项目融资计划书【通用5篇】

好文供参考!1/15项目融资计划书【通用5篇】【引读】这篇优秀的文档“项目融资计划书【通用5篇】”由网友上传分享，供您参考学习使用，希望此文对您有所帮助，喜欢的话就分享给下载吧！项目融资的主要方式范文【第一篇】关键词：PPP项目；资本；融资方式随着我国经济快速发展，城市交通建O也进一步加快，特别是公路交通建设，在城市规划设计中的作用越发明显。而在公路建设过程中，庞大的前期资金投入成为建设必须要面临的挑战。传统的政府为主的投资方式在实际运营过程中已无法满足多元化的融资需求，更无法从根本上解决资金问题。PPP融资方式是当前比较流行的交通建设融资方式，对于提高资本的运营效率以及解决公共产权问题有较好的成效。本文将结合日照交通发展集团有限工作在实际工作中的PPP项目，探讨PPP项目资本金融资方式。一、PPP项目公司资本金融资的方式（一）前期工作准备对于重要的项目融资方式，前期项目评估和风险评估工作是项目实施的必要前提。在项目融资过程中，PPP融资项目要求对项目的可行性进行进一步的专业评估，特别是项目的预测好文供参考!2/15分析，这对于银行风险防范而言也是一种非常重要的手段。实际工作中，项目的实施同时要求企业必须有合理的管理机制以及风险承担机制。对于多业务、多项目的大型企业而言，还款人对经营需要有一定的监督管理权，对成本必须有相应的控制力，对贷款安全性有一定的保障能力。担保和支持体系的建设，贷款人需要有贷款担保，对于公路建设而言，项目融资风险较大，完全依赖贷款人是不现实的，因此，参与者都必须有相应的贷款分担能力，承担相应的风险，这要求项目资产以及权益抵押必须有完善的体系。这也使得PPP在各理分配上比其他传统方式更加符合实际要求。这也使得遵循风险分担原则、合理分担项目风险成为PPP的主要前期工作。（二）PPP的融资方式作为一种投资周期长，投资项目较大的融资，PPP需要在融资方式和渠道上逐步实现多元化，只有通过多元化的融资才能将社会和政府的资金风险压力降低。针对当前公路工程建设，融资主要有贷款、股权基金、债券和资产证券化等方式。在公路项目建设阶段，主要的融资方式是贷款，项目贷款的主要特点在于贷款的金额大、贷款较为便捷以及贷款成本低。通常，贷款来源可以有银行、信贷公司和信托公司等金融机构。在实践中，融资方是一个多方面组成的财团；股权基金则主要指政府主导的基金，通过政府的主导，对基金做优先级的划分。再之，通过省政府指定金融公司以及银行指定的金融公司，成好文供参考!3/15立相应的公路运营发展基金，再通过地方政府指定的金融公司以及银行募集的基金，三者进行融合，通过多重融合将风险等级逐步降低。当然，社会资本也可以发起基金投资，社会资本主要指的是具有一定资质和能力的金融财团，其在和政府达成相应的协议后，通过和金融机构形成合伙基金承接公路建设项目，金融机构此处作为优先级，社会资本作为劣后级，以股权的形式组建项目公司。在工作中，资本方通过和基金公司分别占60%和40%的方式形成劣后基金A，同时，基金公司通过和风险投资、银行通过受托管理的方式形成投资基金，投资基金通过资本投入项目公司获得股权。而基金A则通过受托管理和适时收购项目公司的方式在项目中获得相应资源利益；对于债券方式而言，项目公司如果满足相应的发行条件，可以在银行交易市场发行相应的票据进行债券融资。债券持有人通过与项目公司认购债券的方式参与，担保人则与项目公司有信用增级的联系，托管人通过资金托管服务参与项目运营。PPP项目收益票据是由银行间债券市场发行的，通过项目生产的现金流对债务的融资偿债，这种票据是典型的债券方式融资，在PPP项目的全程票据可以通过灵活发行。在发行票据的同时必须建立起资金使用的监督机制，特别在公路建设的准备阶段必须对项目的整体运作方式和资金回收方式等做好总体的规划，尽可能降低项目资金风险；资产证券化也是PPP项目融资的主要方式之一。政府必须按项目前公开相应的收益规定，并且安照有好文供参考!4/15关规定，对公路运营应收的款项和收益权通过项目公司的资产证券化进行PPP项目融资。