，系统回显付款人账号、付款人户名、币种、金额等信息。现金柜员确认无误后，执行交易，否则点击“取消交易”。交易成功后，按票面金额付现金给收款人。现金柜员对在现金支票上加盖“业务专用章”及名章。系统根据“现金销账编号”对应的付款账号和付款金额，登记“现金待销账登记簿”。系统操作-现金支取付款人账号为外币账号录入现金销账编号，系统回显付款人账号、付款人户名、虚拟账户名称、币种、应解汇款销账编号等信息。现金柜员确认无误后，执行交易，否则点击“取消交易”。交易成功后，系统根据“现金销账编号”对应的付款账号和付款金额，登记“现金待销账登记簿”。系统操作-现金支取取消交易现金柜员如发现输入信息有误，调用“取消/冲正”交易，功能选“取消”，取消交易时需要网点业务主管授权。交易成功后，根据提示在原内部通用凭证右上角打印“取消”字样。重新办理正确交易。前台受理柜员在现金柜员已完成“网点现金付款”取消交易成功后，再调用“取消/冲正”交易完成“活期现金支取”的取消。对于现金付款类交易只能当日取消，不允许隔日冲正。活期现金支取输入界面-初始界面活期现金支取—本币输入界面活期现金支取-电话核实界面活期现金支取-外币输入界面活期现金支取-输出成功界面网点现金付款输入界面-初始界面网点现金付款-本币输入界面网点现金付款-外币输入界面网点现金付款-打印凭证界面网点现金付款-输出成功界面业务功能介绍-大额预约提取一定额度的大额现金，需提前1天预约。各省可根据实际情况向总行申请设定大额提现额度。预约金额超过月度用现计划时，提示客户已超用现计划，要求客户补充相关证明文件，增加客户用现计划额度。业务处理流程-大额预约该交易为前台分散处理模式。根据客户的大额取现的需要，前台受理柜员操作“大额预约”交易。当客户已做“月度用现计划维护”后，系统自动根据月度用现计划总额扣减该账户已取现金额总额，大额取现预约不得超过月度用现计划剩余额度。系统操作-大额预约前台受理柜员调用“大额预约”交易，录入客户账号、预约类型、预约方式、预约支付日期。若在系统中做了“月度用现计划登记簿”时，系统自动回显月度用现计划额度及月度用现计划剩余额度、月度累计取现额度等信息。交易成功后，系统回显预约编号、客户账号、账户名称、预约金额、预约支付日期等信息，并打印“内部通用凭证”。大额预约输入界面-初始界面大额预约输出界面-打印凭证界面业务功能介绍-月度用现计划维护根据当地监管部门或人民银行要求，将开户单位的现金支取情况纳入现金用量进行统计，实行计划管理。客户办理大额取现之前需要报客户月度用现计划额度，即在做大额取现预约和大额取现时，先校验可用余额；超过可用余额则需让客户提交证明材料，增加月度用现计划额度。业务处理流程-月度用现计划维护该交易为前台分散处理模式。客户办理大额取现之前需要报客户月度用现计划额度的，须调用该交易。当做了月度用现计划额度维护时，自动登记月度用现计划额度登记薄。前台受理柜员或客户经理应针对《单位结算账户现金支取（月）计划申报表》和《单位银行结算账户现金库存申报表》中现金支取项目和库存的真实性、合理性，按照对客户尽职调查的相关要求，进行逐项调查审核，形成书面调查材料，并签字确认。根据客户提交的“单位结算账户现金支取计划