2023年银行内控工作总结范文_银行内控工作总结范文及自我评价【汇编5篇】

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1/132023年银行内控工作总结范文_银行内控工作总结范文及自我评价【汇编5篇】总结是把一定阶段内的有关情况分析研究,做出有指导性的经验方法以及结论的书面材料,它可以使我们更有效率,不妨坐下来好好写写总结吧。那么我们该如何写较为完美的总结呢?这里给大家分享一些最新的总结书范文,方便大家学习。银行内控工作总结银行内控工作总结及自我评价【第一篇】尊敬的各位领导、各位同仁:大家晚上好!我是来自xx支行的xx,我演讲的题目是:塑合规文化,造合规中行。有这样一个寓言故事:河水对河岸咆哮:“你像两堵墙立在我的身边,阻挡我随意流淌,限制我的发展……”河岸严肃而认真地回答:“正是由于我的存在,涓涓河流才能汇聚成滔滔巨流!”河水不听劝告,冲毁堤岸,野漫横流……渐渐消失了。这个寓言故事告诉我们:规矩不是羁绊和障碍,而是一张无形的安全网,维护着我们的社会秩序和生存环境。是啊,确实如此,我到中行工作仅仅半年,但就在这短短的半年时间里,我已深刻感受到了合规的份量。这半年里,我听到了不少违规行为、犯罪案例,行里也经常下发一些案情通报,比如这一次的警示教育活动,有些案例触目惊心:湖南一银行职员虚增储户存款挪用150万被判刑14年,该员工利用自己职务上的'便利,他的行为已是严重违规,触犯了刑法。2/13也有银行员工因赌博成性,资金周转不足,挪用银行存款,最后把自己送进监狱,断送大好前途。这一个个案例向我们展示了当事人走向罪犯的轨迹,他们中有领导干部,有一般职员,有代办员;有的曾是先进工作者,有的年轻有为前途无量,但他们都因为一个贪字,拿了不该拿的东西,毁掉了人生,毁掉了前程,伤害了家人,伤害了同事,更影响了中国银行的声誉。细细究来,案件的发生都是有其内在原因的,大多是当事人放松了政治学习和思想改造,思想不求上进,法制观念淡薄,经不住考验,铤而走险,最后走上犯罪道路。案例给我们敲响了警钟,前车之覆,后车之鉴,我们应该吸取他们的惨痛教训,严格按规章制度做事。尤其是象我这样的新员工,要把合规意识深深刻到脑子里。合规不是负担,而是服务我们的工具,它就象指路明灯,帮我们用最有效的方法达成目标,即使我们非专业出身,也很容易从不会到会,从非专业到专业。当一个司机半夜开到没有旁人和摄像头的路口也能面对红灯自觉停车的时候,交规已深刻在他心中。当每个人都遵守交通规则时,每天就不会有那么多无辜的生命因为交通事故而离开这个世界。同样,当合规意识深深地镌刻在我们心灵的碑石上,我们就不会感到束缚,感到的则是义不容辞和责无旁贷。当我们每个中行人都能“从我做起,合规操作”,我们就能避免许多过失,业务运行的将会更加健康高效。合规是我们每位银行人的事业,让我们一起唱响合规之歌,3/13为我们中行的璀璨前程一起加油吧!谢谢大家!银行内控工作总结银行内控工作总结及自我评价【第二篇】20xx年上半年责任审计科在认真完成本科室审计业务工作的同时,积极完成了办事处交办的其他各项工作任务。本科室主要开展了两项专项审计,第一项是1月10日至15日开展的对徐秋丽等2位支行副行长进行的非现场责任审计;第二项是4月9日至15日协助豫南审计协作区开展的对xx等13位支行行长和副行长进行的责任审计。领导干部任期内责任审计的实施,为组织部门考察使用干部提供了可靠依据,对加强干部管理和监督发挥了重要作用。1、审计力量与审计任务不相适应,审计质量难保证。在大部分情况下,部分同志因专业水平限制而无法独挡一面的承担审计工作任务,凭经验凭感觉进行审计,把审计检查作为例行公事,走过场,“脚踏西瓜皮,滑到哪里算哪里”。2、未能关注支行对审计发现问题的整改情况,整改流于形式。审计提出的意见、落实到位的少。3、工作交叉重复,在不必要的工作上,耗费了大量精力和人力,降低了审计效率。4、审计成果运用不够。1、做好对高管人员和关键岗位人员的专项责任审计。进一步深化高管人员和关键岗位人员审计内容,逐步推行任中审4/13计。