企业合规月度计划3篇

企业合规月度计划3篇2023/X/XX企业合规月度计划1一、厘清合规部门工作职责及重点工作(一)部门工作职责根据总公司《合规管理办法》、《分公司风险管理与法律合规工作管理与评价实施方案》、《20__年合规工作要点》等制度文件，确认合规部门主要工作职责包括：1、建立健全公司制度体系，组织制定、修订合规管理制度。此项工作按照总公司《制度管理办法》执行，即每年12月31日前，完成下一年度制度建设计划并报总公司合规部门，下一年度按照年度计划时间节点跟踪执行，制度发布后3个工作日内上传OA制度库，并牵头开展新制度培训工作。2、开展制度合规性审核，监督检查制度情况。合规部门通过制度会签方式，介入公司制度合规性审核，提供法律法规方面支持，对于具体操作事项存疑的，可要求制度发起部门解释，或要求其联系总公司条线部门解释。合规部门制定下一年度制度建设计划时，可与制度发起部门沟通了解制度实施情况，对制度废改立事项给出建议，对制度规定事项同时属于法律法规强制性要求的，可通过要求制度发起部门开展自查、组织抽查等方式，监督检查制度执行情况。3、密切关注法律法规、监管规定和行业自律规则的变动和发展，对公司重大经营决策、新产品和新业务的开发，提供合规制度。合规部门需通过定期查询监管信息、条线内沟通、拜访监管部门等措施，了解法律法规、监管政策的更新情况，并通过微信、邮件、专题培训等方式进行宣导。部门内部需每周沟通信息。对于重大经营决策范围，初定为涉公司经营场所变更、开发关系社会公众利益的保险险种、依法实行强制保险险种等需监管批准事项，涉反洗钱、关联交易管理、国际制裁风险等监管专属规定事项，具体范围待公司总经理室确定。对于新产品和新业务事项，初定为关系社会公众利益的新产品，及涉及互联网销售模式的新业务，具体范围待公司总经理室确定。合规部门对上述事项提出合规支持时，对于具体操作事项存疑的，可要求事项发起部门解释，或要求其联系总公司条线部门解释。4、撰写年度合规报告。合规部门日常应注意信息收集，撰写内容突出重点，聚焦公司对监管部门和总公司部署工作的落实情况，以及公司主动开展合规管理情况，突出重大违规事件及处理情况，着力反映重大合规风险及应对措施。5、组织协调公司反洗钱、关联交易、国际制裁风险管理工作的开展。其中，反洗钱工作主要关注公司反洗钱工作领导小组人员变更后10个工作日内完成发文报送工作(当地人行、银保监局)，以及客户身份识别、风险等级划分、大额及可疑交易排除及报送、重大洗钱案件等日常工作的按时完成，对于后项工作，考虑到兼岗现状，拟出台兼岗反洗钱人员激励办法，予以奖励和考核。关联交易及国际制裁，按照监管规定及集团文件要求开展。6、定期开展公司合规检查工作、形成检查报告和结论。结合今年监管及总公司合规重点关注领域，合规部门重点牵头开展反洗钱、互联网金融保险、非车险理赔、中介渠道管理等四个领域的自查、检查工作，计划每季开展一次合规检查工作。其中，建议反洗钱以合规部门负责抽查;互联网金融保险由产品线自查，非车险理赔由理赔部自查，中介渠道管理由渠道部自查，合规部门介入。自查、检查做到实处、不流于形式，形成检查报告和结论。7、按照总公司合规管理部门和公司总经理室要求，在公司内进行合规调查，形成调查报告。此项属于专项工作，发生时单列方案。8、保持与监管部门的日常联系，跟踪评估监管政策和要求，收集整理合规风险信息，及时向公司发出合规风险提示。每季度常规拜访监管部门1次及以上，其中，每季度需安排一次投诉工作情况汇报，半年建议就本次合规集中整改培训工作进行汇报，去年建议就年度合规工作情况进行汇报。就掌握的监管政策，通过微信、邮件、专题培训等方式及时发布，同时每月进行监管案例宣导。9、组织开展合规培训、调研及宣传，提供合规咨询，协助培育合规文化。每两个月一次的频次组织合规培训，内容重点围绕反洗钱工作开展、监管政策学习等。建议二季度集中整改学习期间，除合规部门开展培训外，各职能部门就本部门合规重点工作组织培训。日常合规咨询中，合规部门要做到多问，并做好问题收集及反馈。