PPP项目公司对未来项目所能获取的稳定收益现金流进行资产的整合，形成有效的资产基础对外进行销售。基础资产作为一种可以产生现金流的资产在证券公司可以通过向投资者开放证券实现资金认购。二、结束语PPP项目公司融资是当前较为流行的公路建设资本金融资方式，在实际中政府需要逐步转变角色，加强扶持政策，对融资渠道更是要积极拓展。另一方面，构建合理的风险分配和公路收益调整机制，对政府的相关审批流程进行精简化也是未来PPP项目融资工作必经之路。本文从实际工作出发，探讨了PPP项目公司融资方式，为相关研究抛砖引玉。参考文献：[1]杨伟新。高速公路PPP融资模式研究[D].西南交通大学，2011.[2]高晓磊。杭州城市轨道交通项目PPP融资模式应用研究[D].浙江理工大学，2015.[3]严晓健。公私合作伙伴关系（PPP）的应用及审计重点探讨[J].审计研究，2014（05）.项目融资计划书【第二篇】本文是为中山ZW公司“LED室内照明项目”融资而准备好文供参考!5/15的商业计划书，从公司的成立背景和发展战略、组织架构、商业模式、市场环境及竞争分析、市场营销策略、融资方式及投资回报、财务与风险分析等方面，对中山ZW公司LED室内照明项目进行了详细分析和规划，期望为项目融资250万元，为企业能按计划组建队伍，并迅速进入目标市场，为投资者赢得可观的利润回报。本计划书不仅具有融资的重要功能，而且对企业的发展具有战略性的指导意义。LED（Light-Emitting-Diode）是一种直接将电能转化为可见光的半导体发光二极管，突出的节能效果、环保效益，符合我国产业发展战略，成为最具发展前景的高科技技术，具有良好的社会效益和广阔的市场前景。中山ZW公司LED室内照明项目正是在这一大背景下成立的公司，成立一开始没有选择对LED光源和灯具进行生产，这样的成本很高，风险很大，而是选择加盟德国品牌公司OSRAM,并负责OSRAM公司LED室内照明光源和相关配件在中山地区的推广、销售及服务，同时成立研发部，借助OSRAM品牌公司技术，同步研究和开发适合于室内照明的无线LED控制器和LED室内创意品，进行批量生产和销售，对客户提供增值服务，目标市场定位于有人脉关系的大中型房地产公司或企业，利用自身的技术、人才和区位优势，对产品、定价、渠道和促销策略进行有效的组合，达到营销的目的。ZW公司LED室内照明项目计划投资250万元，ZW公司自好文供参考!6/15筹资金225万元，政府专项补贴25万，其余资金通过盈利投入。本项目以5年为计算周期，由CAPM计算本项目所得贴现率为，本项目动态回收期为年，净现值为83万元，内部收益率约为27%,本项目有一定的投资风险，但是可通过有效途径进行防范。本文采用商业计划书文体，对LED行业现状进行分析，展望其未来良好发展态势，结合项目团队在技术、人才、区位、品牌等方面的优势，以及工商管理相关理论知识，对本项目做出可行性分析和详细规划，充分展现了项目的良好前景与投资价值。项目融资的主要方式范文【第三篇】项目融资(projectfinancing)是近些年兴起的一种融资手段，其定义为以特定项目的资产、预期收益或权益作为抵押而取得的一种无追索权或有限追索权的融资或贷款。主要特点有：1.以项目自身以及预期收益对外承担责任，具有有限追索或无追索形式；2.融资模式和风险分散手段较灵活，可以较少资金投入吸引巨额投资；3.融资比例大、成本高，担保结构复杂；4.可以实现资产负债表外融资，优化财务指标。在项目融资实践中，项目融资的主体形式以及融资模式的恰当选择对于融资项目的顺利实施起着重要的作用。一、项目融资主体形式的选择好文供参考!7/15项目融资主体结构可以为公司形式，也可以为合伙或者合作型（契约型）。将项目的风险锁定在特定范围，是项目投资者追求的一个重要目标，而公司的有限责任制度，使这一目标的实现变得容易、可行，因此项目投资者通过设立项目公司的模式进行项目融资，将投资者的资产与项目资产分割开来，彼此独立、没有追索权，可以将项目的风险固定在项目公司范围内，并匹配其他的多种措施，将风险合理分担，从而使项目顺利进行、完工。