保险咨询公司策划书

内蒙古兴安盟保险咨询公司策划书公司概况伴随着中国平安保险公司在兴安盟地区快速的发展，市场经济的不断完善，兴安盟的保险市场也逐渐走向平民化，保险行业也在不断的发展壮大中。本公司注重于保险咨询服务，位于第三方公平、公正的为客户服务，既向市场提供良好的保险购选平台，同时也为从事保险行业的工作者提供实践与交流培训的平台，接触保险业投入到商业运营，真正的实现个人的人生价值。预计将与兴安盟地区的各大公司合作组建保险咨询公司，加强保险业所涉及的服务项目，增强咨询公司的覆盖面积，真正为客户提供优越的购选平台。第一章公司描述一、公司名称：保险咨询公司二、公司性质：培训，咨询，保险代理为一体的咨询公司三、公司目标及宗旨：公司目标：让保险代理人更专业，维护客户的利益，让选择更方便快捷，提升咨询公司的形象。公司宗旨：帮助客户获得最大的经济效益与社会回报。诣在通过本公司，科学，特色的服务，使更多的客户明确自己的需要选择保险，继而提高保险代理人销售收益。四、公司服务1．专业化的保险服务——为我们的代理人提供详细准确的行业咨询服务，包括各类营销策划、调查数据、案例分析、效果分析。使保险代理人更加专业化。——成立内部的研究机构，逐渐建立自己的理论架构和服务体系，建立适合自身的公司文化。——与各大保险公司、以及各类新兴媒体逐渐成为战略伙伴，全面代理各类保险咨询服务。3．为客户提供准确、科学的市场调查——不必客户东奔西跑买保险，来到这里就靠它4.客户利益——我们将以自身的专业优势，将客户保险预算成本降到最低，真正做到真正质优，价廉。第二章市场分析一、市场描述兴安盟地区保险发展相比较其他发达城市相对落后，对于风险的意识不足，科学统计每户人家所需保单共七张，而在兴安盟地区保险尚未饱和，现呈现出卖保险不专业，买保险不知道买哪个，买的是什么，出险怎么办，能否理赔等等现象使保险不能足以走进千家万户。而作为第三方保险咨询公司，可以使代理人专业，维护客户的利益，并且有利于公司的发展。二、目标市场初期目标市场特点分为三类：各保险公司的团队经理；各个保险公司的代理人；已购买保单及未购买保单的客户。各公司经理的需求主要表现在如何管理自己的团队，各公司的保险代理人的需求主要表现在如何去销售更专业。客户的需求主要表现在对保单有后期服务的详细咨询。目标将公司做成专业的团队，服务一流的本土保险咨询公司。竞争对手的主要优势：1.社会经验更丰富，具有一定的市场的保险团队；2.主顾开拓渠道广泛，有自己独到的方式；竞争对手的主要劣势：1.管理机制普遍都不完善，管理能力不强；2.设计方案，及培训能力低；3.不重视市场培育，短期销售行为普遍；本企业相对于竞争对手的主要优势：1.是唯一一家保险咨询公司2.顾客更注重个人的利益，维护客户利益；3.专业的培训机构，有主攻部分；4.注重保险的利益最大化，细心周到的服务5.专业分工明确。本企业相对于竞争对手的主要劣势：1.易发生在本公司内各保险公司的内部不良竞争2.以及涉及到法律问题存在一定风险三、市场战略分析创业初期阶段(第一年)1．我们初期阶段的发展模式可以这样考虑：方案（1）：利用平安的有效培训方式，建立一个公司内部的培训机构，将平安现有的部分代理人参与其中。并与其它保险公司建立合作的平台的同时，并同时代理社会性质的保险代理人培训。同时，择优保留作为公司的内部咨询人员。方案（2）：如果合作平台不成功，我们初期以为客户服务为主，让客户了解自己的保单。从而宣传保险咨询公司。从中拓展长线业务，珍视同客户的关系，建立良好的客户关系，让今天的保险客户成为明天保险公司的义务宣传员。也可以尝试邀请客户参与其中，共同发展。2．联络已有保单客户，向其宣传介绍接触保险咨询公司。3．服务保险团队，将保险咨询公司作为团队发展的知识力量。4．赢得资深保险行业销售精英的加入，确保咨询公司的服务与质量。5．利用各种信息传输媒介，宣传介绍保险咨询公司。6．开通电话业务咨询，建立稳定的客户源第三章公司经营一、经营策略1.保持公司经营高效率，强调科学管理。2.加强公司形象，提高公司知名度，增强市场竞争力。二、公司业务初期的业务内容大体分为：培训类：针对即将从事保险行业的人员、已从事保险销售的人员保单咨询类：已有保单诊断咨询、保险方案咨询、筛选保险产品咨询、办理投资手续咨询、管理保单事项咨询、协助保全理赔咨询、保险利率咨询、信资报告解读及相关法律咨询经营障碍：1.资金不足导致公司基础建设落后。2．作为新兴的保险咨询公司，处于资金投入期和市场开拓期，是获得利润十分困难的主要原因。3．公司团队整体实力需要作进一步提升。4．