现金管理系统应用

11资金结算产品介绍211现金管理系统1.现金管理系统概述2.CMS银行端签约维护3.CMS客户端操作辅导4.我行营销案例介绍内容介绍3现金管理系统与企业网银比较隶属总行开发中心不同传统功能趋同特殊功能差异4一、现金管理系统概述5•现金管理系统（简称CMS），是专为大、中、小公司客户和机构类客户铺设的直接与建行系统相连接的电子资讯交换及金融服务平台。•CMS系统为客户提供了专线、互联网接入方式，客户可选择采用主机直联或客户终端服务模式，使用该系统办理现金管理和人民币支付结算等业务。3、现金管理系统概述6集团客户现金管理的目标强化集团内部资金管理，提高资金的使用效率控制资金流动，防范风险降低财务费用，节约成本提高财务管理水平现金管理系统营销要点3、现金管理系统概述73、现金管理系统概述——系统架构图现金管理系统(CMS)客户终端WEB接入客户财务系统外联平台客户方建行系统专线(拨号）模式专线（拨号）直联模式Internet模式客户终端客户财务系统网银接入工商银行中国银行其他银行人行系统其他银行...账务核心系统CCBS多行接入系统8客户财务系统（ERP）主机客户端分行外联路由器CCBS主机直连模式INTERNET（客户端模式）现金管理务系统(CMS)大额支付系统小额支付系统3、现金管理系统概述——客户服务方式93、现金管理系统概述——主要功能◆资金归集功能银行针对跨国公司、集团公司统一调度资金的需求，为总部提供资金归集、资金下拨的功能，并在此基础上为公司集团内部资金计价提供依据。◆账户信息查询功能为充分利用集团公司内部资金，总部需要实时掌握集团公司的资金流转情况，因此对账户信息查询功能的要求较高。跨国公司、集团公司一般都会要求将国内账户资金信息在当日传送公司总部。10◆快速融资功能集团公司总部对资金的集中控制，会形成总部或下属企业资金临时性短缺，而此时又要保证各类款项的顺利支付，这就要求银行提供快速便捷的融资服务，如法人账户透支服务等。◆快速收付款功能确保集团公司总部、下属企业对外收付款的安全高效。这项功能虽然是银行的基本服务项目，但诸如向收款企业提供通知服务，全国范围的代发代扣、批量业务和财务报销等业务非常方便。3、现金管理系统概述——主要功能11功能目标：客户通过CMS实现集团内资金的归集、填平等功能，最终实现客户集团资金集中管理的目标，提高资金使用效率，加快了企业资金周转速度。适用范围：有现金管理需求的集团客户，通过各级分公司的银行账户实现集团客户资金集中统一管理。3、现金管理系统概述——归集与填平12•归集：集团公司发起的，将集团成员的账户资金按一定规则进行上收•填平：集团公司发起的，将集团成员单位的日间透支账户余额填平至固定余额•零余额归集——在约定时点按照各分部账户余额归集，每日可多次归集。•目标余额归集——设定需保留的具体余额，在约定时点归集超目标余额部分。•固定金额归集——在约定时点按照约定金额归集。3、现金管理系统概述——归集与填平13•余额比例归集——在约定时点按约定比例对各分部账户余额归集。•取整归集——在约定时点按某一数量级对账户余额取整归集。•总额算数平均归集——在约定时点将归集总额按照分部数量计算算数平均值进行归集。•总额加权平均归集——在约定时点将归集总额按照加权平均进行归集，权重为各分部余额占总部的比例。3、现金管理系统概述——归集与填平14集团总部银行帐户A1的银行帐户二级分支机构A1账户A2账户A1一级分支机构A账户A11账户A21上存总部存款增加上存上级存款增加资金流向集团总部集团总部通过系统自下而上将各账户资金逐级划转到集团总部指定账户逐级顶级3、现金管理系统概述——归集与填平15集团总部银行帐户A1的银行帐户二级分支机构A1账户A1账户A11上存总部存款减少上存上级存款减少集团总部资金流向一级分支机构A账户A11集团总部定时或日终向各分支机构进行资金的下划，以填平日间透支额，保证余额为零或固定金额。