投资与理财专业人才培养方案

投资与理财专业人才培养方案（专业代码：620111）一、学制与学历学制三年（最长五年）专科二、招生面向普通高中毕业生/中等职业学校毕业生三、就业面向近十年来，我国的金融、证券市场得到了迅速发展，金融产品日渐丰富，投资手段和投资途径也不断趋于多样化，但仍然存在着投资渠道不畅，银行和非银行金融机构开展的投资理财服务品种匮乏等问题，从而如何通过合适的投资途径，采用多样化的投资方式以实现这部分资金的保值、增值，成为居民和企业共同关心的问题。适应市场需求，各类银行和非银行金融机构纷纷开展综合经营业务，面向企业和居民开展除传统金融业务外的多种多样的投资与理财服务。投资理财市场的快速发展，需要大量的投资理财专业人才。岗位群见表就业范围岗位群（初次就业）发展岗位群（3～6年）公司、个人方面的理财业务助理财规划师银行理财中心客户经理证券、保险方面的工作证券经纪人、保险经纪人证券或保险公司客户经理公司单位的财务工作会计企事业单位财务管理经理四、培养目标本专业以服务珠三角和广东省经济社会发展为宗旨，培养德、智、体、美全面发展，专业基础知识扎实，能在各类银行、证券、保险、信托公司和其他经济管理部门从事现代保险、信托、个人理财、风险资产管理及金融产品创新等具体操作业务工作的，具有良好职业道德和敬业精神的高素质、技能型人才。五、人才培养规格1、能力目标（1）具有良好的人际沟通能力；（2）具备积极的开拓精神和独立工作的能力；（3）掌握与职业岗位（群）有关的专业知识和技能；（4）不断学习的能力和对不同岗位的适应能力。（5）具有继续学习和不断发展自我创新能力。2、知识目标（1）具备高素质技能型投资与理财工作所必需的理论与实务知识、计算机基本知识、经济基础知识。3、素质目标（1）政治素质：掌握马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、三个代表重要思想的基本原理，拥护党的各项路线、方针、政策，热爱祖国，有为国家富强、民族昌盛而奋斗的志向和社会责任感；有正确的价值观和人生观；（2）道德素质：能按照社会主义的道德来的要求塑造自己，具备较高的道德修养，能文明行事、礼貌待人、遵纪守法、克己奉公；（3）文化素质：有较高的文化艺术修养，有良好的语言、文字表达能力，有较强的逻辑思维能力和创新能力；（4）身体素质：具有良好的心理素质，有吃苦耐劳、连续作战的精神，正确的健康观念及科学锻炼身体的基本方法和技能，有健康的体魄，达到体育锻炼的基本要求，掌握一定的保密和国防军事知识。（5）专业素质掌握投资与理财相关岗位的基本职业技能，如投资分析、行情分析、外汇交易技巧等，具备一定的实践工作能力，能较快的适应相关岗位的要求。具备与工作相关的外语和计算机能力。能查阅、翻译中英文专业资料、处理涉外业务和简单的语言交际能力。4、资格证书要求文化水平证书职业或技能资格证书必考职业资格证书推荐考职业资格或技能证书英语A级或英语B级证书助理理财规划师保险从业资格证银行从业资格证证券从业资格证助理金融分析师计算机技能操作等级证书普通话等级证书六、毕业要求1、本专业学生必须修满134学分,其中必修课128学分,专业选修课2学分,基本素质（公共）任选课4学分。（含达到《国家学生体质健康标准》的要求）；2、取得本专业培养方案规定的职业资格（岗位技能）证书；3、参加半年以上顶岗实习并取得合格成绩；4、完成毕业设计（论文）并取得合格成绩。七、主要课程设置（一）专业核心课程及教学要求课程课程代码：030601课程名称：证券投资理论与实务能力目标研究证券投资领域各要素及其基本关系与运行规律的专业基础理论课程，为其他专业基本理论课程和业务技能课程的学习奠定坚实的基础。知识目标通过学习和掌握证券投资的基本知识、基本原理，把握投资运作的内在机制和规律，进而认识和探讨经济社会中的各种投资理论，研究和解决现实证券投资问题。课程内容本课程系统阐述证券投资基本理论、基本知识及操作规律。