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长城宇商小贷资产支持专项计划标准条款计划管理人、推广机构二零一五年十一月长城宇商小贷资产支持专项计划标准条款1目录前言.........................................................................................................................2第一条定义.................................................................................................................2第二条当事人...........................................................................................................20第三条认购资金.......................................................................................................21第四条专项计划.......................................................................................................23第五条专项计划资金的运用和收益.......................................................................25第六条资产支持证券...............................................................................................28第七条认购人的陈述和保证...................................................................................30第八条计划管理人的陈述和保证...........................................................................31第九条资产支持证券持有人的权利和义务...........................................................32第十条计划管理人的权利和义务...........................................................................34第十一条托管银行的权利和义务............................................................................36第十二条专项计划的分配........................................................................................38第十三条信息披露....................................................................................................41第十四条有控制权的资产支持证券持有人大会....................................................46第十五条计划管理人的解任和辞任........................................................................54第十六条专项计划费用............................................................................................56第十七条风险揭示....................................................................................................58第十八条协议终止....................................................................................................58第十九条违约责任....................................................................................................61第二十条不可抗力....................................................................................................63第二十一条保密义务................................................................................................63第二十二条法律适用和争议解决.........................................................................64第二十三条其他.....................................................................................................64长城宇商小贷资产支持专项计划标准条款2前言为规范长城宇商小贷资产支持专项计划（以下简称“专项计划”）的运作，明确专项计划的计划管理人与资产支持证券认购人（以下简称“认购人”）之间的权利与义务，依照《中华人民共和国合同法》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、《证券公司及基金子公司资产证券化业务管理规定》（以下简称“《管理规定》”）等法律、法规和中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的有关规定订立《长城宇商小贷资产支持专项计划标准条款》（以下简称“《标准条款》”或“本标准条款”）。认购人认购专项计划的资产支持证券，应与计划管理人签署《长城宇商小贷资产支持专项计划认购协议》（以下简称“《认购协议》”）。本标准条款与《认购协议》共同构成《管理办法》所要求的计划管理人与认购人签订的资产管理合同。第一条定义1.1释义就本标准条款而言，除非上下文另有要求，下列词语应具有如下规定的含义：1.1.1项目涉及的主体定义(1)原始权益人/宇商小贷：系指深圳市宇商小额贷款有限公司。(2)计划管理人/推广机构：系指根据《标准条款》担任计划管理人的长城证券股份有限公司，或根据《标准条款》任命的作为计划管理人的继任机构。(3)认购人：系指签署《认购协议》并以其合法拥有的人民币资金购买资产支持证券，由计划管理人用该等资金购买基础资产，并按照其取得的资产支持证券享有专项计划利益、承担专项计划资产风险的人。(4)资产服务机构：系指根据《服务协议》担任资产服务机构的深圳市宇商小额贷款有限公司或计划管理人根据该协议任命的作为资产服务机构的继任机构。长城宇商小贷资产支持专项计划标准条款3(5)后备资产服务机构：系指根据《服务协议》约定的选任标准选任或任命的后备资产服务机构，或根据该协议任命的作为后备资产服务机构的继任机构。(6)差额支付承诺人：系指深圳市宇商小额贷款有限公司。(7)担保人：系指深圳市怡亚通供应链股份有限公司。(8)托管银行/托管人：系指根据《托管协议》担任专项计划托管银行的宁波银行股份有限公司，或根据该协议任命的作为托管银行的继任机构。(9)监管银行：系指宁波银行股份有限公司深圳分行。(10)登记托管机构/中证登深圳公司：系指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司。(11)法律顾问：系指北京市中伦（深圳）律师事务所。(12)评级机构：系指中诚信证券评估有限公司。(13)会计师：系指立信会计师事务所（特殊普通合伙）深圳分所。1.1.2主要专项计划文件(14)《标准条款》/本标准条款：系指计划管理人为规范专项计划的设立和运作而制定的《长城宇商小贷资产支持专项计划标准条款》及对其任何有效的修订和补充。(15)《认购协议》：系指计划管理人与认购人签署的《长城宇商小贷资产支持专项计划资产支持证券认购协议》及对该协议的任何修改或补充。(16)《计划说明书》：系指《长城宇商小贷资产支持专项计划计划说明书》。(17)《托管协议》：系指计划管理人与托管银行签署的《长城宇商小贷资产支持专项计划托管协议》及对该协议的任何修改或补充。(18)《资产转让协议》：系指计划管理人与原始权益人签署的《长城宇商长城宇商小贷资产支持专项计划标准条款4小贷资产支持专项计划资产转让协议》及对该协议的任何修改或补充。(19)《服务协议》：系指计划管理人与资产服务机构签署的《长城宇商小贷资产支持专项计划服务协议》及对该协议的任何修改或补充。(20)《账户监管协议》：系指计划管理人与监管银行及资产服务机构签署的《长城宇商小贷资产支持专项计划账户监管协议》及对该协议的任何修改或补充。(21)《差额支付承诺函》：系指差额支付承诺人向计划管理人（代表资产支持证券持有人）出具的《长城宇商小贷资产支持专项计划差额支付承诺函》及对该承诺函的任何修改或补充。(22)《担保函》：系指担保人向计划管理人（代表资产支持证券持有人）出具的《长城宇商小贷资产支持专项计划担保函》及对该担保函的任何修改或补充。(23)专项计划文件：系指与专项计划有关的主要交易文件及募集文件，包括但不限于《标准条款》、《认购协议》、《计划说明书》、《托管协议》、《资产转让协议》、《服务协议》、《账户监管协议》、《差额支付承诺函》、《担保函》。1.1.3与专项计划相关的定义(24)专项计划：系指根据《管理规定》及其他法律，由计划管理人设立的长城宇商小贷资产支持专项计划。(25)资产支持证券：系指用以表征专项计划资产份额的证券，分为优先级资产支持证券和次级资产支持证券，资产支持证券持有人根据其所拥有的资产支持证券享有专项计划资产收益、承担专项计划资产风险。(26)优先级资产支持证券：系指代表优先于次级资产支持证券获得专项计划利益分配之权利的资产支持证券。(27)次级资产支持证券：系指代表劣后于优先级资产支持证券获得专项计划利益分配之权利的资产支持证券。长城宇商小贷资产支持专项计划标准条款5(28)资产支持证券持有人：系指任何持有资产支持证券的投资者，包括优先级资产支持证券持有人和次级资产支持证券持有人。(29)优先级资产支持证券持有人：系指优先级资产支持证券的持有人。(30)次级资产支持证券持有人：系指次级资产支持证券的持有人。(31)有控制权的资产支持证券：在优先级资产支持证券本金和预期收益偿付完毕之前，系指优先级资产支持证券；在优先级资产支持证券的本金和预期收益偿付完毕之后，系指次级资产支持证券。(32)有控制权的资产支持证券持有人：系指持有有控制权的资产支持证券的人。(33)有控制权的资产支持证券持有人大会：系指根据《标准条款》第十四条的规定召集并召开的有控制权的资产支持证券持有人的会议。(34)贷款合同：系指宇商小贷与借款人签订的《贷款合同》及其所有变更或补充协议。(35)保证合同：系指宇商小贷与保证人签订的《保证合同》或贷款合同中的保证条款及其所有变更或补充协议。(36)物权担保合同：系指约定为借款人履行贷款合同项下债务提供抵押或质押担保的物权担保合同、贷款合同