反洗钱心得体会范文最新8篇

反洗钱心得体会范文最新8篇人的想法不一样，能力不一样，眼界不一样，有时我们需要将自己对观看或参考下载过的内容以文字的方式记录下来。每一个人在学校的时候都有写心得体会的经历，通过写心得体会可以很好地提升我们的思考水平，怎么才能在写心得体会时更全面呢？网友特意为大家收集分享的“反洗钱心得体会范文最新8篇”，感谢您的参阅。反洗钱心得体会【第一篇】通过开展“反洗钱宣传周“活动，让我学会了很多。本次活动，网点主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》等法规和相关制度开展员工培训，同时通过资料简介、电子宣传栏等途径做好对客户的宣传教育，使我网点的反洗钱宣传培训得到了有力的贯彻执行，并收到了明显效果。我在此次活动中，提高了对反洗钱工作重要性的认识，更深入全面的掌握了反洗钱的基本知识，熟知作为一名银行从业者，应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等。反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，我们应该明确洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓银行员工所承担的反洗钱义务、责任和权利，为银行反洗钱工作把好第一道关，提高客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平，让反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。做好银行反洗钱工作，需要从以下几个方面履行职责：1认真执行顾客识别制度为确保银行系统不被犯罪分子用作洗钱渠道，各网点必须采取适当措施确定所有客户的真实身份。在为客户开户时,应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及有关账户管理的规定,对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握；同时,还应准确掌握该法人或其他组织的营业、歇业、被终止或解散、破产的信息，对自然人客户,在为其开户或办理业务时,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上的相关事项,并核实客户的身份证件。（二)及时报告大额和可疑交易识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，要严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》规定的标准,熟知报告大额和可疑交易的操作流程，对金融交易进行识别并作出正确的判断。3不断丰富业务知识，提高柜面反洗钱风险防控能力积极参加反洗钱培训教育，提高思想认识，增强风险敏感性。作为网点运营主管，要组织开展对柜员的培训，在规章制度学习的基础上，要将培训与日常实际相结合，在日常业务处理时，积极指导与提醒柜员对可疑事项的风险把控，尽快提高一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。要进一步加强指导和监督检查，不断规范反洗钱工作。通过“反洗钱宣传周“活动，我认识到工作中还存在很多不足之处：1反洗钱意识不够，缺乏一定的专业性由于营业网点工作经验尚浅，我对反洗钱的认识及风险点往往停留在表面层次，制度理论知识有，但专业的认识与判断不足。宣传手册的案例中，为我列举了很多鲜活的日常实例，使我明白反洗钱工作刻不容缓。在平时，我应该多多学习，同时多参加反洗钱培圳，获得更多的专业知识，通过我们专业的职业判断，将有嫌疑的人都上报至人民银行，从而不漏过任何一个犯罪分子。再提高自身反洗钱水平的同时，还要组织开展网点的反洗钱工作，及对客户的宣传，形成一个全员“反洗钱”的氛围，让大家都来做好反洗钱工作的监督，特别是指导提高社会群体的反洗钱监督意识，维护一个良好的经济与金融秩序。（二）落实客户身份识别制度需要更加细化在平时，当有客户来开户时，应当严格对其客户的情况有明确的了解和掌握，本着“一看、二查、三问”的原则，一定要客户提供有效身份证件，核对并登记客户的有效身份证件，并要求客户提供相关信息，如预留**号码，如果客户不愿意提供相关信息，或者相关的信息模糊不清的时候，就需要认真分析原因。您认为客户披露信息不方便，还是客户涉及洗钱？我们应提高警剔，我们不应该为了挽留客户，而放松了对客户的身份识别。同时注意客户资金流动情况，发现异常及时上报。同时，还应准确掌握客户的状态，对严格禁止代办的业务一定要客户亲自柜台办理，对可以**办理的业务，要认真核对**人及本人的身份信息。3反洗钱宣传监督检查不到位临柜业务操作指导不够全面，理论与实际结合不够紧密，同时监督检查有时存在流于形式的情况，需要从主观上高度强调和重视，才能带动全员主动做好反洗钱工作。对客户的宣传有待加强，需要经常在电子宣传板及宣传册中宣传反洗钱知识，让前来办理业务的客户逐渐了解反洗钱、知道反洗钱的重要意义。在深刻认识反洗钱活动重要行的前提下，作为银行从业人员，应作好充分准备。一是认清形势，端正态度，警惕洗钱活动。二要学习业务，从专业技术角度识破洗钱犯罪的手段，不让其在自己手上得逞。三要积极宣传，让周围的同事、朋友、亲属都了解到洗钱活动给社会带来的危害，建立起全面的反洗钱活动网，为社会金融和谐贡献一份力量。反洗钱心得体会【第二篇】反洗钱工作心得体会第1篇：反洗钱工作心得体会一、精心构建完善组织领导体系我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社了解客户的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。四、建议（一）加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。（二）完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。（三）加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。篇2：反洗钱工作心得体会20XX年，我行在人行的正确领导下，站在20XX年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：一、注重领导，完善组织领导体系。一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。二、注重学习，提高反洗钱工作认识。一是邀请人行领导现场指导。3月召开了xx银行20XX年反洗钱工作会议，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20XX年我行反洗钱工作、安排布署我行20XX年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员（总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人）、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对一法四规进行了汇编印刷，全行员工人手一册。三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则（试行）》、《xx反洗钱工作考核办法（试行）》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。二是执行至上。如认真落实人行xx号文件，重新印制了。《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注；不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作；账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用；对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面；认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少；认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查；20XX年5月12日到20XX年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等进行了一次反洗钱工作专项审计四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识一是定点宣传。20XX年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣传，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，刊登在了20XX年8月13日《xx日报》周末