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硕士专业学位论文银行大客户现金管理系统的设计与实现DesignandImplementationofCashManagementSystemforBankAccount作者：导师：北京交通大学2019年9月学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解北京交通大学有关保留、使用学位论文的规定。特授权北京交通大学可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，提供阅览服务，并采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编以供查阅和借阅。同意学校向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘。学校可以为存在馆际合作关系的兄弟高校用户提供文献传递服务和交换服务。（保密的学位论文在解密后适用本授权说明）学位论文作者签名：导师签名：签字日期：年月日签字日期：年月日学校代码：10004密级：公开北京交通大学硕士专业学位论文银行大客户现金管理系统的设计与实现DesignandImplementationofCashManagementSystemforBankAccount作者姓名：XXXX学号：XXXX导师姓名：XXXX职称：XXXX工程硕士专业领域：XXXX学位级别：硕士北京交通大学2019年9月北京交通大学硕士专业学位论文致谢i致谢对知识的渴求，让涉世未深的我选择了攻读北京交通大学的研究生，转眼间，充实的学生生活即将画上一个圆满的句号，回忆起近几年的学习时光，从刚入学时对新专业、新学科的陌生和吸收困难，到后来逐渐适应并深深爱上自己所研习的学科，非常感谢悉心教导的老师，认真分享的同学，支持我们静静求学的单位领导和同事，也特别感谢在毕业论文撰写过程中给予我指导的**老师。毕业论文的撰写不仅仅是检验我们学习成果的重要措施，也是展示个人才华的一次显露，更是向一直支持、关心我们的领导、同事、父母交上了一份有分量的答卷的契机，在此我要特别感谢论文导师**教授，从选题到写作、定稿，**教授给予了我很多很好的建议和指导，让我在论文能够更加贴合自己的工作实际，贴合自身的专业所长。最后，能在繁忙的工作中静下心来学习，要特别感谢单位领导的支持和关心，感谢单位同事对个人岗位工作的当单和理解，感谢家人的鼓励和支持。路漫漫其修远兮，吾将上下而求索，学习将伴随我工作生活的每一天，研究生学习的结束并不意味着我学习的结束，我将以此为起点，开启人生新以阶段的学习征程，不断提高自己，充实自己，立足工作实际、岗位实际、学有所长、学以致用，用实际行动给培养我的母校、导师、关爱我的同事、父母交上一份满意的答卷。北京交通大学硕士专业学位论文摘要ii摘要随着我国经济发展不断取得显著成效，企业发展逐渐呈现良好势头，这对我国商业银行的现金管理能力要求更高。如今很多银行由于业务的拓展，在各地市出现了分支机构，有些银行甚至出现了跨国的分公司。银行的突飞猛进彰显了银行的市场竞争力实力，然而却也导致了银行的现金管理出现问题，这明显是对银行内部现金结算体系的挑战。长期以来，银行的快速发展的流动资金基本都是靠人工或内部管理系统进行，这就造成了银行管理过程中成本的提升。加之银行分支机构的增多，在银行现金的分配以及使用计划上存在信息不通的现象，这就导致了银行现金流动性差，创造的效益较低。随着现代信息技术的不断发展，建立起一套融合所有银行分支机构的现金管理系统成为了各大银行发展过程中必要的组成部分。也只有向企业提供了完善的现金管理解决方案，商业银行才能获得比较稳定的客户资源，提升银企双方的核心竞争力，并逐步释放赢利效应。因此，现金管理服务就成为银行间竞争的又一平台，成为衡量商业银行未来竞争力强弱的重要指标。本文从某银行实际情况入手，经过了大量的调研活动，对相关文献进行了学习和调研，对企业的资金管理方面的背景进行了分析，提出了现金集中管理的方案。对某市现有的大型企业现金管理应用进行了分析整理，对当前较常用的现金管理模式进行了对比，根据某市企业客户的具体情况提出结算中心集中管理的模式。由于大型企业的跨地域性，包括跨国内各地区、世界范围内的资金管理都应该要考虑到，因此企业集团客户及所属子公司的管理都应纳入其中，通过该系统，企业集团客户管理部门可以动态的掌握企业资金的流向，把握企业的现金流、消息流和利润体系。在系统设计中力求简单明了，方便用户进行数据的查询、录入、维护。该系统也为企业的流动资金和部分空闲资金提供了存款利率服务，保证了企业资金即可以随时取用，也在不用时产生相关利率。系统基于SSH架构，采用Java软件开发语言以及MySQL数据库实现，实现后的系统满足了银行的管理需求以及大客户的业务办理需要。本课题主要研究目标是力图开发建立一个符合银行现金管理需要针对某市企业集团特征的现金管理系统，通过该系统能够对某市企业服务，对企业的管理层提供相关的及时的现金管理数据支撑，通过该系统也可以提高子公司的资金周转效率，对内部的现金流转控制有极好的效果。同时，商业银行也能够通过系统的运用，提升现金的风险管控能力，为企业集团客户通过该系统提供较为科学地配置资源，对集团的运转提供良好的支撑，银行的决策业可以充分的得以执行。