10、问题整改及跟踪。牵头协调内外部审计检查工作，对于发现问题，牵头开展整改工作，包括准确完成操作风险信息系统数据录入工作、跟踪责任部门的整改计划的制定和实施情况，按季开展评价工作，做好轨迹留存，报告公司领导。11、合同审核。时点要求为2个工作日内完成合规节点审核，对于具体操作事项存疑的，可要求事项发起部门解释，或要求其联系总公司条线部门解释。对于常见问题或风险点，做好数据留存，定期培训宣导。12、风险综合评级等数据报送工作。按照时点要求，由合规部门完成上报，或督促职能部门完成上报。考虑到职能部门兼岗现状，同样拟对称职人员给予激励，对末位人员进行淘汰。(二)__年合规工作要点结合总公司20__年合规工作要点，确认第(一)项所述常规工作外，重点关注以下工作的开展：1、加强关键风险管控。(1)在总公司授权范围内完成转授权工作并推动执行，避免越权或渎职。(2)合同文本的合法合规性审核，确保合同内容、形式符合法律法规、监管要求和公司制度，维护公司权益。(3)案件风险防范，公司合规部门定期检测公司官微等宣传平台，发现图片、文字等侵权风险，及时作出风险提示，做好内控管理和监督检查，防范司法案件。(4)客户个人信息保护与网络安全管理，对客户个人信息的收集、使用、提供，应取得实现书面授权，做好网络安全管理，防范信息泄露。2、重视操作风险管理，加强风险管控和问题整改。(1)重视操作风险管理，公司合规部门应充分学习和掌握操作风险管理系统，定期开展操作风险及控制自评估工作。(2)重点关注创新业务和管理模式的合规性，从人员、系统和流程等方面加强操作风险控制。(3)对已发现问题积极开展整改工作。3、以风险综合评级和风险限额为重点，提高风险防控。主动性。(1)组织兼职合规人员开展风险综合评级系统培训，拟设立兼职人员激励机制，提高数据填报的准确性。(2)完成风险限额系统的落地工作，通过风险限额监控、预警，提升风险管理与经营管理的结合度。(3)继续对监管关注领域、关键经营环节、重点风险领域、创新型业务和管理模式、信用保证险业务、线上业务等开展主动风险排查与评估，做好过程管控。4、加强车险业务管理，。杜绝违规行为。(1)严格按照法律法规要求使用车险条款、费率。(2)加强业务、财务数据真实性管理，确保二巷经营成本费用真实并及时入账。5、加强中介渠道业务管理，重点开展合规监督。根据银保监会《关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》，拟牵头渠道发展部于2季度开展中介渠道业务制度梳理及业务自查、抽查工作，早发现，早处置。6、密切关注互联网保险业务监管要求。拟建议产品线部门于2季度结合《互联网保险业务监管暂行办法》，系统介绍目前总、分两级互联网业务目前操作，结合总公司要求，开展专项风险排查工作，结合梳理及排查结果，开展公司内培训宣导。7、重视反洗钱工作。合规部门每季组织反洗钱培训，加强宣导，提起重视，拟出台兼岗反洗钱人员激励办法，同时待4月份系统更新完成后，开展1次数据清理及抽查工作。二、梳理合规管理制度库合规部门计划于3月份完成法律法规、部门规章、规范性文件、集团及总分公司三级合规制度的梳理工作，并于3月最后一周每周组织部门内制度学习及监管信息沟通工作。截至目前(3月21日)，合规部门已梳理《保险法》、《农业保险条例》等法律法规2件，《保险公司管理规定》、《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》等部门规章46件，《保险标准化工作管理办法》、《信用保证保险业务监管暂行办法》、《互联网保险业务监管暂行办法》等规范性文件62件，以及内部合规制度44件，合计154件。合规部门将继续梳理完善并定期更新制度库，按照制度优先级及监管重点关注领域，先自学，后宣导。三、季度合规整改及全年合规部门工作计划基于上述职能、工作梳理及整改、学习计划安排，合规部门拟将将本次整改行动，嵌入部门全年工作计划，边改边学，知耻后勇，努力提升自身合规意识及合规技能的同时，根据独立性、主动性、全面性3项原则，协助公司整体合规工作的提升加强。