跟单信用证统一惯例(UCP600)

跟单信用证统一惯例（UCP600）于强2006年11月杭州2019/9/29Yuqiang@CopyrightReserved2主要内容UCP600产生的背景及过程UCP600与UCP500的比较分析UCP600实施后对于不同当事人的影响UCP600实施后出口商制单须注意的问题UCP600实施后开证行拒付及拒付后单据的处理2019/9/29Yuqiang@CopyrightReserved3UCP600产生的背景及过程《信用证统一惯例》修订进程的“十年之痒”——1933年国际商会第82号出版物1952年国际商会第151号出版物1962年国际商会第222号出版物1973年国际商会第290号出版物1983年国际商会第400号出版物1993年国际商会第500号出版物（仍在实施中）2006年国际商会第600号出版物（计划于2007年7月实施）2019/9/29Yuqiang@CopyrightReserved4UCP600产生的背景及过程UCP600修订的背景自UCP500生效以来，银行实务中围绕500产生的争议层出不穷*。为此，ICC于2002年初成立UCP修订工作小组，提出修订UCP500的动议。国际商会有关UCP500的系列出版物PositionPaperNo.1,2,3,4（修改/议付/非单据化条件/运输单据）PublicationNo.515/535/565/596URR525/ISP98/ISBP/Eucp*国际商会银行技术委员会遗憾而且关切地注意到，在UCP500实施以后，一些银行错误地解释和应用UCP500的一些条文。由于未能正确地运用这些条文，其结果严重防碍了按照UCP500开立的跟单信用证的使用。（CharlesdelBush—Chairman,ICCCommissiononBankingTechniqueandPractice.AdoptedfromForewordofPositionPaper1,2,3,4）2019/9/29Yuqiang@CopyrightReserved5UCP600产生的背景及过程在2002年4月的ICC银行委员会会议上，各国代表对何时、如何修订UCP500未达成一致意见（我国赞成立即开始修订），但一致同意先对产生最多争议的七个条款进行评议。因为ICC提出的专家意见中超过58％集中在UCP500这七个条款上。2019/9/29Yuqiang@CopyrightReserved6UCP600产生的背景及过程在2002年10月ICC银行委员会会议上，银行委员会技术顾问GARYCOLLYER提供了一份评议七条条款的报告：第九条–开证行与保兑行的责任（共二十六次）第十三条–审核单据的标准（共四十三次）第十四条–不符点单据与通知（共六十次）第二十一条–对单据出单人或单据内容未作规定（共二十九次）第二十三条–海运提单（共四十七次）第三十七条–商业发票（共二十六次）第四十八条–可转让信用证（共三十一次）2019/9/29Yuqiang@CopyrightReserved7UCP600产生的背景及过程多份研究报告显示，高比例、高频率发生的信用证拒付现象日益危机信用证在国际结算中的地位。INTHEEVENTTHATTHEDOCUMENTSPRESENTEDWITHDISCREPANCY,ADISCREPANTFEEOFUSD60.00OREQUIVALENTWILLBENDEDUCTEDFROMTHEPROCEEDS.2019/9/29Yuqiang@CopyrightReserved8UCP600产生的背景及过程FromIntroductionofUCP500：单据不符是信用证支付方式下一种极为普遍的现象，从1993年修订的《跟单信用证统一惯例》的前言可以看出：“一些调查表明，大约5％跟单信用证下的单据因与信用证不符或表面不符而被拒收，这降低了跟单信用证的效力，对参与有关产品交易的各方产生财务影响，增加了成本，减少了进口商、出口商和银行的利润。有关跟单信用证的诉讼案激增也引起了人们极大的关注。”2019/9/29Yuqiang@CopyrightReserved9UCP600产生的背景及过程FromIntroductionofUCP600：Whenworkontherevisionstarted,anumberofglobalsurveysindicatedthat,becauseofdiscrepancies,approximately70%ofdocumentspresentedunderlettersofcreditwerebeingrejectedonfirstpresentation.Thisobviouslyhad,andcontinuestohave,anegativeeffectontheletterofcreditbeingseenasameansofpaymentand,ifunchecked,couldhaveseriousimplicationsformaintainingorincreasingitsmarketshareasarecognizedmeansofsettlementininternationaltrade.结论：信用证正日益成为拒付的工具。