银行合规征文集聚8篇

银行合规征文集聚8篇2024/X/XX银行合规征文【第一篇】当今社会是知识经济型社会，新事物层出不穷。银行业机构也正处于创新、转型时期。形势的发展要求我们在不断追求经济利益的过程中，建立健全自我完善的内控制度，加强操作风险的防范，加强合规文化教育。合规教育是商业银行合规风险管理中的重要内容。对员工开展合规教育是树立员工合规意识，增强合规风险管理的必要途径。加强合规教育有助于员工明确理解和运用在经营过程中必须遵守的“法律、规则和准则”的对象范围和具体内容，转化为员工自觉的行为准则，可以有效地减少错误出现的可能性。加强合规教育有助于提高员工对所在岗位的责任意识，形成合规思维习惯和行为模式。从而促进全行“人人合规”的合规文化的形成，切实有效防范经营风险的发生。合规文化理念，不仅能够引导员工遵守法律、法规和银行内部规章制度，也是银行向安全性、流动性、效益性方向发展的有力保障。一、加强合规文化教育，要紧紧抓住思想教育加强合规文化教育，首先要紧紧抓住思想教育这一重要环节。银行是经营货币的特殊行业，这种行业的特殊性要求所有工作人员别无选择的接受和认可合规文化理念。因此，加强员工的政治思想教育，内控合规教育十分重要。加强干部职工的思想教育，既要有正面教育，又要以反面案例为警示，加强思想防线。近几年金融系统的案件接连发生，不仅破坏了金融秩序，也严重损害了银行的社会信誉。为了防止金融案件的上升趋势，必须从源头加强预防，在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。所以要提倡员工每天从自己的岗位做起，自觉遵守法律、法规及各项规章制度，自觉抵制各种违法、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，增强风险防范意识。教育广大干部职工要树立正确的人生观和价值观，自觉地运用法律法规指导和检点自己的行为。通过深入的合规教育，强化员工的合规意识，营造良好的合规文化氛围，每位员工都要将合规当成自己的责任，从我做起，工作中审慎办理，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。二、加强合规文化教育，要增强规章制度执行和监督防范意识加强合规文化教育，其次要增强规章制度执行和监督防范意识。创建科学的合规风险管理机制，从银行整体的企业文化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等。无规矩不成方圆，企业要做大做强，没有合规文化，合规的经营意识，合规的管理和经营是不会有所发展的。想发展，必合规。要通过组织教育学习，让广大干部职工对各项规章制度有清醒的认识和熟练掌握。日常工作中要做到有章可循，有规可遵。严格内部管理，监督检查制度到位。要坚持现场与非现场、业务与员工行为、内部检查与外部排查相结合，持续动态开展合规检查，保持案防高压态势，为商业银行健康发展奠定牢固的合规基础。同时，既要有上级检查，也要不定期的自查。及时发现，纠正工作中的偏差。重视对关键岗位人员的监管工作，掌握其思想动态，及时发现违法、违规苗头，防患未然。针对自查自纠反应出来的突出问题。不断调整工作重点，及时落实并强化整改措施。通过自我规范经营管理行为，不断强化自我纠偏机制建设，全面提升我行自我管理能力。注重解决实际问题，做到有的放矢，增强合规文化建设的针对性、操作性和实效性。三、加强合规文化建设，提高员工的业务知识和业务技能干部职工应准确把握企业合规文化建设真正内涵，自觉地融入到企业合规文化建设中。作为银行职工，我们要时刻铭记防范风险，合规操作是一个重要而永远的主题。特别是我们网点一线的员工，更应该熟练操作流程，办理每一笔业务都认真仔细，时刻紧绷合规这根弦，“勿以恶小而为之”，做到防微杜渐，固守底线不动摇。我们每名柜员都是我行的一个窗口，我们要时时刻刻对照合规标准，做到不合规的话不说,不合规的事不做。我们都应清楚地认识到，只有用我们热情、周到、快捷、规范的优质服务，才能赢得更多的客户，才能适应当前激烈的竞争形势。自觉提高业务素质和业务技能，增强责任心和使命感，才能在工作中发挥出自己的最大潜能，我们要把严谨、枯燥的工作做得规范、生动、精彩！总之，合规文化教育是我们商行立行之本，发展之基。加强“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持；加强合规文化建设，在全行积极倡导合规文化和合规理念，使其“合规”成为银行一切经营活动的自觉规范行为。只有坚持合规文化建设，才能树立良好的品牌形象。我们倡导“人人合规”的理念，让所有员工将合规当成自己的责任，当成我们共同的责任。培养员工主动合规意识。从“要我合规”向“我要合规”的转变。我们要用工作中的点点滴滴，有序合规的操作去诠释它，让合规成为一种责任！让合规成为一种意识！让合规成为一种习惯！银行合规征文【第二篇】银行是一种高风险的行业，由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，为此银行里的事事都要按部就班地进行。在银行里只要是违规操作，即使是擦边球，也会逐渐变成大风险。巴林银行倒闭就是一个很好的警示，所以银行的合规文化建设尤为重要。俗话说没有规矩，不成方圆。在银行里合规是一种文化，强调的是人人合规。规矩即系合规，即要求每个成员都应遵守的用来约束自己行为的规则、条文等。合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即：确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。如何建设银行的合规文化呢?首先，我们要了解合规文化的内涵。合规文化的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其合规成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。