将审计关口前移,大力推行先审后任、先审后离,克服先离任后审计的现象发生,力戒审计走过场。2、配合上级行主动开展工作,服从于审计大局。全面实施好上级行安排的授权审计项目;完成好办事处交办的其他各项工作。1、建立评比制度。对全年业务资料进行整理归档,考核总全年工作时,对全年审计项目进行综合考核,评出年度优秀审计项目和最差审计项目,并奖优罚劣。2、开展“提高素质,合格审计”的专项活动。以提高审计人员综合素质为前提,加大员工学习、培训力度,目的是提高审计人员审计项目的质量,每半年组织一次审计考试,每半年开展一次审计人员工作学习汇报。下半年,责任审计科全员将以责任审计为目标,以提高审计质量为核心,以全面完成任务为出发点,全科同志将团一心、兢兢业业、克服困难、坚持原则,圆满完成办事处交办的各项工作任务。银行内控工作总结银行内控工作总结及自我评价【第三篇】1、加强审计人员对内部审计审职能和作用的认识。我单位每周组织财务人员及审计人员就集团下发的《企业内部控制手册》一书进行学习讨论,不仅激发了内部审计人员的积极性和创造性,还使其他财务人员加深了对内部审计的认识,能更好的配合审计人员完成审计任务,建立了良好的内部审计环境。5/132、加强对具体项目的审计工作。我们严格按照制定的审计计划对各个项目进行检查,每月抽选出几个3—5个工程项目进行检查,每半年对全部工程项目都要检查一次,针对大额或亏损的项目更要时刻监督每季度至少检查一次。要求审计人员每次检查都要亲临项目现场进行实地审查,采取事前审计与事中、事后审计相结合的方法,将审计监督的关口前移,及时发现存在的弊端,把问题解决在萌芽状态或初始阶段。(一)审计中发现的问题。1、由于有的nc帐套核算2个及以上工程项目,造成会计凭证编号与装订不统一,有的仍然以手工帐为主,要求所有单位nc帐套、会计凭证统一编号,分工程项目装订以便查账、审计,同时要求今年全部脱离手工帐。2、会计凭证存在手续不完整,白条入账现象。3、会计凭证摘要有的过于简单,叙述不清;有的项目经济业务会计分录处理不当。4、有的项目建造合同总金额,预计总成本刷新不及时。支持性文件有的不充分,甚至流于形式。5、有的项目债权、债务没有按月及时对账,甚至没有进行对账,有的对了帐但没有签对账单。6、工程进度款、材料款的支付存在超合同比例支付的现象,有的甚至多付;有的没有合同而付预付款。7、应收账款和其他应收款的定期催回和清理工作力度不足,有的项目虽签定了清欠责任书,但流于形式。6/138、甲方代扣代缴税金的,存在手续办理不规范现象。9、有的项目银行承兑汇票没有进行归集,有的项目甲方为私营企业,支付工程款常常为现金,项目部就不进行归集,直接支付,存在坐支现象。10、有的项目银行承兑汇票贴现损失,不进行处理随意挂账,形成潜亏隐患。(二)提出的整改措施。1、应进一步加强资金收、支预算管理,注重过程监控与结果考核,提高资金使用效率。严格执行《全面预算管理办法》,建立健全资金预算审批流程。2、结算工作关系到项目部经营的成果,清欠工作关系着经营成果的回收,两者都关系到项目部资金的滚动,应组织专人进行负责,对结算与清欠工作同时进行,采取有效措施,缩短结算期限,同甲方高层领导协商,从源头上开辟新的途径,选择有力有效的清欠方式,确保工程款的及时和足额回收。3、各项目的项目经理应加强对各工程的管理,协调各部门,使预算人员,财务人员相互配合,并同业主积极沟通,严格按照合同约定的付款比例及预算部门提供的预结算资料进行付款,避免多付超付,造成资金分配不合理,企业资金紧张的现象。4、财务人员银改严格按照《企业会计准则》的要求,每项业务的处理要做到有据可依,并且单据完整有效;出纳人员要注意收支分开核算,不得有坐支白条抵库的现象。7/131、应加大对内部审计的宣传力度,提高单位领导、职工、财务人员、具体从事内部审计的工作者对搞好内部审计工作的认识,只有认识提高了,才能不断拓宽单位内部审计的路子,才能更好地发挥出内部审计保驾护航,服务本部门、本单位中心任务的作用。2、应正确定位内部审计工作的落脚点,进一步明确内部审计工作的思路。