2019/9/29Yuqiang@CopyrightReserved10UCP600产生的背景及过程UCP600修订的过程2003年5月，ICC正式授权ICC银行委员会启动UCP500修订工作修订工作的三层组织架构：ThedraftingGroup（起草小组）TheConsultingGroup（咨询小组）ICCnationalcommittees（国家委员会）2019/9/29Yuqiang@CopyrightReserved11UCP600产生的背景及过程ThedraftingGroup小组成员共10位成员，其中8位来自欧洲，其余两位分别来自美国和新加坡小组主席：GaryCollyer--ABNAMROBankN.V.,London,EnglandTheConsultingGroup小组成员小组由来自26个国家的40余位专业人士组成小组成员来自银行、运输及物流、保险等不同行业2019/9/29Yuqiang@CopyrightReserved12UCP600产生的背景及过程UCP600修订的过程FIRSTSTEP---REVISIONPROCESS：全面回顾UCP500实施以来ICC发布的各类出版物、意见书及决定，吸收其中的合理条款。关于正本单据关于开证申请人与受益人详细地址关于预装船提单装运日期的确认2019/9/29Yuqiang@CopyrightReserved13UCP600产生的背景及过程SECONDSTEP---GENERALOBJECTIVE：全面反映近年来国际银行业、运输业和保险业出现的变化，并体现一定的前瞻性；五个银行工作日删除了运输行单据条款明确了保险单据可以由代理人（proxies）出具2019/9/29Yuqiang@CopyrightReserved14UCP600产生的背景及过程全面检讨UCP500中的条款结构和文字措辞。从A组到G组分类的模块式组合到流水式条款通俗易懂、简约化的措辞Nominatedbankmeansthebankauthorizedinthecredittohonourornegotiateor,inthecaseofafreelyavailablecredit,anybank.(UCPDraftJune)Nominatedbankmeansthebankwithwhichthecreditisavailableoranybankinthecaseofacreditavailablewithanybank.(UCPFinalVersion)2019/9/29Yuqiang@CopyrightReserved15UCP600产生的背景及过程THIRDSTEP---CO-OPERATION：建立稳定的三级合作机制ThisrevisionoftheUCPrepresentstheculminationofoverthreeyearsofextensiveanalysis,review,debateandcompromiseamongstthevariousmembersoftheDraftingGroup,themembersoftheBankingCommissionandtherespectiveICCnationalcommittees.——FromGaryCollyer2019/9/29Yuqiang@CopyrightReserved16UCP600与UCP500的比较分析AdvisingbankApplicantBankingdayBeneficiaryComplyingpresentationConfirmationConfirmingbankCreditHonourIssuingbankNegotiationNominatedbankPresentationPresenter第一次系统地对有关信用证的14个概念进行了定义2019/9/29Yuqiang@CopyrightReserved17UCP600与UCP500的比较分析Article2DefinitionsForthepurposeoftheserules:Advisingbankmeansthebankthatadvisesthecreditattherequestoftheissuingbank.Applicantmeansthepartyonwhoserequestthecreditisissued.2019/9/29Yuqiang@CopyrightReserved18UCP600与UCP500的比较分析Bankingdaymeansadayonwhichabankisregularlyopenattheplaceatwhichanactsubjecttotheserulesistobeperformed.Beneficiarymeansthepartyinwhosefavouracreditisissued.2019/9/29Yuqiang@CopyrightReserved19UCP600与UCP500的比较分析Complyingpresentationmeansapresentationthatisinaccordancewiththetermsandconditionsofthecredit,theapplicableprovisionsoftheserulesandinternationalstandardbankingpractice.Confirmationmeansadefiniteundertakingoftheconfirmingbank,inadditiontothatoftheissuingbank,tohonourornegotiateacomplyingpresentation.2019/9/29Yuqiang@CopyrightReserved20UCP600与UCP500的比较分析Confirmingbankmeansthebankthataddsitsconfirmationtoacreditupontheissuingbank’sauthorizationorrequest.Creditmeansanyarrangement,howevernamedordescribed,thatisirrevocableandtherebyconstitutesadefiniteundertakingoftheissuingbanktohonouracomplyingpresentati