知名度不高。第四章公司管理一、计划实施保险咨询公司，聘请各部门专业技术领头人，在本地聘请有保险销售工作经验的人士加入本公司。综上所述，目前所需人才分类1、法律顾问2、医疗顾问3、保险顾问二、管理类型我们将职能型管理作为我们的管理模式，各个职能部门协调一致，共同奋进。三、组织结构我们将主要设以下几个职能部门：管理部——聘请在公司做过高层领导的专业人士担任高层。负责公司内部管理，调配资源与制定公司发展规划。人力资源部——主要提供招聘计划、薪酬结构、绩效考核、员工培训、负责整理公司业务档案、员工职业生涯规划等人力资源管理体系方案设计。财务部——主要提供财务管理模式、财务政策、财务管理制度、会计管理制度、财务资产管理、财务稽查审计管理、财务信息化管理等方案设计营销培训部——主要提供保险营销战略、保险营销发展策略、保险营销市场管理、保险营销渠道管理、保险营销绩效管理等营销管理体系方案设计。业务部-----聘用有经验的业务人员，负责为公司招揽业务。第五章财务分析一、资金来源注：需要商议形式；（1）中短期融资，限期偿还本金及分红与银行贷款。（2）合作，合资，股份制。二、方案与回报注：需要商议三、计划费用固定投资：（单位：元）公司租赁费用打印机、复印机3000，电脑6台公司装修费用外宣传广告费日常经费其他每月开销：（单位：元）工资（按当月营业收入提成）1000——3000，电费、电话费500，税金，设备维护及修理费200，业务经费300，员工培训费用300，合计2800—5800。以上数据需进一步进行市场调查四公司收入培训费用：按人次收费，每堂课定价咨询费用：1、早期保险咨询选择险种2、已有保单咨询服务协助理赔3、全套负责管理保单以上按咨询内容的比重提出费用第六章风险评估1.外部风险——有限的资金资源建立的公司所需资金量大，同时也需要维持它运转的资金。一旦资金资源不足，无法按照预定计划到位，那么公司将无法运转建设。所以在资金管理方面务必警惕。——某些主要设备价格的不确定性2.市场风险——市场的巨大变化伴随保险行业的发展，其他保险公司的机制也在不断的完善，其各公司的发展程度不同，主要优势领域不同，将其综合为一家保险咨询公司需要多元化，这将是多变的，从而需要内部培训人员加强领域的专业程度。——市场的不确定性开始，目标客户可能还存在信任与习惯的障碍，因而要让目标客户在短期内接受并委托接触保险咨询公司为之服务，困难还是比较大的。——与其他保险咨询公司合作的不确定性。第七章可能存在的问题与防范措施现代企业风险的防范和控制随着市场竞争的日趋激烈，风险对企业生存发展的影响也愈来愈大，现代企业必须充分了解财务风险的成因，建立完善风险控制机制，防范和化解企业发展中的各种财务风险，确保企业向着合理、科学、健康的方向发展。风险防范风险是指由于多种因素的作用，使企业不能实现预期财务收益，从而产生损失的可能性。财务风险是现代企业面对市场竞争的必然产物，它的存在会对企业生产经营产生重大影响。因此，如何客观地分析和认识财务风险，采取各种措施控制和避免财务风险的发生，对现代企业的生存和发展具有十分重要的意义。二、现代企业财务风险的防范和控制1．完善财务管理系统，以适应不断变化的财务管理环境2．强化财务风险防范意识，树立正确的财务风险观念在市场经济的激烈竞争中，树立风险意识，勇于承担并善于分散风险是现代企业成功的关键3．提高财务决策的科学化水平财务决策的正确与否直接关系到财务管理工作的成败，在决策过程中，应充分考虑影响决策的各种因素，采用定量计算及分析方法，并运用科学的决策模型进行决策。4．加强企业内部管理，理顺企业内部财务关系加强企业内部管理，调整资金及资产结构，减少和降低不合理的资金占用，提高资金的使用效率和周转速度5．合理利用防范风险的技术方法现代企业可以利用多种方法来防范和规避财务风险，具体包括：(1)回避法。即企业在选择理财方式时，应综合评价各种方案可能产生的财务风险，在保证财务管理目标的前提下，选择风险较小的方案，以达到回避财务风险的目的。(2)转移法。企业在遵循合法、合理、公平、公正原则的基础上,可以采取措施转嫁风险。(3)降低法。即企业面对客观存在的财务风险，努力采取措施降低财务风险的方法。6．建立有效的财务风险防范机制企业应立足于市场，建立有效的风险防范和规避机制。财务预警系统贯穿于企业经营活动的全过程，以企业的财务报表;经营计划及其他相关的财务资料为依据，利用财会、金融、企业管理、市场营销等理论，采用比例分析、数学模型等方法，对财务管理实施全过程监控，一旦发现某种异常征兆及时采取应变措施，以避免和减少风险损失。