逐级顶级3、现金管理系统概述——归集与填平16二、现金管理系统银行端签约维护17客户登记维护是否为集团客户是否管理机构维护账户登记账户参数维护额度设置分支机构维护账户维护自定义账户类型账户层级维护客户关注设置流程设置流程角色维护客户系统管理员维护客户操作员维护业务流程维护客户短信号码维护代理凭证配置维护收费设置归集填平签约批量项目维护网银盾维护支付签约签约完成收款签约必须签约项目主机直联客户不需签此项集团客户必选客户选择签约18现金管理系统柜面签约办理流程——基础版1.基础版签约协议申请书填写《资金结算产品服务申请书》（加盖单位公章），该申请书为定本式，申请和协议正反印制，仅需在申请书上签章。2.对办理人身份要求：由法定代表人或单位负责人直接申请办理；也可授权他人办理，应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及被授权人的身份证件和《授权委托书》。3.根据客户申请的网银盾数量，按照现有流程向客户出售网银盾。注：身份证需进行联网核查，印章需电子验印。上述资料随同账户资料专夹保管。四、CMS银行端签约维护19现金管理系统柜面签约办理流程——集团版1.集团版：现金管理业务合作协议（集团、财务公司）现金管理系统相关申请表（18张表）2.对办理人身份要求：由法定代表人或单位负责人直接申请办理；也可授权他人办理，应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及被授权人的身份证件和《授权委托书》。3.根据客户申请的网银盾数量，按照现有流程向客户出售网银盾。注：身份证需进行联网核查，印章需电子验印。上述资料随同账户资料专夹保管。四、CMS银行端签约维护20四、CMS银行端签约维护21四、CMS银行端签约维护22四、CMS银行端签约维护23四、CMS银行端签约维护现金管理系统服务价格表项目收费标准2013年优惠政策现金管理系统年服务费客户端普通客户1200元/年，客户端核心客户(管理账户数量≥30个或代发代扣账户≥300个)10万/年；主机直联客户10万元/年。存量CMS签约客户（基础版），2013年年费按照50%的标准收取（600元/年）；新签约客户首年可免收年费；对于已签约网银并且通过跳转方式开通CMS的客户，为避免重复收费，CMS系统年费可以免收现金管理对公资金划转1.分本行同城、本行异地、跨行三种，本行同城0.8元/笔，本行异地及跨行按人行电子汇划标准收取。2.对本行同城和本行异地可包月4000元/月/账户对所有CMS系统签约客户，通过CMS系统所办理业务的交易结算费（包括系统内对公资金划转和人民币批量代发代扣相关交易费用）按照五折标准收取。跨行按人行电子汇划标准收取,不得浮动。24登录现金管理系统时，需要在网点XPwindows终端（连接DCC前台网段）C盘的WINDOWS\system32\drivers\etc\hosts文件中增加以下两行配置：11.152.12.93login.management.ccb11.152.32.99ssis.management.ccb选择保存退出最后保存CMS修改信息：开始---运行输入cmd点击确定C＞/Ewfmgrc:—commit回车四、CMS银行端签约维护操作流程－银行端系统设置25现金管理系统网址：=33554432&REALMOID=06-00079e28-f6bc-1840-9f79-9a7f90480000&GUID=&SMAUTHREASON=0&METHOD=GET&SMAGENTNAME=-SM-h95343JsAdEQLVGldhnCaZNHT46l0%2fSOXq6uav6Xl2cgbCosg2ny4dNvsbQGofws&TARGET=-SM-http%3a%2f%2fssis%2emanagement%2eccb%3a1320%2f承办行操作员通过UAAP统一身份认证系统进行身份验证后，在现金管理系统登录界面输入登录名后，选择角色，登录系统。