不能单纯地看查出了多少违纪违规问题和多少违纪违规金额。单位内部审计工作必须把定位点确立在能及时向本部门、本单位的领导提出决策依据和可行性建议,为领导的决策服务,把服务寓于监督之中,促进加强部门和单位内部管理。3、应加强审计队伍建设,不断提高内部审计人员的综合素质。内审工作是一项专业性、技术性很强的工作,要求内部审计人员具有较高的政治素质和较好的专业知识,即当前的内审人员不仅要掌握审计、财务知识,更要掌握经济学及其它方面的知识。但目前,从数量和质量上看,内审人员还不能适应我单位内部审计的要求。所以要抓好单位内部审计人员培训工作,与财务人员一样实行持证上岗制度和后续教育培训制度,加强岗位培训,不断更新内部审计人员的知识内容,增强业务技能,以切实提高他们的综合业务素质,明确审计人员职责,严肃审计纪律。审计部门是监督部门,这决定了审计队伍的素质应该更高、审计纪律更严。8/13银行内控工作总结银行内控工作总结及自我评价【第四篇】xx银行按xx银保监分局关于开展银行保险业案件防控和内控合规领域专项排查的通知要求,对照排查清单,对各网认真开展排查工作,现将相关情况汇报如下:(一)管理机制。经查xx银行做到分管前台部门(授信经营部门)的高管同分管中后台部门(授信管理部门、风险管理部门等)的高管分离。授信管理部门为信贷管理部,配置有xx名独立审查人,负责各网点的授信调查工作。三条线人员岗位已经设置为互斥;不在既客户经理,又是审查经理(独立审查人)或基层社有权签批人的情况。(二)审批授权。xx银行不在在超授权审批授信、化整为零规避审批权限审批授信等情况,纸质授权书的内容及金额是否与信贷管理系统中的控制保持一致。(三)岗位履职。xx银行审查经理(独立审查人)能做到保持独立性,能够做到独立发表审查意见不受任何人干预;召开贷审会时,贷审会主任在末位发言,不对各位参会委员进行引导,不把自己的表决结果先告知各位委员,并当场宣布表决结果;有权签批人能遵循对审查经理(独立审查人)或贷审会已否决的授信事项;客户经理能遵循授信提用条件未落实或条件发生变更未重新审批的.,不得提用授信;基层行社审批权限内的额度提用,经过信贷部的审查经理(独立审查人)或风险部的风险经理进行审核,超基层行审批权限的额度提用,由风险部负责审核。9/13(一)呆帐核销。xx银行呆帐核销工作严格执行财政部《金融企业呆帐核销管理办法》及省联想社相关管理制度,并制订有xxx呆帐核销管理实施办法。通过自查未发现联社向分支机构转授呆帐核销权限、突破核销条件,违规核销的行为、向尚未结清的已核销贷款客户新增贷款等行为,xx银行账销案存资产债权的诉讼时效、担保时效、查封冻结时效得到及时维护.(二)以物抵债方面。xx银行抵债资产余额xxx万元,经查不存在存在故意通过以物抵债而放弃现金回收贷款债权的权利、是否存在抵债资产抵入价格虚高,抵入价格与当时同区域、同类型资产价格相比存在较大偏离等情况,我社抵债资产指定专人(部门)负责管理,进行保管或经营,并明确职责,每月进行账实核对,确保账实相符,物品完好无损,抵债资产的接收、管理和处置各环节均按规定做好账务处理。(三)批量转让方面,xx银行进行不良资产批量转让,涉及xx户xx笔金额xx万元,转让资产符合不良资产认定标准,无按规定不得转让的信贷资产。xx银行制订了《xxx不良资产批量转让管理办法(试行)》、《xx信贷资产转让卖方尽职调查工作实施细则x》并成立了尽调、估值、竟价及批量转让工作领导小组。资产估值进行了内外部评估;并经xx银行集体审议,报上级银行批准后进行转让。资产受让方经公开竞价后产生,本次转让流程、程序符合符合财政部、银监会相关管理办法的规定,转让资产、相关债10/13权档案资产已经实质性转至资产受让方。银行内控工作总结银行内控工作总结及自我评价【第五篇】自20xx年总行开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级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