课程课程代码：030602课程名称：货币银行学能力目标解读国家宏观经济决策，尤其是调整银行信贷规模和运用货币政策，对微观经济领域的影响。知识目标掌握观察和分析金融问题的正确方法具备辨析金融理论和解决金融实际问题的能力掌握金融基础理论和基本方法课程内容货币、货币制度和货币流通信用与信用工具；利率与利息金融机构体系；商业银行与中央银行金融市场；货币供给、货币需求与货币均衡、通货膨胀与通货紧缩；货币政策课程课程代码：030603课程名称：金融市场能力目标具备金融市场基本理论和基本技能，结合现实进行最基本实践操作的能力知识目标掌握金融市场的结构和运作机制掌握金融市场的价格机制掌握资本资产定价模型与套利定价模型课程内容货币市场资本市场金融市场价格机制证券投资组合理论资本资产定价模型与套利定价模型效率市场假说金融市场监管课程课程代码：030604课程名称：国际金融理论与实务能力目标研读国际金融的各种金融产品，具备外汇风险及其管理、欧洲货币市场业务和国际融资业务的能力知识目标1.掌握即期、远期和掉期外汇交易的交易技巧和操作方法2.掌握套汇、套利、外汇调整交易和互换交易的交易技巧和操作方法3.掌握金融期货交易、金融期权交易和其他金融交易的交易技巧和操作方法课程内容外汇交易的一般原理即期、远期和掉期外汇交易套汇、套利与外汇调整交易互换交易金融期货交易金融期权交易其他金融交易外汇风险及其管理欧洲货币市场业务国际融资业务课程课程代码：030605课程名称：国际结算能力目标1．通过比较，了解各种信用工具在国际结算过程中的使用方式和各当事人的关系。2．通过对比，了解各种结算方式的特点和各当事人的职责。3．了解各种商业单据的缮制和使用方法。4．了解国际商会制定的一系列国际结算方面的国际惯例。知识目标1.熟练掌握汇票、本票、支票等信用工具2.熟练掌握汇款、托收和信用证等国际结算方式。3.熟练掌握发票、货物运输单据和保险单等商业单据，课程内容国际结算中的票据汇款、托收、信用证其他结算方式过节结算单据及其审核（二）主要综合实践（职业技能）训练及教学要求名称训练目标实训内容实训地点（校内实训室或校外实训室）考核要求国际金融实务掌握国际金融方面的基本理论，基础知识，重点弄懂外汇汇率，外汇业务，汇率风险防范措施等方面的问题外汇汇率计算，外汇业务实训，汇率走势的基本分析、技术分析。校内实训室以及校外实践基地实习实训考试理财规划了解国家法律、法规，熟悉国家经济发展状况，掌握理财产品的设计与创新。各种理财产品比较与组合，针对不同的客户设计理财产品，校内实训室以及校外实践基地实习实训考试证券投资分析掌握证券投资分析基本原理和方法。模拟投资训练“证券交易程序”实习;“证券投资的技术分析”模拟训练校内实训室以及校外实践基地实习实训考试八、专业基本条件1．师资投资与理财专业的8位专任教师中，教授、副教授25%，讲师50%，助教25%。20-30岁1人占12.5%、30-40岁5人占62.5%、50-60岁2人占25%。博士、硕士研究生比例87.5%，本科生比例12.5%，教师整体素质较高。“双师型”比例75%,双师素质比例90%以上。教授李山赓，都曾经在企业、银行或保险公司工作过；讲师兼经济师王梓仲、谢欣、李润发、邵建明，助教兼经济师周志冬、符方冰也都在银行或证券公司或保险公司工作过，讲师兼营销师岳向华也与企业关系密切，都有丰富的金融营业经验。此外有8位校外兼职老师，这些兼课教师分别讲授了保险理论与实务、保险业务的现状和未来、银行客户服务、黄金市场认识、投资营销技巧/开户、操盘手系统基础、市场心理学、黄金交易基础技术分析、投资公式计算、证券投资现状与未来预测、证券投资技巧等课程或讲座。2．设备金融综合实训室建于2008年，设有1台服务器、投影仪和60台电脑，投资金额21.1万元；2010年6月建立的模拟银行现有设备：联想主机3台，联想显示器3台，方正主机3台，方正显示器3台，扎把机4只，金诚信密码4只，磁条读卡器4只，维融点钞机3台，夏普生票柜4只，钱箱4只，印章整理箱4只，专用票据柜4只等；投资金额10.4万元。