总结前述，细分工作安排如下：(1)常规工作，合规部门将结合《实务指导手册》，按照各级制度要求开展。部门负责人及合规岗，按照《分公司风险管理与法律合规工作管理与评价实施方案》，明确考核，直接挂钩公司及部门合规考核结果。同时，拟出台兼职合规管理人员及反洗钱人员激励办法，奖励称职，淘汰末位，强化合规操作。(2)部门整改及自学。结合前述梳理，部门将分模块厘清部门工作职责，4、5两月完成主要法律法规、监管政策及公司制度的集中学习补课，同时启动监管信息收集通报工作，后续转入每周常态化学习及沟通。(3)自查、检查及培训开展。合规部门拟于4、5月份，首先，启动部门内部自查工作，明确职责分工，做好查漏补缺;其次，拟沟通各职能部门，协调各职能部门梳理各自重点合规工作领域，围绕反洗钱、互联网业务管理、中介渠道业务管理、非车险理赔管理等内外部重点关注领域，组织自查和抽查工作。合规培训一块，除全年计划内反洗钱、非法集资等常规培训外，合规部门拟于4、5月份，组织主要法律法规、监管风向政策文件的宣导培训，组织监管处罚案例培训;同时，拟沟通职能部门，围绕各自条线开展宣导培训，建议产品线宣导课题包括产品及费率报备、互联网保险业务开展、保险单证合规性等，渠道部宣导中介渠道及费用使用等，理赔部宣导投诉处理、索赔材料收集要求、拒赔案件处理等，财务部宣导费用政策等，办公室宣导OA签报及用印规范等。企业合规月度计划2（一）抓好一条主线，持续完善三道防线体系。一是细化合规履职范围。公司下属支公司负责人是第一道防线和第一责任人，通过自我评估、自我检查、自我整改履行经营过程中的内控合规职能。第一道防线对经营和业务流程中的风险主动进行识别、评估和控制，收集、报告风险点并及时进行整改。公司的市场部分管领导是第二道防线的管理责任人，通过业务管理、监督检查、组织整改履行业务条线的内控合规职能。第二道防线对本业务条线中的风险组织实施检查、整改并及时调整业务政策。公司的合规岗及分管领导是第三道防线。其中合规岗通过制定内控合规管理的政策、标准和要求，为第一、二道防线提供内控合规管理的方法、工具、流程，促进内控合规管理的一致性和有效性；制定第一、二道防线业务自查检查标准，执行合规信息收集、分析和报告制度，评估和监控第一、二道防线内部控制和操作风险状况，撰写风险报告。二是学习执行创新合规管理工具。1.落实开展关键岗位检查标准制定项目，作为操作岗位自查和“二、三道防线”检查的基本依据，逐步探索标准化的自查流程，促使四级机构通过持续自我检查实现关键控制环节的落实到位。2.学习总公司公司正在研发的信息系统，提高合规服务能力，实现合规审核、风险识别；强化内控评价运作，实现内控测试、内控报告、缺陷改进的规范化；加强操作风险预警，实现事件报告、数据收集、指标监控的流程化。3.执行并细化“三道防线”日常检查管理办法和第二道防线监督检查工作方案，切实增强“三道防线”的履职能力。三是形成闭环处理机制。全面梳理各职能部门监督检查、问题整改工作的报告流程，执行并细化合规信息分类标准，执行并落实统一发现问题描述语言，规范信息报送内容要素、严格问题整改时限要求，整合各环节职能，以内控合规与风险管理信息平台为载体，形成问题报告、方案确定、整改跟进的闭环处理机制，促进违规问题、内控缺陷、操作风险等各类风险事件的.动态化、实时化管控，进一步发挥合规岗位的统筹协调作用。（二）抓队伍建设，创新合规工作机制。目前，公司合规岗属兼岗，不能全面满足公司高速发展时期对合规保障的需求。今年，，我公司将合规岗转为主岗，明确了合规岗的职责，实实在在地承担起本部门和归口管理条线的合规工作。同时，由于合规工作形势严峻，在这个过程中，通过工作机制的持续完善和创新，通过开展多种形式的学习、培训、交流和沟通，在动态发展中提高合规岗工作人员的合规技能，更好的为公司的经营发展服务。（三）抓培训宣导，提高全员合规意识。深入开展内控合规文化宣导，不断丰富培训层级和形式，提高合规宣