四、CMS银行端签约维护操作流程－银行端网址26二、客户信息登记。•在现金管理/客户签约/客户登记维护/界面，单击【新增】按钮；客户编号[CCBS]是指CCBS系统中的客户编号，可通过单击【点击获取客户编号[CCBS]】按钮获得；输入合同号时，统一输入CCBS9位机构号+5位顺序号（如41067860800001）。四、CMS银行端签约维护27四、CMS银行端签约维护28三、分支机构维护单击“现金管理”---“客户签约”---“分支机构维护”。基础版通过此步骤，检查上步输入信息是否正确；集团版按照客户申请表进行机构增加；系统显示客户编号即申请书上的系统客户号。例：CMP12318700001，作为“申请书”CMS客户号栏目填写依据。四、CMS银行端签约维护操作流程－分支机构维护29三、分支机构维护单击“现金管理”---“客户签约”---“分支机构维护”。基础版通过此步骤，检查上步输入信息是否正确；集团版按照客户申请表进行机构增加；系统显示客户编号即申请书上的系统客户号。例：CMP12318700001，作为“申请书”CMS客户号栏目填写依据。四、CMS银行端签约维护操作流程－分支机构维护301.客户账户维护——账户登记2.客户账户维护——账户参数维护3.客户账户维护——支付签约支付签约步骤需换人复核，且需要在管理机构和产品签约完成后，才能执行此步骤。四、CMS银行端签约维护操作流程－客户账户维护31三、账户信息登记在现金管理/客户签约/客户账户维护界面，单击左栏分支机构树中需要进行账户维护的机构，单击【账户登记】按钮，根据“申请表”信息和系统提示完成帐户信息登记。（如多个账户，选择继续新增，操作流程相同。）登记类型，选择“银行账户登记”；自定义账户选择“收支两用”。四、CMS银行端签约维护操作流程－账户信息登记32四、CMS银行端签约维护33操作流程－账户参数维护四、账户参数维护在CMS系统现金管理/客户签约/客户账户维护界面，单击【账户参数维护】按钮，勾选“是否允许CMS-WEB查询到账通知”、“是否允许CMS-WEB查询对账单”、“是否允许CMS-WEB打印回单”选项，“该账户在CCBS账户树中的节点属性”选择“根节点”，“该账户在CCBS账户树中的级别”选择“1”四、CMS银行端签约维护34四、CMS银行端签约维护35•五、KEY维护根据客户申请的网银盾数量，按照规定流程出售给客户后，操作员在“现金管理/客户签约/KEY维护”界面，【单击手工登记出售给客户的u-key信息】按钮，将客户购买的u-key登记在现金管理系统中该客户账户下，然后点击“登记”按钮，完成操作。四、CMS银行端签约维护操作流程－KEY维护36操作流程－KEY维护四、CMS银行端签约维护37操作流程－管理机构维护六、管理机构维护1.管理机构维护2.产品签约四、CMS银行端签约维护38操作流程－管理机构维护•六、管理机构维护“现金管理/客户签约/管理机构维护”，在页面左边的分支机构树上，单击客户机构名称，单击【设为管理机构】按钮，将各机构设为管理机构。日终执行方式选择“平台自动”。四、CMS银行端签约维护39六、管理机构维护单击【产品签约】按钮，省行已在CMS中定制通用的新产品，可在系统营销产品菜单中选择：企业在线自助银行基础版A4100000000100001河南归集功能产品4100000000200001该产品包括了基础版功能和CMS资金归集功能以及集团理财信息查询等功能。四、CMS银行端签约维护操作流程－管理机构维护40四、CMS银行端签约维护41操作流程——客户系统管理员维护七、客户系统管理员维护选择“现金管理/客户签约/企业系统管理员维护”菜单界面，根据客户提交的“申请表”信息，单击“新增”按钮，将客户指定的系统管理员信息登记到系统中；证书编号是已经完成上述第六步“KEY维护操作”的网银盾证书编号