北京交通大学硕士专业学位论文摘要iii关键词：现金管理系统；大客户；银行信息化；集中管理北京交通大学硕士专业学位论文AbstractivAbstractAsChina'seconomydevelops,itachievedremarkableresults,businessdevelopmentgraduallyshowinggoodmomentum,whichistheabilityofcommercialbankcashmanagementmoredemanding.Today,manybanksduetothebusinessexpansion,theemergenceofbranchesaroundthecity,somebanksevenamultinationalsubsidiaries.Bankadvancesdemonstratesthestrengthofthemarketcompetitivenessofbanks,butithasalsoledtothebank'scashmanagementproblems,thisisobviouslyachallengetothebank'sinternalcashsettlementsystem.Overtheyears,therapiddevelopmentofliquiditybanksarebasicallyrelyingonmanualorinternalmanagementsystem,whichresultedinliftingbankmanagementprocesscosts.Coupledwithanincreaseinbankbranches,presenceinformationunreasonablephenomenonincashonbankdistributionanduseplan,whichleadstopoorcashbankliquidity,lowercreationbenefits.Withthedevelopmentofmoderninformationtechnology,integrationofallbankbranchesestablishedacashmanagementsystemhasbecomeamajorbankintheprocessofdevelopingthenecessarycomponents.Onlytoenterpriseswithacomprehensivecashmanagementsolutions,commercialbanksinordertoobtainarelativelystablecustomerresources,improvethecorecompetitivenessofbothbanksandenterprises,andgraduallyreleasetheprofitableeffect.Thus,cashmanagementserviceshasbecomeanotherplatformcompetitionbetweenbanks,hasbecomeanimportantindicatorofthestrengthofthecommercialbank'sfuturecompetitiveness.Fromtheactualsituationtostartabank,afteralotofresearchactivities,relevantresearchliteratureandlearning,fundsmanagementbusinessbackgroundwasanalyzed,andthecentralizedcashmanagementprogram.Acityontheexistinglargecorporatecashmanagementapplicationsareanalyzedorder,morecommonlyusedforcurrentcashmanagementmodelwerecompared,proposedsettlementcentercentralizedmanagementmodelbasedonacityenterprisecustomer'sspecificcircumstances.Duetolargeenterprisesacrosstheregion,includingacrossvariousregions,fundmanagementworldwideshouldbetakenintoaccount,sotheenterprisecustomermanagementgroupanditssubsidiariesshouldbeincludedwhere,throughthesystem,customermanagementandbusinessgroupsyoucandynamicallycontroltheflowofcorporatefunds,tograspthecompany'scashflow,messageflowandprofitsystem.北京交通大学硕士专业学位论文AbstractvSoughtinthesystemdesignsimple,user-friendlydataqueryentry,maintenance.Thesystemisalsopartoftheliquidityandinterestratesondepositsidlefundsprovidedservicestoensurethattheenterprisefundswhichcanbereadilyaccessible,arenotgeneratedwhentherelatedinterestrates.SSH-basedsystemsarchitecture,softwaredevelopmentusingJavalanguageandMySQLdatabaseimplementation,post-implementationmanagementsystemtomeettheneedsofbanksandlargecustomerstransactbusinessneeds.Thispaperseekstodevelopthemainresearchobjectiveistoestablishacashmanagementbankinlinewiththeneedforacityconglomeratefeaturescashmanagementsystem,throughthesystemofacitycapableofenterpriseservices,enterprisemanagementtoproviderelevantandtimelydatatosup