孔子云：其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。银行由上到下地改革，高管要起带头作用，认真遵守银行里制定的各项规章制度，并将其实施到各个部门，如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。第二，我们要从合规文化的特点出发。合规是一种文化，文化就具有大众性，尤其在银行这一行中，合规本身就是银行从业人员的职业操守的基本要求，合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行中各个流程、各个工作环节更和每个银行员工都息息相关。让合规意识观念渗透到每个员工的血液中，在全行积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，让每一位员工在工作中就受到合规文化的熏陶。只有这样才能达到全行员工合规，这样才能有效控制合规风险。因此，银行及银行人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述规范，使自己的行为符合上述规范的要求，才能确保银行的经营不偏离目标，实现银行经营价值的最大化。第三，分析当前银行业合规文化的现状。近年来，银行里的金融案件频频发生，许多案件的形成主要原因是，大多是制约机制失控和监管不严的结果。随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操作风险专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，客观而言，银行的合规文化建设仍然处与刚起步阶段，现状不容乐观。我们奢求规矩如何完美，好似欧美这些经历了几百年的资本市场不算不成熟，但也不能阻止内幕交易，也不能让金融行业进入完善的不出错的规章制度下进行管理。所以我们只能在不断地建设银行的合规文化，把伤害减到最少，防范于末然。第四，要努力建设银行的合规文化。1、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知，案发人大部分在基层支行，而中国银行的相应的规章制度是齐全的，但基层网点屡查屡犯的问题还是较多的，这原因是多方面的，但一些老的观念、方法在某些员工思想里还是存在的。所以，要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。所以要提倡员工每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我2、合规文化建设必须以人为本。中国银行的主要组成成分，就是员工。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系，所以要建立人人有责的合规文化。由于银行内部风险存在与各个环节、各个部门息息相关。因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，从而将自己置身于合规文化的氛围当中。3、要创建科学的合规管理机制。要创建科学建立合规风险管理机制，就必须从银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。4、将合规文化实施到方方面面。要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。总之，合规文化的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓循规蹈距一日易，遵章守制千日难，保持严肃谨慎的工作作风，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘。加强合规文化建设，在全行积极倡导合规文化和合规理念，使其合规成为银行一切经营活动的自觉规范行为，也只有这样，银行才能将风险减到最低，良好的合规文化才能**成风气。银行合规征文【第三篇】业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。自从银行诞生之日起，如何在发展的同时稳步控制风险，成为了历代银行人实践求索的目标。传统的银行风险有市场风险、信用风险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。一、建立合规风险管理的必要性根据巴塞尔委员会2005年发布的《合规与银行合规职能》的解释，“合规风险”指的是银行因未能遵循所有适用的法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关标准和准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则等，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失，这种风险性质更严重、造成的损失也更大，因为银行本身可以避免或者减少这种风险。合规风险的有效管理不仅能促使银行遵纪守法、合规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争力。国外合规风险管理历来受到监管部门和银行业重视，已经形成了一门专门的风险管理学科。国外很多大型商业银行都有独立的合规管理部门，其职责就是负责合规风险的识别、报告、控制和评估，梳理业务流程中涉及的各种规章制度，参与银行合规制度的制定，并为新业务提供合规支持。2007年银监会在发布的《商业银行合规风险管理指引》中，要求商业银行建立强有力的合规文化、有效的合规管理体系和严格的合规管理制度，在日常监管中不断提高合规风险的监管能力，在实践中不断积累合规风险监管的经验。银监会强调，合规机制建设和合规文化的渗透，能为银行的业