如由项目投资者共同出资设立一个新项目公司，该项目公司作为独立法人对项目资产拥有所有权，并负责项目的建设、经营和融资，并将追索权限定在项目公司的范围。这对投资者投资于高风险新兴产业的行为是一种鼓励；同时作为独立法人也为项目的多渠道融资方式提供了法律基础。这种形式的使用非常广泛，是目前最主要的一种融资主体形式。需要注意的是，由于项目公司成立时间较短，缺乏经营经历和资信水平；且在项目公司成立之初，正处于项目的筹备、建设期，资金投入量较大而效益却无法体现。因此，除了项目公司自身以及预期收益权的质押之外，还需要投资者提供一定形式的信用担保，承担一定的法律责任。二、几种主要项目融资模式的选择除了传统的商业银行项目贷款方式外，主要的市场化融资渠道有：产品支付及融资租赁等债务融资方式；风投基金等股好文供参考!8/15权融资方式；BOT、TOT、ABS等基础设施建设的新型融资方式。（一）产品支付及融资租赁等债务融资方式1.产品支付（ProductionPayment）是针对项目贷款的还款方式而言的。借款方在项目投产后直接用项目产品来还本付息，而不以项目产品的销售收入来偿还债务；贷款方通过直接拥有项目的产品和销售收入，而不是通过抵押或权益转让的方式来实现融资信用保证的一种融资形式。在贷款得到偿还以前，贷款方拥有项目的部分或全部产品，借款人在清偿债务时把贷款看作这些产品销售收入折现后的净值。可见，产品支付方式下用来清偿债务本息的唯一来源是项目的产品，贷款的偿还期应该短于项目有效生产期，贷款方对项目经营费用不承担直接责任，借款方可较少地受到常规债务比例的限制，增强了融资的灵活性。但是，产品支付融资对于项目建成后的产品产量和经济生命期的预测要求很高。该融资方式适用于资源贮藏量已经探明并且项目生产的现金流量能够比较准确地计算出来的项目，在石油、天然气和矿藏开采项目融资中应用得最为普遍。2.融资租赁（FinancialLeasing）又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁，资产的所有权最终可以转移，也可以不转移。项目建设中如需要资金购买设备，项目主体可以向金融机构申请融资租赁。金融机构购入设备后，租借给项目建设主体，建设主体分期支付租金。融资租赁的租赁协议限制条款相对于银行的贷好文供参考!9/15款合同较宽松，并且租赁公司的专业特长及经验能为建设主体（承租人）找到更有利的设备供应商；该方式能使企业缩短项目的建设期限，有效规避市场风险，同时避免企业因资金不足而放过稍纵即逝市场机会。但是，融资租赁的成本较高，租赁费一般要高于债券利息，项目公司若后期经营不景气，租金支出将是一项沉重的财务负担；租赁期限长，一般不可撤销，对企业资金运用产生制约。融资租赁方式在资产抵押性融资中用得很普遍，特别适用于需要采购大型设备的项目融资。（二）风投基金等股权融资方式风险投资基金（venturecapitalinvestmentfund）又叫创业基金，是目前流行的一种新型投资机构。它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的中小企业和新兴企业，尤其是高新技术企业。风险投资基金无需风险企业的资产抵押担保，手续相对简单。它的经营方针是在高风险中追求高收益。风险投资基金多以股份的形式参与投资，其目的就是为了帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。一旦公司股票上市后，风险投资基金就可以通过证券市场转让股权而收回资金，继续投向其它风险企业。可见，该种融资方式对于处在项目建设初期、急需大量建设资金投入及相关技术引进的企业非常适合；但同时也对建设项目的成长性、投资周期、投资回报率的要求非常高，适用于高成长、高回报的高新技术产业项目建设的融资。好文供参考!10/15（三）基础设施建设的新型融资方式(B