金融业务洽谈室设有电脑、服务器、投影仪各1台，投资金额4.9万元。配套软件：1、证券期货外汇模拟教学软件4.07万元2、商业银行实训室教学软件2.601万元3、保险实务模拟教学软件1.1万元以上设备资产总值为44.171万元。上述设备与软件能够基本保证投资与理财专业课程设置中规定的的实践教学、实训，试验、实训的开出率在90%以上。2013、2014年计划购置：1、更新商业银行实训室教学软件优惠报价：5万元/套2、更新证券期货外汇模拟教学软件优惠报价：5万元/套3、更新保险实务模拟教学软件优惠报价：3万元/套更新教学软件清单总计13万元硬件设备：银行业务实训区设备27.1万元银行业务实训室装修及家具6.6万元实训耗材5.5万元银行业务实训区设备清单总计8.2万元软件硬件设备预算合计60.4万元上述设备与软件的更新能够保证投资与理财专业课程设置中规定的的实践教学、实训，试验、实训的开出率在95%左右。3．教学场地投资与理财专业现有金融专业综合实训室1间，模拟银行1间，金融业务洽谈室1间，面积达390平方米。九、课程考核评价方式十、教学进程（一）学年学期教学活动安排表周次学期123456789101112131415161718192021第一学期18==☆☆--------------**=第二学期20----------◇◇------**=第三学期20-----------◆◆-----**=第四学期20------------○○----**=第五学期20-------------*□□□□□□=第六学期18■■■■■■■■■■■■■■■■■■毕业离校注：=放假时间，-课堂教学，*考试，☆入学教育与军训，■毕业实习与毕业设计（论文），◇技能实训◆课程集中实验与实训，○职业技能与认证实训，□综合技能实训（二）各学期教学周安排表学年学期教学周（含理论和实训）考试入学教育与军训机动假期共计一一142241052二1820二三182021052四182三五191041052六180小计105921030156合计1161030156（三）学时学分比例分配表学时分配学分分配备注课程类型课程性质理论学时百分比实践学时百分比学分百分比基本素质模块必修26843.09%35456.91%3022.39%任选2850.00%2850.00%42.99%职业岗位（群）必修21950.00%21950.00%2115.67%职业核心与能力模块必修17150.00%17150.00%2014.93%职业方向模块必修10850.00%10850.00%118.21%职业拓展能力模块必修9850.00%9850.00%128.96%限选3650.00%3650.00%21.49%综合职业能力模块（实训、顶岗）必修00.00%656100.00%3425.37%合计92837.33%167062.67%134100.00%2598（四）教学进程一览表教学进程一览表制定日期2014年5月序号模块课程性质课程名称学分考核安排教学时数按学期分配周学时备注考试学期考查学期总学时理论教学实践教学第一学年第二学年第三学年第一学期第二学期第三学期第四学期第五学期第六学期14周16周16周16周13周1基本素质模块必毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论43、4644816222思想道德修养与法律基础41、248321622/103修形势与政策19640562/42/42/42/42/44大学英语71、2120606044考证5计算机应用基础42560564/14考证6应用写作1128181027体育41、26060228军事课和入学教育38436482W4/24/24/24/22/29就业指导与职业规划13818202/4实践实践2/4实践讲座2-3次10心理健康教育13616202/42/4实践实践实践讲座2-3次11公选人文科学42-4603030第2-4学期修完自然科学艺术小计3469029839214职业岗位（群）基